支付業務項目管理方法（試行）第一章總則第一條目的為規范公司業務項目管理，明確業務項目管理的工作要求、項目管理各方職責以及工作流程，合理配置資源，確保公司各業務項目的全面評估、有效管控，提高業務項目管理的工作效率和水平，特制訂本方法。其次條基本要求業務項目（以下簡稱項目）管理工作的基本要求是：激勵創新、服務市場、科學管理、規范流程。1.在執行公司有關保密規定的原則下，由公司業務規劃管理委員會及業務與運營管理部對項目立項評審、項目實施、階段性成果、項目上線評審以及項目工作效果評估等進行公開發布。2.項目主辦部門應依據項目規劃進度，定期報告項目推動實施和執行狀況，并具體說明項目分階段的進展程度。3.項目推動過程中應嚴格依據項目方案和項目工作流程操作。對于已經生產上線的項目，業務與運營管理部組織對項目運作狀況定期開展過程限制、監督評價及項目質量效果評估。第三條適用范圍本方法適用于以下項目的管理：1.公司面對市場所開發的新業務、新產品。主要指在業務品種、產品功能、支付方式、業務管理、運營流程等一個或多個方面，與公司現有業務和產品具有顯著差異，或對公司現有業務和產品進行重大改進、資源整合，并能給公司帶來較好經濟價值的業務和產品。2.已上線的綜合支付項目的優化，涉及較大程度的系統、業務改造支持。3.公司明確要求進行立項和上線評審的其他項目。4.已上線，需進行跟蹤評價和監督管理的項目。總公司各部門及各分支機構應遵照本方法（含附件）的要求，開展項目立項、上線評審及項目跟蹤評價等相關項目管理工作。本方法內容將依據公司業務的實際發展狀況，剛好進行更新和調整。其次章參加主體及各方職責第四條參加主體在項目管理工作中，參加主體應主要由項目主辦部門、項目管理部門和項目專業評審部門組成。項目主辦部門，是提報項目立項申請的部門，擔當項目建設的主要工作責任，并完成項目立項申請、項目上線申請等所需的項目基礎資料的打算工作。項目管理部門，是負責組織項目論證、立項評審、上線評審，協調推動項目實施和項目過程管控，開展項目效果評估管理的部門。項目專業評審部門，是項目工作小組的重要組成部分，主要從公司戰略、技術應用、業務管理、風險限制、成本分析等專業領域，提出專業看法，并開展項目專業指導和效果評價工作。第五條職責分工1.業務規劃管理委員會，是公司項目規劃管理的最高決策機構。其在項目管理上的職責為：（1）負責審議批準項目管理相關的管理方法等制度規范；（2）具有對項目規劃和項目立項申請的最終審批權；（3）審議批準公司重大項目以及項目管理中的其他重要事項。2.業務與運營管理部，作為公司項目的統籌管理部門，主要工作職責為：（1）負責制定公司項目管理方法、工作流程等制度規范；（2）負責組織項目論證、立項評審和審批，協調推動項目實施，組織開展項目質量跟蹤評價活動；（3）依據項目實際狀況，擔當業務管理、運營流程等專業評審責任；（4）負責建立項目資料管理制度，負責項目檔案管理。3.項目主辦部門，擔當項目建設的工作責任，目前主要指總公司各前臺部門和分支機構。其主要工作職責為：（1）負責完成項目的立項打算和項目立項申請；（2）負責明確項目實施具體規劃和項目需求；（3）負責依據立項審批通過的項目規劃方案，組織項目實施，并對項目進度、成本、質量、風險負責；（4）負責完成項目上線打算工作，并提交項目上線申請；（5）負責開展項目上線后的生產運行，協作開展項目效果跟蹤評估。4.項目專業評審部門，擔當項目專業評審、論證的工作責任，主要是公司各專業職能部門。其主要工作職責為：（1）負責在項目立項審批及項目上線審批環節，完成專業評審論證；（2）負責協作項目主辦部門和項目管理部門，完成項目上線打算工作；（3）負責在項目上線實施后，協作開展項目效果跟蹤評估。第三章項目立項申請及評審第六條項目立項打算1.明確項目主辦部門對于總公司部門擬提交的項目立項申請，由提交部門作為項目主辦部門，負責項目立項申請、實施、上線申請等工作。對于分公司擬提交的項目立項申請，分公司應依據項目實際狀況，明確其具體落地的總公司部門，并在與具體部門溝通確認后，由總公司相關部門共同作為項目主辦部門，提交立項申請。