1、財務部業務管理規定一、財務管理制度一收款管理1、本公司收款可接受現金（包括無折劃款） 、銀行支票、銀聯卡三種結算方式。2、財務部與門店均可直接收取款項。3、所有收款必須及時開具收據。4、 客戶將款項交至財務部或采用無折劃款將款項劃至公司帳戶的， 由財務部出納員負責清點、查收，確認無誤后為交款客戶開具收款收據，當日收取款項應及時存入銀行。5、門店文秘（或助理）負責門店的收款事宜。6、 客戶將現金交至門店， 由門店文秘 （或助理） 負責清點無誤后， 存入公司指定帳戶；采用無折劃款的由文秘（或助理）陪同客戶確認款項劃入公司指定帳戶；而后由門店文秘（或助理）為客戶開具收款收據，客戶交付支票的由文秘（或

2、助理）收取并于當日送至財務部，由財務部出納存入銀行，查實款項確已到帳后通知門店進行下一業務程序的操作。客戶要求到公司財務部交款的由門店文秘（或助理）或經理開好收據并一同至公司收款。7、門店將所收取款項存入（劃入）公司指定帳戶后，文秘 （ 或助理 ）應立即電話通知財務部出納員查收，并在當日的資金日報上加以反映。8、一般情況下，門店當日所收款項應全部存入公司帳戶，當日無法存至公司或第二日急需使用的款項需提前通知并征得財務部同意后方可滯留門店，由文秘（ 或助理 ） 存入門店備用金存折。二付款管理1、財務部負責全公司的業務支出、費用報銷及工資發放工作。2、 任何職能部門及個人用款需提前上報呈批件并填制

3、借款單 （領取支票需填制支票領用單）經總經理批準后方可支取。3、付款金額超過500 元的支出原則上使用支票支付。4、除過戶付款外，所有付款（ 5 萬元以上）原則上須在財務部進行。財務部出納人員從銀行提取大額現金（ 5 萬元以上） ，須由行政部安排專車及專人方可提取，門店文秘存取款項在5000 元以上，應有門店人員陪同方可進行，任何人不得以任何理由拒絕配合。5、門店申請支付房款需提前（當日收付提前1 天；需公司劃款20 萬以下提前2 天、20 萬以上提前3-5 天）上報呈批件（凡對付款銀行有特殊要求的須提前在呈批件上寫明，否則財務部將根據資金情況自行安排付款銀行） ，寫清房屋位置、房主、房款收付

4、情況，用款金額，用款時間，由區域總監批準，財務經理審核后，由財務部出納在用款當日劃入門店備用金存折 （ 5 萬元以下） ， 門店文秘 （ 或助理 ） 負責給付房主，同時應取得房主的收款收條，非房主本人收款的須提供房主簽字確認的收款委托書及受托人身份證復印件，連同收條附在“支出憑單”后據此報銷；房主為公司或其他單位的應提供有效的收據并加蓋單位財務專用章。6、過戶用款由過戶員負責提前上報呈批件（同門店 ，經過戶部經理簽字，財務部審核批準，報總經理簽批后，由財務部出納在付款當日將款項劃到過戶員個人存折中，過戶完畢后，由過戶員劃給房主。當日未支付或未完全支付的款項應及時通知財務部出納人員，并劃回公司帳

5、戶。無論金額大小，門店或過戶部當日用款，財務部于當日劃存，不得提前劃至門店或過戶員帳戶。其他須在門店支付的房款（ 5 萬元以上 ，由財務部出納在用款當日劃入門店指定帳戶（經理或助理的個人帳戶 ，經理及助理相互監督付款。凡當日因故未能支付的款項，須即時通知財務部，未經財務部批準，不得滯留在門店或個人處，必須于當日劃回公司帳戶。7、門店備用金存折只可用于業務支出（付定金、房款 ，實際支出時，由門店上報呈批件，同時填制借款單，批準后方可付款，因情況緊急需即時支付的款項（只限于同一單業務同時收付且收款大于付款的情況須征得財務部同意后進行支付，而后仍需補辦相關手續。8、門店自身費用（房租、物業費、水電費

