1、合法合規(guī)個人自查報告根據(jù)省聯(lián)社和農(nóng)合行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案的有關(guān)文件精神 要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況 匯報如下：一基本情況 我叫*，大專學(xué)歷，從事信合工作*年，現(xiàn)任*支行*。在支行 領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了農(nóng)合行“合規(guī) 文化建設(shè)年”活動方案和合行規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加 深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象。二、業(yè)務(wù)方面及存在問題1、一年多來，本人擔(dān)任*支行*一職，在支行行長的領(lǐng)導(dǎo)下， 負(fù)責(zé)本單位的內(nèi)勤工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但 是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠 好，不能及時向行長提供這

2、方面的信息。也未能做好信息反饋結(jié) 果。為使支行的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展， 按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本支行的實際情況，及時制 定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。但是由于我支行 今年人員調(diào)整頻繁，崗位配置較緊，有些規(guī)定只能以書面的形式 交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理 解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。2、作為支行的會計主管，既是會計輔導(dǎo)員，又是一位稽查員， 我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決 業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次 的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及

3、 時提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有 些不能解決的問題向支行行長匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支 持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時 間安排不夠合理，由于時間有限，對會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深 度不夠。根據(jù)合行的相關(guān)制度，結(jié)合我支行的實際情況，編制月 度考核評分表，明確獎罰，以此激勵內(nèi)勤人員做好本職工作。3、作為會計主管，我能認(rèn)真核算各項財務(wù)收入，嚴(yán)格成本管 理，認(rèn)真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為支行的經(jīng) 營決策提供數(shù)據(jù)。4、認(rèn)真做好重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證 的領(lǐng)用手續(xù)，做好重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各 柜員存量憑證

4、。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使 用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費 用；二是做好每天傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三 是及時核對內(nèi)部帳，督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、 帳戶余額的核對工作；四是能及時、準(zhǔn)確地完成各種會計報表的 編制。五是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于支行行 長的經(jīng)營決策。6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納 操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達(dá) 到“五無”、“六相符”。7、能加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù) 實際情況，合理控制合行

5、總部規(guī)定庫存限額，在保證資金安全的 同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，對于微 機、終端設(shè)備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照 固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在 領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后， 也未能及時進(jìn)行處理。8、能夠嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實 行，需要上報審批的財務(wù)費用均待合行財務(wù)會計部批復(fù)后才出帳 列支；報銷費用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、支行行長“三簽”制度，確 保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計制度進(jìn)行，保證 會計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅持原則， 敢于抵制，并及時反映和

6、匯報，自覺維護(hù)財經(jīng)紀(jì)律。9、隨著農(nóng)合行不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知 要做好會計主管，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計輔導(dǎo) 工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)， 不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學(xué) 習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。10、對于支行接收的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時有專 人登記，按時按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入 檔，便于日后的查閱。11、做為信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工 作，但是由于沒有參與貸前的調(diào)查和信貸審批會議工作，只能局 限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的

7、正確判 斷。三、“三防一保”方面 做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能 經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募?，還時常關(guān)注社會上的一些金 融案件，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，安全防范意識也逐年增強。不論是營業(yè) 時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢，使我 更加自覺地將安全工作落實到每一個細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思 想。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作， 例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運 行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助 一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安 全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。四、回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存 在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。 我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相 關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每 一細(xì)則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我 找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會 虛心接受，及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強對我的監(jiān) 督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)； 不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此， 我鄭重承諾，我將