對于無法明確具體落地部門的項目，分公司可干脆向業務與運營管理部提交項目立項申請，并在項目立項預評審或立項評審環節，明確其具體落地部門。2.項目立項申請資料項目主辦部門應在項目立項評審前，向業務與運營管理部提交《綜合支付業務項目立項申請書》（附件1），以及項目立項申請的具體資料。項目立項申請資料包括但不限于：（1）項目總體狀況介紹；（2）市場前景分析以及成本收益預料；（3）業務管理規則、業務運作模式及業務流程描述；（4）技術架構及可行性分析；（5）風險限制手段及業務合規性說明；（6）項目實施整體規劃方案及階段性建設目標。為確保項目立項評審論證充分，項目主辦部門在立項申請資料中，應從公司戰略發展規劃、成本收益、業務管控、技術架構、風險合規等方面，進行項目可行性的全面闡述。同時需指定具體項目負責人，負責項目管理過程中的各項溝通協調工作，并負責在項目評審過程中與風險管理部連接，依據風險管理部要求落實各項風險評估工作。3.項目立項預溝通對于新項目立項，由項目主辦部門提出立項申請，由業務與運營管理部協作完成項目預溝通及初期調研。經項目預溝通后，確認立項申請資料基本完善的，由業務與運營管理部組織發起項目立項評審會議；對于立項資料須要補充完善或另行探討的，由業務與運營管理部組織發起項目立項預評審會議或項目探討專項探討會議。第七條立項預評審對于創新程度較高或技術業務改造程度較大的項目，為使各部門全面了解項目狀況，業務與運營管理部在與項目主辦部門確認后，組織項目立項預評審。預評審主要由各專業部門聽取項目主辦部門的相關介紹，初步審核項目申請資料，并通過探討提問等方式，全面了解項目思路和規劃方案。在項目預評審環節，各專業評審部門依據項目類型及項目立項申請資料的內容，可要求項目主辦部門供應更具體的技術、合規、風險、運營、財務等補充材料。對于經項目專業評審部門論證，項目明顯不符合公司業務發展規劃等立項審查標準的，可確認不予正式立項。第八條立項評審對于可啟動立項評審的項目，由業務與運營管理部依據項目實際狀況，組織相關部門開展對項目立項申請的評審，并剛好公告項目立項評審結果。評審過程中，各評審單位應提交專業的評審看法書。1.戰略管理部應在相關評審看法中明確，項目是否符合公司發展戰略和業務發展方向，并提出相關專業建議。2.業務與運營管理部應在相關評審看法中明確，項目是否有利于業務發展、是否存在與現有產品相沖突的狀況、業務管理及業務運作模式設計是否合理合規，并提出相關專業建議。3.技術管理部應在相關評審看法中明確，項目技術實現方式是否可行、是否存在重復投資建設的狀況，并提出相關專業建議。4.支配財務部應在相關評審看法中明確，項目運作支配是否符合公司財務預算管理要求，并提出相關專業建議。5.風險管理部應在相關評審看法中明確，項目規劃是否合法合規、是否具備完備的風險限制措施，并提出相關專業建議。對于評審通過的項目，項目主辦部門依據申報的業務技術方案、投資預算及項目實施支配組織項目實施；對于評審提出了整改看法不行馬上實施的項目，由項目主辦部門依據整改看法進行整改后，重新提請項目立項申請；對于評審不行實施的項目，由項目主辦部門取消或終止項目。第四章項目建設過程限制第九條項目建設過程限制為提高項目管理的整體水平，業務與運營管理部將依據項目階段性規劃目標，組織項目建設過程限制和階段性評價的專項工作。1.項目建設過程限制（1）業務與運營管理部將協調項目主辦部門及各項目專業評審部門，依據項目建設推動的實際狀況，不斷完善或補充具體項目實施方案；（2）協作項目建設進度，推動項目上線前需完成的業務或系統的整合或優化調整。包括系統資源規劃整合、業務規則調整完善、運營流程優化改造等。2.項目階段性評價（1）依據項目主辦部門明確的項目規劃支配，組織各項目專業評審部門，對項目各階段的建設完成時間、階段性目標達成狀況進行評價；（2）對于項目評價過程中發覺的問題，業務與運營管理部負責協調項目主辦部門及各項目專業評審部門，商討落實相關解決方案。包括業務模式或業務環節的風險限制措施和應急處理預案落實狀況等。第十條項目驗收測試過程限制在完成分階段項目目標或整體項目建設后，項目主辦部門應開展內部測試，并出具相關測試報告。