6、、辦公費、電話費、復印費由門店文秘（ 或助理 ） 填制“費用報銷單” ，門店經理簽字后，經財務經理審核、總經理簽批后按規 定標準進行借款及報銷。9、備用金存折由文秘（或助理）保管，文秘不在時由經理保管，經理與文秘共同知曉密碼，嚴禁將存折及密碼交付他人。10、 除文秘（助理）以外的其他人員一律不得收付款項及攜帶公款外出，文秘（助理）不在而又必須即時辦理的收付款，可臨時由門店經理代為辦理。11、 財務部根據各門店業務開展情況確定備用金金額并及時補充，最高限額為 1 萬元。12、 客戶需領取發票，門店應提示客戶本人在過戶日后一個月內，憑門店開具的代理費收據，至公司財務部換開發票，發票金額以代理費金額

7、為限，一般不應超過成交價的2.5%，發票的付款人名稱應為客戶名稱，與簽訂合同的客戶名一致。三 報銷1、職能部門人員領用款項須在自領款日起一周內報銷，借款一周仍未使用的款項應及時交回財務部，待確定準確付款時間后再重新借款。門店領用款項須在一周內進行報銷，未按規定時間報銷又無正當理由的，財務部有權在工資發放及業績考核時建議行政人事部扣發或停發責任人工資。2、 門 店報銷須填制支出憑單（與房屋相關的房款、稅費、信息費或其他與某單業務直接相關的費用）或費用報銷單，并將取得的收條、收據、發票或其他正規、合法單據粘貼完好附后，由經辦人簽字、門店經理簽字后交至財務部，由費用會計進行審核后，交財務經理審批，報

8、總經理簽批核銷。四 資產管理與清查1、財務出納員負責現金的管理及保存，并按日登記現金日記帳，每日終了與現金實物核對，確認帳實相符，財務經理將進行不定期抽查。2、財務出納員要及時將收到的各種資金票據存入銀行，保證資金回籠，登記銀行日記帳，月末領取銀行對帳單，編制銀行存款余額調節表，報財務經理。3、財務部應建立固定資產明細帳，登記資產存放地點、使用部門、原值、購入時間、預計殘值和可使用年限；辦公用品及低值易耗品等應歸口由行政人事部建立相應記錄，進行實物管理，并于每季度末會同財務部組織清查盤點，門店資產由門店經理及助理進行盤點， 并于每季末最后一日將資產盤點表傳至行政人事部， 如發現損毀、遺失，應查

9、明原因，報總經理進行相應處理，并報財務部進行相應帳務處理。<五 > 門店財務管理1、門店應設置資金日記帳，反映每日門店資金收支情況，由助理按日逐筆登記，并核對余額，確保與上報財務部的資金余額相符。2、門店文秘（ 或助理 ） 須于每日 16： 00 前向財務部上報（可傳真）當日資金余額日報表、立契日報表、購房交易日報表（表樣附后） ， 16： 00 以后發生的資金收支立即電話通知財務部，并納入第二天的收支報告。3、 門 店文秘 （ 或助理 ） 應于每月 1 日前向財務部上報上月簽單統計月報表，每季度終了 21 日上報季報表。4、 財 務部出納每周至少一次通過電話銀行、網上銀行或其他方

10、式對各門店的備用金余額進行查詢，核對備用金余額與門店上報金額相符。另外，財務部可隨時安排對門店資金狀況進行不定期檢查。<六 > 過戶用款1 、門店將過戶申請表傳至過戶部，過戶員確定過戶時間后，提前上報呈批件，并填寫借款單送至財務部， 財務部審核后將呈批件與借款單報請總經理批準后， 安排付款。過戶員負責此款項報銷事宜。2、一般情況下門店應在過戶前五天收齊房款，方可申請過戶，未按此規定執行的門店須專門上報呈批件，經區域總監批準后，過戶部據此安排過戶。3、過戶之前，過戶員必須與門店核實確認房款全部結清（含過戶當日收付），公司應收取的代理費，代墊稅費全部收齊（貸款客戶須確認批貸） ，方可申

