1、2022年代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)范文代理金融業(yè)務(wù)題庫一、填空題1、單筆交易金額在人民幣（含）現(xiàn)金匯款需留存客戶_復(fù)印件。2、柜員制網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)有至少個(gè)對外營業(yè)窗口。3、復(fù)核制和柜員制網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)保證營業(yè)時(shí)間內(nèi)至少有人當(dāng)班。4、安防系統(tǒng)記錄資料（監(jiān)控錄像）的保存期不少于天。5、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)（柜員制）分為三級柜員。6、尾箱分為和。系統(tǒng)尾箱按用途分為、和三類。7、實(shí)物尾箱指裝有及的錢箱。8、營業(yè)結(jié)束，普通柜員軋帳正確無誤后必須上繳系統(tǒng)尾箱，同時(shí)將系統(tǒng)尾箱對應(yīng)的實(shí)物尾箱上繳。9、客戶在_儲蓄機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款帳戶，分為和。10、綠卡帳戶納入帳戶管理。11、個(gè)人儲蓄帳戶公限于辦理存取業(yè)務(wù)，不得辦理結(jié)算，不得加辦。1

2、2、代理他人在_儲蓄機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款帳戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示和代理人的_證件。13、長期不動戶的存款帳戶再在_理交易時(shí)，需經(jīng)授權(quán)后辦理。14、大額預(yù)約取款應(yīng)在中進(jìn)行登記。15、預(yù)留_的活期存款帳戶可在_儲蓄任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)通存通取，可在任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理清戶。16、個(gè)人活期存款帳戶開戶起存金額為元。17、活期存款按結(jié)息，為結(jié)息日，按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)算。18、單筆存款在萬元（含）以上的，使用“_郵政整存整取定期儲蓄特種存單”。19、_儲蓄出具個(gè)有存款證明，分為兩種類型。時(shí)點(diǎn)存款證明和存款證明。20、帳戶余額在（不含）以上的正式掛失為大額員掛失。21、凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長為個(gè)月。22、同城跨行atm

3、取款每筆收取元跨行手續(xù)費(fèi)。23、是_的中央銀行。24、_的法定貨幣是。25、假幣分為和兩種。26、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。27、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循、的原則。28、掛失補(bǔ)發(fā)、掛失清戶、撤消憑證、解掛失、_重置應(yīng)由辦理。29、_銀行不受理、等查詢方式的司法查詢。30、在基金產(chǎn)品銷售過程中，在客戶購買基金產(chǎn)品之前，網(wǎng)點(diǎn)前臺人員或理財(cái)經(jīng)理必須對客戶進(jìn)行及，并將評估意見告知客戶，雙方簽字。31、中間業(yè)務(wù)交易賬戶是客戶在_儲蓄辦理代理開放式基金業(yè)務(wù)的基本交易賬戶，中間業(yè)務(wù)交易賬戶下必須有對應(yīng)的。

4、32、理財(cái)產(chǎn)品交易，以中間業(yè)務(wù)交易賬戶為交易賬戶，以中間業(yè)務(wù)交易賬戶指定的為理財(cái)結(jié)算賬戶，以理財(cái)合同號來標(biāo)識客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品。33、客戶認(rèn)購時(shí)，系統(tǒng)生成一個(gè)理財(cái)合同號，對同一產(chǎn)品的多筆認(rèn)購分別生成不同的合同號，根據(jù)順次排列。34、開通郵政保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的市、縣、支局、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍中必須包含有“”字樣。35、開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的市、縣、支局、網(wǎng)點(diǎn)必須持有。36、網(wǎng)點(diǎn)必須建有臺賬，及時(shí)逐筆記錄相關(guān)業(yè)務(wù)信息。保管。38、銷售人員在對客戶宣傳產(chǎn)品時(shí)，是否對保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行全面真實(shí)的解釋和宣傳，向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營主體是。39、中郵人壽投保單上必須留有客戶真實(shí)以便回訪。40、支局請領(lǐng)保險(xiǎn)重控憑證

