1、試卷總分:100 得分:97在下列組織形式中，最早出現的風險投資組織形式是（ ）。有限合伙制股份公司制附屬子公司型個人制答案:B2.下列選項中，不屬于世界公認的金融監管“三大目標體系”的是（ ）。維護金融業的安全與穩定刺激經濟增長維持金融業的運作秩序和公平競爭維護金融業的安全與穩定答案:B3.在資產證券化的參與主體中，（ ）是資產證券化交易和市場時間的樞紐。資金保管人投資者發起人承銷商答案:D4.關于信用卡貸款的特點，說法不正確的是（ ）。屬于典型的循環額度貸款發貸方對借款方的資金用途和使用方式上一般沒有限制有固定的分期還款時間表是一種無擔保信貸答案:C5.在金融監管體制模式上，可以作為自律式

2、模式的代表國家是（ ）。中國日本英國美國答案:C6.按（ ）劃分，期權可以分為現貨期權和期貨期權。敲定價格與標的資產市場價格的關系不同期權權利性質期權到期日基礎資產的性質答案:D7.在風險投資的構成要素中，（ ）為風險投資提供資金來源，是風險投資運作中的首要環節。風險中介風險投資家股權購買者風險投資者答案:D8.（ ）是指交易雙方簽訂的在未來確定的交割月份按確定的價格購買或出售某項金融資產的合約。金融互換金融期權金融期貨金融遠期答案:C9.在金融監管體制模式上，可以作為法制化、規范化金融監管模式的代表國家是（ ）。美國日本英國中國答案:A10.商業不動產抵押貸款的提前還款保護機制類型不包括（

3、）。風險保全強制鎖定收益保全現金流保全答案:A11.按（ ）劃分，金融監管體制可以分為一線多頭型、雙線多頭型、集中單一型。監管權力的分配結構和層次監管行為方式功能和機構監管目標答案:A12.關于金融市場失靈的表現，不正確的選項是（ ）。自然壟斷外部效應信息不對稱內部效應答案:D13.（ ）年4月20日，人民銀行頒布信貸資產證券化試點管理辦法，標志著我國資產證券化試點工作正式啟動。2009200520082001答案:B14.一般遠期利率協議以作為（ ）參照利率。倫敦銀行同業拆放利率新加坡銀行同業拆放利率東京銀行同業拆放利率香港銀行同業拆放利率答案:A15.按（ ）劃分，期權可以分為歐式期權和美

4、式期權。期權權利性質敲定價格與標的資產市場價格的關系不同期權到期日基礎資產的性質答案:C16.20世紀早期的金融監管客體主要是（ ）。證券公司信托機構中央銀行商業銀行答案:D17.目前，（ ）在衍生品市場中的主力地位非常明顯。股權式衍生工具外匯衍生工具利率衍生工具信用衍生工具答案:C18.關于參與資產證券化的資產特征，說法不正確的是（ ）。本息的償還完全分攤于整個資產存續期間資產必須具有一定的同質性有良好的信用記錄，違約率低資產的平均償還期至少為二年答案:D19.金融期權交易最早始于（ ）。股票期權利率期權外匯期權股票價格指數期權答案:A20.商業不動產抵押貸款證券市場最早出現在20世紀80年

5、代中期的（ ）。美國日本中國英國答案:A21.風險投資的構成要素主要有（ ）。股權購買者風險投資家中介機構風險投資者風險企業答案:ABCDE22.在金融監管體制上，采取“雙線多頭型”監管模式的國家包括（ ）。德國加拿大法國英國美國答案:BE23.風險租賃與一般租賃的區別有：（ ）。資金來源主要是風險投資資本出租方多為風險投資公司投資周期更加靈活投資風險一般高于普通租賃承租方是經風險租賃機構評估后認可的高新科技企業答案:ABCDE24.一般而言，金融衍生工具市場的交易主體有（ ）。套期保值者套利者經紀人投機者投資者答案:ABCD25.外匯衍生工具指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括（

6、 ）。遠期外匯合約貨幣期權貨幣期貨上述合約的混合交易合約貨幣互換答案:ABCDE26.資產證券化的常見風險有（ ）。提前償付風險利率風險服務商和管理人風險流動性風險信用風險答案:ABCDE27.按敲定價格與標的資產市場價格的關系不同，期權可以分為（ ）。平價期權價外期權溢價期權價內期權折價期權答案:ABD28.目前國際市場上最主要、最典型的金融期貨交易品種包括（ ）。黃金期貨貨幣期貨股票價格指數期貨外匯期貨利率期貨答案:29.按照基礎資產的不同，金融衍生工具可以分為（ ）。債權式衍生工具信用衍生工具利率衍生工具股權式衍生工具外匯衍生工具答案:BCDE30.資產證券化區別于股票、債券等 傳統融資

7、方式的典型特征是（ ）。資產證券化是一種低成本融資方式資產證券化是一種資產信用融資方式資產證券化產品的風險分散、違約率低資產證券化是一種表外融資方式資產證券化是一種結構性融資方式答案:ABCDE31.按證券化基礎資產類型劃分，資產證券化可分為（ ）。以上都對非房地產類產品過手證券轉付證券房地產類產品答案:BE32.金融期貨市場的規則主要包括以下幾個方面：（ ）。規范的期貨合約期貨交易時間制度和傭金制度期貨價格制度交割期制度保證金制度答案:ABCDE33.金融監管主體模式指的是一國對于金融監管主體的制度安排，包括（ ）。權力監督組織機構監管主體的監管權責任承擔行為方式答案:ABCDE34.住宅抵

8、押貸款的特點包括（ ）。以固定利率為主貸款期限較短貸款的同質性較高貸款的同質性較低貸款期限較長答案:ACE35.傳統意義上的金融風險主要是指（ ）。法律風險操作風險流動性風險信用風險金融市場風險答案:CD36.按基礎資產的性質劃分，期權可以分為歐式期權和美式期權。答案:錯誤37.金融市場衍生工具市場要素包括交易工具、市場主體、交易組織方式。答案:正確38.在所有風險投資者中，政府投資者的資金規模是最大的，并且其資金在所有資金中起導向作用。答案:正確39.從20世紀90年代開始，金融監督和金融管理一般同時使用，不再區分兩者的細微差別。答案:正確40.金融監管的客體不僅包括參與向金融市場提供產品的

9、金融機構，不包括金融市場參與者的交易行為。答案:正確41.美式期權是允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權。答案:正確42.金融脆弱說認為，金融市場同樣存在失靈，從而導致金融資源的配置不能實現“帕累托最優”。答案:錯誤43.金融監管本質上是一種具有特定內涵和特征的政府規制行為。答案:正確44.金融資產價值損失超過一定限度，會將金融機構的風險資本消耗殆盡，從而引發信用危機，形成信用風險。答案:正確45.套期保值者參與金融衍生工具市場的目的是降低甚至消除他們已經面臨的風險。答案:正確46.如何科學合理地測量、化解和控制金融市場風險，是金融市場風險管理的基本內容和任務。答案:正確47.天使投資人是最早的、最有典型特征的