1、2008 年基金銷售考試模擬題之一一、單選題1.資本證券是指與（）有關的活動而產(chǎn)生的證券。A商業(yè)投資B金融投資C房地產(chǎn)投資D項目投資2.按證券的募集方式分類，有價證券可分為（）。 A上市證券與非上市證券B國內證券和國際證券 C公募和私募證券D政府證券和公司證券3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的（）特征。A期限性B收益性C流淌性D風險性4.股份公司在股票市場上籌集的資金是公司的（）。A長期負債B應付賬款C資本公積D自有資本5.證券市場按品種結構關系，能夠分為（）。 A股票市場、債券市場和基金市場B發(fā)行市場和流通市場 C集中市場和場外市場D國內市場和國際市場6.證券自

2、律性組織包括（）。A證券交易所和證券監(jiān)管機構B證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會C證券監(jiān)管機構和證券行業(yè)協(xié)會D證券公司和證券行業(yè)協(xié)會7.股票持有人有權參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特征。A風險性B收益性C流淌性D參與性8.下面講法正確的是（）。 A債券與股票都有可能獵取一定的收益，債券能進行權利的行使和轉讓 B債券與股票都有可能獵取一定的收益，并進行權利的行使和轉讓 C債券與股票都有可能獵取一定的收益，股票能進行權利的行使和轉讓 D債券與股票都不一定獵取收益，但能進行權利的行使和轉讓9.先在期貨市場賣出期貨，當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利彌補現(xiàn)貨市場的損失從而達到保值的期貨交易方式是（）。A多

3、頭套期保值B空頭套期保值C交叉套期保值D平行套期保值10. 我國上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權力機構是（）。A會員大會B理事會C專門委員會D董事會11. 貼現(xiàn)債券到期時按（）償還。A發(fā)行價格B市場價格C票面金額D本息總額12. 在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補債券，這是對（）的補償。A信用風險B購買力風險C經(jīng)營風險D財務風險13. 收益和風險的差不多關系是（）。A風險越大，收益率越小B風險越大，收益率越大C風險與收益率無關D風險與收益率呈反向變化關系14. 在我國臺灣省和日本，證券投資基金一般被稱為（）。A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托基金 D私募基金15. 下面的特征中不屬于證券

4、投資基金的是（）A集合理財，專業(yè)治理B組合投資，分散風險C嚴格監(jiān)管，信息透明D收益平穩(wěn)，風險較小16.證券投資基金的當事人一般是指基金的（）A發(fā)起人、治理人和投資人B治理人、托管人和份額持有人C托管人、發(fā)起人和投資人D受益人、治理人和投資人17. 全球第一個公司型開放式投資基金是（）。A英國“海外及殖民地政府信托”B富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金18. 在我國證券投資基金進展史上，“老基金”特指（）。A1949 年往常組建的基金B(yǎng)1979 年改革開放之前組建的基金C1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金D1997 年 11 月 14 日證券

5、投資基金治理暫行方法出臺之前組建的基金19. 一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證 券市場的證券投資基金是（）。A全球基金B(yǎng)國際基金C離岸基金D在岸基金20. 發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者能夠按基金的 報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是（）。A開放式基金B(yǎng)封閉式基金C對沖基金D契約型基金21. 要緊投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C混合基金D貨幣市場基金22. 持有一定時期后(一般是 35 年，最長也可達 10 年)，投資者會獲得投資本金的特定百 分比(例如 100的本金

6、)的回報，假如運作成功，投資者還會得到額外收益的基金是（）。A成長型基金B(yǎng)收入型墓金C平衡型基金D保本基金23. QDII 指（）A合格境外機構投資者B合格境內機構投資者 C合格基金投資者D合格證券投資者24. 關于交易型開放式指數(shù)基金，以下講法不正確的是（）。A以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象 B本質上是一種指數(shù)基金C能夠進行套利交易DETF 交易可不能出現(xiàn)折價或溢價交易25. 有關基金評級的特點表述，不正確的有（）。 A基金評級必須針對同一類型的基金來進行 B基金評級是基于歷史業(yè)績的評價 C五星級基金有可能在以后一段時刻內表現(xiàn)專門差 D五星級基金在被評級時收益率必須為正值26.