5、時(shí)，一般情況下，按不超過的實(shí)際使用量核發(fā)；柜員個(gè)人請領(lǐng)時(shí)，一般情況下，按不超過的實(shí)際使用量核發(fā)。41、柜員之間因換班等原因需要交接時(shí)，重空憑證應(yīng)填列。42、網(wǎng)點(diǎn)所有猶豫期退保及猶豫期后退保業(yè)務(wù)必須在上進(jìn)行逐筆登記，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)對每一筆退保業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，并在退保業(yè)務(wù)登記簿和保險(xiǎn)合同上簽署審核意見。43、支局長收到縣局憑證管理員發(fā)放的實(shí)物后，登記保險(xiǎn)重要空白憑證匯總登記簿，在系統(tǒng)內(nèi)登記入帳，按順序發(fā)放使用，不得跳號、空號、漏號。重控憑證必須由支局長、所主任鎖存在內(nèi)妥善保管。44、每日營業(yè)終了，柜員、綜合柜員均需打印，軋賬單上須加蓋日戳、柜員或綜合柜員名章。同時(shí)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)登記簿進(jìn)行登記處理。45、網(wǎng)

6、點(diǎn)支局長、綜合柜員必須負(fù)責(zé)做好本網(wǎng)點(diǎn)重要憑證的保管、請領(lǐng)和使用工作。支局長每周、綜合柜員每日對重要憑證的請領(lǐng)、驗(yàn)收和交接制度執(zhí)行情況、安全保管（存）情況、順號使用情況、每日登記盤結(jié)帳和憑證是否相符等，要進(jìn)行認(rèn)真的監(jiān)督檢查，與實(shí)物進(jìn)行核對，確保無誤，并有詳細(xì)記錄，過夜留存的憑證應(yīng)入保管。46、營業(yè)員銷售時(shí)不得存在任何誤導(dǎo)投保人，或是在銷售過程中一直強(qiáng)調(diào)“”字眼，及不確切向客戶說明推銷的產(chǎn)品是保險(xiǎn)的行為。47、業(yè)員銷售分紅險(xiǎn)過程中不得向客戶許諾；銷售十年期時(shí)險(xiǎn)種時(shí)，營業(yè)員不得引導(dǎo)客戶提前，必須如實(shí)說明保險(xiǎn)年限。48、在營業(yè)窗口為用戶辦理卡折投保業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用用戶本人的卡折；如用戶無郵政活期帳戶的

7、，可為用戶新開戶辦理投保業(yè)務(wù)。全市各支局、班組不得以任何理由使用非用戶本人_制帳戶以外的卡折為用戶辦理業(yè)務(wù)。49、營業(yè)員在銷售期繳保險(xiǎn)過程中是否向客戶解釋清楚繳費(fèi)。50為保險(xiǎn)重要空白憑證，必須遵照重要空白憑證管理規(guī)定，視同現(xiàn)金管理。37、保險(xiǎn)代理重要空白單證（保險(xiǎn)單和_）必須由領(lǐng)用51、重要空白憑證作廢/遺失，按規(guī)定加蓋“作廢”戳記及經(jīng)辦人名章，豋記，并立即向上級領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，及時(shí)_查找，提交書面報(bào)告，通知被代理保險(xiǎn)公司，并于個(gè)工作日內(nèi)在省級報(bào)刊上登報(bào)聲明。52、代理銷售人員不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行理財(cái)產(chǎn)品、存款、基金等產(chǎn)品混同推介，不得套用等概念。53、空白憑證數(shù)量不滿足營業(yè)需要時(shí)，綜合柜員應(yīng)向一級

8、支行憑證管理員請領(lǐng)，交易碼，請領(lǐng)數(shù)量以不超過預(yù)計(jì)使用量為限。綜柜收到實(shí)物憑證后，及時(shí)清點(diǎn)無誤，手工登記，并在系統(tǒng)中進(jìn)行起止號維護(hù)，交易碼，確保記錄、記錄、三者相符。空白實(shí)物憑證應(yīng)放入保險(xiǎn)柜或金庫保管。54、投保單的填寫要嚴(yán)格、認(rèn)真、規(guī)范，保證內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、全面、字跡清晰不涂改、所要求填寫的項(xiàng)目來可或缺。其中，凡涉及等項(xiàng)目變動的，不得涂改。二、選擇題（單項(xiàng)）1、一本通內(nèi)單筆存款金額最高萬元（含）。a、30b、50c、100d、1502、一本通每本存折有行記錄客戶交易明細(xì)。a、36b、48c、54d、603、扣劃在存款人開戶局所屬內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理。a、網(wǎng)點(diǎn)b、縣（市）c、市（州）d、省4、凍結(jié)

