1、1.2 需求說明機構管理按照綜合報的機構管理形式建立本級機構只能本級及下級機構的統計，同時對于二級機構要求能夠進行合并。外幣折合結果所展示的幣種應：、外幣折合、本外幣合計四種。2. 經營概況分析子模塊詳細需求2.1 重要經營2.1.1 業務描述提示該功能為用戶進入經營分析管理模塊后的首頁，提示用戶所管理機構的當日重要2.1.2 需求說明重要提示。：總資產、總負債、存款、貸款、不良貸款、資金頭寸、大額。存款、貸款、不良貸款展示指標：昨日戶數、昨日余額、借方發生筆數、借方發生額、貸方發生筆數、貸方發生額、今日戶數（、銷戶、結存數）、今日余額、年初戶數、年初余額以及存貸比。模塊子模塊功能簡介客戶管理

2、子模塊在新中連成熟基礎上進行修改，如功能層次較多，則建立為與經營分析管理模塊并列的大模塊資金頭寸備付率、超額備付率。：總頭寸、可用資金（備付金）額度、大額進行指定，展示指標余額。指當日發生的大額，大額由：賬號、戶名、當日發生額（借、貸方）、時間默認為當日，可以進行選擇。2.1.3 結果展示列表展示。2.2 主要財務報表2.2.1 業務描述選擇該功能后顯示用戶所管理機構的主要財務報表。2.2.2 需求說明主要財務報表：業務狀、資產負債表、損益表、損益明細表、現金流量表、利潤分配表。業務狀條件：頻率（日報、旬報、月報、季報、年報）、日期、科目（一級、二級、三級）。上期余額、本期發生額、本期余額。結

3、果：資產負債表、損益表、損益明細表報、旬報、月報、季報、年報）、日期。條件結果：頻率（日：上期數、本期數、去年同期數；損益表、損益明細表還要增加本期累計數和上年數。點擊指標名稱展示該項指標的詳細計算過程。現金流量表、利潤分配表條件：頻率（年報）、日期。結果：上期數、本期數。以上報表可按管理層次選擇生成匯總報表，報表指標口徑與綜合報2.2.3 結果展示的指標口徑一致。列表展示。2.3 主要經營指標2.3.1 業務描述選擇該功能后顯示用戶所管理機構的主要經營指標。2.3.2 需求說明主要經營指標參見附件 4.1 模板J2.3。條件：日期。點擊指標名稱展示該項指標的詳細計算過程。以上報表可按管理層次

4、選擇生成匯總報表。2.3.3 結果展示列表展示。2.4 主要財務指標2.4.1 業務描述選擇該功能后顯示用戶所管理機構的損益情況、利率情況以及主要財務指標。2.4.2 需求說明損益情況直接調用 2.2 部分的損益表和損益明細表。展示基本利率執行情況，詳細的利率分析見貸款分析部分。主要財務指標：收入成本率、資產率、資本率、每股凈資產、每股凈、分資產展示資產利率。展示財務模型。條件：日期。點擊指標名稱展示該項指標的詳細計算過程。以上報表可按管理層次選擇生成匯總報表。2.4.3 結果展示列表展示。2.5 資產負債管理指標2.4.1 業務描述選擇該功能后顯示用戶所管理機構的資產負債指標情況。2.4.2

5、 需求說明由于在決策支持模塊中已經做了比較詳細的資本充足率分析和析和性分析，因此該部分將決策支持模塊中資本充足率分性分析的所有指標放到這里進行集中的列表展示。展示主要的資產負債指標余額、存貸比以及資產和負債的結構情況（餅圖展示）。點擊指標名稱展示該項指標的詳細計算過程。以上報表可按管理層次選擇生成匯總報表。2.5.3 結果展示列表展示。3. 業務統計3.1 存款業務子模塊詳細需求3.1.1 存款總量分析3.1.1.1 業務描述選擇該功能后對用戶所管理機構的存款總量指標進行分析。3.1.1.2 需求說明選擇機構、幣種，顯示存款指標樹型，顯示指標有各類型存款的余額（當前余額、日均余額、月均余額、余

