個人理財委托協議書?甲方（委托人）：姓名：______________________性別：______________________身份證號：______________________聯系地址：______________________聯系電話：______________________乙方（受托人）：名稱：______________________法定代表人：______________________地址：______________________聯系電話：______________________鑒于甲方有個人理財需求，乙方具備專業的理財服務能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方進行個人理財事宜達成如下協議：一、委托事項1.理財目標甲方委托乙方根據甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方制定個性化的理財規劃，并負責實施該理財規劃，以實現甲方資產的保值增值。具體理財目標為在[具體期限]內，使甲方的資產達到[具體金額]或實現[具體收益率]的投資收益。2.理財范圍乙方為甲方提供的理財服務范圍包括但不限于以下方面：對甲方的財務狀況進行全面評估，包括但不限于資產、負債、收入、支出等情況。根據甲方的理財目標和風險承受能力，制定投資組合方案，涵蓋但不限于股票、基金、債券、銀行理財產品、保險產品等多種金融產品。實時跟蹤投資組合的市場表現，定期對投資組合進行調整和優化，以確保其符合甲方的理財目標和風險承受能力。為甲方提供財務咨詢服務，解答甲方在理財過程中遇到的問題，提供相關的市場信息和投資建議。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方為其制定的理財規劃及投資組合方案的詳細內容。有權要求乙方按照本協議的約定履行理財服務職責。有權對乙方的理財服務工作進行監督和檢查，提出意見和建議。在理財規劃實施過程中，如甲方認為乙方的投資決策可能損害其利益時，有權要求乙方作出合理說明，并有權要求乙方調整投資組合。2.義務向乙方如實提供與理財規劃相關的個人財務信息，包括但不限于資產狀況、收入情況、負債情況、投資經驗、風險承受能力等。甲方保證所提供信息的真實性、準確性和完整性，如因甲方提供虛假信息導致的一切后果，由甲方自行承擔。按照本協議的約定及時向乙方支付理財服務費用。積極配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料，協助乙方完成理財規劃的制定和實施。在理財規劃實施過程中，如甲方的個人財務狀況、投資目標、風險承受能力等發生重大變化，應及時通知乙方。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協議的約定提供真實、準確、完整的個人財務信息。有權根據本協議的約定收取理財服務費用。在理財規劃實施過程中，根據市場情況和甲方的理財目標、風險承受能力等因素，有權自主作出投資決策，但應確保投資決策符合本協議的約定和相關法律法規的規定。2.義務根據甲方提供的個人財務信息和理財目標，制定科學合理、切實可行的理財規劃及投資組合方案，并向甲方詳細說明。按照本協議的約定和理財規劃及投資組合方案，認真履行理財服務職責，為甲方提供專業、優質的理財服務，努力實現甲方的理財目標。定期向甲方提供理財服務報告，詳細說明投資組合的市場表現、資產變動情況、收益情況等，以及下一步的投資建議。理財服務報告應至少每[具體期限]提供一次。對甲方的個人財務信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。但法律法規另有規定或監管機構要求披露的除外。在理財規劃實施過程中，如市場情況發生重大變化或甲方的個人財務狀況、投資目標、風險承受能力等發生重大變化，應及時與甲方溝通，并根據實際情況對理財規劃及投資組合方案進行調整。三、理財服務費用及支付方式（一）理財服務費用1.甲方應向乙方支付的理財服務費用為理財資產凈值的[X]%/年。理財資產凈值是指甲方委托乙方理財的資產在每個計算日的市場價值總和。2.理財服務費用的計算周期為自然年度。（二）支付方式1.甲方應在本協議簽訂后的[X]個工作日內，向乙方支付首年的理財服務費用。首年理財服務費用的計算基數為甲方委托乙方理財的初始資產金額。2.自次年起，甲方應在每年的[具體日期]前，向乙方支付當年的理財服務費用。當年理財服務費用的計算基數為上一年度末甲方委托乙方理財的資產凈值。3.甲方應將理財服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應在收到甲方支付的理財服務費用后的[X]個工作日內，向甲方出具合法有效的發票。四、投資收益與風險承擔（一）投資收益1.理財規劃實施過程中所產生的投資收益歸甲方所有。乙方應按照本協議的約定，及時將投資收益劃轉到甲方指定的銀行賬戶。2.投資收益的計算方式按照相關金融產品的收益計算規則執行。如因市場波動等原因導致投資收益未達到預期目標，乙方不承擔額外的補償責任，但應積極采取措施，盡量減少甲方的損失。（二）風險承擔1.理財投資具有風險，甲方應充分認識并承擔投資風險。乙方雖將盡最大努力為甲方制定合理的理財規劃并實施，但無法保證投資決策一定能實現甲方的理財目標，也不承擔投資本金不受損失的責任。2.如因市場風險、不可抗力等非乙方故意或重大過失原因導致甲方的理財資產遭受損失，乙方不承擔賠償責任。但乙方應及時通知甲方，并采取合理措施盡量減少損失。3.如因乙方違反本協議的約定或故意、重大過失導致甲方的理財資產遭受損失，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以因乙方過錯給甲方造成的實際損失為限。五、理財規劃的變更與終止（一）理財規劃的變更1.在理財規劃實施過程中，如甲方提出變更理財規劃的要求，應提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方應根據甲方的要求，對理財規劃進行評估和調整，并與甲方協商確定新的理財規劃及投資組合方案。2.因市場情況發生重大變化或其他不可抗力因素導致原理財規劃無法繼續實施時，乙方應及時通知甲方，并與甲方協商變更理財規劃。變更后的理財規劃應符合甲方的理財目標和風險承受能力，且不違反本協議的約定和相關法律法規的規定。（二）理財規劃的終止1.本協議期滿，雙方未續簽協議的，本協議自動終止。乙方應在協議終止后的[X]個工作日內，向甲方提供理財服務報告，并將甲方的理財資產按照協議約定進行清算和劃轉。2.在協議履行期間，如甲方提前終止本協議，應提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方應在收到甲方通知后的[X]個工作日內，對甲方的理財資產進行清算，并按照協議約定將剩余理財資產劃轉到甲方指定的銀行賬戶。甲方應按照本協議約定支付乙方已提供理財服務期間的服務費用。3.如因乙方違反本協議的約定，導致甲方提前終止本協議的，乙方應承擔相應的違約責任，并按照本協議約定賠償甲方的損失。4.如因不可抗力或法律法規規定的其他原因導致本協議無法繼續履行的，本協議自動終止。雙方應按照法律法規的規定和公平合理的原則，處理協議終止后的相關事宜。六、違約責任（一）甲方違約責任1.如甲方未按照本協議的約定向乙方支付理財服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停理財服務，并要求甲方支付已產生的理財服務費用及違約金。2.如甲方違反本協議的約定，向乙方提供虛假個人財務信息，導致乙方作出錯誤的投資決策，給乙方或第三方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.如甲方違反本協議的約定，擅自干涉乙方的投資決策，導致理財規劃無法順利實施或給甲方造成損失的，甲方應自行承擔損失，并按照理財資產凈值的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責任1.如乙方未按照本協議的約定履行理財服務職責，導致甲方的理財資產遭受損失的，乙方應按照本協議的約定承擔賠償責任。2.如乙方違反本協議的約定，泄露甲方的個人財務信息，給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。3.如乙方未按照本協議的約定及時向甲方提供理財服務報告，每逾期一日，應按照理財服務費用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權解除本協議，并要求乙方返還已收取的理財服務費用，同時按照理財服務費用的[X]%向甲方支付違約金。七、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[具體期限]。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續[具體期限]。2.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一