1、質押業務近期工作匯報與交流質押業務近期工作匯報與交流質押融資部質押融資部20162016年年6 6月月一、當前市場形勢分析一、當前市場形勢分析質押業務市場概況（單位：億元）質押業務市場概況（單位：億元）1、全市場質押融資規模持續增長，已達1.7萬億元：與年初相比增長約20%-30%，發展空間仍較大發展空間仍較大；2、場內質押規模8270億元，與兩融規模接近，與年初相比增長20%：同業競爭是同業競爭是質押業務拓展的主戰場之一；質押業務拓展的主戰場之一；3、場外融資規模8778億元，因面臨資產荒，銀行競爭加劇：場外質押是業務搶場外質押是業務搶奪的主戰場之二奪的主戰場之二；4、質押股票約1797只，

2、占上市公司總家數（2873）比例為62%：未做質押的上市未做質押的上市公司是質押業務的藍海、主戰場之三。公司是質押業務的藍海、主戰場之三。二、現階段目標與長遠規劃二、現階段目標與長遠規劃現階段：盡快做大業務規模，搶奪優質資產資源，確保完現階段：盡快做大業務規模，搶奪優質資產資源，確保完成公司下達的年度經營任務。成公司下達的年度經營任務。 1、市場化效率：、市場化效率：提高響應速度，優化決策效率，縮短項目周期 2、市場化利率：、市場化利率：堅持風險與收益匹配，在合理確定綜合成本的基礎上提高報價競爭力，貼近市場水平。 3、專業化服務：、專業化服務：新成立的質押融資部將優化專業團隊，提升服務水平，增

3、強服務意識，為分支機構營銷提供堅強支持。長遠規劃：做實分支經營、專業化審批、人券結合長遠規劃：做實分支經營、專業化審批、人券結合 1、做實分支經營：、做實分支經營：分支類似分行，有盡調、決策權 2、專業化審批：、專業化審批：獨立、客觀、效率大幅提升 3、人券結合：、人券結合：由“以券為主”向“人券結合”、“以人為主”進化，提升業務競爭力三、質押融資部成立片區推進團隊，完善組織架構三、質押融資部成立片區推進團隊，完善組織架構1 1、質押融資部根據項目情況、區域特征，將、質押融資部根據項目情況、區域特征，將3030個分公司劃分為個分公司劃分為7 7個片區；個片區；2 2、每個片區設置、每個片區設置

4、1 1位團隊臨時負責人，并配備相應的項目經理；位團隊臨時負責人，并配備相應的項目經理；3 3、片區團隊的考核與片區的業績完成情況掛鉤，并且分支有一定的考核權重；、片區團隊的考核與片區的業績完成情況掛鉤，并且分支有一定的考核權重；4 4、分支申報及預審項目、盡調、業務支持等，可直接與片區推進團隊對接；、分支申報及預審項目、盡調、業務支持等，可直接與片區推進團隊對接；5 5、片區推進團隊的主要職責：、片區推進團隊的主要職責： 1）營銷支持：協同分支擬定營銷計劃，共同參與業務營銷 2）業務支撐：項目對接與推進，內部培訓與支持 3）風險管控：貸后管理，風險化解三、質押融資部成立片區推進團隊，完善組織架

5、構三、質押融資部成立片區推進團隊，完善組織架構（續）（續）四、修訂業務制度，提升效率和業務競爭力四、修訂業務制度，提升效率和業務競爭力四、修訂業務制度，提升效率和業務競爭力（續）四、修訂業務制度，提升效率和業務競爭力（續）四、修訂業務制度，提升效率和業務競爭力（續）四、修訂業務制度，提升效率和業務競爭力（續）五、以綜合成本為基礎，提高利率報價競爭力五、以綜合成本為基礎，提高利率報價競爭力根據風險水平、市場競爭等因素，適時調整利率報價標準，做到市場化根據風險水平、市場競爭等因素，適時調整利率報價標準，做到市場化定期向分公司發布利率指導意見，便于快速反應和搶奪業務定期向分公司發布利率指導意見，便于

6、快速反應和搶奪業務根據公司負債結構、風險溢價等，合理確定綜合資金成本，在根據公司負債結構、風險溢價等，合理確定綜合資金成本，在保證業務不虧損的前提下提高利率競爭力；保證業務不虧損的前提下提高利率競爭力；在考核、激勵方面，切實保障分支機構展業的積極性；在考核、激勵方面，切實保障分支機構展業的積極性；六、優質客戶優選營銷，搶奪優質資產六、優質客戶優選營銷，搶奪優質資產“優質客戶優選營銷優質客戶優選營銷”活動的優質客戶選擇標準如下：活動的優質客戶選擇標準如下：1、滬深300的成分股（一般都有基本面良好、股價波動較小，成交量穩定的特征）；2、在近2年內，上市公司的大股東進行過股票質押融資業務；3、上一

7、年度不虧損，且未被監管機構立案調查；4、融資主體不存在重大瑕疵。六、優質客戶優選營銷，搶奪優質資產（續）六、優質客戶優選營銷，搶奪優質資產（續）活動內容：活動內容：1 1、加大激勵，傾斜支持營銷。、加大激勵，傾斜支持營銷。自7月1日起，分支機構推薦的優質標的證券的大股東的新增質押業務，自業務發生之日起至2016年末，分支機構的分成比例由現有的70%提高至75%（自有資金）。2 2、以、以“快快”爭優，以爭優，以“質質”領先。領先。公司針對優質客戶和優質上市公司，做到“快”吸引客戶，做到“3天內盡調、1周內上會并放款”；提供全面、專業的解決方案，通過“質”領先競爭對手。3 3、風險收益匹配，提高報價競爭力。、風險收益匹配，提高報價競爭力。對優質客戶、優質上市公司，公司將遵循風險收益匹配的基本規則，基于搶奪增量客戶、續作到期項目、置換前期高成本融資的目的，支持推薦單位積極開展營銷活動，且利率報價不高于市場同期報價水平；結合標的證券質地、融資期限、股份性質等因素，提供有競爭力的折算率方案。4 4、不