6、額、年均余額）、銷戶、結存戶數、發生額（當月發生額、季發生額、年發生額）、發生筆數。時間默認為當前時間，可以進行時間段的選擇。月均余額為 30 日余額，余額為 90 日余額。點擊指標名稱后即顯示該指標項當年余額變動趨勢圖，并顯示該指標當年各月月末的指標值（指標余額、比上月、比年初、比去年同期）。3.1.1.3 結果展示樹形圖和線性趨勢圖。3.1.2 存款結構分析3.1.2.1 業務描述選擇該功能后對用戶所管理機構的存款結構進行3.1.2.2 需求說明分析。選擇機構、幣種，顯示存款存款結構指標樹型圖，顯示指標有活期存款、定期存款（期限）、通知存款（期限）、對公存款小計、儲蓄活期存款、儲蓄定期存款

7、（期限）、儲蓄通知存款、儲蓄存款小計、存款小計、臨時存款及款、保證金、存款小計、同業存放款項、存款合計。時間默認為當前時間，可以進行選擇。如選擇時間段可顯示該段時間的每天的存款結構明細，并能自動計算各項指標的平均值。點擊指標名稱后即顯示該指標項當年余額變動趨勢圖，并顯示該指標當年各月月末的指標值（指標余額、比上月、比年初）。3.1.2.3 結果展示樹形圖和線性趨勢圖。3.1.3 存款賬戶余額3.1.3.1 業務描述按給定條件。用戶所管理機構內滿足條件的賬戶基本3.1.3.2 需求說明選擇條件余額變動上限。機構、幣種、客戶、余額上限、顯示存款賬戶的相應賬號、戶名、余額、比上日、利率、機構等（具體

8、基本以客戶管理系統為準）。點擊賬號顯示賬戶本年度余額變化情況，當前余額、日均余額、月末余額和月均余額變化趨勢圖。3.1.3.3 結果展示列表展示及趨勢變化圖。3.1.4 存款賬戶變動3.1.4.1 業務描述按給定條件動情況。3.1.4.2 需求說明選擇條件用戶所管理機構內滿足條件的賬戶變機構、幣種、客戶、發生額變動區間、日均余額變動區間。顯示存款賬戶的相應均余額、發生額、利率、管理系統為準）以及匯總賬號、戶名、當前余額、日機構等（具體基本。以客戶點擊賬號顯示賬戶本年度發生額變化情況發生筆數。3.1.4.3 結果展示列表展示及柱狀圖（時間頻率為“月”）。3.1.5 存款賬戶開銷戶3.1.5.1

9、業務描述發生額和對用戶所管理機構新3.1.5.2 需求說明或銷戶的存款賬戶進行。選擇條件：機構、幣種、戶或儲蓄戶、日期段、銷戶日期段、到期日期段。戶機構、結果：賬號、戶名、賬戶類型、余額、利率、開日、銷戶日、到期日。3.1.5.3 結果展示列表展示3.1.6 存款賬戶明細3.1.6.1 業務描述對用戶所管理機構存款賬戶的發生明細進行3.1.6.2 需求說明。選擇條件戶還可選擇：賬號、戶號碼、時間段。位戶或儲蓄戶、如選儲蓄先列出滿足條件的所有賬戶，顯示內容：賬號、戶名、日、銷戶日、到期日、當前余額。點擊所有列表上的的賬戶則該賬戶滿足條件的。3.1.6.3 結果展示列表展示。3.2 貸款業務3.2

10、.1 貸款總量分析3.2.1.1 業務描述選擇該功能后對用戶所管理機構的貸款總量指標進行分析。3.2.1.2 需求說明選擇機構、幣種，顯示存款指標樹型，顯示指標有各類型貸款的余額（當前余額、日均余額、月均余額、余額、年均余額）、銷戶、結存戶數、發生額（當月發生額、季發生額、年發生額）、發生筆數。時間默認為當前時間，可以進行時間段的選擇。月均余額為 30 日余額，余額為 90 日余額。點擊指標名稱后即顯示該指標項當年余額變動趨勢圖，并顯示該指標當年各月月末的指標值（指標余額、比上月、比年初、比去年同期）。貸款類型分為公司類貸款、個人類貸款、貼現貸款，其中每類貸款按照信貸管理系統中的貸款3.1.1