7、公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的（）。A股東B董事C監(jiān)事D經(jīng)理27. 我國相關法規(guī)規(guī)定，基金治理公司的注冊資本應不低于（）人民幣。A8000 萬元B1 億元C12000 萬元D15000 萬元28. （）是基金治理公司的核心業(yè)務。A投資運作治理業(yè)務B基金募集與銷售業(yè)務C基金行政業(yè)務D受托資產(chǎn)治理業(yè)務29. 在我國，基金治理公司一般采取的組織形式是（）A 有限責任公司B合伙制C合作制D股份有限公司30. 以下不屬于基金治理公司制定內部操縱制度的原則的是（）。A合法、合規(guī)性原則 B全面性原則C審慎、適時性原則 D成本效益原則31. 基金治理公司內部操縱包括（）和內部操

8、縱制度兩個方面。A內部操縱理論B內部操縱方法C內部操縱目標D內部操縱機制32. 在我國，基金托管人由（）批準的商業(yè)銀行來擔任。A中國證監(jiān)會B中國人民銀行C中國人民銀行和中國證監(jiān)會D中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會33. 以開放式基金為例，在托管銀行內部的基金托管業(yè)務流程要緊分四個時期：簽署基金合 同、（）、基金運作和基金終止。A 基金募集B 基金申請C 基金財產(chǎn)保管D基金資金清算34. 基金投資活動中的核心環(huán)節(jié)是（）。A基金的募集B基金的登記C基金的托管D基金的交易35. 基金資產(chǎn)的估值是指依照相關規(guī)定對基金資產(chǎn)和基金負債按一定的價格進行評估與計 算，進而確定（）與單位基金費產(chǎn)凈值的過程。A基金資本凈值

9、B基金資產(chǎn)凈值C基金負債凈值D單位基金負債 凈值36. 依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的（），是計算基金申購與贖回價格的基礎。A基金單位資產(chǎn)凈值B基金單位負債凈值C基金單位資本凈值D基金交易價格37. 以下（）不屬于基金估值的對象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權證38. （）是指基金治理人治理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。A基金治理費B基金托管費C證券交易費D基金運作費39. 我國基金治理費和基金托管費按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。A前一日B前一周C上一月D本月40. 基金會計需要（）對基金資產(chǎn)進行估值，并對估值結果計算基金資產(chǎn)凈值。A逐

10、日B隔日C按月D按年41. 投資者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日）贖回了基金份額， 那么投資者享有收益的期限至（）A8 月 3 日B8 月 4 日C8 月 5 日D8 月 6 日42. 對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A消費稅B房產(chǎn)稅C增值稅D印花稅43. 對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收 個人所得稅往常，暫不征收（）。A個人所得稅B營業(yè)稅C消費稅D企業(yè)所得稅44. 人們的金融產(chǎn)品選擇依靠于兩個因素：（） A外在因素和內在因素B心理因素和內在因素C個人自身的因素和內在因素D外在因素和外部因素45. 在我國，大

11、眾投資群體仍要緊以（）為要緊金融資產(chǎn)。A股票投資B銀行儲蓄C基金D債券46. 保守型投資者最有可能投資于（）。A股票型基金B(yǎng)混合型基金C債券型基金D貨幣型基金47. （）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。 A電話服務中心B自動傳真、電子郵箱與手機短信 C“一對一”專人服務 D郵寄服務48. 贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A15B20C25D3049. 封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的（）時，該基金不能成立。A50B80C90D10050. 開放式基金成立初期，能夠在基金契約和招募講明書規(guī)定的期限內只同意申購，不辦理

