FPSB 唯一授權的網絡培訓機構唯一授權的網絡培訓機構 咨詢熱線 咨詢熱線 400 886 8833 第 1 頁 共 5 頁 1 CFPTM資格認證網絡培訓及考試心得資格認證網絡培訓及考試心得 為了幫助大家更好的通過 CFP 資格認證培訓及考試 理財教育網給大家總結了學習經 驗以及考試心得 供您參考 一 培訓前期準備一 培訓前期準備 1 對 對 CFP 資格認證培訓與考試的認識資格認證培訓與考試的認識 CFP 資格認證課程要難于 AFPTM資格認證課程 據一些學員體會 大概是 2 倍難度的 關系 AFP 資格認證課程的特點是內容多而雜 知識涉及范圍廣 而 CFP 資格認證課程內 容比較集中 知識更加深入化 具體來說 CFP 資格認證考試著重對稅務 投資 福利 3 門課程做了深層次的拓展 內 容更加豐富全面 保險僅是在原先 AFP 資格認證保險課程的基礎上 多拓展了幾個險種 拓寬了知識的廣度 CFP 考試的案例課程更加聯系實際 所以 CFP 資格認證的網絡學習要 求大家要比 AFP 資格認證網絡學習更加積極主動 一定要對案例制作引起足夠的重視 2 復習 復習 AFP 資格認證相關課程資格認證相關課程 CFP 資格認證課程會應用到 AFP 資格認證階段的知識包括 CFP 資格認證制度 法律 經濟學 投資 稅務 福利 家財 案例制作 貨幣時間價值 財務計算器等相關課程 如果參加CFP資格認證培訓時您已經忘記了AFP資格認證中的一些內容 希望您在學習CFP 資格認證課程前再把 AFP 資格認證相關課程回顧一遍 為您后面的學習打好基礎 并且 AFP 資格認證相關課程中的知識點在 CFP 考試中也會涉及 3 熟悉平臺操作 熟悉平臺操作 購買套餐后 就可以開始學習了 開始學習前 按照提示下載安裝各種插件 確保用您 的電腦能夠正常觀看網絡視頻課件和進入在線教室 認真閱讀學員手冊 熟悉平臺操作 充 分利用可以利用的網絡平臺資源 二 二 CFP 資格認證課程體系特點及學習攻略資格認證課程體系特點及學習攻略 CFP考試和AFP考試一樣 強調理解和運用能力 分析和綜合能力 專業評估和判斷能 力 不測試背誦和記憶能力 這就要求學員在學習過程中對某一知識點要理解透徹 不能浮 于文字表面 CFP考試的5門課程 按照難易程度來分 一般是綜合案例規劃最難 其他依次是投資 規劃 個人稅務與遺產籌劃 退休規劃與員工福利和個人風險管理與保險規劃 下面對各個模塊做單獨的分析和總結 投資模塊投資模塊 很多學員都能明顯的感覺到投資模塊比 AFP 資格認證的難度加大 如果沒有把 AFP 資 格認證中的投資課程稍微復習一下 真的有可能會一頭霧水 因而建議大家在學習 CFP 資 格認證投資課程之前先復習一下 AFP 資格認證課程 可以提高您的學習效率 投資理論部分主要包括如下內容 1 對 CML 線進行詳細說明 包括效用函數 無差 異曲線 最小方差組合 最優投資組合等等知識點 2 深化講解資本資產定價模型 引入 市場模型 3 引入套利定價理論 講解 APT 模型 4 深化講解有效市場理論 理解市 場有效性與意外事件影響 其中 1 2 4 要求大家先復習 AFP 資格認證課程中 投 資理論與市場有效性 的相關內容 債券部分主要包括如下內容 1 債券價格 復習 AFP 資格認證課程中 債券 的內 容 2 債券違約風險及信用評級 3 利率期限結構 引入 3 種理論 4 引入久期以 FPSB 唯一授權的網絡培訓機構唯一授權的網絡培訓機構 咨詢熱線 咨詢熱線 400 886 8833 第 2 頁 共 5 頁 2 及利用久期免疫 5 債券投資策略 其中 3 4 5 是學習的重難點 股票部分主要包括如下內容 1 股票價值評估 涉及幾個模型 2 技術分析與基本 分析 此部分對 AFP 資格認證課程內容進行了深入講解 