11、.3 結果展示樹形圖和線性趨勢圖。3.2.2 貸款結構分析3.2.2.1 業務描述進行詳細劃分。選擇該功能后對用戶所管理機構的貸款結構進行3.2.2.2 需求說明分析。選擇機構、幣種、貸款前余額、日均余額、月均余額、方式顯示各類型貸款的余額（當余額、年均余額）、銷戶、結存戶數、發生額（當月發生額、季發生額、年發生額）、發生筆數。時間默認為當前時間，可以進行選擇。如選擇時間段可顯示該段時間的每天的貸款結構明細，并能自動計算各項指標的平均值。點擊指標名稱后即顯示該指標項當年余額變動趨勢圖，并顯示該指標當年各月月末的指標值（指標余額、比上月、比年初）。貸款方式貸款品種和貸款行業，其中貸款品種以信貸管

12、理系統中的貸款品種為準，貸款行業行業中類和行業小類。行業大類、點擊結果可顯示該類貸款明細，貸款賬號、貸款戶名、貸款發放金額、貸款余額、貸款利率、貸款網點、客戶經理。3.2.2.3 結果展示樹形圖和線性趨勢圖和餅圖。3.2.3 貸款質量分析3.2.3.1 業務描述選擇該功能后對用戶所管理機構的貸款質量進行3.2.3.2 需求說明選擇機構、幣種、貸款類型顯示各類型貸款的四級分析。余額和五級余額。時間默認為當前時間，可以進行選擇。點擊指標名稱后即顯示該指標項當年余額變動趨勢圖，并顯示該指標當年各月月末的指標值（指標余額、比上月、比年初）。貸款類型以信貸管理系統中的貸款品種為準。點擊結果可顯示該類貸款

13、明細，貸款賬號、貸款戶名、發放時間、到期時間、貸款發放金額、貸款余額、貸款利率、貸款網點、客戶經理、貸款3.2.3.3 結果展示樹形圖和線性趨勢圖和餅圖。3.2.4 貸款開銷戶3.2.4.1 業務描述時間。對用戶所管理機構新3.2.4.2 需求說明或銷戶的授信賬戶進行。選擇條件：機構、幣種、戶戶、日期段、銷戶日期段、到期日期段。戶機構、結果：賬號、戶名、賬戶類型、余額、利率、開日、銷戶日、到期日。3.2.4.3 結果展示列表展示3.2.5 公司類貸款授信總量及結構分析3.2.5.1 業務描述選擇該功能后對用戶所管理機構的貸款授信指標進行分析（默認全行）。3.2.5.2 需求說明選擇經辦機構、發

14、放機構、客戶經理、對應的存款機構、幣種（默認全行），顯示授信總量指標樹型圖，顯示指標見附表4.1。時間默認為當前時間，可以進行選擇。月均余額為 30 日余額，余額為 90 日余額。點擊指標名稱后即顯示該指標項當年余額變動趨勢圖，并顯示該指標當年各月月末的指標值（指標余額、比上月、比年初、比去年同期）。3.2.5.3 結果展示列表展示及趨勢變化圖。3.2.6 公司類貸款賬戶明細3.2.6.1 業務描述按給定條件用戶所管理機構內滿足條件的授信賬戶明細。分為表內授信余額、表內授信明細、表外、表外保函3.2.6.2 需求說明。選擇條件見附表 4.1。顯示內容見附表 4.1。增加顯示內容的鏈接，點擊表內

15、授信余額內的金額顯示有關金額本年度余額變化情況月末余額和月均余額變化趨勢圖；點擊表內授信余額。3.2.6.3 結果展示的戶名顯示有關的所有帳號列表展示及趨勢變化圖3.2.7 會員制貸款賬戶明細3.2.7.1 業務描述按給定條件明細。3.2.7.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的會員制貸款條件會員制名稱、會員名稱、編號、賬號、貸款余額范圍、經辦機構。顯示內容見附表 4.1。3.2.7.3 結果展示列表展示3.2.8 個人類貸款發放（展期）3.2.8.1 業務描述按給定條件發放（展期）情況。3.2.8.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的個人類貸款按業務品種（如：房按揭貸款、個人循環貸款等等