11、請過戶用款，未收齊的款項且計劃于過戶時收取的應由門店文秘（或助理）配合過戶員收取。4 、 過戶部為客戶辦理貸款審批必須交納首付款， 并取得門店或財務部開具的首付款收據方可進行，凡未交清首付款的客戶，過戶部有權不予辦理。< 七 > 押房用款1、門店申請押房應首先由業務員及門店經理進行實地看房，核查房屋資料，確認沒有問題后方可與房主商談簽售事宜。2、門店與房主初步達成意向后，門店經理應將房屋情況、 價款及簽售、 代理合同期限、代理形式及押房需用款項填報呈批件，報區域總監審批同意后簽訂代理合同，而后將呈批件傳至財務部，財務部審核后安排付款。3、對所押房屋申請推全款的區域門店須提前一周上報

12、呈批件經區域總監簽字后報至財務部，由財務經理審批同意后及時安排付款。4、門店經理對所押房屋資金（定金）的安全負責，區域總監對已推全款的押房資金負責，因合同到期或其他原因未能及時收回押房資金的視為押房失誤，損失款項從門店經理當季業績中扣除（當季未完成任務，從下一個完成任務的超額部分中扣除）5、一般情況下，已推全款的門店在該房款未收回前原則上不得再對其他押房推全款。6、各門店每月30 日將本門店押房及回款情況上報總經理（區域總監）及財務部。<八 > 監督與檢查1、財務經理每月對財務部現金進行一次抽查盤點，并做好相應記錄。2、財務部出納員每周至少一次對門店備用金情況進行抽查，確認帳實相符

13、。3、財務部每月不定期到門店進行財務檢查，監督門店資金使用、保管、收付及帳表記錄的情況。< 九> 文秘 （ 或助理 ）交接文秘變動時，新老文秘在財務方面的交接由財務部負責監督進行，交接內容按照財務部規定，交接完畢，由新老文秘 （ 或助理 ） 及財務部人員簽字后，一式三份，作為備查。財務交接完畢，老文秘（ 或助理 ） 方可辦理變動或離職手續。、門店收付款管理制度1、各門店所設文秘（助理）兼行使門店出納職能辦理門店收付款業務文秘（助理）不在時由經理辦理。2、財務部根據每店周邊銀行情況為每店開立一個備用金存折（卡） 戶名統一使用：劉春光。財務部根據各門店業務開展情況確定備用金金額最高限額

14、為 1 萬元。3、備用金帳戶一般只用于5 萬元以下的 且必須由門店支付的業務性支出 不能用于門店自身的費用支出。未經批準門店的任何資金收入都不能存入備用金存折（卡） 。4、存折（卡）由文秘（ 或助理 ） 保管文秘 （ 或助理 ） 不在時由經理保管經理與文秘共同知曉密碼嚴禁將存折（卡）及密碼交付他人。5、備用金支出時由門店上報呈批件同時填制借款單經區域總監、財務經理批準后方可付款 因情況緊急需即時支付的款項 （只限于同一單業務同時收付且收款大于付款的情況）須口頭征得區域、財務部同意后進行支付而后仍需補辦相關手續。門店每周定期將上周報銷單據送至財務部及時沖銷借款。6、門店用款須提前上報呈批件批準后

15、由財務部根據實際用款情況及時間 于用款當日將款項存入門店備用金帳戶并及時通知門店支取；門店因情況有變當天暫不付款的須將此款劃回公司帳戶 未經財務部同意 除備用金外的任何款項滯留在門店的時間不能超過一天。7、 5 萬元以上的業務性支出原則上由財務部支付門店借款單及呈批件獲批后由文秘（ 或助理 ） 在用款前一日的資金日報上注明第二日用款 用款當日由門店人員帶領領款人持相關付款要件到公司總部 由財務部人員進行審核后支付付款銀行由財務部根據資金狀況而定一般以中信銀行為主。領款人有特殊要求時門店須提前告知財務部并于呈批件上注明，財務部視實際情況進行協調。公司接受現金（含無折劃款：客戶將所交款項直接存入各