12、贖回，但該期限最長不得超過（）個月。A1B3C6D951. 一般來講，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎計算的。 A基金單位資產(chǎn)凈值B基金市場供求關系 C基金發(fā)行時的面值D基金發(fā)行時的價格52. LOF 份額的申購、贖回采取（）方式。A份額申購，份額贖回B金額申購，金額贖回C金額申購，份額贖回D份額申購，金額贖回53. 封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時刻頻率是（）。A每交易日公開 1 次B至少每周公開 1 次C至少每周公開 2 次D至少每月公開 2 次54. 托管人召集基金份額持有人大會時，應至少提早（）日公告大會的召開時刻、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A30B20C15D40

13、55. 基金年度報告的披露時刻為每個基金會計年度結束后（）內。A15 日B30 日C60 日D90 日56. 按披露（）的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。A時刻B性質C特點D方式57. 編造同時傳播阻礙證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場的行為屬于（）。 A操縱證券市場罪B內幕交易罪 C誘騙他人買賣證券罪D編造并傳播證券交易虛假信息罪58. 公司法于（）開始正式實施。A1993 年 12 月 29 日B1994 年 1 月 1 日C1994 年 7 月 1 日D1999 年 12 月 25 日59. 證券市場監(jiān)管的要緊手段是（）。 A

14、經(jīng)濟手段B法律手段 C行政手段D自律方式60. 每個季度結束后（）內，基金治理人應編制完投資組合公告。A15 日B30 日C60 日D90 日61. 以下（）屬基金定期報告。A基金資產(chǎn)凈值公告B公開講明書C基金持有人大會決議D澄清公告62. （）是對信息披露操作的時刻要求。A全面性B真實性C及時性D公平性63. QDII 基金治理人應該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募講明書、基金合同及其 他文件。A2B3C4D564. ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（） A基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值。 B基金價格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實行 C基金買入申報數(shù)量為 10

15、0 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的能夠賣出D基金申報價格最小變動單位為 0.005 元65. 投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益 或減少權益的登記手續(xù)。AT+0BT+1CT+2DT+366. 我國貨幣市場基金的申購采納（）原則。A確定價B未知價法C賬面價值D可能價值67. 證券投資基金法規(guī)定：基金治理人應當自開放式基金設立申請獲得批準之日起（）個月內進行設立募集。A1B3C6D968. 封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準后在市場上進行交易的活動稱為（）。A封閉式基金設立B封閉式基金募集C封閉式基金交易D封閉式基金開放69. 封閉式基金募集的資金

16、小于該基金批準規(guī)模的（）時，該基金不能成立。A50B80C90D10070. 依照有關規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準之日起（）內。A一個月B二個月C三個月D四個月 二、不定選擇題題1.有價證券是指（）的憑證。A標有票面金額B證明持有人有權按期取得一定收入C持有人能夠自由轉讓和買賣D反映所有權或債權關系2.下列屬于有價證券的有（）。 A提貨單B銀行匯票 C支票D倉庫棧單3.未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。A非掛牌證券B非上市證券 C場外證券D場內證券4.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A審核的嚴格程度不同B發(fā)行對象特定與否C采取公示制度與否D是否上市與否

17、5.證券市場的要緊功能包括（）。A籌資功能B證券資產(chǎn)的定價功能C資本配置功能D宏觀調控功能6.我國政府承諾證券業(yè) 5 年過渡期間對外開放的內容有（）。 A外國證券機構能夠直接從事 B 股交易 B外國證券機構能夠申請成為中國證券交易所的正式會員 C同意外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金治理業(yè)務，外資比例不超過 33，加入 3 年后外資比例不超過 49D加入后 3 年內，同意外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過 137.參與證券投資的金融機構包括（）。 A企業(yè)B商業(yè)銀行 C證券經(jīng)營機構D保險公司8.證券公司的要緊業(yè)務有（）。A承銷和自營證券B證券經(jīng)紀C受托資產(chǎn)治理D證券投 資咨詢9.證