9、的效力從凍結(jié)手續(xù)開結(jié)之時(shí)開始，但凍結(jié)期限六個(gè)月從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)的第天起算。a、當(dāng)天b、第二天c、第三天d、第四天5、客戶變更_證件時(shí)，應(yīng)由本人在內(nèi)_儲蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理。a、開戶網(wǎng)點(diǎn)b、開戶縣（市）c、開戶市（州）d、開戶省6、按業(yè)務(wù)自理規(guī)定，在每年日終進(jìn)行長期不動戶的處理。a、_月3_、_月_日c、_月_日d、_月_日7、緊急掛失、函電掛失收取手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是。a、_元b、_元c、_元d、不收取8、單筆交易金額在人民幣（含）現(xiàn)金匯款需留存客戶_復(fù)印件。a、_元b、_萬元c、_萬元d、_萬元9、單筆交易金額在_萬元（含）以上的大額取款、單筆交易金融在（含）以上的大額存款、單筆轉(zhuǎn)帳金額在_萬元（含）以上的

10、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，需聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息。a、_萬元b、_萬元c、_萬元d、_萬元10、國債包括儲蓄國債（電子式）、憑證式國債兩種，儲蓄式國債最高限額為萬元。a、50b、100c、200d、30011、代理開放式基金系統(tǒng)除其他證券業(yè)休息日外，于周一至周五上午8：_分開市，下午點(diǎn)閉市。a、3點(diǎn)b、4點(diǎn)c、5點(diǎn)d、6點(diǎn)12、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員最基本的職業(yè)道德是。a、守法遵規(guī)b、誠實(shí)信用c、客戶至上d、勤勉盡責(zé)13、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)客觀、全面的向客戶介紹有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，不誤導(dǎo)客戶；如實(shí)告知所屬機(jī)構(gòu)與投保有關(guān)的客戶信息。這一職業(yè)道德所詮釋的道德原則中的。a、守法遵規(guī)原則b、誠實(shí)信用原則c

11、、勤勉盡責(zé)原則d、專業(yè)勝任原則14、“一人為眾、眾為一人”體現(xiàn)的保險(xiǎn)特征是。a經(jīng)濟(jì)性b互助性c法律性d補(bǔ)償性15、按保險(xiǎn)標(biāo)的分類，可將保險(xiǎn)分為。a財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)b財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)c財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)d責(zé)任保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)16、保險(xiǎn)是一種法律行為，合同行為。若接受損失賠償?shù)囊环绞潜槐ｋU(xiǎn)人，則提供損失賠償?shù)牧硪环绞恰經(jīng)濟(jì)人b投保人c受益人d保險(xiǎn)人17、保險(xiǎn)保障功能具體表現(xiàn)為。a補(bǔ)償功能和給付功能b融資功能和經(jīng)濟(jì)功能c管理功能和補(bǔ)償功能d經(jīng)濟(jì)功能和管理功能三、選擇題（多項(xiàng)）1、同一帳戶取款、轉(zhuǎn)帳金融在_萬元（含）到_萬元（不含）之間的須經(jīng)授權(quán)。a、綜合柜員b、支局長c、縣局業(yè)務(wù)管理d、縣局

12、業(yè)務(wù)主管理2、活期存款帳戶按簽發(fā)存款憑證方式可為。a、綠卡戶b、單折戶c、單卡戶d、卡折合一戶3、查詢指客戶、有權(quán)機(jī)關(guān)或儲蓄機(jī)構(gòu)內(nèi)部對系統(tǒng)內(nèi)的某一存款帳戶或已清戶帳戶的相關(guān)信息的調(diào)閱和相看，以及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和各級管理信息的查詢。分為。a、客戶查詢b、司法查詢c、內(nèi)部查詢d、信息查詢4、掛失分為。a、正式掛失b、臨時(shí)掛失c、函電掛失d、緊急掛失5、可以對個(gè)人儲蓄帳戶余額進(jìn)行扣劃的“有權(quán)機(jī)關(guān)”包括。a、人民檢察院b、人民法院c、稅務(wù)機(jī)關(guān)d、海關(guān)6、隨機(jī)換單時(shí)，應(yīng)由在作廢的存單上加蓋_。a、普通柜員b、綜合柜員c、支局長d、縣（市）儲匯管理員7、以下各類資費(fèi)，以現(xiàn)金方式收取的有。a、活期儲蓄異地清戶b、

13、掛失手續(xù)費(fèi)c、活期異地存取款d、帳戶到帳戶轉(zhuǎn)帳8、以下業(yè)務(wù)檔案保管期限是_年的有。a、交易憑單b、利息清單c、掛失登記簿d、電子存儲方式的檔案9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用貨幣政策工具。a、存款準(zhǔn)備金b、基準(zhǔn)利率c、買_債d、現(xiàn)貼現(xiàn)10、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。a、_b、反假幣c、機(jī)構(gòu)遷址d、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由_銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停