業務與運營管理部將依據項目主辦部門出具的測試報告，組織項目專業評審部門，開展項目驗收工作。1.技術管理部從項目技術實現、系統功能等方面，出具系統上線技術評估報告。2.風險管理部從項目合法合規、風險限制等方面，出具合規與風險評估報告。3.業務與運營管理部從業務運作模式、業務管理規范、運營流程作業等方面，出具業務管理和業務運營流程評估報告。對于在驗收過程中發覺的項目建設狀況與原有方案存在較大差異的狀況，業務與運營管理部將在匯總各項目專業評審部門看法后，上報公司業務規劃管理委員會，對項目后期運作支配進行重新評估和審核。第五章項目上線申請及評審第十一條項目上線申請1.內部試運營對于新立項的項目，項目主辦部門應在驗收測試后，首先進行內部試運營（生產驗證）。試運營完成且狀況穩定后，可向業務與運營管理部提交項目上線申請。對于已上線項目的優化申請，項目主辦部門可視實際須要開展生產驗證。并在生產驗證通過后，剛好向業務與運營管理部提交項目上線申請。2.項目上線申請資料項目主辦部門應在項目正式上線前，向業務與運營管理部提交《綜合支付業務項目上線申請書》（附件2），以及項目上線申請的具體資料。項目上線申請資料包括但不限于：（1）項目內部試運行狀況報告；（2）相關部門出具的專業評估報告；（3）對于新業務、新產品，應提交經戰略管理部、業務部門審核的協議版本和業務運作規范。第十二條項目上線評審業務與運營管理部收到項目主辦部門提交的《綜合支付業務項目上線申請書》及相關資料后，負責對資料完整性的初步審核，并組織相關部門開展項目上線評審工作。1.對于申請上線的新業務、新產品，上線評審的留意要點包括但不限于：（1）項目符合公司業務發展戰略要求，且完成實際成果符合項目實施方案的預期；（2）項目各項管理制度健全，運營過程平安，滿意公司業務管理的要求。包括制定產品協議版本、完善的業務管理制度及運營流程規范等；（3）項目依托的技術架構合理，符合系統資源整合的要求，且通過技術部門的專業技術評審論證；（4）項目滿意公司合規及風控要求；（5）內部試運行狀況穩定。2.對于已上線項目的優化申請，業務與運營管理部收到項目主辦部門提交的《綜合支付業務項目上線申請書》后，主要實行項目協調會的方式，協調各相關部門推動項目實施。協調會工作要點應側重于協調各方確認項目優化后的業務規則、運營流程及風險限制等方面的管理要求。3.對于已有系統、業務支撐且工作流程及責任明確的小型項目申請，業務與運營管理部收到項目主辦部門提交的《綜合支付業務項目上線申請書》后，主要實行線上評審的方式，組織各相關部門對項目開展評審工作。第十三條上線評審通報對于經評審通過的項目，由業務與運營管理部向項目主辦部門發出項目上線評審通過的通知，項目方可上線。對于評審提出了整改看法不行馬上上線的項目，由項目主辦部門依據整改看法進行整改后，可重新提交項目上線申請。對于評審不能上線的項目，由業務與運營管理部向項目主辦部門發出評審未通過的通知及具體緣由說明，由項目主辦部門取消或終止項目。第六章項目效果跟蹤評價第十四條項目上線運行跟蹤評價為保障項目上線后正常、穩定運行，需對上線項目進行運營效果的跟蹤及評價。基本流程如下:1.依據項目實際狀況，業務與運營管理部確定項目上線跟蹤期，并組織協調相關部門開展項目運行狀況跟蹤評價。跟蹤評價的運行狀況包括但不限于：項目審批流程的合規性、系統平臺運行的穩定性、業務管理及操作的規范性、客戶體驗以及項目效益狀況等。2.在項目跟蹤過程中，各相關部門依據業務跟蹤開展的實際狀況，負責提出專業看法，并填寫《綜合支付業務項目上線跟蹤單》（附件3）。3.業務與運營管理部將依據各專業部門的反饋狀況，對項目運行階段性結果進行評價。若運行結果符合項目預期及業務要求，則結束對項目上線的跟蹤，項目進入日常內控監督管理期；若運行結果不符合項目預期及業務要求，則業務與運營管理部將協調項目主辦部門開展項目優化。第十五條項目日常內控監督管理對于正式上線且正常運營的項目，為保障日常業務作業質量，防控業務風險，應開展項目日常內控監督管理工作。主要包括：1.依據項目實際狀況，確定有效的項目內控監督管理方