房地產公司融資管理制度總則一、目的為規范房地產公司的融資行為，提高融資效率，降低融資成本，保障公司資金安全，根據國家有關法律法規和公司的實際情況，制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于本房地產公司及其所屬子公司的所有融資活動，包括但不限于銀行貸款、債券發行、股權融資、信托融資等各種融資方式。三、管理原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家有關法律法規和政策規定，不得從事違法違規的融資行為。2.安全性原則：融資活動必須確保公司資金的安全，避免因融資而導致公司陷入財務危機或法律糾紛。3.效益性原則：融資活動必須注重融資成本和融資效益的平衡，選擇最適合公司的融資方式和融資渠道，以實現公司的融資目標。4.規范性原則：融資活動必須遵循公司的內部管理制度和流程，確保融資活動的規范、透明和有序進行。四、管理機構及職責1.融資決策委員會負責制定公司的融資戰略和融資計劃，審議重大融資事項。對融資方案進行評估和決策，確定融資方式、融資規模、融資期限等重要事項。監督融資活動的執行情況，及時解決融資過程中出現的問題。2.財務部負責融資活動的具體實施，包括融資方案的設計、融資渠道的選擇、融資文件的起草和簽署等。負責融資資金的管理和使用，確保融資資金的安全和合理使用。定期向融資決策委員會匯報融資活動的進展情況和財務狀況。3.投資發展部負責研究市場動態和行業發展趨勢，為公司的融資決策提供參考依據。協助財務部進行融資渠道的開拓和維護，與金融機構等相關方進行溝通和協調。參與重大融資事項的談判和決策，提供專業的投資建議和風險評估。4.法律事務部負責審核融資文件的合法性和合規性，提供法律意見和建議。參與重大融資事項的談判和決策，防范法律風險。協助財務部處理融資過程中出現的法律糾紛和爭議。五、融資方式及選擇1.銀行貸款銀行貸款是房地產公司最常用的融資方式之一，具有融資成本相對較低、融資期限較長等優點。公司應根據自身的資金需求、財務狀況和信用評級等因素，選擇合適的銀行和貸款產品。在申請銀行貸款時，公司應提供真實、準確、完整的財務資料和貸款申請材料，積極配合銀行的調查和審查工作。2.債券發行債券發行是房地產公司通過發行債券籌集資金的一種方式，具有融資規模較大、融資成本相對較低等優點。公司應根據自身的資金需求、財務狀況和信用評級等因素，選擇合適的債券發行方式和債券品種。在發行債券時，公司應遵守國家有關債券發行的法律法規和政策規定，制定詳細的債券發行方案和募集說明書，嚴格履行信息披露義務。3.股權融資股權融資是房地產公司通過引入戰略投資者或進行股權融資等方式籌集資金的一種方式，具有融資規模較大、融資成本相對較高等優點。公司應根據自身的發展戰略和資金需求，選擇合適的股權融資方式和投資者。在進行股權融資時，公司應注重投資者的背景和實力，合理確定股權比例和估值，保護公司的股東權益。4.信托融資信托融資是房地產公司通過信托公司發行信托計劃籌集資金的一種方式，具有融資方式靈活、融資期限較短等優點。公司應根據自身的資金需求和項目特點，選擇合適的信托融資產品和信托公司。在進行信托融資時，公司應嚴格遵守信托公司的相關規定和要求，確保信托資金的安全和合理使用。六、融資流程1.融資需求提出公司各部門根據自身的業務發展需要，提出融資需求，并填寫《融資需求申請表》。《融資需求申請表》應包括融資需求的金額、期限、用途、還款來源等內容，并經部門負責人簽字確認。2.融資方案設計財務部根據融資需求，組織相關部門進行融資方案的設計和論證。融資方案應包括融資方式、融資規模、融資期限、融資成本、還款計劃等內容，并經財務部負責人簽字確認。3.融資決策審批融資方案經財務部負責人簽字確認后，提交融資決策委員會進行審議和決策。融資決策委員會應根據公司的發展戰略、財務狀況和市場環境等因素，對融資方案進行評估和決策，并形成書面決議。4.融資文件簽署融資方案經融資決策委員會批準后，財務部負責與金融機構等相關方進行融資文件的起草和簽署工作。融資文件應包括借款合同、擔保合同、信托合同等相關文件，應明確雙方的權利和義務，確保融資活動的合法、合規和有效。5.融資資金到位融資文件簽署后，金融機構按照約定將融資資金劃入公司指定的賬戶。財務部應及時核對融資資金的到賬情況，并向融資決策委員會匯報。6.融資資金使用公司應按照融資合同的約定，合理使用融資資金，確保融資資金的安全和有效使用。財務部應建立健全融資資金使用管理制度，加強對融資資金使用的監督和管理，定期向融資決策委員會匯報融資資金的使用情況。7.還款及清算公司應按照融資合同的約定，按時足額償還融資本金和利息。財務部應提前做好還款準備工作，確保還款資金的及時到位。融資到期后，財務部應及時與金融機構等相關方進行清算工作，辦理相關手續。融資風險管理一、信用風險1.建立信用評估體系公司應建立健全信用評估體系，對融資對象的信用狀況進行評估和分析。信用評估體系應包括信用評級指標、評估方法和評估流程等內容，確保信用評估的客觀、公正和準確。2.加強信用風險管理公司應加強對融資對象的信用風險管理，建立健全信用風險管理制度，及時掌握融資對象的信用狀況變化。信用風險管理制度應包括信用風險預警機制、信用風險控制措施和信用風險處置程序等內容，確保信用風險的及時發現和有效控制。二、市場風險1.關注市場動態公司應關注市場動態，及時了解市場利率、匯率、資本市場等方面的變化情況。市場動態的關注應包括市場趨勢分析、市場風險預警和市場機會把握等方面，為公司的融資決策提供參考依據。2.制定市場風險應對策略公司應根據市場動態的變化情況，制定相應的市場風險應對策略，降低市場風險對公司融資活動的影響。市場風險應對策略應包括風險規避、風險降低、風險轉移和風險承受等方面，根據公司的實際情況和風險承受能力進行選擇和應用。三、操作風險1.規范融資操作流程公司應規范融資操作流程，明確各部門和崗位的職責和權限，確保融資操作的規范、透明和有序進行。融資操作流程應包括融資需求提出、融資方案設計、融資決策審批、融資文件簽署、融資資金到位、融資資金使用和還款及清算等環節，每個環節都應建立相應的操作規范和管理制度。2.加強內部審計監督公司應加強內部審計監督，定期對融資活動進行審計和檢查，發現和糾正融資操作中的問題和風險。內部審計監督應包括融資制度的執