16、行公司指定帳戶） 、支票、銀行卡（不含信用卡）三種收款方式，門店收款以POSM收款為主，5萬元以上收款原則上應使用posa,其他收款可采用現金、無折劃款方式。門店將所收取款項存入（劃入） 公司指定帳戶后， 文秘 （ 或助理 ） 應立即電話通知財務部出納員查收， 并在當日的資金日報上加以反映。8、為降低風險，門店應減少或避免收取大額現金，如確需收取應即時交至或送存銀行；門店收到支票，文秘（ 或助理 ） 應首先審核支票內容填寫無誤、印鑒清晰后，即日送交財務部，另外，凡交納支票的客戶應按銀行規定上交支票“證明”一份。9、門店收到客戶款項，必須即時開具收據，客戶不需要收據時，客戶聯可保存于存根聯后備查

17、；收據由文秘 （ 或助理 ） 保管，由文秘（ 或助理 ） 或經理開具，門店付出款項時，必須要有對方的收款單據，收款方為個人，應出具定金（房款）收條；收款方為公司或其他非個人客戶，須提供正式收據，并加蓋該公司財務專用章；實際領款人非房主本人，必須提供公證書或房主本人簽名的收款委托書、實際領款人的身份證復印件、房款收條， 以上要件不齊時，不能付款。10、 門店收現必須于當日存入公司指定的收款帳戶，除文秘（ 或助理 ） 以外的其他人員一律不得收付款項及攜帶公款外出， 文秘 （ 或助理 ） 不在而又必須即時辦理的收付款， 可臨時 由門店經理代為辦理。11、 客戶退款形式原則上應與收款形式一致，即收取現

18、金可退現金；收取支票須退支票；posrn刷卡須退款回卡。12、 文秘 （ 或助理 ） 應每日核對備用金余額，并在每日 16： 00 前將當日門店收支情況以資金余額日報表的形式上報（傳）財務部出納， 16： 00 以后發生的資金收支立即電話通知財務部，并納入第二天的收支報告。13、 門店應設置資金日記帳，反映每日門店資金收支情況，由文秘按日逐筆登記，并核對余額確保與上報財務部的資金余額相符。14、 財務部出納每周至少一次通過電話銀行對各門店的備用金余額進行核對確 認，另外，財務部可隨時安排對門店資金狀況進行不定期檢查。15、 本制度自下發之日起執行，以前規定與本制度相抵觸的，均以本制度為準。16

19、、 對違反本制度的情況，公司將按相關制度進行處理，并對責任人進行處罰；情節嚴重的調離相應崗位，或者辭退。三、借款及報銷制度<一 > 借款1、權證部由過戶員或貸款員按要求提前填寫借款單及呈批件， 呈批件應寫明借款事由、 金額、用款時間，經權證部經理審核無誤后簽字，報財務經理審核，借款人對財務經理的審核負有解釋義務，財務經理簽字后，報總經理簽批，對總經理的審批，財務經理負有解釋的義務。 借款人應于用款前一日將批準后的借款單及呈批件送至或告知財務部準備資金， 財務部出納員據此件支付款項， 無此手續或手續不全者財務部有權 拒絕付款。當日用款當日支付，無特殊情況，不能提前支取。當日未付的款項

20、應及時交回（劃回并告知）財務部，實際使用時再履行借款手續。2、其他部門其他部門的所有費用本著計劃、節約、先做后付的原則進行使用。需事先借款的，借款程序同權證部；先做后付的，需先報呈批件，寫明呈批事項、需用資金、結算方式、結算時間等內容，經部門經理簽字，主管領導簽字，報總經理審批同意后，可進行操作，待用款事項完畢后，填寫借款單（或費用報銷單附發票） ，將原呈批件附后，作為結算的要件，經財務部經理審批后，由財務部出納付款。3、門店門店借款應由文秘或經理填寫借款單及呈批件，經門店經理簽字后，于付款前（時間按公司規定）傳至公司，經區域總監簽字后，轉財務部，經財務經理簽字后，財務部出納員安排付款，門店進