16、）以發放區間時間（或具體時間）、貸款網點為要件批量、單戶，內容：發放網點、貸款戶名、貸款發放本金、貸款余額、發放時間、到期時間、貸款月利率、貸款期數、展期到期日。按貸款發放時間（：時間區間、具體時間）批量、單戶，并以貸款品種、貸款網點為要件，內容：發放網點、貸款戶名、貸款發放本金、貸款余額、發放時間、到期時間、貸款月利率、貸款期數、展期到期日。3.2.8.3 結果展示列表展示3.2.9 個人類貸款歸還3.2.9.1 業務描述按給定條件歸還情況。3.2.9.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的個人類貸款按業務品種（如：房按揭貸款、個人循環貸款等等）批量、，并以歸還區間時間（或具體時間）、貸款網

17、點為要件，內容：發放網點、貸款戶名、貸款本金、貸款余額、發放時間、到期時間、貸款月利率、歸還時間、歸還本金、累計歸還利息。按貸款歸還時間（：時間區間、具體時間）批量、單戶，并以貸款品種、貸款網點為要件，內容：發放網點、貸款戶名、貸款本金、貸款余額、發放時間、到期時間、貸款月利率、歸還本金、累計歸還利息。3.2.9.3 結果展示列表展示3.2.10 個人類貸期3.2.10.1 業務描述按給定條件的到期情況。3.2.10.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的個人類貸款以貸期時段、時點、貸款品種、貸款網點為要件貸期情況，內容：發放網點、貸款戶名、貸款本金、貸款余額、發放時間、到期時間、貸款月利率。

18、以貸款剩余年限（以開始時間為計算依據）貸款情況，內容：貸款網點、貸款戶名、貸款本金、貸款余額、貸款發放時間、貸3.2.10.3 結果展示列表展示3.2.11 個人類貸款明細3.2.11.1 業務描述期時間、貸款剩余期數。按給定條件的明細情況。3.2.11.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的個人類貸款按發放網點、貸款品種、時間為要件，貸款當前余額、時點余額，內容：發放網點、貸款戶名、貸款賬號、貸款品種、貸款起止日期、貸款本金、貸款余額、貸款四級余額、貸款五級余額、貸款擔保方式。3.2.11.3 結果展示列表展示3.2.12 貼現類貸款明細3.2.12.1 業務描述按給定條件的明細情況。3.2

19、.12.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的貼現類貸款按辦理網點、貸款品種（時間、出票人、收款人、貼現、）、貼現賬號、貼現、貼現金額范圍、貼現利率、到期時間、承兌銀行為條件。展示結果同報表資 01。3.2.12.3 結果展示列表展示3.2.13 貸款利息情況3.2.13.1 業務描述按給定條件況。3.2.13.2 需求說明用戶所管理機構內滿足條件的貸款利息情以貸款網點、貸款品種、賬號、戶名為要件，貸款表內、表外結息（付息）情況，結果：貸款網點、貸款戶名、貸款月利率、結息時間、表內結息金額、表外結息金額、累計結息金額、利息歸還，累計還息金額、罰息金額。3.2.13.3 結果展示列表展示3.2.

20、14 貸款情況3.2.14.1 業務描述按給定條件況。3.2.14.2 需求說明手工維護間、催收方式、用戶所管理機構內滿足條件的貸款情貸款，貸款賬號、最新鑒定時效時時間、喪失時效。可按公司類、個人類和未喪失、已喪失貸款明細，顯示結果見附表 4.1。3.2.14.3 結果展示列表展示3.3 債券業務時效3.3.1 債券補錄3.3.1.1 業務描述對債券進行補錄。3.3.1.2 需求說明債券：債券名稱、賬號、債券代碼、債券種類（國債、央票、金融債、企業債、其他債券）、利率（浮息債給出浮動基準利率）、是否含權、付息方式（固息、浮息、貼現）、付息頻率、到期時間、減備情況、資產（性金融資產、持有至到期金

