銀行業務庫值守管理制度總則目的為加強銀行業務庫值守管理，確保業務庫現金、金銀、有價單證及重要空白憑證等的安全，特制定本制度。適用范圍本制度適用于本行所有涉及業務庫值守工作的人員。基本原則1.安全第一原則：始終將業務庫安全放在首位，確保庫內物品萬無一失。2.雙人管庫原則：堅持雙人同時在場進行業務庫的開啟、關閉及日常管理操作。3.崗位制約原則：明確各崗位職責，相互制約、相互監督，防止違規操作。業務庫值守人員職責管庫員職責1.負責業務庫的日常安全保衛工作，嚴格執行雙人管庫制度，做到同進同出。2.按照規定的時間和程序，認真辦理業務庫現金、金銀、有價單證及重要空白憑證等的出入庫手續，確保手續完備、賬目清晰。3.負責業務庫的日常巡查，檢查庫門、庫鎖、報警設備等安全設施是否正常，發現問題及時報告并處理。4.妥善保管業務庫的鑰匙、密碼等重要物品，不得隨意轉交他人。5.配合保衛部門及上級檢查，如實提供相關資料和情況。守庫員職責1.負責業務庫的夜間值守工作，按時到崗，堅守崗位，不得擅自離崗、脫崗。2.密切關注業務庫周邊環境，發現異常情況及時報告并采取相應措施。3.按照規定的時間和程序，對業務庫進行定時巡查，檢查庫內物品是否安全，做好巡查記錄。4.協助管庫員辦理業務庫的出入庫手續，確保出入庫過程安全有序。5.負責守庫期間報警設備的操作和監控，發現報警及時核實情況并報告。業務庫值守工作流程出入庫流程1.現金出入庫營業機構如需現金出入庫，應提前向業務庫提交現金出入庫申請，注明金額、券別等信息。業務庫管庫員收到申請后，審核無誤后，與營業機構經辦人員共同辦理現金出入庫手續。雙方在現金出入庫登記簿上簽字確認。現金出入庫應在監控下進行，確保操作過程安全。2.金銀、有價單證及重要空白憑證出入庫參照現金出入庫流程執行，同時應嚴格核對物品的種類、數量、編號等信息，確保賬實相符。對于有價單證及重要空白憑證，應嚴格執行雙人清點、雙人簽收制度。日常巡查流程1.管庫員巡查每天營業前、營業期間及營業終了，管庫員應對業務庫進行巡查。巡查內容包括庫門、庫鎖是否完好，報警設備是否正常，庫內物品擺放是否整齊，有無異常情況等。如發現問題，應及時報告并采取相應措施，同時做好巡查記錄。2.守庫員巡查夜間守庫期間，守庫員應每隔[X]小時對業務庫進行一次巡查。巡查內容包括庫門是否關閉，報警設備是否正常工作，庫內有無異常聲響、氣味等。發現異常情況應立即報告，并及時采取措施，如啟動應急預案等。同時做好巡查記錄。業務庫安全保衛措施庫址選擇與建設1.業務庫應選擇在安全、隱蔽、交通便利的地點。2.庫址建設應符合安全標準，具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能。3.庫門應采用堅固的防盜門，配備雙鎖及密碼鎖，鎖具應定期更換密碼。4.庫內安裝監控設備，確保監控無死角，監控資料保存期限不少于[X]天。安全設施配備1.配備完善的報警設備，包括入侵報警系統、緊急報警裝置等，并確保與公安機關報警中心聯網。2.安裝消防設備，定期進行檢查和維護，確保消防設施完好有效。3.配備必要的通訊設備，如對講機等，確保守庫員之間及與上級部門之間通訊暢通。人員安全管理1.加強對業務庫值守人員的安全教育，提高安全意識和應急處理能力。2.為業務庫值守人員配備必要的安全防護用品，如防彈衣、頭盔等。3.嚴格控制非業務庫值守人員進入業務庫區域，確需進入的，應經上級批準，并進行嚴格登記。業務庫值守人員培訓與考核培訓1.定期組織業務庫值守人員參加安全保衛知識培訓，包括法律法規、安全制度、應急處理等方面的內容。2.培訓方式可采用集中授課、現場演示、案例分析等多種形式，確保培訓效果。3.新入職的業務庫值守人員應進行崗前培訓，經考試合格后方可上崗。考核1.建立業務庫值守人員考核制度，對其工作表現、安全責任落實情況等進行考核。2.考核內容包括出勤情況、工作態度、業務操作規范、安全防范措施執行情況等。3.考核結果與績效掛鉤，對表現優秀的人員給予獎勵，對違反制度的人員進行嚴肅處理。應急處置應急預案制定1.制定完善的銀行業務庫應急處置預案，明確應急處置的組織機構、職責分工、處置流程等。2.應急預案應定期進行演練和修訂，確保其科學性、實用性和可操作性。應急處置流程1.當業務庫發生突發事件時，如火災、盜竊、搶劫等，守庫員應立即啟動應急預案，并及時報告上級部門。2.按照應急預案的要求，采取相應的應急措施，如報警、疏散人員、保護現場等。3.管庫員應配合相關部門進行調查處理，提供必要的資料和情況。4.事件處理完畢后，應及時對應急預案進行總結評估，針對存在的問題進行整改。監督與檢查內部監督1.本行內部審計部門定期對業務庫值守管理制度的執行情況進行監督檢查，發現問題及時督促整改。2.業務庫管理部門應加強對值守人員的日常管理和監督，確保各項制度落實到位。外部檢查1.接受人民銀行、銀保監會等監管部門的監督檢查，積極配合監管部門的工作，如實提供相關資料和情況。2.根據監管部門的要求，及時整改存在的問題，不斷完善業務庫值守管理制度。附則解釋權