18、券業(yè)協(xié)會的職責包括（）。 A履行協(xié)助證券監(jiān)督治理機構組織會員執(zhí)行有關法律 B維護會員的合法權益C審批證券的發(fā)行D組織培訓和開展業(yè)務交流10. 證券監(jiān)管機構的要緊職責是（）。A制定交易規(guī)則B負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行C負責愛護投資者的合法權益D維持公平而有秩序的證券市場11. 記名股票的特點有（）。A股東權利歸屬于記名股東B安全性較差C轉讓時須履行登記手續(xù)D便于掛失12. 一般股股東的義務包括（）。A遵守公司章程B依其所認購的股份和入股方式繳納股金C每年定時參加股東大會D批閱公司財務報表的真實性13. 市場利率通過（）的途徑阻礙股票價格。A改變公司利息負擔B改變資金流向C改變投資者融資成本D改變

19、投資者預期14. 依照權證行權的基礎資產(chǎn)或標的資產(chǎn)，可將權證分為（）。A股權類權證B債權類權證C其他權證D認股權 證15. 我國目前要緊的場外交易市場有（）。A代辦股份轉讓系統(tǒng)B股份報價試點轉讓C銀行間市場D交易所市場16.系統(tǒng)風險要緊包括（）。A政策風險B經(jīng)濟周期性波動風險C利率風險D購買力風險17. 非系統(tǒng)風險也可稱為（）。A可分散風險B不可回避風險C不可分散風險D可回避風險18. 與私募基金相比，公募基金具有（）特點。A運作上受到的限制和約束較少B面向社會公眾發(fā)售C投資者的資格和人數(shù)常受到嚴格的限制D投資風險較高19.股票基金依照投資對象的差異，可分為（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C貨幣市場

20、基金D混合基金20. 貨幣市場基金不得投資于以下（）金融工具。A股票B可轉換債券C剩余期限超過 397 天的債券D信用等級在 AAA 以下的企業(yè)債券21. 境外的保本基金提供的類型有（）A本金保證B收益保證C紅利保證D風險保證22.關于基金經(jīng)理的分析要緊包括的內容有（）。A學歷及工作經(jīng)驗B性不、年齡C資產(chǎn)治理業(yè)績評估D投資風格23. 按基金持股的價值傾向，能夠將基金分為（）。A成長型基金B(yǎng)價值型基金C保守型基金D平衡型股基金24. 基金持有人的義務包括（）。A遵守基金契約B繳納基金認購款項C承擔基金虧損D不從事有損基金的活動25. 基金治理人的要緊業(yè)務和職責是（）。A保管基金財產(chǎn)B治理基金資產(chǎn)

21、C發(fā)起設立基金D向基金持有人支付基金收益26. 基金運營事務是基金投資治理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括（）A基金注冊登記B核算與估值C基金清算D信息披露27. 基金治理公司治理結構通常應當符合的要求有（）A股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，既相互協(xié)助又相互制衡 B股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層按照有關法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分不行使相應的職權C實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用D建立完善的內部監(jiān)督和操縱機制28. 關于基金托管人，下列講法正確的是（）。A基金托管人要緊是對基金治理機構的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)B基金托管人是基金持有人權益的代表 C基金托

22、管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任 D基金托管人對所托管的基金承擔著重要的法律及行政責任29. 基金托管人內部操縱原則包括（）。A合法性原則B及時性原則C有效性原則D集中性原則30. 依照證券、期貨投資咨詢治理暫行方法的有關規(guī)定，申請設立證券投資咨詢的機構 應當具備的條件包括（）。A有 200 萬元以上的注冊資本B有公司章程C有 5 名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員D有固定的業(yè)務場所及與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施31. 基金的信息披露要緊包括（）。A募集信息披露B運作信息披露C定期信息披露D臨時信息披露32. 我國基金治理公司的一般決策程序是（）。 A公司研究進展部

