1、固定資產貸費用目監管協議(二方)協議編號：xx 固監管字 第 號甲方（貸款人）：xx銀行股份有限公司 乙方（借款人）： 鑒于：甲乙各方于 年 月 日簽訂了 固定資產貸款協議xx（ ）_字（ ）第（ ）號 （以下簡稱貸款協議），商定由甲方向乙方提供貸款_（幣種） 萬元，用于 項目的xx。為了使上述貸款協議所涉項目順利實施，項目資金按計劃使用，保障貸款資金如期歸還，本著自愿、平等、互利、誠信的原則，根據銀監會固定資產貸款管理暫行辦法和項目融資業務指引的規定，乙、甲各方就關于項目xx過程監管事宜經協商一致，并達成如下協議： 第一條 固定資產貸費用目1.1 項目名稱： 1.2 項目位置： 1.3 項目

2、類別： （房地產、大型生產設備、基礎設備、技術改造等）1.4 項目經營者/xx者： （通常為乙方）1.5 項目計劃總投入： 萬元，其中項目經營者/xx者自有資金投入 萬元，計劃銀行貸款 萬元（其中甲方計劃貸款 萬元）。1.6 項目計劃完工時間： 年 月 第一期：計劃完工時間： 年 月，計劃投入項目資金 萬元； 第二期：計劃完工時間： 年 月，計劃投入項目資金 萬元； 第三期：計劃完工時間： 年 月，計劃投入項目資金 萬元； 第 期：計劃完工時間： 年 月，計劃投入項目資金 萬元；貸款的具體用途為： 貸款發放管理2.1 乙方依照貸款協議的商定在甲方開立貸款發放專戶的，甲方根據乙方的提款申請將貸款

3、資金發放至該專戶后，由乙方自主支付給符合協議商定用途的乙方交易對手。但乙方申請發放貸款單筆金額超過項目總投資5%或超過500萬元人民幣的，應依照貸款協議的商定采用委托甲方支付方式進行。2.2采用委托甲方支付方式的，甲方在必要時有權要求乙方或獨立中介機構檢查設備建造或者工程xx進度，有權要求乙方提供由乙方、甲方和中介機構，或者乙方和甲方聯合出具的證明項目進度及質量的共同簽證單，并有權根據借款人出具的、符合協議商定條件的共同簽證單進行貸款支付。2.3 乙方申請發放新貸款，除應滿足協議/協議條件、資本金比例、項目進度需要外，還應提供證據證明其項目資金使用監控賬號、項目收入賬號內的資金不足。2.4 項

4、目資金使用監控賬戶與貸款發放賬戶不一致的，乙方應將自主支付發放的貸款轉入項目資金使用監控賬戶統一監控使用。貸款發放后由乙方自主支付的，乙方應按月向甲方匯總報告貸款資金支付情況（具體格式見附件固定資產貸款資金使用情況報告），甲方有權通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式核查貸款支付是否符合商定用途。 第三條 項目資金使用管理3.1 設立項目資金使用監控賬戶：甲乙各方同意將如下賬戶作為項目資金使用監控賬戶，用于各方對項目資金使用情況進行統一監控管理（甲方貸款金額達到項目計劃貸款總額50%（含）以上時，乙方必須將項目資金使用監控賬戶設在甲方）。賬戶名稱： 開 戶 行： 賬 號： 甲乙各方可以視情況就

5、此賬戶資金使用監控另行簽訂項目資金使用賬戶監控協議書，具體明確賬戶資金支付的細節要求和條件。3.2 項目資金匯集：乙方應將甲方發放的自主支付貸款、自有資本金、項目收入（定金收入、銷售/預售收入、出租收入、補貼收入、其他收入）再投入部分資金、其他行貸款自主支付資金等，在收到后兩個工作日內轉入該項目資金使用監控賬戶，通過該賬戶統一對外支付除銀行受托支付以外的項目支出。3.3 項目資金使用監控：該項目資金使用監控賬戶設在甲方的，甲方有權依照要求將該賬戶設置成內部監控賬戶，甲方對監控賬戶資金轉出有權審查其是否符合項目用途、進度要求以及項目關于交易協議的規定。3.4 項目資金使用情況報告：項目資金使用監

6、控賬戶未設在甲方的，乙方應每月向甲方報告項目資金使用情況，包括資金來源、資金用途去向、甲方貸款使用情況、其他行貸款提取情況、項目進度以及進度是否與計劃相符、總體資金到位及將來資金到位情況、項目面臨問題等。3.5 項目進度管理：為有效使用項目資金，各方應相互配合對項目實施進度管理。項目進度的管理主要采取資料文件資料審核和現場檢查相結合的方式，乙方應按月將反映項目進度的相關資料文件資料提交給甲方進行審核，以便于甲方切實掌握xx工程進度。乙方應提供依據xx工程進度及各類真實有效的付款憑證、用款計劃，對資金支付用途、付款金額供甲方進行審查。乙方承擔項目監理方監理義務，應本著專業、責任的精神，認真審核并

