1、××農村合作銀行企業網上銀行操作規程第一章 企業網上銀行開戶（一）基本規定1、申請開通我行網上銀行的企業，必須已在我行綜合業務系統開立對公賬戶（限基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶）；2、目前允許正常、部凍、部止狀態的賬戶上掛網上銀行；3、企業客戶在我行不同營業網點開有結算賬戶的，可選擇其中一家營業網點開通網上銀行。該企業開通網上銀行后，可繼續下掛其在其他營業網點開立的賬戶，但這些賬戶必須是總行以上通兌級別；4、豐收寶參照綜合業務系統的重要空白憑證管理。（二）處理流程1、企業網上銀行開戶（1）申請企業應提供以下資料，并在復印件上加蓋單位公章A、企業證件（營業執照、組織

2、機構代碼證或相關批文等賬戶開戶時所維護的證件）及復印件；B、單位法定代表人身份證件及復印件；C、經辦人身份證件及復印件；D、授權委托書；E、企業網上銀行用戶的身份證件及復印件。（2）申請企業填寫××農村合作銀行企業網上銀行簽約申請（變更）表（以下簡稱簽約申請（變更）表）、××農村合作銀行企業網上銀行用戶業務申請（變更）表（以下簡稱用戶申請（變更）表）、××農村合作銀行企業網上銀行授權模式配置表（以下簡稱授權模式配置表），認真閱讀并簽訂××農村合作銀行網上銀行客戶服務協議書，加蓋單位公章、印鑒，法定代表人或經辦人簽章

3、；（3）經辦柜員核對客戶提交的證明材料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、加蓋的印鑒和單位公章是否齊全；企業客戶申請簽約的賬戶狀態是否正常、是否符合我行上掛要求； （4）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人、經辦人和企業網上銀行用戶的有效身份證件是否真實有效；（5）經辦柜員對客戶提交的申請資料上的印鑒進行驗印審核；（6）證明材料復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（7）申請資料和申請表遞交所在支行的會計主管審批；（8）經辦柜員確認會計主管已同意該企業開通網上銀行，再次核對企業客戶相關資料準確無誤后，登錄網上銀行內部管理系統（登錄方式參照核心系統

4、，其中核心系統是柜員卡加密碼的用密碼登錄）； （9）在網銀內部管理系統“企業客戶管理企業客戶開戶”模塊，經辦柜員輸入企業的證件號碼，系統返回該企業客戶的基本信息后，進行簽約信息的錄入（包括添加企業的基本信息、賬號、授權模式、業務權限、用戶）；（10） 復核柜員（與經辦柜員應為同一角色，下同）對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的簽約資料進行核對，并對簽約業務進行授權；（11）經辦柜員打印××農村合作銀行網上銀行業務信息打印表，（以下簡稱信息打印表），交客戶簽字確認；（12）確認客戶簽字信息準確無誤，簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表、授權模式配置表上蓋經辦柜員、復核柜

5、員私章和營業網點的業務公章，客戶聯交客戶，銀行留存聯、授權委托書和開戶證明文件復印件等資料專夾保管或上交事后監督；（13）信息打印表客戶聯加蓋營業網點業務公章交客戶；銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票。2、豐收寶的發放（1）在網上銀行內部管理系統“安全機具管理企業安全機具管理企業安全機具發放”模塊，經辦柜員輸入客戶名稱或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回企業客戶的基本信息，進行企業用戶豐收寶發放信息的錄入；（2）復核柜員對錄入的豐收寶發放信息進行復核并授權；（3）經辦柜員根據發放豐收寶的數量收取工本費，打印收費憑證；（4）收費憑證客戶聯加蓋業務清訖章交客戶，記賬聯加蓋業

6、務清訖章作當日核心賬務流水的傳票。3、證書申請、下載（1）經辦柜員將豐收寶插入終端,在網銀內部管理系統“證書管理企業證書管理企業證書申請”模塊，輸入企業名稱或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回企業客戶的基本信息，經辦柜員選擇用戶進行申請，經復核柜員授權后進入證書下載界面，將數字證書下載到企業用戶的豐收寶中，當系統出現“證書安裝成功”字樣后，雙擊屏幕右下角證書LOGO標志，核對豐收寶內有無證書內容，證書序號中證件號是否與所申請客戶證件號相同。下載成功后打印信息打印表，交客戶確認并簽字；如客戶要求自助下載證書，經辦柜員勾選“自助下載”框，經復核柜員授權后打印信息打印表，交客戶確認簽字；（2）經