23、提出研究報告 B投資決策委員會審議和決定基金的總體投資打算 C基金投資部制定投資組合的具體方案 D風險操縱委員會提出風險操縱建議33. 基金治理公司風險操縱制度體系由（）構成。A公司章程B內部操縱大綱C差不多治理制度D部門規(guī)章制度34. 基金資產(chǎn)的估值是依照相關規(guī)定確定（）的過程。 A基金資產(chǎn)總值B基金資產(chǎn)凈值 C基金負債價值D單位基金資產(chǎn)凈值35. 下列與基金有關的費用能夠在基金資產(chǎn)中列支的有（）A基金治理人的治理費B基金托管人的托管費C銷售服務費D基金合同生效后的信息紕漏費36. 界定基金會計的責任主體的意義在于（）。 A將基金的治理主體和基金持有人的經(jīng)營活動區(qū)不開來 B將基金的治理主體和

24、基金的經(jīng)營活動區(qū)不開來 C將基金托管人所治理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來 D將基金治理公司治理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來37. 基金會計核算的權益事項包括了（）。A新股B紅股C紅利D債券38. 依照財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知規(guī)定，對（）買 賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A銀行B非銀行金融機構C個人D非金融機構39. 基金市場營銷的特征有（）A服務性B專業(yè)性C持續(xù)性D特定性40. 為找到和實施最好的營銷組合，基金治理公司在營銷過程治理中要進行（）。A市場營銷分析B市場營銷打算C市場營銷實施D市場營銷操縱41. 營銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關系緊密、能夠阻礙公司服務

25、客戶能力的各種因素，主 要包括（）。A銷售渠道B客戶C競爭對手D公眾42. 基金銷售機構在評估各種不同的細分市場進而選擇資金的目標市場時，必須考慮的因素 有（）。A細分市場的規(guī)模B細分市場的成長性C細分市場結構的吸引力D銷售機構的資源43. 證券投資基金銷售適用性指導意見規(guī)定，基金投資者的風險承受能力類型至少應包 括（）。A積極型B穩(wěn)健型C平衡型D保守型44. 基金組合投資的步驟可表述為（）。A組合投資目標的設計B組合投資的配置策略C組合投資的品種選擇D組合投資的調整策略45. 銷售促進包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級投資者較迅速和較大量購買某一 基金產(chǎn)品。基金業(yè)常用的銷售促進手段有（

26、）。A銷售點宣傳B投資者交流C激勵手段D費率優(yōu)惠46. 基金營銷推廣的要緊形式有（）。A開展基金理財沙龍B召開基金投資策略C進行基金產(chǎn)品推介會D在媒體開設投資理財專欄47. 基金宣傳推介材料不能使用下列（）語言。A盡享牛市B坐享財寶增長，安心享受成長C凈值歸一D預購從速，申購良機48. 基金治理人、代銷機構的工作人員在從事基金銷售活動時，不得有下列情形（） A挪用投資者的交易資金或基金份額B對投資者做出盈虧承諾 C代理客戶進行基金認購D承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送49. 封閉式基金的要緊常規(guī)收費項目包括（）。A交易傭金B(yǎng)過戶登記費C轉托管收費D分紅手續(xù)費50. 下列關于封閉式基金交易的特點表述

27、有誤的是（）。 A基金單位的買賣采納“價格優(yōu)先，時刻優(yōu)先”的優(yōu)先原則B基金交易量可由投資者決定 C基金單位的交易價格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎，受市場供求關系的阻礙而波動 D在證券市場的營業(yè)日內能夠隨時買賣基金單位51. 申請設立證券投資基金時，基金發(fā)起人應提交的申報材料包括（）。A發(fā)起協(xié)議B基金契約C托管協(xié)議D招募講明書52. 股票、債券型基金的申購贖回原則有（）A“未知價”交易原則B“已知價”原則C“金額申購、份額贖回”原則D“份額申購、金額贖回”原則53. 出現(xiàn)巨額贖回時，基金治理人能夠依照基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定（）A同意全額贖回B拒絕全額贖回C全部延期贖回D部分延期贖回54. 開放式