7、做出專業進度監理報告。第四條 項目監控特別要求4.1 經甲乙各方協商同意，為落實貸款協議關于要求，乙方應在貸款發放后采取如下措施：4.1.1 ；4.1.2 ；4.1.3 ；4.1.4 ；4.2 甲方工作人員在貸后管理過程中，可根據落實上述特殊監控要求的需要，向乙方提出進一步具體要求，乙方應予配合落實。第五條 貸款回收管理5.1 設立項目收入賬戶：5.1.1甲乙各方同意將如下賬戶作為項目收入賬戶，用于統籌管理項目定金收入、銷售/預售收入、出租收入、補貼收入以及其他項目收入：賬戶名稱： 開 戶 行： 賬 號： 5.1.2該項目收入賬戶（甲方貸款金額達到項目計劃貸款總額50%（含）以上時，乙方必須將

8、項目收入賬戶設在甲方）未能與貸款發放賬號、項目資金使用監控賬號、還款籌備金賬號混同。5.1.3 項目收入的使用：項目收入只能用于項目自身或用于償還項目貸款。甲乙各方同意項目收入的 % 作為還款籌備金，乙方應在項目收入入賬后的五天內轉入還款籌備金賬戶；其余 %作為項目將來投入用途，乙方應在項目收入入賬后的兩個工作日內轉入項目資金使用監控賬戶。乙方不得擅自挪用項目收入。5.1.4項目收入賬戶開在甲方的，甲方有權將作為還款籌備金的 %項目收入直接轉入還款籌備金賬戶。5.1.5 項目收入賬戶開在其他銀行的，乙方應每月向甲方報告項目收入賬戶資金變更情況以及資金使用情況，包括收入類別、收入覆蓋期間、資金用

9、途去向、將來收入預測分析等。5.1.6 乙方在簽訂預售/銷售、租賃協議及其他可形成收入的協議時，應在協議及協議中明確寫明付款方應將資金劃入該項目收入賬號。5.2 設立還款籌備金賬戶：5.2.1乙方依照貸款協議的商定在甲方開設還款籌備金賬戶的，該賬戶應與貸款發放賬戶、結算賬戶、項目資金使用監控賬戶、項目收入賬戶區別開來。5.2.2 還款籌備金賬戶資金使用規則：還款籌備金賬戶資金只能用于償還乙方在甲方的貸款，不得挪作他用。貸款到期，甲方有權從該還款籌備金賬戶直接扣收償還貸款。還款籌備金賬戶資金日平均存量不得低于 萬元。 項目風險管理6.1 專業服務管理：甲方有權根據需要，委托或者要求乙方委托具備相

10、關資質的獨立中介機構為項目提供法律、稅務、保險、技術、環保和監理等方面的專業建議或意見或服務，以增強對所從事項目的風險識別和管理能力。乙方應予配合或者履行自己義務。6.2 xx期風險監控：乙方應當自己或者要求項目相關方簽訂總承包協議、投保商業保險、建立完工保證金、提供完工擔保和履約保函等方式，最大限度降低xx期風險。6.3 經營風險監控：甲方有權要求乙方簽訂長期供銷協議、使用金融衍生工具或者發起人提供資金缺口擔保等方式，有效分散經營期風險，乙方不得拒絕。6.4 風險分散管理：甲方有權通過為項目提供財務咨詢顧問服務，為項目設計綜合金融服務方案，組合運用各種融資工具，拓寬項目資金來源渠道，以達到有

11、效分散風險的目的。對甲方提出的風險分散方案，如乙方無合理的原因證明此方案難于實施，應予采納施行。6.5 動態監測報告要求：6.5.1 乙方應按月向甲方提供該項目對外支付明細情況，并隨時接受甲方對該項目財務收支情況的檢查與核對。6.5.2乙方應提前書面通知甲方參加與該項目xx關于的重要會議，包括涉及該項目的所有重大活動。6.5.3 乙方應每月向甲方提供預售/銷售或租賃情況表，包括預售/銷售協議或租賃協議編號、協議金額、預售/銷售或租賃房屋的棟號和室號以及付款計劃表和資金回籠情況，及時報告項目出現的重大不利情況。6.5.4 如項目資金使用監控賬號、項目收入賬號設在他行的，乙方應根據本協議規定的賬戶

12、管理要求按月向甲方報告這些賬號資金收支情況，并提供在他行的賬目明細。6.5.5 甲方有權根據乙方提供資料文件資料及其他相關資料文件資料，對乙方相關人員進行詢問、查詢、現場檢查，以了解項目進度情況、資金使用情況、抵質押物情況。6.6 甲方認為乙方的項目風險管理措施不足，要求乙方改進但乙方拒不采納的，甲方有權暫停發放新的貸款，甚至宣布提前收回已發放貸款。 其他商定事項_違約責任8.1 本協議中關于甲乙各方的權利義務商定，是貸款協議的補充，任何一方在任一合同/協議中違約，均構成在另一協議/協議中對他方的違約，應依照貸款協議和本協議的商定承擔違約責任。8.2乙方承諾：8.2.1在還清甲方貸款本息前，不隱瞞任何項目收入；保障所有項目資金和項目收入處于公開透明和可監控狀態；8.2.2 向甲方提供的所有資料文件資料、陳述、用款依據均真實無虛假。8.3 如乙方未依約履行上述承諾，或未遵守本協議規定的其他義務，即構成違約，甲方有權采取貸款協議商定的所有違約措施。 附 則9.1 項目實際投資超過原定投資金額，甲方經重新風險評價和審批決定追加貸款的，乙方應按甲方要求追加不低于項目資本金比例的投資和相應擔保。 9.2 本協議履行過程中所發生的爭議，由各方協商解決；協商不成的，向甲方所在地人民法院提起