7、辦柜員審查客戶簽字信息無誤，客戶聯加蓋營業網點業務公章交客戶，銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票。4、激活碼和用戶登錄密碼發送（1）支行會計主管再次確認企業的申請資料準確無誤；（2）在“企業客戶管理企業網銀激活碼發送”模塊發送激活碼，打印業務憑證，加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（3）在“企業客戶管理企業用戶登錄密碼初送發送/重置發送”模塊發送用戶登錄密碼，打印業務憑證，加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票。第二章、企業網上銀行銷戶（一）基本規定1、 已開通企業網上銀行的客戶，可到開通網上銀行的營業網點辦理網上銀行銷戶手續；2、確認企業網上銀行沒有未完

8、成的交易；3、企業客戶在進行銷戶前應先廢止所有企業用戶的數字證書；4、企業網上銀行銷戶，企業用戶的豐收寶不需要進行回收處理。（二）處理流程1、企業客戶提交銷戶資料（1）企業法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件及復印件；授權他人辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件及復印件、授權委托書以及經辦人的有效身份證件及復印件；所有復印件需加蓋單位公章。同時填寫簽約申請（變更）表，加蓋單位公章、法定代表人（單位負責人）或經辦人簽章；（2）經辦柜員審核客戶提交的銷戶資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜

9、員核查法定代表人或單位負責人、經辦人有效身份證件是否真實有效；（4）經辦柜員在銷戶資料復印件上加蓋私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”。2、企業證書廢止（1）在網上銀行內部管理系統“證書管理企業證書管理企業證書廢止”模塊，經辦柜員輸入企業名稱或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回企業客戶的基本信息，在證書廢止界面錄入證書廢止信息；（2）復核柜員對客戶提交的相關資料和經辦柜員錄入的證書廢止操作復核并授權；（3）經辦柜員提交系統成功后，打印信息打印表，交企業客戶經辦人簽字確認；（4）審查簽字信息無誤，客戶聯加蓋業務公章交給客戶，銀行留存聯加蓋業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；3、企業網上銀行

10、銷戶（1）在網上銀行內部管理系統“企業客戶管理企業客戶信息管理企業網銀管理”模塊，經辦柜員輸入企業名稱或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員錄入銷戶信息；（2）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的銷戶資料復核并授權；（3）經辦柜員提交系統成功后，在信息打印表上打印銀行處理記錄信息，并交企業經辦人簽字確認；（4）審查簽字信息無誤，客戶聯加蓋營業網點的業務公章交給客戶，銀行留存聯加蓋營業網點的業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（5）簽約申請（變更）表上加蓋經辦柜員、復核柜員私章和營業網點的業務公章。客戶聯交客戶，銀行留存聯、授權委托書和銷戶資料復印件等專

11、夾保管或上交事后監督。第三章、企業網上銀行日常維護（一）基本規定1、日常維護須到企業網上銀行開戶網點辦理；2、須提交相關的一式兩聯的申請（變更）表；3、增加企業用戶的需進行豐收寶發放及證書的申請與下載，具體流程參照企業開戶中的相關章節；4、刪除用戶的，刪除用戶前需先廢止該用戶的證書，具體流程參照企業網銀銷戶中的相關章節。（二）處理流程1、增加、解除和修改企業網上銀行上掛賬戶（1）企業客戶需提交申請資料（參照網上銀行開戶），填寫簽約申請（變更）表并加蓋單位公章及賬戶對應的印鑒章；（2）經辦柜員審核客戶提交申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符及是否加蓋單位公章及印鑒

12、章；（3）經辦柜員核對企業客戶申請增加的簽約賬戶是否存在、狀態是否正常及符合我行其他要求；解除和修改的賬戶是否符合條件；（4）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人與經辦人有效身份證件原件是否真實有效；（5）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（6）將申請資料和簽約申請（變更）表交由所在支行的會計主管審批；（7）經辦柜員確認會計主管已同意該企業增加、解除或修改網上銀行賬戶信息，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（8）在網上銀行內部管理系統“企業客戶管理企業客戶信息管理企業賬戶信息維護”，經辦柜員輸入企業客戶名稱或企業證件類型和證件號

