中介金融公司管理制度一、總則（一）目的為規范中介金融公司的運營管理，確保公司各項工作有序開展，提高工作效率，保障公司和員工的合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于中介金融公司全體員工，包括但不限于業務部門、行政部門、財務部門等。（三）基本原則1.合法性原則：公司的各項活動應遵守國家法律法規和相關政策。2.公平公正原則：對待所有員工一視同仁，在考核、晉升、獎勵等方面遵循公平公正的標準。3.效益原則：以提高公司經濟效益和社會效益為目標，合理配置資源，優化工作流程。4.發展原則：適應市場變化，不斷創新和改進管理方式，促進公司持續健康發展。二、組織架構與職責（一）組織架構公司采用層級分明的組織架構，包括高層管理團隊、各部門及下屬分支機構。高層管理團隊負責公司的戰略決策和整體規劃；各部門根據職能劃分，承擔不同的業務和管理工作；下屬分支機構在公司統一領導下，開展本地化業務。（二）各部門職責1.業務部門負責開發客戶資源，拓展金融中介業務，如貸款中介、保險代理、證券經紀等。與金融機構建立合作關系，爭取優質業務渠道。為客戶提供專業的金融咨詢服務，協助客戶辦理相關業務手續。跟進業務進展，確保業務順利完成，維護客戶關系。2.行政部門負責公司日常行政管理工作，包括辦公場地租賃、設備采購與維護、辦公用品管理等。制定和完善公司行政管理制度，規范工作流程。組織公司會議、活動等，協調內部溝通與協作。負責公司文件、檔案的管理，確保資料的安全與完整。3.財務部門制定公司財務管理制度和預算計劃，合理安排資金使用。負責財務核算、賬務處理和財務報表編制，確保財務數據準確無誤。進行財務分析，為公司決策提供財務支持和風險預警。負責稅務申報與繳納，處理與稅務機關的關系。監督公司各項費用支出，審核報銷憑證，控制成本費用。4.風險管理部門建立健全公司風險管理體系，制定風險管理制度和流程。對業務項目進行風險評估，識別、分析和監測風險因素。提出風險防控措施和建議，督促相關部門落實風險應對方案。跟蹤風險處置情況，評估風險處置效果，及時調整風險管理策略。5.人力資源部門制定公司人力資源規劃，招聘、選拔和任用合適的人才。負責員工培訓與發展，制定培訓計劃，組織實施各類培訓課程。建立員工績效考核體系，定期進行考核評估，激勵員工積極工作。辦理員工薪酬福利、社會保險、勞動合同等相關人事手續。維護良好的企業文化氛圍，促進員工關系和諧發展。三、員工行為規范（一）職業道德1.誠實守信，保守公司機密和客戶信息，不得泄露或利用公司機密謀取私利。2.遵守行業規范和職業道德準則，秉持公正、客觀的態度為客戶提供服務。3.嚴禁從事任何違法違規、損害公司利益或聲譽的行為。（二）工作紀律1.按時上下班，不得遲到早退。如有特殊情況需要請假，應按照公司請假制度辦理手續。2.工作時間內專注工作，不得從事與工作無關的事情，如玩游戲、瀏覽無關網頁等。3.遵守公司會議制度，按時參加會議，不得無故缺席。如有特殊情況不能參加，應提前請假并說明原因。4.嚴格遵守公司的各項規章制度，服從上級領導的工作安排和指揮。（三）團隊協作1.樹立團隊意識，積極與同事溝通協作，共同完成工作任務。2.尊重他人意見和建議，善于傾聽和學習，共同營造良好的工作氛圍。3.不得在團隊中制造矛盾或沖突，如有問題應及時通過合理渠道解決。四、招聘與培訓（一）招聘1.根據公司發展需求，制定招聘計劃，明確招聘崗位、人數、任職要求等。2.通過多種渠道發布招聘信息，如招聘網站、社交媒體、校園招聘等，吸引合適的人才應聘。3.對應聘人員進行簡歷篩選、面試、筆試等環節的考核，確保選拔出符合公司要求的優秀人才。4.背景調查：對擬錄用人員進行背景調查，核實其學歷、工作經歷、犯罪記錄等信息的真實性。5.錄用決策：根據考核結果和背景調查情況，確定最終錄用人員，并辦理入職手續。