21、融資產、可供出售金融資產）、回購情況、明細、成本、名義利率、實際利率。操作可以對債券進行補錄和更新。補錄時增加固、浮息選擇，若浮息則增加浮息債給出浮動基準利率；增加是否含權選擇，若含權則增加行權方式（投資人贖回、人回售），行權日期。3.3.1.3 結果展示列表展示。3.3.2 債券結構分析3.3.2.1 業務描述對債券情況進行分析。3.3.2.2 需求說明標準債券結構（性金融資產、持有至到期金融資產、可供出售金融資產）、債券種類（國債、央票、金融債、企業債、其他債券）、條件可以進行組合。按以上點擊上述進行樹形或餅圖展示。余額可展示該類債券資產下的債券明細，展示內容債券名稱、債券種類、購入日期、

22、利率（浮息債可給出浮動方式與基準利率）、期限、剩余期限、減備情況。可按各項標準進行篩選，并計算所占百分比。默認顯示時間為當期時間，可以進行選擇。3.3.2.3 結果展示列表、餅圖及柱狀圖展示，展示方式可以進行選擇3.3.3 債券回購情況分析3.3.3.1 業務描述對債券回購情況以及資金占用情況進行分析。3.3.3.2 需求說明正回購：按照成交單輸入成交日期，到期時間，回購天數， 回購利率，質押債券（質押式），賣斷債券（買斷式），系統自動計算出回購利息支出，并累計加總，自動篩選未質押凍結債券（根據所有債券篩選），展示出正回購臺帳，臺帳內容：成交日期，回購品種（R1、R7、R14、R21、R1M、

23、R3M、R6M、R9M、R1Y），債券質押情況，到期日排序，回購利率，對手，首期、到期結算方式，前、手續費，回購利息支出等。逆回購：按照成交單輸入成交日期，到期時間，回購天數，回購利率，質押債券（質押式），買斷債券（買斷式），系統自動計算出回購利息收入，并累計加總，展示出逆回購臺帳，臺帳內容：成交日期，回購品種（正【逆】R1、R7、R14、R21、R1M、R3M、R6M、R9M、R1Y），債券質押情況，到期日排序，回購利率，對手，首期、到期結算方式，前、手續費，回購利息收入等。現券買入（賣出）：按照成交單內容輸入成交日期，交割日期，交割方式，買入（賣出）債券名稱，債券代碼，買入（賣出）凈價，買

24、入（賣出）全價，買入（賣出）率，買入（賣出）面額，對手等。系統可根據新買入債券對債券持有情中買入時間、買入率進行更新。對手方分為五類：城商行、財務公司、其他，要求輸入時有選擇，、證券和基金公司、時按以上五類及成交日期分別篩選出對手相關詳情。并得出各類對手成交量。展示內容中能按照輸入筆數及量統計各項的當月成交筆數、成交量，當季累計筆數、成交量，當年累計筆數、成交量，并與同期數據相比得出同比增減數。系統中沒有的數據設計補錄界面進行補錄。3.3.4 債券情況分析3.3.4.1 業務描述對債券情況進行分析。3.3.4.2 需求說明從系統中抓出科目發生額與余額分別計算本年累計金額、上年同期累計余額，計算

25、增加數、同比增加百分比。具體需求如下：德陽市商業銀行債券業務表(四）:元年月日序號項目本年累計金額（萬元）比上年同期增長額（萬元）比上年同期增長%1性金融資產日均數 1412持有至到期投資日均數 1423可供出售金融資產日均數4證券回購協議借入款日均數2555占用行內資金日均數6行內資金利率 R數據說明：1 指 141 科目日均數；2 指 142 科目日均數；3 暫無；4 指 255 科目日均數；5 指 1+2+3-4；6 需設定參數R，可輸入再選擇；7 指 17/4*365/D，其中 D 為年初到統計日實際天數；8 為債券持有情中，債券持有量和當期利率加權平均數；9-15 為現在報表中數據，

26、其對應科目參照營業日報表；16 為 5*6*D，其中 D 為年初到統計日實際天數；7證券回購加權平均利率8債券加權平均利率9投資51410國債利息收入 5140111其他債券利息收入 5140211其他投資5140312央票利息收入 5140413價差收入 5140514證券手續費收入 5112015拆放同業利息收入 5020316內部利息支出17同業拆入利息支出 5220418稅前利潤19所得稅20稅后利潤21資金率17 為現在報表中數據，其對應科目參照營業日報表；18 為 9-15 中所有19 為 18*25%；20 為 18-19；之和減去 16-17 所有支出之和；21 為 17/5*