13、碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入；（9）復核柜員將企業客戶提交的申請資料與經辦柜員錄入的信息進行核對，并對該業務進行授權；（10）經辦柜員再次審核增加、解除及修改賬戶的申請資料，確認準確無誤后提交，在信息打印表處打印銀行處理信息，并交回企業客戶經辦人簽字確認；（11）經辦柜員將信息打印表客戶聯加蓋營業網點業務公章交企業經辦人，銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（12）經辦柜員、復核柜員在簽約申請（變更）表上加蓋私章及營業網點業務公章；客戶聯交企業經辦人，銀行留存聯及申請資料的復印件專夾保管或上交事后監督。2、企業網上銀行的凍結（1）提交申請資

14、料主要有：單位法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件及復印件；授權他人辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件及復印件、授權委托書以及受托人的有效身份證件及復印件；所有復印件需加蓋單位公章，同時填寫簽約申請（變更）表并加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交的申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核對企業客戶申請凍結網上銀行是否符合我行要求；（4）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人與經辦人有效身份證件原件是否真實有效；（5）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章

15、、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（6）在網上銀行內部管理系統“企業客戶管理企業客戶信息管理企業網銀管理”交易處理中.模塊，經辦柜員輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入；（7）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的凍結網上銀行信息復核并授權；（8）經辦柜員再次審核凍結網銀申請資料，確認準確無誤后提交，在信息打印表處打印銀行處理信息，并交回企業客戶經辦人簽字確認；（9）經辦柜員確認簽字信息準確無誤，將客戶聯加蓋業務公章交企業經辦人，銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票； （10）經辦柜員和復核柜員在簽約

16、申請（變更）表、信息打印表加蓋私章和業務公章，客戶聯交給企業客戶經辦人，銀行留存聯連同企業客戶凍結網上銀行業務申請資料復印件專夾保管或上交事后監督。3、企業網上銀行的解凍（1）需提交申請資料（參照網上銀行開戶），填寫簽約申請（變更）表并加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交的申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核對企業客戶申請解凍網上銀行是否符合我行要求，核對資料與其所提交的資料是否一致；（4）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人與經辦人有效身份證件原件是否真實有效；（5）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦

17、柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（6）將申請資料和簽約申請（變更）表交由所在支行的會計主管審批；（7）經辦柜員確認會計主管已同意該企業辦理網銀解凍業務，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（8）在網上銀行內部管理系統“企業客戶管理企業客戶信息管理企業網銀管理”交易處理中.模塊，經辦柜員輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入；（9）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的解凍網上銀行信息復核并授權；（10）經辦柜員再次審核解凍網銀申請資料，確認準確無誤后提交，在信息打印表處打印銀行處理信息，并交回企業客戶經辦人簽字確

18、認；（11）經辦柜員確認簽字信息準確無誤，將客戶聯加蓋業務公章交企業經辦人，銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票； （12）經辦柜員和復核柜員在簽約申請（變更）表、信息打印表加蓋私章和業務公章，客戶聯交給企業客戶經辦人，銀行留存聯連同企業客戶凍結網上銀行業務申請資料復印件專夾保管或上交事后監督。4、授權模式維護（1）企業客戶需提交申請資料（參照網上銀行開戶），填寫簽約申請（變更）表、授權模式配置表并加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符及是否加蓋單位公章及印鑒章；（3）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人與經

19、辦人有效身份證件原件是否真實有效；（4）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和簽約申請（變更）表、授權模式配置表交由所在支行的會計主管審批；（6）經辦柜員確認會計主管已同意該企業增加、解除或修改企業授權模式，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網上銀行內部管理系統“企業客戶管理企業客戶信息管理企業授權模式維護”，經辦柜員輸入企業客戶名稱或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入；（8）復核柜員將企業客戶提交的申請資料與經辦柜員錄入的信息進行核對，并對該業務進行授權；

20、（9）經辦柜員再次審核增加、解除修改授權模式資料，確認準確無誤后提交，在信息打印表處打印銀行處理信息，并交回企業客戶經辦人簽字確認；（10）經辦柜員將信息打印表客戶聯加蓋營業網點業務公章交企業經辦人，銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（11）經辦柜員、復核柜員在簽約申請（變更）表、授權模式配置表上加蓋私章及營業網點業務公章；客戶聯交企業經辦人，銀行留存聯及申請資料的復印件專夾保管或上交事后監督。5、激活碼重置（1）提交申請資料主要有：單位法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件及復印件；授權他人辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份