14、業(yè)整改或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：a、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的b、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的c、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的d、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。a、平等b、自愿c、公平d、誠實(shí)信用13、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：a、一次性發(fā)現(xiàn)_張（枚）（含_張、枚）以上、假外幣（含_張、枚）以上的b、屬于利用新的造假手段制造假幣的c、有制造販_線索的d、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的14、聯(lián)網(wǎng)核查范圍包括a、開戶b、修改_證件c、掛失等特殊業(yè)務(wù)d、大額存

15、、取款和轉(zhuǎn)帳e、匯兌匯款及取款在_萬元（含）15、在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)需要留存_復(fù)印件的有。a、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣_萬元（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同投保人。b、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣_萬元（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)立保險(xiǎn)合同投保人。c、代理人代為辦理人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的還需要被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的_件.。d、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣_萬元（含）以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同的投保。四、判斷題1、客戶連續(xù)累計(jì)輸錯卡、折等憑證_達(dá)_次，_自動鎖定2、客戶在申請解除_鎖定時(shí)，如果客戶輸入的_是正確的，應(yīng)在次日為客戶解除鎖定。3、客戶預(yù)約取款，約定時(shí)期未辦理支取，約定日期次日支取可不

16、再進(jìn)行預(yù)約。4、辦理單筆轉(zhuǎn)帳金融在_萬元（不含）以上的現(xiàn)金到帳戶和帳戶間轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)提供本人有效_件進(jìn)行登記。5、存取款免填單只適用于客戶持存折、綠卡辦理的存取款業(yè)務(wù)。6、個(gè)人結(jié)算帳戶和活期儲蓄帳戶批量開戶時(shí)，開戶起存金額可以為零。7、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向本人住所地、經(jīng)常居住地或儲蓄機(jī)構(gòu)所在地的公證機(jī)構(gòu)（未設(shè)公證機(jī)關(guān)的地方向縣、市人民法院）申請辦理繼承權(quán)證明書，_儲蓄機(jī)構(gòu)憑以辦理過戶或支付手續(xù)。8、不需出示_件、只需_、印鑒和/或憑證辦理的業(yè)務(wù)，若_、印鑒和/或憑證正確，均視為客戶本人辦理。9、若客戶戶名所使用的漢字在計(jì)算機(jī)字庫中不存在，則輸入“

17、#”號，然后在存折/單上“#”號旁手工填寫該字，加蓋_。10、個(gè)人活期存款帳戶開戶后可隨時(shí)存取，取款后帳戶的留存金額不能為零。11、整存整取（包括轉(zhuǎn)存后）可多次（至多_次）辦理部分提前支取。部分提前支取后剩余部分資金不得低于_元。12、定活兩便儲蓄存款不可部分支取。13、撤銷存款證明的申請，必須由客戶本人辦理，不得由他人代理。14、在_理的轉(zhuǎn)帳交易轉(zhuǎn)出或轉(zhuǎn)入帳戶至少一方應(yīng)為在_儲蓄開戶的個(gè)人儲蓄帳戶。15、客戶可在atm上變更存折_。16、_儲蓄機(jī)構(gòu)不受理客戶提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢。對有爭議的交易，_儲蓄機(jī)構(gòu)可向客戶提供該原始單據(jù)的復(fù)印件。17、掛失申請書丟失可辦理再掛失，發(fā)給客戶新的掛失申

18、請書。原掛失申請書仍然有效。18、辦理_正式掛失和臨時(shí)掛失時(shí)，客戶應(yīng)提供存款憑證筆該帳戶對應(yīng)的_證件，代理人還需提供代理人_證件。19、所有憑證的正式掛失必須在帳戶開戶的省內(nèi)辦理。20、每筆交易只能辦理最多三次成功的取消。21、帳戶信息修改只能在原交易受理網(wǎng)點(diǎn)辦理。22、由網(wǎng)點(diǎn)最后簽退的柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退交易。辦理機(jī)構(gòu)簽退時(shí)，應(yīng)雙人監(jiān)督簽退。23、人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。24、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的，中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)處以_元以上_萬元以下罰款。25、綠卡儲蓄卡無有效期。26、客戶終止投資理財(cái)產(chǎn)品及理財(cái)產(chǎn)品到期后，按相應(yīng)的收益區(qū)間向客戶收取一定的超額收益手續(xù)費(fèi)。27、國債投資者必須在規(guī)定的提前兌取期內(nèi)辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取業(yè)務(wù)，提前兌取開始前和提前兌取停止期間不允許提前兌取。28、當(dāng)日撤單必須由投保人持本人有