藥品購銷信用管理制度一、總則（一）目的為加強公司藥品購銷信用管理，規范藥品購銷行為，維護市場秩序，保障藥品質量和公眾用藥安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司與藥品供應商、經銷商、醫療機構等藥品購銷活動中的信用管理。（三）基本原則1.依法合規原則：嚴格遵守國家法律法規和相關政策，確保信用管理活動合法合規。2.客觀公正原則：以客觀事實為依據，公正地評價和管理各方信用狀況。3.動態管理原則：根據各方信用狀況的變化，及時調整信用等級和管理措施。4.風險防范原則：通過信用管理，有效防范藥品購銷中的信用風險。二、信用管理職責分工（一）信用管理小組成立由公司高層管理人員、采購部門、銷售部門、質量部門等相關人員組成的信用管理小組，負責全面領導和決策公司藥品購銷信用管理工作。（二）各部門職責1.采購部門負責收集、整理供應商的信用信息，建立供應商信用檔案。參與供應商信用等級評估，提出采購信用額度建議。根據供應商信用狀況，調整采購策略和付款方式。2.銷售部門負責收集、整理經銷商和醫療機構的信用信息，建立客戶信用檔案。參與客戶信用等級評估，制定銷售信用政策。跟蹤客戶信用狀況，及時反饋信用風險信息。3.質量部門負責對藥品質量相關的信用信息進行審核和監督。提供藥品質量問題導致的信用風險評估意見。4.財務部門負責審核信用額度申請，監控信用額度使用情況。按照信用政策和合同約定進行款項收付管理。提供財務數據支持信用分析和決策。5.法務部門負責審核信用管理制度和相關合同中的信用條款。處理信用糾紛和法律事務，提供法律支持。三、信用信息收集與管理（一）信用信息內容1.基本信息：包括企業名稱、法定代表人、注冊地址、經營范圍、聯系方式等。2.經營狀況：如年度銷售額、利潤、資產負債情況等財務數據，以及市場份額、經營穩定性等。3.信用記錄：銀行貸款還款記錄、稅務繳納記錄、合同履行情況、涉訴情況等。4.藥品質量信息：藥品質量抽檢結果、不良反應報告、質量事故處理情況等。5.其他信息：行業評價、客戶評價、媒體報道等。（二）信息收集渠道1.主動調查：通過實地考察、問卷調查、電話訪談、郵件溝通等方式，直接向相關方收集信用信息。2.公開信息查詢：利用政府部門網站、信用信息平臺、工商登記系統、新聞媒體等公開渠道，獲取信用信息。3.合作機構提供：與專業信用評級機構、行業協會、律師事務所等合作，獲取相關信用信息。4.內部反饋：各部門在業務活動中發現的信用信息及時反饋至信用管理部門。（三）信用信息整理與歸檔信用管理部門對收集到的信用信息進行分類整理、核實和分析，建立完整、準確的信用檔案。信用檔案應包括紙質和電子文檔，按照類別和時間順序進行編號和存儲，便于查詢和管理。四、信用等級評估（一）評估指標1.信用記錄：考察近[X]年內的銀行貸款逾期、稅務違規、合同違約、涉訴等情況。2.經營狀況：分析企業的盈利能力、償債能力、資產運營能力等財務指標，以及市場競爭力、發展前景等非財務指標。3.藥品質量：依據藥品質量抽檢合格率、不良反應發生率、質量投訴處理情況等進行評估。4.誠信表現：包括企業遵守法律法規、商業道德、行業規范等方面的情況，以及客戶評價、行業口碑等。（二）評估方法采用定性與定量相結合的方法，對各項評估指標進行打分，綜合計算得出信用得分。根據信用得分劃分信用等級，具體如下：1.AAA級：信用得分[X]分及以上，信用狀況優秀，具有很強的償債能力和信用履約能力，風險極小。2.AA級：信用得分[X][X]分，信用狀況良好，償債能力較強，信用履約能力較高，風險較小。3.A級：信用得分[X][X]分，信用狀況較好，有一定的償債能力和信用履約能力，存在一定風險。