21、證件及復印件、授權委托書以及受托人的有效身份證件及復印件；所有復印件需加蓋單位公章，同時填寫簽約申請（變更）表并加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符及是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人與經辦人有效身份證件是否真實有效；（4）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和申請表交由所在支行的會計主管審批；（6）會計主管同意該企業重新發送激活碼，核對企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網上銀行內部管理系統“企業客戶管理企業網銀激活碼

22、發送”，會計主管輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，進行信息的錄入；（8）會計主管再次審核激活碼重發業務的申請資料，確認準確無誤后提交，在業務憑證上打印銀行處理信息；（9）會計主管在簽約申請（變更）表上加蓋私章及業務公章，將業務憑證加蓋業務公章連同企業客戶業務申請資料復印件專夾保管或上交事后監督。 6、預約轉賬撤銷與其他業務（1）企業客戶需提交申請資料（參照網上銀行開戶），填寫簽約申請（變更）表并加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符及是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核查法定代表人或單

23、位負責人與經辦人有效身份證件原件是否真實有效；（4）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和簽約申請（變更）表交由所在支行的會計主管審批；（6）經辦柜員確認會計主管已同意該企業辦理相關業務，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網上銀行內部管理系統“交易處理中心 預約轉賬撤銷 企業預約轉賬撤銷”，經辦柜員輸入企業客戶名稱或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入；（8）復核柜員將企業客戶提交的申請資料與經辦柜員錄入的信息進行核對，并對該業務進行授權；（9）經辦柜員再次審

24、核預約轉賬撤銷的申請資料，確認準確無誤后提交，在信息打印表處打印銀行處理信息，并交回企業客戶經辦人簽字確認；（10）經辦柜員將信息打印表客戶聯加蓋營業網點業務公章交企業經辦人，銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（11）經辦柜員、復核柜員在簽約申請（變更）表上加蓋私章及營業網點業務公章；客戶聯交企業經辦人，銀行留存聯及申請資料的復印件專夾保管或上交事后監督；（12）其他業務的辦理參照預約轉賬撤銷。7、增加、刪除企業網上銀行用戶（1）企業客戶提交申請資料參照網上銀行開戶，填寫簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表,加蓋單位公章、法定代表人（單位負責人）或經辦人簽字；（2）經辦

25、柜員審核客戶提交申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人、經辦人及企業用戶有效身份證件是否真實有效；（4）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表交由所在支行的會計主管審批；（6）經辦柜員確認會計主管已同意該企業增加或刪除網上銀行用戶，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網銀內部管理系統“企業客戶管理企業客戶信息管理企業用戶信息維護”模塊，經辦柜員輸入企業客戶名稱或企業證件類型和證件號

26、碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入； （8）復核柜員對企業客戶提交的相關資料與經辦柜員錄入信息進行復核，并對增加或刪除用戶業務進行授權；（9）經辦柜員再次審核相關資料，確認準確無誤后提交，在信息打印表處打印銀行處理信息，并交回企業客戶經辦人簽字確認；（10）信息打印表客戶聯加蓋營業網點業務公章交企業經辦人、銀行留存聯加蓋營業網點業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（11）經辦柜員、復核柜員在簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表上加蓋私章及營業網點業務公章，客戶聯交企業經辦人、銀行留存聯專夾保管或上交事后監督。8、企業用戶豐收寶換發（1）企業網銀用戶的豐收寶丟失、損壞

27、，到網上銀行開戶行申請用戶豐收寶換發；（2）企業提交證明材料，主要有：法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件；授權他人辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件、授權委托書、經辦人的有效身份證件等資料原件及復印件一份，所有復印件需加蓋單位公章；（3）填寫簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表，加蓋單位公章；（4）經辦柜員審核客戶提交的申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（5）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人、用戶與經辦人的有效身份證件原件是否真實有效；（6）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復

28、印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（7）將申請資料和申請表交由所在支行的會計主管審批；（8）經辦人確認會計主管已同意該企業辦理相關業務，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（9）在網上銀行內部管理系統“安全機具管理企業安全機具管理企業安全機具換發”，經辦柜員輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員錄入相關信息；（10）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的豐收寶換發信息進行復核，并對該業務進行授權；（11）經辦柜員再次審核豐收寶換發申請資料，確認準確無誤后提交系統打印相關憑證；選擇收費時打印收費憑證、選擇不收費時打印

