A thesis submitted toXXXin partial fulfillment of the requirementfor the degree ofMaster of Engineering廣元市處置非法集資實(shí)施辦法第一條為切實(shí)做好處置非法集資工作，維護(hù)全市正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)四川省處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度、四川省處置非法集資實(shí)施辦法等規(guī)定，結(jié)合廣元實(shí)際，制定本實(shí)施辦法。第二條處置非法集資工作涉及面廣、情況復(fù)雜，事關(guān)金融市場(chǎng)健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定大局，各級(jí)人民政府及相關(guān)部門要高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，確保對(duì)非法集資活動(dòng)及時(shí)認(rèn)定、有效處置。第三條處置非法集資工作要堅(jiān)持政府主導(dǎo)、屬地管理、依法查處、及時(shí)果斷、協(xié)作配合和積極穩(wěn)妥原則。第四條處置非法集資主要包括做好對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警、調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、依法處置和維護(hù)穩(wěn)定以及宣傳教育、法規(guī)建設(shè)、信息報(bào)送等工作。第五條處置非法集資工作要依法保護(hù)社會(huì)公眾的合法利益，在法律框架內(nèi)盡可能幫助受害人減少經(jīng)濟(jì)損失;依法打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的集資要嚴(yán)格按照“誰批準(zhǔn)，誰負(fù)責(zé);誰用錢，誰還債;誰擔(dān)保，誰負(fù)相應(yīng)責(zé)任”的原則依法處置。第六條各級(jí)人民政府、各行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)、本行業(yè)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)分析、及時(shí)通報(bào)，防止事態(tài)蔓延，盡可能把非法集資活動(dòng)控制在萌芽狀態(tài)。各級(jí)各有關(guān)部門對(duì)任何非法集資活動(dòng)不承擔(dān)兜底責(zé)任，也不承擔(dān)任何非法集資損失。第七條各級(jí)人民政府、各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)通過建立健全群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督、部門監(jiān)管和查處相結(jié)合的信息采集渠道加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警。注重運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)手段加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)。應(yīng)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，落實(shí)專門部門負(fù)責(zé)電話、信件和人員來訪舉報(bào)，及時(shí)按程序處理。第八條各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：(一)對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主(監(jiān))管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。(二)對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主(監(jiān))管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。(三)對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主(監(jiān))管部門提出處理意見和建議報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣裾?四)對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主(監(jiān))部門直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。第九條各級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件受理工作，根據(jù)行業(yè)主(監(jiān))管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告，及時(shí)組織公安、工商等相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門研究處理意見。(一)對(duì)不屬于非法集資活動(dòng)的，作出終結(jié)受理結(jié)論。(二)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的，確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。(三)對(duì)涉嫌犯罪的案件線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。第十條對(duì)涉嫌非法集資案件的調(diào)查取證工作由各級(jí)政府組織，行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦。第十一條對(duì)案情單一、主(監(jiān))管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。第十二條 對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由各級(jí)人民政府組織召開有關(guān)部門參加的聯(lián)席會(huì)議，成立聯(lián)合調(diào)查組，確定牽頭部門和參與部門，成立聯(lián)合調(diào)查組，開展聯(lián)合調(diào)查取證。第十三條調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成。第十四條對(duì)涉嫌非法集資案件性質(zhì)的認(rèn)定由各級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)，依法進(jìn)行認(rèn)定。(一)法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭(zhēng)議的非法集資案件，公安、司法機(jī)關(guān)可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要行業(yè)主(監(jiān))管部門出具行政認(rèn)定意見的，相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)根據(jù)證據(jù)材料作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見。(二)行業(yè)主(監(jiān))管部門可依據(jù)調(diào)查情況和有關(guān)規(guī)定，對(duì)涉嫌非法集資案件直接作出性質(zhì)認(rèn)定。(三)各級(jí)人民政府可通過召開聯(lián)席會(huì)議的方式，對(duì)以下涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定：1.聯(lián)合調(diào)查組提交的;2.行業(yè)主(監(jiān))管部門難以定性的;3.下級(jí)政府上報(bào)的認(rèn)定申請(qǐng)。(四)案情重大或復(fù)雜的非法集資案件，本級(jí)人民政府難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定的，報(bào)上一級(jí)人民政府進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。聯(lián)席會(huì)議在相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門出具行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定意見的基礎(chǔ)上組織認(rèn)定，有關(guān)部門依法出具認(rèn)定結(jié)論。第十五條各行業(yè)主(監(jiān))管部門或當(dāng)?shù)卣幹梅欠Y聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定非法集資活動(dòng)性質(zhì)涉嫌犯罪的，移送公安部門依法查處。第十六條非法集資一經(jīng)認(rèn)定，當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)負(fù)責(zé)做好非法集資案件的債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護(hù)穩(wěn)定工作，各有關(guān)部門要積極協(xié)調(diào)、配合。第十七條對(duì)情節(jié)輕微、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由當(dāng)?shù)厝嗣裾?zé)令立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。第十八條除第十七條所述非法集資案件外，當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)組織有關(guān)單位成立專案組、制定處置方案、明確債權(quán)債務(wù)清理清退主體、公告取締。第十九條對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，按下列程序進(jìn)行處置：(一)公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地人民政府牽頭負(fù)責(zé)。(二)公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的地區(qū)人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。牽頭地區(qū)人民政府組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證依法處置工作順利進(jìn)行。(三)其他情形的跨地區(qū)案件，由涉案金額最多的縣(區(qū))人民政府牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。第二十條各級(jí)人民政府、各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)做好非法集資工作信息統(tǒng)計(jì)和報(bào)送工作，定期向聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)送報(bào)告報(bào)表、情況分析。聯(lián)席會(huì)議辦公室應(yīng)進(jìn)行匯總、分析，將結(jié)果及時(shí)報(bào)告同級(jí)人民政府和上級(jí)聯(lián)席會(huì)議。第二十一條處置非法集資工作應(yīng)堅(jiān)持查處取締與宣傳教育相結(jié)合的原則，開展有針對(duì)性的宣傳教育，不斷增強(qiáng)廣大群眾的法律法規(guī)意識(shí)、抵制非法集資及自我保護(hù)意識(shí)，努力消除非法集資滋生的條件。第二十二條各級(jí)處置非法集資聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)制定有關(guān)打擊和防范非法集資的宣傳教育規(guī)劃，報(bào)同級(jí)人民