




版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)
文檔簡介
1、2022年代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)范文代理金融業(yè)務(wù)題庫一、填空題1、單筆交易金額在人民幣(含)現(xiàn)金匯款需留存客戶_復印件。2、柜員制網(wǎng)點應(yīng)設(shè)有至少個對外營業(yè)窗口。3、復核制和柜員制網(wǎng)點均應(yīng)保證營業(yè)時間內(nèi)至少有人當班。4、安防系統(tǒng)記錄資料(監(jiān)控錄像)的保存期不少于天。5、儲蓄網(wǎng)點(柜員制)分為三級柜員。6、尾箱分為和。系統(tǒng)尾箱按用途分為、和三類。7、實物尾箱指裝有及的錢箱。8、營業(yè)結(jié)束,普通柜員軋帳正確無誤后必須上繳系統(tǒng)尾箱,同時將系統(tǒng)尾箱對應(yīng)的實物尾箱上繳。9、客戶在_儲蓄機構(gòu)開立的個人存款帳戶,分為和。10、綠卡帳戶納入帳戶管理。11、個人儲蓄帳戶公限于辦理存取業(yè)務(wù),不得辦理結(jié)算,不得加辦。1
2、2、代理他人在_儲蓄機構(gòu)開立個人存款帳戶的,代理人應(yīng)當出示和代理人的_證件。13、長期不動戶的存款帳戶再在_理交易時,需經(jīng)授權(quán)后辦理。14、大額預(yù)約取款應(yīng)在中進行登記。15、預(yù)留_的活期存款帳戶可在_儲蓄任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點通存通取,可在任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理清戶。16、個人活期存款帳戶開戶起存金額為元。17、活期存款按結(jié)息,為結(jié)息日,按結(jié)息日掛牌活期利率計算。18、單筆存款在萬元(含)以上的,使用“_郵政整存整取定期儲蓄特種存單”。19、_儲蓄出具個有存款證明,分為兩種類型。時點存款證明和存款證明。20、帳戶余額在(不含)以上的正式掛失為大額員掛失。21、凍結(jié)個人存款的期限最長為個月。22、同城跨行atm
3、取款每筆收取元跨行手續(xù)費。23、是_的中央銀行。24、_的法定貨幣是。25、假幣分為和兩種。26、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于人,并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書。27、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當遵循、的原則。28、掛失補發(fā)、掛失清戶、撤消憑證、解掛失、_重置應(yīng)由辦理。29、_銀行不受理、等查詢方式的司法查詢。30、在基金產(chǎn)品銷售過程中,在客戶購買基金產(chǎn)品之前,網(wǎng)點前臺人員或理財經(jīng)理必須對客戶進行及,并將評估意見告知客戶,雙方簽字。31、中間業(yè)務(wù)交易賬戶是客戶在_儲蓄辦理代理開放式基金業(yè)務(wù)的基本交易賬戶,中間業(yè)務(wù)交易賬戶下必須有對應(yīng)的。
4、32、理財產(chǎn)品交易,以中間業(yè)務(wù)交易賬戶為交易賬戶,以中間業(yè)務(wù)交易賬戶指定的為理財結(jié)算賬戶,以理財合同號來標識客戶購買的理財產(chǎn)品。33、客戶認購時,系統(tǒng)生成一個理財合同號,對同一產(chǎn)品的多筆認購分別生成不同的合同號,根據(jù)順次排列。34、開通郵政保險代理業(yè)務(wù)的市、縣、支局、網(wǎng)點營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍中必須包含有“”字樣。35、開辦保險代理業(yè)務(wù)的市、縣、支局、網(wǎng)點必須持有。36、網(wǎng)點必須建有臺賬,及時逐筆記錄相關(guān)業(yè)務(wù)信息。保管。38、銷售人員在對客戶宣傳產(chǎn)品時,是否對保險產(chǎn)品進行全面真實的解釋和宣傳,向客戶說明保險產(chǎn)品的經(jīng)營主體是。39、中郵人壽投保單上必須留有客戶真實以便回訪。40、支局請領(lǐng)保險重控憑證
5、時,一般情況下,按不超過的實際使用量核發(fā);柜員個人請領(lǐng)時,一般情況下,按不超過的實際使用量核發(fā)。41、柜員之間因換班等原因需要交接時,重空憑證應(yīng)填列。42、網(wǎng)點所有猶豫期退保及猶豫期后退保業(yè)務(wù)必須在上進行逐筆登記,網(wǎng)點負責人應(yīng)對每一筆退保業(yè)務(wù)進行審核,并在退保業(yè)務(wù)登記簿和保險合同上簽署審核意見。43、支局長收到縣局憑證管理員發(fā)放的實物后,登記保險重要空白憑證匯總登記簿,在系統(tǒng)內(nèi)登記入帳,按順序發(fā)放使用,不得跳號、空號、漏號。重控憑證必須由支局長、所主任鎖存在內(nèi)妥善保管。44、每日營業(yè)終了,柜員、綜合柜員均需打印,軋賬單上須加蓋日戳、柜員或綜合柜員名章。同時在保險業(yè)務(wù)登記簿進行登記處理。45、網(wǎng)