28、基金的非交易過戶包括（）。A繼承B司法強制執(zhí)行C捐贈D基金的無償劃撥55. ETF 申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的（）。A現(xiàn)金差額B其他對價C組合證券D現(xiàn)金替代56. 境內基金治理公司申請合格境內機構投資者資格，應當具備的條件包括（）。A凈資產(chǎn)許多于 2 億元人民幣，經(jīng)營基金治理業(yè)務 2 年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管 理規(guī)模許多于 200 億元人民幣B具有 5 年以上境外證券市場投資治理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質的中級以上治理人員許多 于 2 名C具有 3 年以上境外證券市場投資治理相關經(jīng)驗人員許多于 3 名D最近 3 年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰57. QDII 基金申購與贖回的原則是（）

29、。A“未知價”交易原則B“已知價”原則C“金額申購、份額贖回”原則D“份額申購、金額贖回”原則58. 通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，從而消除（）問題 帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。A道德困境B逆向選擇C過度競爭D道德風險59. 基金治理人編制基金（），經(jīng)托管人復核后予以公告，同時分不報送中國證監(jiān)會和 基金上市的證券交易所備案。A臨時報告B年度報告C半年度報告D季度報告60. 為明確信息披漏義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應在年度報告 的扉頁中就（）方面做出提示。A治理人和托管人的披漏責任B治理人治理和運用基金資產(chǎn)的原則C投資風險提示D年度

30、報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示61. 基金年度報告披露的持有人信息要緊有（）A上市基金前 10 名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例 B持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位D基金持有人的住宅62. 有關中國證券業(yè)協(xié)會的要緊職責，講法正確的有（）。 A組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務培訓 B對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調解 C對違反證券市場監(jiān)督治理法律、行政法規(guī)的行為進行查處 D收集整理證券信息，為會員提供服務63. 公司法的核心在于愛護（）的合法權益，維護社會經(jīng)濟秩序。A公司B股東C經(jīng)理D債權人64.

31、在申購價格的確定中，基金治理人接到投資人的購買中請時，應按（）作為申購價 格。A當日公布的基金單位凈值 B當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用 C當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用加其他附加費用 D以上都不正確65. 基金的日常監(jiān)管由（）來具體實施。A中國證監(jiān)會基金部B證監(jiān)局C證券交易所D中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部66. 依照證券投資基金銷售業(yè)務信息治理平臺治理規(guī)定，信息治理平臺是指基金銷售機 構適用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，要緊包括（）。A前臺業(yè)務系統(tǒng)B中臺業(yè)務系統(tǒng)C后臺業(yè)務系統(tǒng)D應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)67. 基金銷售人員在從事基金銷售活動中，不得有下列行為（）。 A在銷售活動中為

32、他人牟取不正當利益 B以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開的信息 C同意投資者全權托付 D承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送68. 為使得基金合同生效，有關 QDII 基金首次募集應符合的條件的講法，正確的有（）。A只能以人民幣募集B募集金額許多于 2 億元人民幣C開放式基金份額持有人許多于 200 人，封閉式基金份額持有人許多于 1000 人D按統(tǒng)一的面值 1 元進行募集69. 在 ETF 的募集期內，依照投資者認購渠道的不同，可分為（） A場內認購和場外認購B集體認購和個人認購 C公開認購和私人認購D有償認購和無償認購70. 設立封閉式基金要緊程序有：（）。A確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B提交

33、設立基金的相關文件C監(jiān)管機構審核與批準D基金的發(fā)行 三、推斷題1.所謂虛擬資本是以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。3.憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構。5.當以后市場利率趨于下降時，應發(fā)行期限較短的債券，如此能夠幸免市場利率下降而負 擔較高的利息。6.證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。7.期貨價格發(fā)覺功能是指由于集中競價的特點，以后的期貨價格確實是以后的現(xiàn)貨價格，如此期貨價格就成為現(xiàn)貨成交價的基礎。8.股票的發(fā)行價格不得低于票面金額。9.