29、業務憑證；（12）在網上銀行內部管理系統“證書管理企業證書管理企業證書補發”，經辦柜員輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員進行信息的錄入；（13）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的信息進行復核并授權；（14）經辦柜員再次審核資料，確認準確無誤后提交系統，在信息打印表打印銀行處理信息，并交企業經辦人簽字確認；（15）信息打印表客戶聯加蓋業務公章、收費憑證加蓋業務清訖章交企業經辦人；信息打印表銀行留存聯加蓋業務公章作當日網銀非賬務流水傳票、收費憑證或業務憑證均作當日核心流水傳票。新發放豐收寶交給企業客戶經辦人；（16）簽約申請（變更）表

30、、用戶申請（變更）表客戶聯加蓋業務公章交企業經辦人；銀行留存聯、授權委托書等資料專夾保管或上交事后監督。 9、企業網上銀行用戶證書凍結/解凍和用戶解凍（1）企業提交申請資料，主要有：法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件；授權他人辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件、授權委托書、經辦人的有效身份證件等資料原件及復印件一份，所有復印件需加蓋單位公章；填寫簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表，加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交的申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核查法定代表人

31、或單位負責人、用戶與經辦人的有效身份證件原件是否真實有效；（4）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和申請表交由所在支行的會計主管審批；（6）經辦人確認會計主管已同意該企業辦理相關業務，再次核對企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網上銀行內部管理系統“證書管理企業證書管理企業證書凍結/解凍”，經辦柜員輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員錄入相關信息；（8）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的豐收寶換發信息進行復核，并對該業務進行授權；（9）經辦柜員再次審核

32、申請資料，確認準確無誤后提交系統打印信息打印表；并交企業經辦人簽字確認；（10）信息打印表客戶聯加蓋業務公章交企業經辦人；信息打印表銀行留存聯加蓋業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（11）簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表客戶聯加蓋業務公章交企業經辦人；銀行留存聯、授權委托書等資料專夾保管或上交事后監督；（12）企業用戶證書的解凍業務和用戶的解凍業務提交資料參照網上銀行開戶；用戶解凍業務在“企業客戶管理企業客戶信息管理企業賬戶信息維護”模塊操作。10、證書補發、換發（1）企業提交申請資料，主要有：法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件；授權他人辦理的，出

33、具法定代表人或單位負責人的有效身份證件、授權委托書、經辦人的有效身份證件等資料原件及復印件一份，所有復印件需加蓋單位公章；填寫簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表，加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交的申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人、用戶與經辦人的有效身份證件原件是否真實有效；（4）經辦柜員對客戶提交的申請資料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和申請表交由所在支行的會計主管審批；（6）經辦人確認會計主管已同意該企業辦理相關業務，再次核對

34、企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網上銀行內部管理系統“證書管理企業證書管理企業證書補發”或“證書管理企業證書管理企業證書換發”，經辦柜員輸入企業客戶號或企業證件類型和證件號碼等信息，系統返回該企業客戶的基本信息，經辦柜員錄入相關信息；（8）復核柜員對企業客戶提交的相關資料及經辦柜員錄入的信息進行復核，并對該業務進行授權；（9）經辦柜員再次審核申請資料，確認準確無誤后提交系統打印信息打印表；并交企業經辦人簽字確認；（10）信息打印表客戶聯加蓋業務公章交企業經辦人；信息打印表銀行留存聯加蓋業務公章作當日網銀非賬務流水傳票；（11）簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表客戶聯加蓋業務公章交企業經辦

35、人；銀行留存聯、授權委托書等資料專夾保管或上交事后監督。 11、企業網上銀行用戶登錄密碼重置（1）企業提交證明材料，主要有：法定代表人或單位負責人直接辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件；授權他人辦理的，出具法定代表人或單位負責人的有效身份證件、授權委托書、經辦人的有效身份證件等資料原件及復印件一份，所有復印件需加蓋單位公章；填寫簽約申請（變更）表、用戶申請（變更）表，加蓋單位公章；（2）經辦柜員審核客戶提交的申請資料是否齊全，原件是否真實、是否在有效期內、原件與復印件是否相符、是否加蓋單位公章；（3）經辦柜員核查法定代表人或單位負責人與經辦人有效身份證件是否真實有效； （4）經辦柜員對客戶提交的證明材料進行審核，在復印件上加蓋經辦柜員私章、網點業務公章和“與原件核對一致章”；（5）將申請資料和申請表交由所在支行的會計主管審批；（6）會計主管同意該企業用戶登錄密碼重置業務，核對企業客戶相關資料準確無誤；（7）在網上銀行內部管理系統“企業客戶