1、一 日 流 程財務會計部2022年7月19日開始啦營業(yè)前營業(yè)中休營業(yè)終進營業(yè)場撤防檢查監(jiān)控安全日志簿接錢箱開錢箱簽到早盤庫設防檢查監(jiān)控安全日志簿午間錢箱錢箱歸送簽退臨時離崗午盤庫晚盤復點1、進營業(yè)場柜員進入營業(yè)場前要檢查營業(yè)場及周邊情況、自助設備有無異常。待第二名柜員到達網點后雙人進入營業(yè)場。2、撤防一人開啟營業(yè)大門并固定大門定位鎖。一人做好防盜報警系統(tǒng)的撤防工作。3、檢查監(jiān)控設施查看監(jiān)控設備是否有死機或報警的情況 。查看監(jiān)控圖像是否清晰，控制范圍是否合理。重點檢查點鈔顯示器是否可見。確保在監(jiān)控下操作業(yè)務。4、營業(yè)場安全保衛(wèi)日志簿及時登記營業(yè)場安全保衛(wèi)日志簿中撤防、監(jiān)控及安全檢查內容，做好接車

2、準備。5、接錢箱網點柜員雙人與押運人員交接。仔細核對錢箱數量，檢查錢箱是否完好無損后，與交接人員(2人)在無線彩屏交接系統(tǒng)做好交接手續(xù)(故障時，采用重要物品領送押運登記簿)。同時完成請領款項交接手續(xù)。6、開錢箱柜員錢箱需由另一名柜員剪開一次性鎖具，并雙人檢查鎖具的完整性。7、柜員簽到柜員對外營業(yè)、處理賬務類業(yè)務或管理類業(yè)務前，必須先做柜員簽到。柜員可以在機構營業(yè)時間內正常簽到；非營業(yè)時間內簽到的，需經授權后方可簽到成功。登錄綜合業(yè)務系統(tǒng)（7131）。8、三盤庫柜員在營業(yè)時間內或營業(yè)終止前盤點庫存現金、有價單證、重要空白憑證及假幣、會計業(yè)務專用印章等重要實物，確保賬款、賬實相符；核對流水賬和業(yè)務

3、憑證，確保賬據相符的過程。早盤庫午盤庫晚盤庫現金只軋大數已打捆、整把的鈔幣、殘破幣可只軋大數，其余鈔幣詳細清點已打捆、整把的可只軋大數，其余鈔幣詳細清點重空原封包的查看完整性，整本未使用憑證在確認完整性的前提下可按本盤點，看首尾，其他憑證需清點份數原封包的查看完整性，整本未使用憑證在確認完整性的前提下可按本盤點，看首尾，其他憑證需清點份數原封包的查看完整性，其他憑證需清點份數印章逐枚翻看逐枚翻看逐枚翻看9、臨時離崗柜員臨時離崗(離開營業(yè)場或進入營業(yè)場非柜臺區(qū)域、未離開營業(yè)場但脫離營業(yè)場同一監(jiān)控攝像頭視角)，應退出應用系統(tǒng)（9999）或進行鎖屏（Ctrl+W）處理，同時將現金、業(yè)務用章、重要空白

4、憑證、有價單證、印鑒（模）卡、受理的客戶憑證、自制憑證等入柜（箱）上鎖保管；并按規(guī)保管存放上述物品的柜（箱）鑰匙。包括核心業(yè)務系統(tǒng)、綜合前端系統(tǒng)、電子檔案系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、網銀內管系統(tǒng)、理財銷售系統(tǒng)、個人結售匯系統(tǒng)等涉及賬務、資金處理的業(yè)務系統(tǒng)。放置暫停牌。臨時離崗超過30分鐘，登記中途離崗登記簿。臨時離開營業(yè)場所，需將柜員保管的錢箱進行移交。10、復點賬款、賬實換人復核核對時，復核人必須核對各幣種在庫和在途的現金和重要單證實物是否與系統(tǒng)登記信息相符。復點結束，雙人同時上鎖。交叉復點現金已打捆、整把的可只軋大數，殘破幣可軋大數，但應至少軋至千元過，被盤點人全程監(jiān)督，及時雙人上鎖

5、重空原封包的查看完整性，整本未使用憑證在確認完整性的前提下可按本盤點，看首尾，其他憑證需清點份數印章逐枚翻看11、憑證整理未產生流水號的憑證，交易當日可確認的，作交易日交易柜員憑證，并排列在其他產生流水的憑證之后。非本網點柜員發(fā)起的業(yè)務，次日方可確認為本網點前一日業(yè)務憑證的，如系統(tǒng)聯(lián)網付款后的匯票本票卡片等，作業(yè)務（賬務或非賬務）處理日次日的憑證，由網點指定柜員作為其他憑證上交。柜員日間受理的業(yè)務憑證，記賬完成后，按業(yè)務流水號順序排列（無需區(qū)分賬務與非賬務流水）。日間營業(yè)結束，柜員打印在庫和在途現金單證信息清單、憑證整理單，柜員應核對賬實、賬款、賬據無誤后，檢查所有憑證的印章加蓋是否符合印章管

6、理辦法的規(guī)定。柜員將已整理的所有單據（含主憑證、附件、其他單據）統(tǒng)一編號，編號應反映記賬柜員和整理順序號。柜員將軋賬單、憑證整理單、現金收付登記簿排列于所有憑證之后。柜員對經辦的所有前述整理的證、單、表進行封包處理，在封口處簽章，憑證的封包應反映包內憑證數量。柜員應對本人的證、單、表的數量負責。封包完成，并經檢查無誤后，交網點憑證保管人員，做好交接登記。網點憑證保管人員對封包個數負責。12、憑證歸集網點憑證保管員每日日終前打印當班柜員的流水起止號（9114、9115），核對打印柜員與當日當班柜員人數是否一致，并檢查本網點所有在崗柜員是否已將業(yè)務憑證封包上交，保證所有柜員封包個數或裝訂的憑證冊數的完整性。檢查無誤后，將憑證包裝入專用憑證封包，并用一次性鎖上鎖，并在鎖上簽章，當日與錢箱一同移交給押運人員（負責憑證交接人員）。13、錢箱歸集日終，在電子檔案系統(tǒng)中一次性物品移交中處理，每位柜員將錢箱移交給指定歸集人員。14、送錢箱網點柜員(雙人交接) 核對交接員與預留照片、押運車與預留照片一致。雙方核對錢箱數量并做好交接。15、簽退柜員簽退:7132柜員日結選擇0-不打