1、 5/5中資商業銀行市場準入操作規程本規程所稱中資商業銀行包括：國有商業銀行、股份制商業銀行和城市商業銀行。 一、市場準入的程序規定 行政許可實施程序分為申請與受理、審查、決定與送達三個環節。 根據監管職責分工規定，監管機構對申請人需要事先獲得行政許可的項目采取以下四種方式之一進行受理、審查和決定： 1. 由銀監局受理并初步審查，報送銀監會審查并決定。 2. 由銀監局受理、審查并決定。 3. 由銀監分局受理并初步審查，報送銀監局審查并決定。 4. 由銀監分局受理、審查并決定。 （一）申請與受理。 1. 申請。 （1）申請人應按照中國銀行業監督管理委員會浙江監管局中資商業銀行市場準入申請材料目錄

2、及格式要求提交申請材料，并應按銀監會“1104工程”的要求，在提交紙質申請材料的同時，在金融機構和業務市場準入管理系統、銀行業金融機構董事、監事及高級管理人員監督管理系統導入相關的電子信息，電子信息與紙質申請材料共同構成完整的申請材料。 （2）申請人向受理機關提交申請材料的方式為郵寄或當面遞交。 申請材料中應當注明詳細、準確的聯系方式和送達行政許可決定的郵寄地址。當面遞交申請材料的，經辦人員應當出示單位介紹信和合法身份證件。 （3）由下級機關受理、上級機關決定的申請事項，申請人應向受理機關提交申請材料，并提交受理申請書，簡要說明申請事項。上述申請材料的主送單位為決定機關。 2. 受理。 - 1

3、 - （1）申請事項依法不需要取得行政許可或者申請事項不屬于受理機關職責范圍的，受理機關應當即時告知申請人不予受理，并出具不予受理通知書。 （2）申請事項屬于受理機關職責范圍的，受理機關應當自收到申請材料之日起5日內根據行政許可申請材料目錄和格式要求，對申請材料進行形式審查：對申請材料不齊全或不符合規定要求的，應向申請人發出補正通知書，一次性告知申請人應補正的全部內容，并要求其在補正通知書發出之日起3個月內提交補正申請材料；對于申請材料齊全并符合規定要求的，應向申請人發出受理通知書，受理行政許可申請。 （3）申請人未能按期提交補正申請材料或補正申請材料仍然不符合規定要求的，受理機關應當在補正期

4、滿或收到不符要求補正申請材料的5日內作出不予受理申請的決定，向申請人發出不予受理通知書，說明不予受理的理由，并告知申請人有權就該許可事項重新提出申請。 （4）在作出受理申請決定前，申請人有權要求撤回申請，受理機關應予登記并經申請單位的經辦人簽收后將申請材料退回申請人。 （5）受理通知書、不予受理通知書、補正通知書需要由受理機關加蓋本機關專用印章，注明日期，并由受理機關交予或郵寄給申請人。 （二）審查。 1. 對由下級機關受理、報上級機關決定的申請事項，下級機關應在受理之日起20日內審查完畢并將審查意見及完整申請材料上報上級機關，審查意見應當包括本機關的初審意見、理由、是否需要申請人進一步說明情

5、況或提交有關書面材料等內容。對于由銀監局受理并初步審查，報送銀監會審查并決定和銀監局直接受理、審查并決定的申請事項，若涉及銀監分局屬地監管的，銀監局應征求相關銀監分局的屬地監管意見，銀監分局應當在收到通知之日起10日內及時反 - 2 - 饋意見。為簡化程序，提高審批效率，銀監分局可以直接以本規程所附相關表格的方式反饋屬地監管意見，并加蓋本機關專用章，不必專門行文。 2. 決定機關在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明的，應一次性將問題匯總成書面意見，并要求申請人作出書面說明。決定機關認為必要的，經其主要負責人批準，可以第二次要求申請人作出書面說明。 申請人的書面說明可以通過當面遞交

