1、合規回頭看學習心得體會5篇篇一：合規回頭看心得體會范本合規回頭看心得體會范本發布時間:20-11-25 心得體會網閱讀:658一、加強合規文化，是進步經營管理程度的需要。開展合規文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級指導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建立的倡導者，籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識構造，努力進步綜合素質，更好地適應全行業務提速開展的需要。按照“一崗雙

2、責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷進步自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的才能，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務安康有效開展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理程度，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要進步全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文

3、化建立的主體，又是企業合規文化的理論者和創造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建立的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建立與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會

4、隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建立的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建立中去，增強內控管理意識，狠抓根底管理，促進依法合規經營。二、加強合規文化教育，是建立長效開展機制的需要。企業合規文化教育建立是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目的，在一個時期內要有一定的規劃目的，最終建立適應企業長遠開展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目的、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到

5、農業銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改良;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與開展有何建立性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而進步農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析p 研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違背商業道德和市場規那么，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人

6、和事，提供案件線索，推動案件專項工作深化開展，進步企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展標準化效勞，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業務經營和柜臺效勞形勢，認真和細分客戶群體和業務需要，整合有限資，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。三、加強合規文化教育，是進步經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過進步企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性

7、，防止出現為了片面追求高速業務增長而無視風險防范和內控機制建立的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標準日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來標準業務經營過程，確保有章可循，實在堵住各種破綻，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經歷，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的

8、監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的平安性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進展現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。銀行業合規教育體會開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得

9、不悔資料!近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我按照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監視防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農行存在和開展的必需。農行要開展，要在這個競爭劇烈的金融

10、業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以標準行為品質，評價善惡的行為規那么。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興隆，就沒有個人事業的開展，也就失去了人身存在的社會價值。我如今正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃重的興趣和深沉的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛

11、崗敬業才是我為人民效勞的精神的詳細表達。講求職業道德還必須老實守信，所謂老實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信譽，履行自己應承當的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地理解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業標準去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務開展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經歷教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自

12、已的權益和維護廣闊客戶的權益才能。我們 的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣闊的員工嚴格執行，正如違規違紀警示案例之案例三中所提及的違規行為，假如沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體互相制約、監視來施行的。三、增強規章制度的執行與監視防

13、范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣闊員工對各項規章制度的清醒認識與純熟掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監視受權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統平安防范，抵抗各種違規作業等等，做好互相制約，互相監視，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于施行，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到

14、好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料!近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，無視了干部職工的思想建立，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進展正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾根底和思想根底，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案

15、件的保證。為此要認真抓好制度建立，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監視是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏向。對業務工作的各個環節進展有效的內控與制約。通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深化學習，對進步自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強才能，積極標準操作行為和消除風險隱患

16、，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。銀行員工合規回頭看“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規那么、自律性組織制定的有關準那么以及適用于銀行自身業務活動的和行為準那么相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，浸透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了

17、“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭指導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：【我眼中的合規】作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能忽略，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供應別人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自己受權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯絡求證等等。也許這只是合規建立中的冰山一角，但也是合規建立的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規

18、落到實處才是最重要的。我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有幸運，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為開展，為進步。【合規隱患】案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規管理的建立根底。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業安康穩健開展，由于認識缺乏，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以標準。隱患之一：思想認識缺乏，職工內控及案防教育存在破綻。金融是現代經濟開展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成為社會大局部窺視的目的，因此加強銀行

19、職工的政治思想內控教育非常重要。由于局部指導認識缺乏、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢開展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，無視了平安防范工作的硬件建立，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅決、道德根底不好的指導和員工，這樣假如基層銀行思想內控監視管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。篇二：合規回頭看學習心得合規回頭看學習心得性，深化認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是根本

20、原那么。作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能忽略，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供應別人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自己受權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯絡求證等等。也許這只是合規建立中的冰山一角，但也是合規建立的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有幸運，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為開展，為進步。案件的治理與防控，是

21、金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規管理的建立根底。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業安康穩健開展，由于認識缺乏，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以標準。篇三：合規回頭看心得體會“合規管理回頭看”心得體會為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理才能，加強我行效勞體系，營造“人人合規，事事合規，時時合規”的工作環境，以此來進步郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-11年開展了“合規管理年”和“業務行為標準年”等主題活動，均獲得了良好的效果。今年為了進一步進步合規工作在我行的施行，我們開展了“合規管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：、響應大局、要求開展“合規管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的時機，更是一個自我升華的時機，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位開展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼將來開展的時候，要和我行的開展方向保持一致，時時響應大局開展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，開展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰場。在這個自我升華的過程中，