27、365/D，其中 D 為年初到統計日實際天數。說明：（1）債券代碼、債券類別、債券期限、票息、剩余天數、付息方式、購買日、到期日在債券持有情中已體現。（2）成本為 14101 科目余額，公允價值變動為 14102 科目余額，應收利息為 13304 科目余額，債券賬面價值=成本+公允價值變動+應收利息。（14101、14102、13304 均有三級明細科目表示每只債券，每只債券的成本、公允價值變動、應收利息、賬面價值都對應其三級明細科目的余額）德陽市商業銀行持有至到期投資持有情況統計表二)年 月 日: 元德陽市商業銀行性金融資產持有情況統計表一)債券類別債券期限成本公允價值變動年 月日剩余到期天

28、數付息方式報告日: 元序號債券代碼應收利息債券賬面價值債券票息（%）購買日到期日123合計說明：（1）債券代碼、債券類別、債券期限、票息、剩余天數、付息方式、購買日、到期日在債券持有情中已體現。（2）成本為 14201 科目余額、利息調整為 14202 余額、應計利息為 13305 科目余額、賬面價值=成本+利息調整+應計利息。（14201、14202、13305 均有三級明細科目表示每只債券，每只債券的成本、利息調整、應計利息、賬面價值都對應其三級明細科目的余額）3.4 中間業務3.4.1 代收業務分析3.4.1.1 業務描述對代收業務情況進行分析。3.4.1.2 需求說明可以按網點各網點辦

29、理電費、水費、天然氣、移動、電信、非稅代收業務的總業務筆數、總金額、其中轉賬的筆數、金額和代扣的筆數、金額。序號債券代碼債券類別債券期限成本利息調整應計利息債券賬面價值債券票息（%）剩余到期天數付息方式報告日購買日到期日123合計可按日，并按月生成匯總報表。可生成每月業務量（筆數和金額）趨勢圖。3.4.1.3 結果展示列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.4.2 代發工資業務分析3.4.2.1 業務描述對代發工資業務情況進行分析。3.4.2.2 需求說明可以按網點各網點辦理代發工資業務的筆數和金額。可按日，并按月生成匯總報表。可生成每月業務量（筆數和金額）趨勢圖。3.4.2.3 結

30、果展示列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.5 國際業務（根據國際業務部需求修改）3.63.6.1業務存款3.6.1.1 業務描述對各種存款在3.6.1.2 需求說明中分布進行。可以按網點對各類存款（活期、定期、零整、通知存款等）在各種卡（、金卡、）中的分布進行。結果當前余額、日均余額、月均余額、余額、年均余額。可按日進行3.6.1.3 結果展示。列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.6.2發卡量3.6.2.1 業務描述對各種3.6.2.2 需求說明的發卡量進行。可以按網點發卡量。各類卡（、金卡、）的。結果當期發卡量、發卡總數、結存卡和睡眠卡可按月進行3.6.2.3 結

31、果展示。列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.6.3 一卡通積分3.6.3.1 業務描述對積分在3.6.1.2 需求說明中分布進行。可以按網點對積分在各種卡（、金卡、）中的分布進行。結果當前余額、日均余額、月均余額、余額、年均余額。可按日進行3.6.3.3 結果展示。列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.6.4業務量3.6.4.1 業務描述對我行3.6.4.2 需求說明的業務量進行。業務量的分布結構（柜臺、本行 ATM、它行ATM、農信社柜臺、POS 消費、聯名行柜臺等）。(筆數、金額)。業務量的分布結構（柜臺、本行 ATM、它行 ATM、農信社柜臺、POS 消費、聯名

32、行柜臺等）。(筆數、金額)。可按日進行3.6.4.3 結果展示。列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.6.5 個人循環貸款3.6.5.1 業務描述對我行個人循環貸款進行3.6.5.2 需求說明。按網點對個人循環貸款的余額和授信額度在各種卡（普卡、金卡、）中的分布進行。結果當前余額、日均余額、月均余額、余額、年均余額。可按日進行3.6.5.3 結果展示。列表、餅圖及趨勢圖展示，展示方式可以進行選擇。3.7 表外業務3.7.1 表外業務結構分析3.7.1.1 業務描述分析銀行各類表外業務的業務量情況。3.7.1.2 需求說明以銀監局 1104 報表G43 表中對表外資產的為基礎，情況，