21、行支付。特殊情況須先支付后補呈批件的必須經區域總監、 財務經理口頭批準， 方可先行支付，當日支付的款項必須于當日 18： 00 前將呈批件傳至財務部，作為當日付款依據。門店申請支付房租、水電、物業等門店自身費用，須經行政部經理簽字后，轉財務 部經理簽字，而后報總經理簽字后，方可支付。<二 > 報銷財務部費用報銷的時間為每周一、周四下午。借款人應于借款后三日內履行報銷手續。報銷單據后所附發票需粘貼在單據背面左上角，正面朝上，所有手寫事項需使用藍黑或碳素墨水。所有報銷單據均須部門經理或主管領導簽字。借款金額與報銷金額一致的，報銷時直接按要求填制報銷單據，部門經理簽字后，交財務部經理，沖

22、銷借款，借款單及呈批件作為財務部入帳單據不再返給借款人；借款金額大于報銷金額的，應在報銷時填寫退款單，將多余款項連同報銷單交至財務部出納處；借款金額小于報銷金額的，按實際花費填制報銷單據，經部門經理簽字，財務部經理簽字，交前臺報總經理簽批，報銷人憑簽批后的單據從財務部出納處領取墊付款項。1、權證部報銷房款及相關稅費以及其他應計入業績的支出應使用 “支出憑單” ， 后附房主本人收條 （非本人收款需附委托書及收款人身份證復印件） 、 稅費復印件或其他相關單據。2、其他部門報銷均使用“費用報銷單” ，付款后，即應取得正規、合法、有效的發票作為報銷單據， 未經批準， 所有花費均須取得發票， 凡不能取得

23、的， 事先須在呈批件中寫明，并經總經理批準。購置或訂制物品報銷時須附物品清單及入庫單，由相關責任人驗收，經保管員、使用人或其他收貨人清點數量并書面簽字確認。裝修工程款結算應由經辦人會同裝修公司及主管部門負責人員對實際裝修項目及質量進行實地驗收，與報價進行比對后，按實際完成情況確認應結算項目及金額，并簽字確認，作為結算依據，報財務部審批付款。3、門店報銷凡在財務部門辦理借款手續并已支付的款項須及時辦理報銷手續，借款事由完畢后，應在一周內報銷完畢，超過一周未予報銷者應向財務部說明情況及原因，財務部將視情況對未及時報銷之借款從借款人當月工資中扣除。門店每周二將上周二至本周一的報銷單據送至財務部。門店

24、在傳遞報銷單據時（每周二將報銷單據或其他需送交財務部的單據送至財務部） ，須附簽收本或清單，注明單據數量、種類、交付日期、由財務部接收人員簽字后，門店文秘自行妥善保管備查，以防止單據遺漏或丟失。報銷房款及相關稅費以及其他應計入業績的支出應使用 “支出憑單” ， 后附房主本人收條 （非本人收款需附委托書及收款人身份證復印件） 、 稅費復印件或其他相關 單據。門店自身費用支出（房租、水電、暖氣費、衛生費、復印費、辦公用品費用）報銷時應使用“費用報銷單”，后附相應正規、合法發票，在費用報銷單上寫明費用期限、水、電用量、表底數、計算方法，復印費及辦公用品費用按月合并報銷，報銷金額不應超過規定限額，超限

25、額的按規定金額報銷，否則為實報實銷。門店報銷所附發票應完整無損，帶有兌獎聯的發票不得擅自刮開兌獎區，也不得將兌獎聯撕去，對缺損的發票財務部將不予報銷。報銷單據應由文秘（或助理）填制單據并簽字（領款人處），門店經理簽字（主管審批處），而后方可報銷。凡不能取得合法票據或報銷票據不符合規定的，財務部有權不予報銷。后附借款及報銷流程圖：三 門店借款流程圖財務經理簽字財務部出納付款四 門店報銷流程圖報銷人填制支出憑單或費用報銷單門店經理已付款行政報銷未付其他未付款報銷五 職能部門借款流程圖財務部六 職能部門報銷流程圖報銷人填制支出部門經理已付款報銷未付款報銷財務部借款借款小于支出四、關于過戶加急費用的規