6、或郵寄的方式提交；經決定機關同意，也可以采取傳真、電子郵件等方式提交。 申請人應在決定機關書面意見發出之日起3個月內提交書面說明。未能按時提交的，視為申請人自動放棄說明解釋。 3. 受理機關或決定機關認為需要由申請人對申請材料當面作出說明的，可以在辦公場所與申請人進行會談。參加會談的工作人員不得少于2人。受理機關或決定機關應當做好會談記錄，并經出席會談的相關人員簽字確認。 4. 決定機關在審查過程中，根據情況需要，可以直接或委托下級機關對申請材料的有關內容進行實地核查。進行實地核查的工作人員不得少于2人，并應當出示合法證件。實地核查應當做好筆錄，收集相關證明材料。 5. 受理機關或決定機關在受

7、理、審查過程中收到有關舉報材料并認為有可能對該申請事項能夠產生不利影響的，收到舉報的機關應當進行必要的核查，并形成書面核查意見。 6. 在受理機關或決定機關審查過程中，申請人主動要求撤回申請的，可以向受理機關或決定機關提出終止審查的申請，受理機關或決定機關應當終止審查，進行登記并經申請單位的經辦人簽收后將申請材料退回申請人。 7. 以下時間不計算在審查期限內： （1）需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發出之日起、到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過2個月； - 3 - （2）需要對有關舉報材料進行核查的，自作出核查決定之日起、到核查結束的時間； （3）需

8、要專家評審的，自組織專家評審之日起、到形成書面評審意見的時間。 前款扣除的時間受理機關或決定機關應及時書面告知申請人。其中第二項和第三項所扣除的時間不得超過合理和必要的期限。 （三）決定與送達。 1決定機關在規定期限內審查完畢后，應當作出準予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內向申請人送達書面決定，其中涉及兩級審理的，決定機關應當將決定同時抄送下級機關。 2. 決定機關作出不予行政許可決定的，應當說明理由，并告知申請人依法享有在法定時間內申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。 3. 行政許可決定文件由決定機關以掛號郵件或特快專遞送達申請人的，決定機關應當即時向郵政機關索取申請人簽收

9、的回執。 行政許可決定文件也可應申請人要求由其領取，經辦人應出示單位介紹信、合法身份證件并予以簽收。 4. 決定機關作出準予行政許可決定后，需要向申請人頒發、換發金融許可證的，決定機關應當通知申請人領取或換領金融許可證。 （四）申請材料的補交。 申請人對申請行政許可時應當提供、但因其他行政機關工作程序等各方面原因確實無法即時提供的相關材料，應按本規程的要求在獲得監管機關行政許可后的規定時間內補交。 二、機構設立 - 4 - 本規程所涉及的機構設立許可指中資商業銀行通過新設方式在銀監局轄內設立分行、支行、自助銀行，也包括通過收購方式設立分支機構。 除自助銀行外，機構設立分為籌建、開業兩個步驟。未

10、獲準籌建之前不得開展招聘人員、租用場地等工作，未獲準開業之前不得從事金融業務活動或事先擇定開業日期。 除自助銀行外，決定機關應當自收到受理機關報送的完整材料之日起4個月內，作出批準或不予批準籌建的書面決定。 中資商業銀行申請設立分支機構應當符合審慎的原則，應具備與設立分支機構相適應的經營管理能力、完善的管理信息系統和足夠的管理人員儲備，擬設地應有良好的、適合發展該機構的外部經濟環境。 （一）設立分行。 1. 分行籌建。 （1）許可的事權劃分。 銀監局受理并初步審查中資商業銀行籌建分行的申請，報銀監會審查并決定；依法監管該中資商業銀行分行籌建活動。其中城市商業銀行省內或跨省設立異地分行的，在遞交申請前應與所在地銀監部門進行有效的監管溝通。 分局根據銀監局