33、列進行表外業務的分析，用餅圖展示表外業務的表展示表外業務的三年同期數據比較情況以及最近三期數據比較情況。默認顯示時間為當期時間，可以進行選擇。3.7.1.3 結果展示列表、餅圖及柱狀圖展示，展示方式可以進行選擇。3.7.2 表外業務風險分析3.7.2.1 業務描述分析銀行各類表外業務的風險情況。3.7.2.2 需求說明以銀監局 1104 報表 G43 表中對表外風險加權資產的計算為基礎，進行表外業務的風險分析，用列表和柱狀圖的形式展示名義資產以及風險資產的三年同期數據比較情況以及最近三期數據比較情況。默認顯示時間為當期時間，可以進行選擇。3.7.2.3 結果展示列表、餅圖及柱狀圖展示，展示方式

34、可以進行選擇。3.7.3 抵押物3.7.3.1 業務描述對用戶所管理機構授信客戶抵押物進行3.7.3.2 需求說明選擇條件見附表 4.1。結果見附表 4.1。3.7.3.3 結果展示列表展示注：以上所有結果能再加鏈接顯示的請全部加鏈接顯示。如合同號加鏈接顯示整個合同和申請書等內容、客戶名稱加鏈接顯示細等。3.8 總分3.8.1 科目明細3.8.1.1 業務描述、總額里面的貸款余額加鏈接顯示余額明實現用戶所管理機構的各級科目實時3.8.1.2 需求說明。條件：機構、幣種、科目號、科目名稱、時間段。顯示結果的明細（以日為：科目號、科目名稱、科目在時間段內）、同期比較、期初比較、日均余額、同期平均余

35、額、與資產負債表的對應。顯示各科目與資產負債表和利潤表的對應3.8.1.3 結果展示列表展示。3.8.2 賬戶明細3.8.2.1 業務描述。實現用戶所管理機構的各級外部賬戶和內部賬戶的實時查詢。3.8.2.2 需求說明條件：機構、幣種、賬號、賬戶戶名、時間段。顯示結果：賬號、戶名、時間段內的明細（以日為）、同期比較、日均比較、日均余額、同期日均比較。3.8.2.3 結果展示列表展示。3.9 業務量統計由于客戶經理制主要在客戶客戶經理的業務量統計放在客戶管理模塊中實現，因此對于管理模塊中。3.9.1明細3.9.1.1 業務描述機構/柜員（3.9.1.2 需求說明ATM 和POS 機）的明細。況。

36、條件：機構、柜員、類型，顯示明細情顯示結果：流水號、發生機構、發生額、對方賬號等。號、類型、賬號、機構、3.9.1.3 結果展示列表展示，可以打印。3.9.2 業務量3.9.2.1 業務描述對用戶所管理機構的匯總業務量進行3.9.2.2 需求說明。條件：機構、柜員、類型、幣種、顯示內容。顯示結果：類型碼、發生機構、金額、筆數、折算筆數。顯示結果可以樹形列表方式顯示。點擊類型碼，顯示相應指標的本年變化趨勢圖。3.9.2.3 結果展示樹形圖、列表、趨勢圖展示。3.9.3 折算業務量排名3.9.3.1 業務描述對用戶所管理機構的折算后的業務量進行排名，對機構內各柜員的折算業務量進行排名。3.9.3.

37、2 需求說明條件：機構、柜員號、柜員名、幣種、顯示內容。顯示結果：柜員號、柜員名、折算筆數。顯示結果可以樹形列表方式顯示，機構之間以機構折算業務量進行排名，機構內柜員以柜員折算業務量進行排名。點擊機構名，顯示該機構折算業務量的本年變化趨勢圖。點擊柜員名，顯示該柜員折算業務量的本年變化趨勢圖。折算參數可以在3.9.3.3 結果展示指定。樹形圖、列表和趨勢圖。3.9.4業務量分析3.9.4.1 業務描述各機。3.9.4.2 需求說明機具的業務量，ATM 和POS內容。條件：ATM 機具號、POS機具號、幣種、顯示ATM 顯示結果：是否本行卡、機具號、機具地點以及存現、取現、轉賬、繳費的筆數和金額。