26、定1、門店要求過戶立契在房地局（或其他辦理手續機構）規定時間基礎上提前辦理，或提前取得房本的情況為加急過戶，為此需額外支付的費用（除正常過戶需繳納的稅 費外）為加急過戶費。2、加急過戶費的承擔本著“誰加急，誰承擔”的原則，凡房主要求加急，由房主自行承擔；客戶要求加急，由客戶自行承擔；門店要求加急，由門店本單業績中扣除。3、凡房主或客戶要求加急的，由門店與過戶部溝通確定所需加急費用金額， 由房主或客戶將此費用交至門店或公司， 而后由門店上報呈批件， 經區域總監批準傳至過戶部，負責辦理的過戶員填制借款單，報總經理批準，財務部核準后支付。4、門店要求加急必須具備正當理由，并填寫呈批件，經區域總監批準

27、后，報過戶部批準， 而后由過戶員填制借款單， 報總經理批準， 財務部核準后支付， 計入本單業績。5、凡以下情況允許申請加急：本單業務有公司墊款，為縮短墊款時間，及時回收資金的；每季最后一月簽單且當月要求加急過戶的；除此之外的加急都為非正常加急，原則上不予批準。五、關于過戶后發生費用的處理規定鑒于有些門店存在過戶立契完畢后又出現未結費用的情況，直接影響公司及業務員當月 / 季利潤數據的真實性，既不利于考核，又造成很多遺留問題，為杜絕此種情況，現做如下規定：1、 凡本單業務有未確定、未結算費用或其他涉及到錢款的遺留問題的情況，即使已過戶但仍不能計入本月業績，直至此問題解決后，計入解決當月的業績考核

28、及提成計算；如門店要求計入業績，且未結算費用金額可以確定，并無其他遺留問題，則按扣除此費用后的金額計算業績。2、 凡提成已計算及發放完畢的，又出現該單的任何費用，不再加回此單業務員原過戶立契月的業績追溯計算業務員應扣減的提成，而改為直接按該費用金額從當月相關業務員及經理的工資和季度提成中予以扣除（合作門店按各自分單比 例扣除）3、 如不能確定責任人或業務員已離職，則業務員應扣除的此筆費用全部由門店經理負擔，從當月門店經理工資和季度提成中扣除。4、 同一業務員或同一門店一年內累計出現3 次此種情況，視為惡意提升業績，除按以上計算方法扣除外，對該業務員處以罰款300 元，門店經理罰款500 元。5

29、、 凡因過戶后發生的費用影響提成比例的，如此費用金額高于經理、業務員多提成部分，則按此費用金額扣除，如低于經理及業務員多提成部分，按經理、業務員多提成部分扣除。六、關于門店報銷出租車費用的通知門店在辦理業務過程中所發生的出租車費用報銷時須符合以下條件：1、必須攜帶現金。2、所攜帶現金金額在 2 萬元以上。3、發生費用前，須獲區域總監批準。4、該費用計入本單業績。除此之外的任何原因、任何情況下發生的此項費用均不予報銷。七、關于支付房款的若干規定關于支付房款事宜強調如下：1、凡我公司支付房款，應使用公司統一印制的房款（定金）收條，或與此收條內容完全相符的手寫收條，手寫內容須使用碳素或藍黑墨水填寫，

30、不得涂改，要注明日期及經辦人。2、房主為中介公司或其他單位，我公司向其支付房款時，必須取得該公司的正規、合法、有效、完整的收據（寫明收到： * 責任公司支付房款、定金等，注明房屋位置；加蓋該公司清晰、完整的財務專用章） ，其他的任何單據或憑證均不能代替，凡不符合此條件的不予支付。3、領款人非房主本人的，我公司向其支付房款時，必須要求其提供公證書或有效的委托書（房主本人簽名；寫明房主授權由被委托人代其領取房款事宜）及領款人身份證，此兩項為必不可少之要件，報銷時，將此兩項之復印件附在支出憑單后，不符合此條件的不予支付，凡未按要求支付、報銷時缺少此要件的每筆付款對責任人（即付款人：財務部出納、過戶員