6、點支局長、綜合柜員必須負責做好本網(wǎng)點重要憑證的保管、請領(lǐng)和使用工作。支局長每周、綜合柜員每日對重要憑證的請領(lǐng)、驗收和交接制度執(zhí)行情況、安全保管(存)情況、順號使用情況、每日登記盤結(jié)帳和憑證是否相符等,要進行認真的監(jiān)督檢查,與實物進行核對,確保無誤,并有詳細記錄,過夜留存的憑證應(yīng)入保管。46、營業(yè)員銷售時不得存在任何誤導投保人,或是在銷售過程中一直強調(diào)“”字眼,及不確切向客戶說明推銷的產(chǎn)品是保險的行為。47、業(yè)員銷售分紅險過程中不得向客戶許諾;銷售十年期時險種時,營業(yè)員不得引導客戶提前,必須如實說明保險年限。48、在營業(yè)窗口為用戶辦理卡折投保業(yè)務(wù)時,必須使用用戶本人的卡折;如用戶無郵政活期帳戶的
7、,可為用戶新開戶辦理投保業(yè)務(wù)。全市各支局、班組不得以任何理由使用非用戶本人_制帳戶以外的卡折為用戶辦理業(yè)務(wù)。49、營業(yè)員在銷售期繳保險過程中是否向客戶解釋清楚繳費。50為保險重要空白憑證,必須遵照重要空白憑證管理規(guī)定,視同現(xiàn)金管理。37、保險代理重要空白單證(保險單和_)必須由領(lǐng)用51、重要空白憑證作廢/遺失,按規(guī)定加蓋“作廢”戳記及經(jīng)辦人名章,豋記,并立即向上級領(lǐng)導報告,及時_查找,提交書面報告,通知被代理保險公司,并于個工作日內(nèi)在省級報刊上登報聲明。52、代理銷售人員不得將保險產(chǎn)品與銀行理財產(chǎn)品、存款、基金等產(chǎn)品混同推介,不得套用等概念。53、空白憑證數(shù)量不滿足營業(yè)需要時,綜合柜員應(yīng)向一級
8、支行憑證管理員請領(lǐng),交易碼,請領(lǐng)數(shù)量以不超過預(yù)計使用量為限。綜柜收到實物憑證后,及時清點無誤,手工登記,并在系統(tǒng)中進行起止號維護,交易碼,確保記錄、記錄、三者相符。空白實物憑證應(yīng)放入保險柜或金庫保管。54、投保單的填寫要嚴格、認真、規(guī)范,保證內(nèi)容真實、準確、全面、字跡清晰不涂改、所要求填寫的項目來可或缺。其中,凡涉及等項目變動的,不得涂改。二、選擇題(單項)1、一本通內(nèi)單筆存款金額最高萬元(含)。a、30b、50c、100d、1502、一本通每本存折有行記錄客戶交易明細。a、36b、48c、54d、603、扣劃在存款人開戶局所屬內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。a、網(wǎng)點b、縣(市)c、市(州)d、省4、凍結(jié)
9、的效力從凍結(jié)手續(xù)開結(jié)之時開始,但凍結(jié)期限六個月從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)的第天起算。a、當天b、第二天c、第三天d、第四天5、客戶變更_證件時,應(yīng)由本人在內(nèi)_儲蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。a、開戶網(wǎng)點b、開戶縣(市)c、開戶市(州)d、開戶省6、按業(yè)務(wù)自理規(guī)定,在每年日終進行長期不動戶的處理。a、_月3_、_月_日c、_月_日d、_月_日7、緊急掛失、函電掛失收取手續(xù)費標準是。a、_元b、_元c、_元d、不收取8、單筆交易金額在人民幣(含)現(xiàn)金匯款需留存客戶_復印件。a、_元b、_萬元c、_萬元d、_萬元9、單筆交易金額在_萬元(含)以上的大額取款、單筆交易金融在(含)以上的大額存款、單筆轉(zhuǎn)帳金額在_萬元(含)以上的
10、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),需聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息。a、_萬元b、_萬元c、_萬元d、_萬元10、國債包括儲蓄國債(電子式)、憑證式國債兩種,儲蓄式國債最高限額為萬元。a、50b、100c、200d、30011、代理開放式基金系統(tǒng)除其他證券業(yè)休息日外,于周一至周五上午8:_分開市,下午點閉市。a、3點b、4點c、5點d、6點12、保險代理從業(yè)人員最基本的職業(yè)道德是。a、守法遵規(guī)b、誠實信用c、客戶至上d、勤勉盡責13、保險代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)客觀、全面的向客戶介紹有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息,不誤導客戶;如實告知所屬機構(gòu)與投保有關(guān)的客戶信息。這一職業(yè)道德所詮釋的道德原則中的。a、守法遵規(guī)原則b、誠實信用原則c