尤其是各財務比率 學習這兩部 分內容前需要先復習 AFP 資格認證 股票 課程中股票定價以及股票分析的內容 期權部分主要包括如下內容 1 期權基礎 此部分內容是對 AFP 資格認證 期權 課程的復習 2 期貨交易策略 3 期權定價 引入二叉樹模型以及 B S 模型 4 我 國類似期權的權證 其中 2 3 是學習的重難點 期貨部分包括如下內容 1 遠期期貨基礎 此部分內容是對 AFP 資格認證 衍生品 課程的復習 2 期權交易策略 3 期貨定價 其中 2 3 是學習的重難點 對于該門課程的學習思想是 從理論的擴展到實際的應用 弄清楚一些理論和產品之間 的內在聯系即可 這門課程公式及模型較多 考試考查公式的理解和運用 不考推導 學習 以理論為基礎 理解為主 記公式為輔的方法學習 如果有些學員想更為深層次的學習投資 可以參考博迪的 投資學 第六版 稅務模塊稅務模塊 稅務模塊比 AFP 資格認證中的稅務內容復雜很多 CFP 考試中的稅務題牽扯面廣 計 算過程復雜 稍有疏忽則滿盤皆輸 對于一些只涉及單個稅種的計算 相對比較簡單 但是 現實的經濟活動往往是復雜的 相互影響的 可能涉及多個稅種 加大了問題的難度 稅收制度與個人理財部分主要包括如下內容 1 深入講解增值稅和營業稅 新增消費 稅 此部分最好先復習 AFP 資格認證課程中營業稅及增值稅的內容 2 新拓展企業所得 稅的講解 應多注意稅前扣除項目的歸納和總結以及稅收優惠的內容 3 拓展講解其余稅 種 如房產稅 土地增值稅等 其中增值稅和營業稅是考試重點和難點 一定要能清晰的區 分增值稅和營業稅 弄清楚各個稅種的計稅基礎 減免規定等細節 對做稅收的題目會有很 大的幫助 個人所得稅籌劃要點部分主要包括如下內容 1 對 AFP 資格認證階段個稅內容做了 擴充 10 項應稅所得的講解更加細化 2 籌劃原理及方法 是此部分內容的重難點 個人跨國所得稅務籌劃 其中的入境天數的計算 以及對居民納稅人和非居民納稅人的 判定等等 這些都是非常細而且考試頻率高 與現實聯系很緊密的知識點 要把公式牢記 在理解了各稅種基本內容的基礎上 大家再去深入學習其他個人相關稅種的籌劃 遺產稅部分應注意遺產稅的計算 籌劃工具及策略的選擇 對于該門課程的學習而言 就 4 個字 仔細 全面 先把各個稅種弄清楚 包括各 個稅種的稅率 計稅基礎 減免規定等 然后再綜合學習稅務籌劃 稅務類的題目計算量大 尤其是涉及多個稅種的綜合類的稅務題目才是難點和重點 其中和房子相關的計稅是考試頻 率較高的題目 而且和現實聯系很緊密 在平常學習過程中應注意多歸納總結 福利模塊福利模塊 福利模塊相對前面兩個模塊容易很多 學習前最好先復習下 AFP 資格認證退休規劃與 員工福利以及貨幣時間價值這 2 門課程 該門課程加深了既得養老金 DB 計劃 DC 計劃 人力資本等概念 拓展預期福利 企業年金等內容 應先弄清楚一些基本的概念 然后再從 貨幣時間價值的角度去計算即可 員工退休規劃部分增長型年金運用較多 根據目標基準點 法去做員工退休規劃 計算出退休缺口 然后就可以提出相對應的規劃方案 這一部分基本 上和 AFP 資格認證員工福利與退休規劃的內容聯系非常緊密 基本思路差不多 只是多增 加了一些知識點的計算和分析 對于該門課程的學習 要弄清楚課件上的各個概念及其對應的題型 深入理解退休規劃 缺口的計算流程和公式 熟練使用貨幣時間價值和增長型年金的計算 總體上該模塊并不難 FPSB 唯一授權的網絡培訓機構唯一授權的網絡培訓機構 咨詢熱線 咨詢熱線 400 886 8833 第 3 頁 共 5 頁 3 保險模塊保險模塊 保險是相對容易的部分 相對于 AFP 資格認證階段 新增了健康保險 年金保險以及 團體保險等險種 保險定價部分相對較難 涉及到一些生命表的計算 其中還有一些公式需 要深入理解記憶 