31、、門店文秘、門店經理經辦的責任人為門店經理）處以 200 元罰款，由財務部直接報人事部，從當月工資中直接扣除。4、多次支付房款的，以上委托書及復印件可只附在其中一次付款的支出憑單后，但其他付款所報支出憑單后須注明哪筆付款時已交過委托書及復印件，財務部據此查核，不符合此條件的不予報銷。5、財務部確定付款銀行，并于付款當日或前一日告知經辦人；未經財務部允許，門店不得擅自承諾付款銀行，凡因業務必須指定特定銀行的，門店經理或文秘應于付款前五日書面傳真通知財務部，以便財務部及時準備資金，未按此規定執行而出現付款問題由門店自行協調解決。八、關于信息費的規定門店成單發生信息費準許列入本單費用須同時符合以下條

32、件:1、 先請示，經區域總監批準后，于第一次報交易日報（或付房主款項）時即寫明信息費的金額。2、 信息費的額度不應超過本單利潤的10%。3、 領取時間為本單過戶立契完畢后。4、 領取時，由本人持有效證件（身份證）到總部領取。凡不符合以上條件的， 不允許該單發生信息費， 門店經理對信息費的真實性負責，凡虛假信息費，一經查實，公司將對門店經理處以通報，除名處分，對相關責任人員處以相應處分。九、關于啟用posrn系統后資金收付的操作流程與相關規定為規范公司財務管理，提高資金使用效率，保證全公司資金收付的安全及快捷，現我公司與中信實業銀行進行協作， 在我公司每家門店及財務部均安裝一臺中信銀行的銀聯pO

33、S機，安裝后客戶可持不同銀行的銀聯卡在門店POS機上直接刷卡交款，刷卡成功后，POS機可打印憑條，房款直接存入公司中信銀行賬戶；支付房款時，以中信銀行個人賬戶存折或銀行卡（戶名為房主或委托收款人）的形式在過戶完畢后，由房主本人從財務部領取。操作流程：1、總體要求新的收付體系的主旨為： “客戶持卡，房主拿折”即大額交款要求客戶須持銀行卡直接刷卡交款；支付給房主款項的銀行指定為中信銀行。所有交納 5 萬元以上款項的客 戶均須持銀行卡直接在門店完成交款，所有付款（除贖本等必須在指定銀行操作）業務均集中在中信銀行， 無特殊情況， 不再有他行付款， 房主收到中信銀行存折或卡后，可根據需要自行進行不同銀行

34、間的轉款業務。2、操作流程原財務部各銀行個人存折均更換為銀行卡。A.銀行卡客戶客戶持不同銀行的銀行卡至門店，由門店文秘直接在POSM上刷卡，成功后POS機打印三聯憑條，交客戶簽字，將第一聯商戶存根粘在為客戶開具的收據第三聯（總公司聯）后，定期上交總公司，第三聯為銀行聯，門店暫留存，定期交財務部，作為與銀行對帳依據，第二聯為客戶聯，應交予客戶，作為客戶刷卡依據，自行留存。B 存折客戶 客戶僅有存折，無銀行卡，仍按原無折劃款方式，將款項劃入同行劉春光個人賬戶，每日16： 30 由財務部出納將此款從個人賬戶通過財務部POSM劃入中信銀行。C 現金客戶為保證安全，一般情況下，門店應盡量避免收取實物現金，必須收取時，由門店文秘帶領客戶將現金直接交至銀行，存入劉春光個人賬戶，每日16: 30由財務部出納將此款從個人賬戶通過財務部POSM劃入中信銀行。當日無法存至銀行的收款應由經理或文秘告知財務部后，妥善保存，第二日及時存入。D門店備用金折 （卡）仍只用于接收公司劃入資金及支付小額業務支出（ 5 萬元 以下） ，每日最高限額一萬元，未經財務部允許，不得將客戶款項存入備用金折（卡）內。E.使用POSM每筆需支付一定費用，為降低成本，每次交款金額低于一萬元（不 含） ，不得刷卡，可按以上非銀行卡客戶交款方式交款。F