11、、勤勉盡責原則d、專業(yè)勝任原則14、“一人為眾、眾為一人”體現(xiàn)的保險特征是。a經(jīng)濟性b互助性c法律性d補償性15、按保險標的分類,可將保險分為。a財產(chǎn)保險和人身保險b財產(chǎn)損失保險和責任保險c財產(chǎn)保險和人身保險d責任保險和人身保險16、保險是一種法律行為,合同行為。若接受損失賠償?shù)囊环绞潜槐kU人,則提供損失賠償?shù)牧硪环绞恰經(jīng)濟人b投保人c受益人d保險人17、保險保障功能具體表現(xiàn)為。a補償功能和給付功能b融資功能和經(jīng)濟功能c管理功能和補償功能d經(jīng)濟功能和管理功能三、選擇題(多項)1、同一帳戶取款、轉(zhuǎn)帳金融在_萬元(含)到_萬元(不含)之間的須經(jīng)授權(quán)。a、綜合柜員b、支局長c、縣局業(yè)務(wù)管理d、縣局
12、業(yè)務(wù)主管理2、活期存款帳戶按簽發(fā)存款憑證方式可為。a、綠卡戶b、單折戶c、單卡戶d、卡折合一戶3、查詢指客戶、有權(quán)機關(guān)或儲蓄機構(gòu)內(nèi)部對系統(tǒng)內(nèi)的某一存款帳戶或已清戶帳戶的相關(guān)信息的調(diào)閱和相看,以及營業(yè)網(wǎng)點和各級管理信息的查詢。分為。a、客戶查詢b、司法查詢c、內(nèi)部查詢d、信息查詢4、掛失分為。a、正式掛失b、臨時掛失c、函電掛失d、緊急掛失5、可以對個人儲蓄帳戶余額進行扣劃的“有權(quán)機關(guān)”包括。a、人民檢察院b、人民法院c、稅務(wù)機關(guān)d、海關(guān)6、隨機換單時,應(yīng)由在作廢的存單上加蓋_。a、普通柜員b、綜合柜員c、支局長d、縣(市)儲匯管理員7、以下各類資費,以現(xiàn)金方式收取的有。a、活期儲蓄異地清戶b、
13、掛失手續(xù)費c、活期異地存取款d、帳戶到帳戶轉(zhuǎn)帳8、以下業(yè)務(wù)檔案保管期限是_年的有。a、交易憑單b、利息清單c、掛失登記簿d、電子存儲方式的檔案9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策,可以運用貨幣政策工具。a、存款準備金b、基準利率c、買_債d、現(xiàn)貼現(xiàn)10、中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)的行為進行檢查監(jiān)督。a、_b、反假幣c、機構(gòu)遷址d、業(yè)務(wù)準入11、銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由_銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停
14、業(yè)整改或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:a、未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的b、未經(jīng)批準變更、終止的c、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的d、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當遵循的原則。a、平等b、自愿c、公平d、誠實信用13、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情況之一的,應(yīng)當立即報告當?shù)毓矙C關(guān),提供有關(guān)線索:a、一次性發(fā)現(xiàn)_張(枚)(含_張、枚)以上、假外幣(含_張、枚)以上的b、屬于利用新的造假手段制造假幣的c、有制造販_線索的d、持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的14、聯(lián)網(wǎng)核查范圍包括a、開戶b、修改_證件c、掛失等特殊業(yè)務(wù)d、大額存
15、、取款和轉(zhuǎn)帳e、匯兌匯款及取款在_萬元(含)15、在辦理保險業(yè)務(wù)時需要留存_復印件的有。a、單個被保險人保險費金額人民幣_萬元(含)以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同投保人。b、保險費金額人民幣_萬元(含)以上且以現(xiàn)金形式繳納的財立保險合同投保人。c、代理人代為辦理人身保險業(yè)務(wù)的還需要被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的_件.。d、保險費金額人民幣_萬元(含)以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同的投保。四、判斷題1、客戶連續(xù)累計輸錯卡、折等憑證_達_次,_自動鎖定2、客戶在申請解除_鎖定時,如果客戶輸入的_是正確的,應(yīng)在次日為客戶解除鎖定。3、客戶預(yù)約取款,約定時期未辦理支取,約定日期次日支取可不