保險需求分析也是一個難點 其中主要包括生命價值法和遺屬需求法 這 個知識點在 AFP 資格認證階段中已經學習 在 CFP 資格認證階段更加強化 保險課程 總體來說相對于投資和稅務難度不大 但是其中有一些比較細的條款容易讓 人分不清 不過只要花時間去弄清楚概念 保險就相對簡單許多 綜合案例綜合案例 案例模塊是各科內容的綜合考察 涉及到的知識比較多比較廣 不僅僅包括CFP資格認 證的各科內容 還涉及到AFP資格認證中的一些內容 如CFP資格認證制度 法律 經濟學 投資 稅務 福利 家財 貨幣時間價值 財務計算器等相關課程 需要大家對相關的知 識熟練掌握 對AFP資格認證的相關內容要進行復習 總體來說 CFP 資格認證各模塊內容更為充實 概念 公式等等都有了新的變化 而且 每一個模塊都有相應的案例制作 要在學習和理解概念的基礎上 用到案例制作中去 提高 該課程的實操性 學完每個模塊和知識點之后 還是要多練習 通過練習來檢驗自己的學習 效果 每做一道習題就要把它弄清楚 三 網絡培訓中的注意事項三 網絡培訓中的注意事項 網絡學習時間比較自由 對于有些同學來說 時間自主經常會變成時間 自流 白 白地荒廢了時間 沒有面對面的交流有些同學也會感覺沒底 很多同學都抱怨說沒有時間聽 課 也沒有時間聽錄音回放 平時上班都很忙 這個問題要根據您的實際情況 提高自己對 時間的利用和學習效率 在考前的一兩個月 每天晚上至少應該安排2個小時來學習 而且 是高質量的學習 爭取學一點懂一點 最好能根據班主任安排的課表建議 結合自身的實際 情況 制定學習計劃 并嚴格執行該計劃 我們課程共5門 學習步驟可以遵循以下流程 1 看課件看課件 課件分為視頻課件 標準課件 網上公開課課件和考前串講課件4 類 音視頻課件及音視頻課件及DVD 課程學習與作業 里的視頻課件和音頻課件以及DVD的內容是 完全一致的 只不過視頻課件可以看到老師頭像 音頻課件沒有老師頭像 建議大家如果在 線聽課件 盡量選擇音頻課件 可以減少緩沖時間 上網不方便或者緩沖時間長時 可以選 擇聽DVD 第一遍學習 建議大家打印標準課件學習 看不懂課件的地方再聽音視頻課件或者 DVD 可以節省學習時間 標準課件標準課件 標準課件是內容更新最快的課件 涵蓋所有考點 第一遍學習應對照標準課 件 內容最全面 網上公開課課件 網上公開課課件 網絡老師對各課程內容進行了歸納和總結 公開課課件可以看作標準 課件的濃縮版本 涵蓋80 左右的考試重難點 網絡培訓定期安排網絡公開課 課表可見系 統公告 公開課時可與老師實時互動交流 對照公開課講義進行學習 考前串講課件 考前串講課件 考前串講課件可以看作公開課課件的濃縮版本 更有針對性 在考前對 大部分重難點內容集中講解 網絡培訓考前會安排考前串講 課表可見系統公告 考前串講 時可與老師實時互動交流 對照考前串講講義進行學習 大家應及時去個人學習中心 教學資源與課件下載 中下載最新版本的標準課件 網上 公開課課件以及考前串講課件 網上公開課課件及考前串講課件會根據標準課件的修改及時 FPSB 唯一授權的網絡培訓機構唯一授權的網絡培訓機構 咨詢熱線 咨詢熱線 400 886 8833 第 4 頁 共 5 頁 4 做出更新 要想在考試中取得好成績 一般情況下 標準課件學習3 遍以上是比較好的 尤其是對 于那些比較難理解的章節 比如投資 稅務等內容 平時多歸納總結 其實考試是沒有什么 復習秘籍 葵花寶典的 精通課件才是王道 2 聽網上公開課聽網上公開課 針對CFP考試 理財教育網會定期安排網上公開課 具體的課程時間會在系統公告里發 布 網上公開課是對學習中重點和難點的講解 并不包含所有的內容 建議大家在聽網上公開課之前 應該已經自學完一遍課程 然后去教學資源下載并打印 網上公開課課件 提前先預習一下 