第7頁共7頁國家開放大學電大本科《金融法規》2022期末試題及答案（試卷號：1049）:國家開放大學電大本科《金融法規》2022期末試題及答案（試卷號：1049）一、單項選擇趣（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選不得分。每題3分，共30分）1．國際貨幣基金組織主要對會員國提供()。A．長期貸款B．風險資本信貸C．戰爭賠款D．中短期貸款2．票面殘缺不超過1/5的人民幣()。A．可全額兌換B．可兌換4/5C．可半數兌換D．不予兌換3．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是()的。A．過失B．故意C．過錯D．欺詐4．中國人民銀行行長由()任免。A.國務院總理B．國家主席C．委員長D．全國人大常委會5．銀監會有義務對人民銀行提請監管的對象進行監管，在收到建議之日起()內予以回復。A．90日B．60日C．30日D．15日6．我國《商業銀行法》規定的商業銀行的資本充足率不得低于()。A．8%B．5%C．10%D．13%7．下列關于匯票貼現的說法，不正確的一項是()。A．匯票貼現是銀行的一項資產業務B．匯票貼現是一種票據轉讓方式C．匯票貼現是一種銀行授信行為D．匯票貼現無須持票人以背書方式進行8．具有以人的信用為履行合同的保障特征的擔保方式是()。A.抵押B．保證C．質押D．留置9．受益人自()起享有信托受益權。A．信托財產轉移占有之日B．信托生效之日C．受托人接受信托之日D．被委托人指定之日10.保險期間內發生保險責任范圍內的損失，應由第三者負責賠償的，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應該()。A．在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償B．在查明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償C．保險方不予賠償D．保險方先予以賠償，然后取得代位追償權二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。每題3分，共30分）11．下列屬于金融機構負債業務所發行的金融工具有()A．定期存款單B．支票C．定活兩便存款單D．大額可轉讓存單12．下列有關人民幣的論述中正確的為()A．人民幣是我國香港特別行政區的法定貨幣B．人民幣由中國人民銀行統一印制、發行C．人民幣的法償性來自于國家法律的保障D．人民幣現已實現資本項目可兌換13．有價證券詐騙罪中的有價證券是包括()A．國庫券B．金融債券C．票據D．信用證14.貨幣政策的中介目標主要有()A．國民收入B．利率、C．就業率D．貨幣供應量15.銀監會對商業銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括()A．排查B．不定期檢查C．金融機構年檢D．專題檢查16．儲蓄存款的原則()A．存款自愿B．取款自由C．存款有息D．為儲戶保密17．下列可以發生留置權的合同類型是()A.保管合同B．運輸合同C．租賃合同D．加工承攬合同18.受益人是信托中享有信托權益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括()A.受托人B．委托人C．債權人D．第三人19．根據《中華人民共和國證券法》規定，屬于綜合類證券公司業務范圍的有：(）A．證券經紀業務B．證券自營業務C．證券承銷業務D．經中國證監會核定的其他證券業務20．根據我國保險法的規定，投保人對下列哪些人員具有保險利益()A．本人及其配偶B．子女C．父母D．與投保人有撫養i贍養或者扶養關系的家庭其他成員三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）21．國際清算銀行的最高權力機構是理事會。(×)22．以人民幣支付或者以實物償付應當以外匯支付的進口貨款屬于逃匯。(×)23．保險詐騙是指故意制造保險事故或者虛構保險事故，故意逃避投保義務的違法行為。(√)24.中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。(×)25．我國法律對于直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員從事銀行業工作的任職資格沒有任何限制。(×)26．商業銀行的分支機構不具有訴訟主體資格。(×)27．票據法相對于民法而言是特別法，在處理票據法律關系中，應當優先適用票據法的規定。(√)28．一般而言，主合同無效，擔保合同也無效。(√)29．委托人和受托人都不可以成為信托關系的受益人。(×)30.B股股票是指股票以外幣標明面值，且在發行、交易和股息發放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。(×)四、案例分析^p題（每題15分，共30分）31．（15分）北京A房地產開發有限公司（現更名為B觀光農業有限公司）出具現金支票一張，票面金額為49000元，兌付銀行為北京銀行雙榆樹支行，出票日期為2022年11月8日，收款人為本單位，用途為備用金差旅。之后B公司將該現金支票轉讓給公司職員甲，以支付其工資，2022年11月17日，甲向銀行請求付款時，該行對票據進行驗證及核對后告知甲，B公司賬戶無錢，無法兌付。甲因無法實現票據權利，遂向法院提起訴訟，請求：1．判令B公司立即清償甲49000元；2．訴訟費由B公司承擔。請簡要回答下列問題：(1)A公司出具的現金支票是什么性質？(2)甲是否享有該支票的票據權利？答：(1)屬空頭支票。依據《票據法》第87條的規定：“支票的出票人所簽發的支票金額不得超過其付款時在付款人處實有的存款金額。出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。禁止簽發空頭支票。”(2)甲不能享有該票據上的權利。該票據為現金支票，依據《票據法》第82條及中國人民銀行《支付結算辦法》第27條的規定“票據可以背書轉讓，但填明”現金“字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現金的支票不得背書轉讓。”現金支票只能用于提取現金，不得背書轉讓。本案中的現金支票票面上已寫明收款人為本單位，用途為備用金差旅費，該張支票的票據權利只能由本單位行使，甲不能享有該票據上的權利。32．（15分）李某為某證券投資咨詢機構的從業人員。在向客戶王某提供咨詢服務的過程中，李某的投資建議都十分精準，為王某多次獲取了利潤或者避免了損失，王某因此對李某的能力十分贊賞，遂決定委托李某進行證券投資。雙方約定如果有虧損，李某承擔全部風險；如果有盈利，李某可以獲得百分之二十的報酬。王某遂將50萬元交付于李某，但隨后股市轉熊，李某受托的投資也出現了大幅度的虧損。請簡要回答下列問題：(1)本案中王某與李某的委托合同是否有效？(2)本案中投資的損失應由誰承擔？答：(1)證券投資服務機構在證券市場中的主要作用是通過其專業知識和技能為服務客戶提供最佳方案。如果允許其從業人員代理委托人從事證券投資，可能會引發咨詢業務和經紀業務混合操作的弊端，進而損害投資者的利益并危害市場。因此，我國《證券法》第171條規定：“投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：（一）代理委托人從事證券投資；（二）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。”本案中，李某作為證券投資咨詢機