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文檔簡介

1、保全的定義保全的定義w就是壽險公司為了維護已生效的保險契約的持續有效與完整所進展的一系列效勞工程。保全的意義保全的意義w對公司w對客戶w對業務員保全的工程保全的工程w變更類：受益人、地址、繳別、繳費方變更類：受益人、地址、繳別、繳費方 式、式、 保額、及錯誤變更、減額繳清保額、及錯誤變更、減額繳清w給付類：退保、年金、滿期金、紅利給給付類：退保、年金、滿期金、紅利給付付w其他類：復效、補發保單、續期收費、其他類：復效、補發保單、續期收費、申訴咨詢、附加值效勞申訴咨詢、附加值效勞變更類申請書的用途及使用變更類申請書的用途及使用w1、退保申請書n用途：退保、契撤n用法w2、委托銀行代扣續期保費申請

2、書n用途：續期保費的銀行劃帳n用法w3、年齡、性別、職業變更申請書n用途：錯誤更正或發生變更 而做的保費增減。n用法w4、地址變更申請書n用途：地址的變更。n用法w5、保單變更及補發申請書不需核保w用途：受益人變更、補發保單、其他 變更等。w用法 w6、加保、新增附約申請書w用途：客戶主、附險的加保w用法w7、壽險復效申請書n用途：用于保單失效后效力的恢復n用法：根據保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應告知書及簽名后，攜保單辦理。其他類保全其他類保全w申訴與咨詢w續期收費 收取方式：自繳、 銀行轉帳 保全員上門收取保全的應備文件保全的應備文件w保單w投保人、被保人、代辦人的身份證

3、w相關申請書、 授權委托書等保全的一般規那么保全的一般規那么w 一、申請途徑w保戶直接到客戶效勞部中心辦理w保戶委托業務員辦理w保戶委托他人辦理二、申請資格人二、申請資格人w受益人變更：由被保險人或投保人在征得被保險人同意的情況下申請w生存給付：申請資格人為生存受益人w其他工程：投保人保全的本卷須知保全的本卷須知w1、除退保外，其他保全工程必須以保單有效為前提，如是失效件，應先申請復效。w2、申請各項保全，投保人必須在簽章欄內簽章， 并填寫身份證號；如申請投保人、受益人變更，同時須由被保險人簽章，假設被保人未成年，應請法定監護人代簽。w3、涉及退費、退保及生存金領取金額較大的應請保戶親自辦理，不能代理。w4、委托辦理，受托人需攜帶本人及委托人的身份證，并在申請書上簽名、填注其身份證號， 涉及內容變更及投保人變更、受益人變更等內容時，需同時出示投保人及被保險人的委托書。w5、凡涉及續期收費的保全工程，如：繳別變更、繳費方式變更、保額變更等，假設

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