因為已經提前預習過了 所以會有針對性的聽課 對于 自學過程中不理解的地方重點聽老師講解 這樣聽課的效果會好很多 如果錯過課程 可以進入個人學習中心的 錄音回放 聽公開課錄音 3 課后做自測題和作業題課后做自測題和作業題 每學完一門課后 一定要及時做自測和作業 可以在聽課結束后通讀一遍標準課件 然 后再來做題 但是不要相隔太久 自測題可以幫助加深理解和記憶 沒有次數限制 可以反復多次做 系統隨機抽題 不 記錄成績 作業題 直到該門課程作業達到60分及格后 該門課程的作業就不能再做了 該門課程作業通過后 即可申請該門課程的網絡結業考試 4 遇到問題一定要隨時提問 及時解決遇到問題一定要隨時提問 及時解決 學習或做題過程中遇到疑問 可以先去聽相關知識點的講解 如果還不清楚 可以去答 疑板發帖提問 建議大家發帖前可以先搜索下是否有學員問過類似問題 可以大大節約等待老師回復的 時間 如果沒有 可以發帖提問 發帖時盡量指明是哪個課件哪頁或者習題集哪頁哪道題目 具體哪里不懂 以方便老師解答 多個問題建議分帖提問 以方便其余學員查詢 如果有時 間的話 可以關注答疑板中其他學員提問的問題和老師的解答 這樣可以對應的找到自己學 習中的盲點 加深對知識的理解 我們承諾24小時內答復大家的帖子 周六日及節假日也是如此 公開課時有不懂的地方 也可以與老師及時互動溝通 5 每門課后要總結每門課后要總結 每學完一門課 都應該及時總結 針對薄弱環節加強記憶 總結包括概念要點 重要的 表格 圖形 公式等 總結最好采用書面形式 總結過程也是加深記憶的過程 自己畫圖 默寫公式 特別對于投資部分的理解非常有好處 這些總結內容也是以后復習 案例和結業 考試的最佳備查資料 對于老師強調記住的公式 一定要理解記憶 學會正確使用 6 習題集習題集 每學完一門或幾門課程 可以做該門課程的習題集 習題集側重練習 各知識點基本均 有題涉及 習題集的題應至少做 2 3 遍 第一遍結合每一章節復習做題 目的是把題弄懂 做對 理解知識點 第二遍是熟練做題 并把以前不理解的難題徹底搞清楚 熟練運用所學 知識 第三遍是訓練做題速度 根據已經參加過CFP考試的學員的經驗 如果可以在考前把習題集做兩遍以上 那么會 大大提高您的通過率 前提是要能弄清楚基本的知識點和計算 有很多同學習題集做了一遍 后 就認為沒題可做了 然后去找一些社會上仿冒FPSB China 出版的題來做 那些題很有 可能有很多錯誤或者超出我們的考試大綱 誤導學員 大量浪費了學員們的寶貴復習時間 7 認真對待結業考試題認真對待結業考試題 FPSB 唯一授權的網絡培訓機構唯一授權的網絡培訓機構 咨詢熱線 咨詢熱線 400 886 8833 第 5 頁 共 5 頁 5 投資 福利 稅務 保險這 4 門課程每門課程的作業全部及格后 可以申請該門課程的 網絡結業考試 結業考試有 3 次免費考試機會 通過該門課程的網絡結業考試后 即可報名 參加該門課程的資格認證考試 建議大家一門一門學 一門一門考 這樣可以集中精力主攻 一門 提高考試通過率 8 親自參與案例制作親自參與案例制作 投資 福利 稅務 保險 4 門課程的網絡結業考試都通過后 可以申請面授案例培訓 CFP 資格認證案例采用網絡報名面授培訓的形式 面授時 學員需每日簽到 完成案例作業 學員出勤記錄和案例成績綜合得分記為本科成績 案例一定要積極參與制作 是否參與親自 制作案例和考試是否通過非常有關系 考試題目會結合案例的制作過程和思路出題 案例模塊現場學習結束后 學員還需要在網絡上進行結業考試 9 堅持聽全考前串講堅持聽全考前串講 理財教育網會在考前推出考前串講 大家可以去教學資源下載考前串講課件 建議大家 至少聽一遍考前串講 考前串講是針對考試 對所學知識的精髓進行了梳理 內容重要 且 非常精煉 幫助大家快速有效