16、再進行預(yù)約。4、辦理單筆轉(zhuǎn)帳金融在_萬元(不含)以上的現(xiàn)金到帳戶和帳戶間轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),客戶應(yīng)提供本人有效_件進行登記。5、存取款免填單只適用于客戶持存折、綠卡辦理的存取款業(yè)務(wù)。6、個人結(jié)算帳戶和活期儲蓄帳戶批量開戶時,開戶起存金額可以為零。7、存款人死亡后,合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項存款,應(yīng)向本人住所地、經(jīng)常居住地或儲蓄機構(gòu)所在地的公證機構(gòu)(未設(shè)公證機關(guān)的地方向縣、市人民法院)申請辦理繼承權(quán)證明書,_儲蓄機構(gòu)憑以辦理過戶或支付手續(xù)。8、不需出示_件、只需_、印鑒和/或憑證辦理的業(yè)務(wù),若_、印鑒和/或憑證正確,均視為客戶本人辦理。9、若客戶戶名所使用的漢字在計算機字庫中不存在,則輸入“
17、#”號,然后在存折/單上“#”號旁手工填寫該字,加蓋_。10、個人活期存款帳戶開戶后可隨時存取,取款后帳戶的留存金額不能為零。11、整存整取(包括轉(zhuǎn)存后)可多次(至多_次)辦理部分提前支取。部分提前支取后剩余部分資金不得低于_元。12、定活兩便儲蓄存款不可部分支取。13、撤銷存款證明的申請,必須由客戶本人辦理,不得由他人代理。14、在_理的轉(zhuǎn)帳交易轉(zhuǎn)出或轉(zhuǎn)入帳戶至少一方應(yīng)為在_儲蓄開戶的個人儲蓄帳戶。15、客戶可在atm上變更存折_。16、_儲蓄機構(gòu)不受理客戶提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢。對有爭議的交易,_儲蓄機構(gòu)可向客戶提供該原始單據(jù)的復印件。17、掛失申請書丟失可辦理再掛失,發(fā)給客戶新的掛失申
18、請書。原掛失申請書仍然有效。18、辦理_正式掛失和臨時掛失時,客戶應(yīng)提供存款憑證筆該帳戶對應(yīng)的_證件,代理人還需提供代理人_證件。19、所有憑證的正式掛失必須在帳戶開戶的省內(nèi)辦理。20、每筆交易只能辦理最多三次成功的取消。21、帳戶信息修改只能在原交易受理網(wǎng)點辦理。22、由網(wǎng)點最后簽退的柜員辦理機構(gòu)簽退交易。辦理機構(gòu)簽退時,應(yīng)雙人監(jiān)督簽退。23、人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。24、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的,中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)處以_元以上_萬元以下罰款。25、綠卡儲蓄卡無有效期。26、客戶終止投資理財產(chǎn)品及理財產(chǎn)品到期后,按相應(yīng)的收益區(qū)間向客戶收取一定的超額收益手續(xù)費。27、國債投資者必須在規(guī)定的提前兌取期內(nèi)辦理儲蓄國債(電子式)提前兌取業(yè)務(wù),提前兌取開始前和提前兌取停止期間不允許提前兌取。28、當日撤單必須由投保人持本人有
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 2025年中國家用按摩器行業(yè)市場全景分析及前景機遇研判報告
- 設(shè)立統(tǒng)計臺賬管理制度
- 設(shè)計質(zhì)量怎樣管理制度
- 診所內(nèi)科規(guī)章管理制度
- 診所燃氣安全管理制度
- 試劑公司試劑管理制度
- 財務(wù)紅線預(yù)警管理制度
- 財政專戶賬戶管理制度
- 貨物分揀現(xiàn)場管理制度
- 貨物配送運費管理制度
- 2025年安徽省中考數(shù)學試卷真題(含標準答案)
- 2025至2030年中國高純氧化鎂行業(yè)市場運行格局及前景戰(zhàn)略分析報告
- 高級記者考試試題及答案
- 2025國家開放大學《高級財務(wù)會計》期末機考題庫
- 2025至2030年中國電工開關(guān)行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿扒熬皯?zhàn)略分析報告
- 貴州畢節(jié)中考試題及答案
- 北京市朝陽區(qū)2023-2024學年三年級下學期語文期末考試卷
- 2025年煙花爆竹經(jīng)營單位主要負責人模擬考試題及答案
- 租房合同到期交接協(xié)議書
- 道路人行天橋加裝電梯導則(試行)
- 中國廢舊輪胎橡膠粉項目投資計劃書
評論
0/150
提交評論