（二）培訓1.新員工培訓入職培訓：為新員工提供公司概況、組織架構、規章制度、企業文化等方面的培訓，幫助新員工盡快熟悉公司環境和工作流程。崗位培訓：根據新員工所在崗位，安排專業的崗位技能培訓，使其掌握必要的工作技能和業務知識。2.在職員工培訓定期組織內部培訓課程，邀請行業專家或公司內部資深員工授課，提升員工的專業素養和業務能力。鼓勵員工參加外部培訓課程或研討會，拓寬視野，了解行業最新動態和發展趨勢。根據員工個人發展需求和公司業務需要，制定個性化的培訓計劃，支持員工不斷成長。五、績效考核（一）考核原則1.客觀公正原則：以事實為依據，全面、客觀、公正地評價員工的工作表現。2.定性與定量相結合原則：將工作業績、工作能力、工作態度等方面進行量化考核，同時結合定性評價，確保考核結果準確合理。3.溝通反饋原則：在考核過程中，加強與員工的溝通交流，及時反饋考核結果，幫助員工發現問題，改進工作。（二）考核周期績效考核分為月度考核和年度考核。月度考核主要對員工當月工作表現進行評價，年度考核則是對員工全年工作的綜合評估。（三）考核內容與指標1.業務部門員工工作業績：包括業務量完成情況、業務收入、客戶滿意度等指標。工作能力：如專業知識水平、溝通能力、團隊協作能力、問題解決能力等。工作態度：如責任心、敬業精神、工作積極性等。2.行政部門員工工作任務完成情況：按時、高質量地完成各項行政管理工作任務。工作效率：工作流程的優化和執行情況，是否能夠及時響應和處理各類事務。服務質量：為其他部門提供服務的滿意度評價。3.財務部門員工財務數據準確性：賬務處理、報表編制等工作的準確性。財務管理能力：預算控制、成本分析、資金管理等方面的表現。財務風險防控：對財務風險的識別、評估和應對能力。4.風險管理部門員工風險評估準確性：對業務項目風險評估的準確性和及時性。風險防控措施有效性：提出的風險防控措施是否得到有效執行，風險是否得到有效控制。風險管理體系建設：參與公司風險管理體系建設和完善的工作成果。5.人力資源部門員工人力資源規劃執行情況：招聘、培訓、績效考核等工作是否按照規劃順利開展。員工滿意度：員工對人力資源管理工作的滿意度評價。人力資源成本控制：合理控制人力資源成本，提高人力資源利用效率。（四）考核流程1.月度考核員工自評：每月末，員工根據自己當月工作表現進行自我評價，填寫自評表。上級評價：上級領導根據員工的工作實際情況，對員工進行評價，填寫評價表。考核溝通：上級領導與員工進行溝通，反饋考核結果，指出優點和不足，共同制定改進計劃。結果匯總：人力資源部門將員工自評和上級評價結果進行匯總，計算月度考核得分。2.年度考核年度工作總結：員工撰寫年度工作總結，回顧全年工作表現，總結經驗教訓。綜合評價：上級領導結合員工全年月度考核結果、工作業績、工作能力、工作態度等方面進行綜合評價，填寫年度考核表。民主測評：部分崗位可進行民主測評，征求其他同事對員工的評價意見。考核反饋：人力資源部門向員工反饋年度考核結果，組織績效面談，幫助員工制定下一年度的工作目標和發展計劃。結果應用：根據年度考核結果，進行薪酬調整、晉升、獎勵等人事決策。六、薪酬福利（一）薪酬結構公司員工薪酬結構包括基本工資、績效工資、獎金等部分。1.基本工資：根據員工的崗位職級、工作經驗、學歷等因素確定，為員工提供基本的生活保障。2.績效工資：與員工的績效考核結果掛鉤，根據月度或年度考核得分發放，體現員工的工作業績和貢獻。3.獎金：根據公司業績、個人業務表現等情況發放，如業務提成獎金、年終獎金等。（二）薪酬調整1.定期調整：根據公司經營狀況和市場薪酬水平變化，每年進行一次薪酬普調。2.績效調整：根據員工績效考核結果，對績效優秀的員工給予薪酬晉升，對績效不達標員工進行薪酬調整或降薪。3.