38、POS 顯示結果：機具號、機具地點以及本行卡消費和他行卡消費的交易筆數和金額。顯示結果可以樹形列表方式顯示。點擊機具號，顯示該機具業務量的本年變化趨勢圖。可我行柜臺、ATM、POS他行卡筆數、金額；我行委托他行行統計并匯總）。3.9.4.3 結果展示我行卡柜臺、ATM、POS 筆數、金額（分支樹形圖、列表和趨勢圖。3.10 利率統計3.10.1 利率執行情況3.10.1.1 業務描述對我行存貸款利率執行情況進行分析。3.10.1.2 需求說明利率執行情況以人行利率報表為基礎進行展示。用文字分析對各比例值進行簡要的文字說明和分析。點擊各指標值顯示各指標 12的變化趨勢折線圖。默認顯示時間為當期時

39、間，可以進行選擇。3.10.1.3 結果展示列表、餅圖及柱狀圖展示，展示方式可以進行選擇。3.10.2 利率3.10.2.1 業務描述對我行各類存貸款利率進行3.10.2.2 需求說明。貸款。存款：期限、行業、客戶性質、貸款：存款類型（按三級科目分）用文字分析對各比例值進行簡要的文字說明和分析我行存貸款利率以及平均利率的執行情況和點擊各指標值顯示各指標 12情況。的變化趨勢折線圖。默認顯示時間為當月時間，可以進行時間段的選擇。3.10.2.3 結果展示列表、餅圖及柱狀圖展示，展示方式可以進行選擇。3.10.3 利率風險分析3.10.3.1 業務描述對我行利率敏感性和利率缺口進行分析。3.10.

40、3.2 需求說明利率敏感性和利率缺口分析指標及計算1104 報表 G33 表為基礎。以銀監局用文字分析對各比例值進行簡要的文字說明和分析。點擊各指標值顯示各指標 12的變化趨勢折線圖。默認顯示時間為當期時間，可以進行選擇。3.10.3.3 結果展示列表、餅圖及柱狀圖展示，展示方式可以進行選擇。3.11 其它資產統計3.11.1 固定資產3.11.1.1 業務描述分析補錄對我行所有固定資產的基礎資料進行補錄和更新。3.11.1.2 需求說明固定資產的基礎資料：固定資產編號、名稱、構建日期、賬號、原價、年折舊率、折舊年限、調入時已使用年限、尚能使用年限、開始使用日期、調入時已提折舊額、資產狀態、原

41、值變動明細、計提折舊明細、累計折舊明細、凈值明細、情況、使用。操作員可以對上述資料進行補錄和更新。3.11.1.3 結果展示列表展示。3.11.2 固定資產明細3.11.2.1 業務描述對我行所有固定資產進行3.11.2.2 需求說明分析。可按上述錄入要素進行固定資產明細3.11.2.3 結果展示列表展示。3.11.3 抵貸資產3.11.1.1 業務描述補錄（根據公司部需求修改）對我行所有抵貸資產的基礎資料進行補錄和更新。3.11.2 抵貸資產3.11.2.1 業務描述分析（根據公司部需求修改）對我行所有抵貸資產進行分析。4. 計劃執行情況分析子模塊詳細需求4.1 存款計劃跟蹤4.1.1 存款

42、計劃錄入4.1.1.1 業務描述對我行當年存款計劃進行錄入和更新。4.1.1.2 需求說明存款計劃：儲蓄存款、對公存款（臨時存款及保證金）以及存款總額的每月時點數和日均數。操作員可以對各級機構的上述資料進行錄入和更新，在計劃更新后所有4.1.1.3 結果展示列表展示。和報表自動更新。4.1.2 存款計劃完成情況4.1.1.1 業務描述對我行當年存款計劃完成情況進行分析。4.1.1.2 需求說明分機構展示當年存款計劃完成情況各類存款的時點數、日均數與年初數、當月計劃數、全年計劃數的對比，以及完成百分比。以月為生成計劃與實際值的柱狀圖，同時列出各月存款計劃與實際值的列表。未完成計劃時有預警提示。4