4.BBB級：信用得分[X][X]分，信用狀況一般，償債能力和信用履約能力尚可，風險有所增加。5.BB級：信用得分[X][X]分，信用狀況較差，償債能力和信用履約能力較弱，風險較大。6.B級：信用得分[X][X]分，信用狀況差，償債能力和信用履約能力不足，風險很高。7.CCC級及以下：信用得分[X]分以下，信用狀況極差，償債能力和信用履約能力嚴重不足，風險極大。（三）評估周期每年定期對供應商、經銷商和醫療機構進行信用等級評估，對于信用狀況變化較大的，可適時進行重新評估。五、信用額度設定與調整（一）信用額度設定根據信用等級評估結果，結合業務需求和風險承受能力，為供應商、經銷商和醫療機構設定相應的信用額度。信用額度包括采購信用額度、銷售信用額度等，具體額度標準如下：1.AAA級：給予最高信用額度，可根據業務發展適當放寬。2.AA級：信用額度較高，滿足一定業務需求。3.A級：信用額度適中，進行適度風險控制。4.BBB級：信用額度相對較低，加強風險監控。5.BB級及以下：嚴格控制信用額度，甚至不予授信。（二）信用額度調整1.定期調整：每年信用等級評估后，根據評估結果對信用額度進行相應調整。2.動態調整：在業務往來過程中，如發現對方信用狀況發生重大變化（如經營困難、重大質量問題、涉訴等），及時調整信用額度。3.申請調整：供應商、經銷商和醫療機構因業務發展需要，可向公司提出信用額度調整申請，經信用管理部門審核和信用管理小組批準后進行調整。六、信用政策與措施（一）采購信用政策1.對于信用等級高的供應商，優先選擇合作，給予更優惠的采購價格和付款條件，如延長付款期限、增加采購量等。2.對于信用等級較低的供應商，采取現款現貨、縮短付款期限等方式，降低采購風險。3.要求供應商提供必要的信用擔保或保證金，以保障公司利益。（二）銷售信用政策1.針對信用良好的經銷商和醫療機構，給予一定的賒銷額度和信用期限，促進銷售業務發展。2.對于信用等級較低的客戶，要求現款提貨或提供預付款，嚴格控制銷售風險。3.建立客戶信用跟蹤機制，及時提醒客戶按時付款，對逾期未付款的客戶采取相應的催款措施。（三）信用風險監控與預警1.信用管理部門定期對信用額度使用情況、款項收付情況等進行監控，及時發現潛在的信用風險。2.設定信用風險預警指標，如逾期賬款比例、信用額度使用率等，當指標達到或超過預警值時，及時發出預警信號。3.針對預警情況，相關部門采取相應的措施，如暫停業務往來、加強催款力度、調整信用額度等，防范信用風險擴大。七、信用獎懲機制（一）信用獎勵1.對于信用等級高、信用履約良好的供應商、經銷商和醫療機構，給予以下獎勵：在合作中給予更多的優惠政策和支持，如優先供貨、價格優惠、合作項目傾斜等。頒發榮譽證書，在公司內部進行通報表揚。推薦參與公司組織的行業交流活動、合作項目等。2.鼓勵公司員工積極參與信用管理工作，對在信用信息收集、評估、風險防控等方面表現突出的員工，給予相應的獎勵，如績效加分、獎金、晉升機會等。（二）信用懲罰1.對于信用等級低、存在信用違約行為的供應商、經銷商和醫療機構，采取以下懲罰措施：減少合作機會，限制采購量或供貨量。提高采購價格或銷售折扣，增加合作成本。要求提供額外的信用擔保或保證金。暫停業務往來，直至信用狀況改善。2.對因信用管理不力導致公司遭受損失的相關責任人，根據情節輕重給予批評教育、績效扣分、罰款、降職、辭退等處罰。八、信用糾紛處理（一）糾紛受理公司設立專門的信用糾紛受理渠道，如電話、郵箱、投訴舉報平臺等，接受供應商、經銷商、醫療機構及其他相關方的信用糾紛投訴。信用管理部門負責對投訴內容進行登記、核實和調查。（二）糾紛調查與處理1.信用管理部門組織相關人員對信用糾紛進行調查，收集證據，了解糾紛事實。2.根據調查結果，與糾紛對方進行溝通協商，尋求解決方案。如協商不成，可