崗位調整：員工崗位發生變動時，薪酬根據新崗位的職級和薪酬標準進行相應調整。（三）福利政策1.社會保險：按照國家規定為員工繳納養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險和生育保險。2.住房公積金：為員工繳納住房公積金，幫助員工解決住房問題。3.帶薪年假：員工根據工作年限享受相應天數的帶薪年假，讓員工有時間休息和放松。4.節日福利：在重要節日為員工發放節日禮品或補貼，表達公司對員工的關懷。5.培訓與發展：為員工提供豐富的培訓機會，支持員工個人成長和職業發展。6.其他福利：如定期體檢、員工團建活動、生日福利等，營造良好的企業文化氛圍。七、財務管理（一）財務預算1.每年末，各部門根據公司戰略目標和下一年度工作計劃，編制本部門的財務預算草案。2.財務部門對各部門預算草案進行匯總、審核和平衡，結合公司整體經營情況，制定公司年度財務預算方案。3.公司年度財務預算方案經高層管理團隊審議通過后，下達各部門執行，并作為年度財務管理和考核的依據。（二）費用報銷1.員工因工作需要發生的費用支出，應按照公司規定填寫費用報銷單，并附上相關發票、憑證等。2.費用報銷單經部門負責人審核簽字后，提交財務部門審核。財務部門按照公司費用報銷制度對報銷內容的真實性、合理性、合規性進行審核。3.審核通過的費用報銷單，由財務負責人簽字批準后，方可報銷付款。對于不符合規定的報銷申請，財務部門應及時退回并說明原因。（三）資金管理1.加強資金收支管理，確保資金安全。嚴格執行資金審批制度，大額資金支出需經高層管理團隊審批。2.合理安排資金，優化資金結構，提高資金使用效率。根據公司業務需求，做好資金的籌集和調配工作。3.定期對公司資金狀況進行盤點和分析，及時發現和解決資金管理中存在的問題，防范資金風險。八、風險管理（一）風險識別與評估1.風險管理部門定期組織各部門對公司面臨的各類風險進行識別和梳理，包括市場風險、信用風險、操作風險、合規風險等。2.采用定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險的等級和影響程度。3.根據風險評估結果，繪制風險地圖，直觀展示公司風險分布情況，為制定風險應對策略提供依據。（二）風險應對措施1.針對不同類型和等級的風險，制定相應的風險應對措施。對于市場風險，通過多元化投資、套期保值等方式進行防范；對于信用風險，加強客戶信用評估和管理，建立風險預警機制；對于操作風險，完善內部控制制度，加強員工培訓和監督；對于合規風險，確保公司各項業務活動符合法律法規和監管要求。2.定期對風險應對措施的執行情況進行檢查和評估，根據實際情況及時調整和優化風險應對策略，確保風險得到有效控制。（三）風險監控與報告1.建立風險監控機制，持續跟蹤風險狀況的變化。風險管理部門定期收集和分析業務數據，及時發現潛在風險點。2.定期向上級領導和管理層報告風險狀況，包括風險評估結果、風險應對措施執行情況、風險預警信息等。對于重大風險事件，應及時報告并啟動應急預案。九、保密制度（一）保密范圍1.公司經營信息：包括業務計劃、客戶資料、市場策略、財務數據等。2.技術信息：公司自主研發的技術、軟件、算法等。3.商業秘密：如合作協議、業務渠道、未公開的項目信息等。4.員工個人信息：員工在公司工作期間提供的個人資料。（二）保密措施1.與員工簽訂保密協議，明確員工的保密義務和違約責任。2.在公司內部加強保密教育，提高員工的保密意識。3.對涉及保密信息的文件、資料、電子數據等進行嚴格的管理，設置訪問權限，限制無關人員接觸。4.在對外交往中，嚴格控制保密信息的披露，如需披露，應經過審批并采取相應的保密措施。（三）保密監督與處罰1.定期對公司保密制度的執行情況進行監督檢查，發現問題及時整改。2.對于違反保密制度的行為，視情節輕重給予警告、罰