34、債券票面利率的高低直接阻礙債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。10. 經(jīng)濟周期是引起股市周期波動的全然緣故，因而股市的周期波動與經(jīng)濟周期具有同步 性。11. 公司債的還本付息受法律愛護，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營狀況的影 響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價格呈現(xiàn)同方向變動。12. 證券投資的風險性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會越低。13. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來，形成獨立資產(chǎn)， 由基金托管人托管，基金治理人治理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、 風險共擔的集合投資方式。14. 基金托管人必須定期向投資者公布

35、基金的投資運營狀況。15. 在我國，基金托管人的要緊職責是承擔基金份額的的銷售與注冊登記工作。16. 2001 年 9 月，“華安創(chuàng)新”誕生標志著我國基金業(yè)由封閉式向開放式跨越。17. 開放式基金的交易中，投資人通過證券營業(yè)網(wǎng)點進行托付，通過證券交易所和基金登記 結算機構完成交易確認和賬戶治理等。18. 美國要緊以公司型基金為主，我國證券投資基金類型要緊是公司型基金。19. 成長型基金以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為差不多目標。20. ETF 結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。21. 費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標。22. 在其他條件相同的情況下，信用等級較高的債券，收

36、益率較低；信用等級較低的證券， 收益率較高。23. 一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風險較高，但預期收益率也較高。24. 資產(chǎn)估值增值潛力分析關于預測基金長期業(yè)績走勢有較好的明白作用，還能夠對基金資 產(chǎn)組合的潛在風險起預警作用。25. 監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員， 這體現(xiàn)了內部操縱的有效性原則。26. 資金清算環(huán)節(jié)的要緊風險點是基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時刻。27. 截至 2007 年底，證券投資咨詢機構中具有基金代銷業(yè)務資格的僅有兩家。28. 申請基金代銷業(yè)務資格的機構在申請期間申請材料涉及重大事項發(fā)生重大變化的，申請 人應當

37、自變化之日起的 10 個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。29. 基金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以操縱或進 行可比性處理。30. 贖回的投資者從基金中獵取的金額是基金在市場上按當初申購時的市場價格31. 在對基金資產(chǎn)估值時還需注意價格操縱和濫估問題。32. 在我國，基金日常估值由基金治理人和基金托管人同時進行。33. 我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金治理人，但基金托管人對治理人的估值結果負有復核 責任。34. 按照有關規(guī)定，發(fā)生的基金運作費假如阻礙基金單位凈值小數(shù)點后第四位的，即發(fā)生的 費用大于基金凈值萬分之一的，應采納預提或待攤的方法計入基金損益。35. 公

38、允價值變動損益指基金持有的采納公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融 負債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公 允價值估值時予以確認。36. 基金份額持有人在開放式基金的利潤分配過程中為作出分配方式選擇的，基金治理人將 其分配方式默認為分紅再投資轉換為基金份額。37. 對個人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，應按照稅法規(guī)定征收個人所得 稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳。38. 營銷的宏觀環(huán)境指能夠阻礙整個微觀環(huán)境的廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、 法律、技術、文化等因素。39. 基金營銷推廣活動不得和基金治理公司或其他媒體或機構聯(lián)合進

39、行。40. 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募講明書相符，與備案的材料 一致。41. 證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，與原執(zhí)業(yè)機構解除聘用關系或變更執(zhí)業(yè)機構的，應在 5個工作日內向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更其執(zhí)業(yè)注冊登記。42. 投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。43. 在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認購”。44. 基金治理人接到投資人的購買申請時，應按當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用 作為申購價格。45. 基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益由基金公司代為行使。46. QDII 基金的認購渠道與認購程序與一般開放式基金的相關操作差不多一致。47. 目前我國各基金申購、贖回的資金和申購款一般在 T+2 日內到達基金銀行存款賬戶， 贖回款于 T+3 日內從基金銀行存款賬戶劃出。48. 通過強制性信息披露，迫使所有信息得以及時和充分地公開，從而消除逆向選擇和道德 風