1、金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）第1題銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】A款B. 密C. 印D. 單第2題下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一：（A）【單選】A. 槍支彈藥B. 授權卡C. 空白憑證D. 查詢對賬第3題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，紀律處分 不包含（A）【單選】A通報批評B.警告C.記過D.留用察看第4題F列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（）【單選】A. 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動B. 建立和實施

2、基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行D加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開第5題案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。【單選】A情一報B. 情多報C. 多情一報D. 有情不報第6題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查， 具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（ A）個周期。【單選】A. 2B. 3C. 4D. 1第7題內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制

3、。【單選】A. 事前防范、事中控制、事后監督和糾正B. 事前防范C. 事后監督和糾正D. 分散、轉移第8題銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】A優先B. 漸進C. 獨立D可控第9題銀行業從業人員職業操守的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在 機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】A開除B通報同業C. 解除勞動合同D. 罰款第10題銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五(C年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：）【單選】A集資

4、詐騙罪B. 高利轉貸罪C違法發放貸款罪D. 貸款詐騙罪第11題銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法規定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】A. 公安、司法機關立案偵查的B. 銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤C銀行業金融機構員工被取保候審D. 銀行業金融機構員工被拘留E. 銀行業金融機構員工被逮捕第12題關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（B）【單選】A. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司。B李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸。C. 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益。第13題銀行員工與

5、外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】A操作風險B信用風險C. 市場風險D. 流動性風險第14題關于加強商業銀行代銷業務管理的通知明確，高風險產品是指其風險程度相當于商業銀行理 財管理辦法規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。【單選】A. 2級B. 3級C. 4級D. 5級第15題甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由 于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法 正確的是：（C）【單選】A甲乙雙方構成共同犯罪B乙構成出售、非法提供個人信息罪C甲構成出售、非法提供個人信息罪D甲、乙均不構成犯罪第

6、16題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】A. 開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負 責人的授權書B客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D. 對客戶資料必須嚴格保管第17題根據銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法規定，案件風險信息快報未明確要求的內容為（D）。【金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）】金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）。【單選】A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及情況C.已經或可能造成

7、的損失D.公安司法機關的強制措施第18題王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據商業銀行法的規定，下列說法正確的是：（B）【單選】A. 甲銀行不得向乙公司發放貸款B. 甲銀行不得向乙公司發放信用貸款C. 甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款D. 甲銀行可以自由向乙公司發放貸款第19題上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法規定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】A. 季度一評B. 半年一評C. 一年一評D. 兩年一評第20題根據銀行業監督管理法的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】A. 財務會計賬簿B. 風險管理

8、狀況C. 董事和高級管理人員變更D. 財務會計報告第21題以下內容不符合上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法規定的是（C）°【單選】A. 應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系B. 年度內發生非自查發現重大、惡性案件的，年度考評結果一票否決C. 在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會重大突發事件報告制度，相關工作一票否決D應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面第22題下列哪項屬于中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知（銀監發201261號）中“第三類案件”？（ C）【單選】A銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B銀行業金

9、融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的C銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違 法違規行為的D銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的第23題銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】A. 定期B. 不定期C. 定期或不定期D短期第24題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，重大、惡 性案件的標準（B）【單選】A. 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B. 涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.

10、 涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D. 涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第25題根據商業銀行法，商業銀行可以從事的是：（A）【單選】A. 向其他商業銀行投資B. 房地產開發業務C. 信托投資業務D. 股票投資業務第26題銀行業金融機構案件處置工作規程規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和 金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。【單選】A. 專案組B. 調查組C. 檢查組D. 督查組第27題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知規定，銀行業金融機構應當明 確案防工作牽頭部門為（B）【單選】A. 監察室B. 合規部C. 安保部D. 審計部第28題中國銀監

11、會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分。【單選】A.警告B. 記過C. 記大過D降級第29題下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（B）【單選】A. 核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享B. 工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作C. 濫用職權，對客戶交易進行誤導D. 員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門第30題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規

12、定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（）內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。【單選】A. 1個月，5個工作日B. 1個月，10個工作日C. 3個月，5個工作日D. 3個月，10個工作日第31題下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】A. 不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實B不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章 等重要物品C使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作D. 在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章第

13、32題根據中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知（銀監辦發2012127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？ （AC）【多選】A對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折B對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀 對賬等多種方式對賬C對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余 額對賬回折D對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折第33題李某是M商業銀行的董事，其子為 L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通

14、過 對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據商業銀行法，下列哪些說法是正確的？ （ ABD）【多選】A. 李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為B. 該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失C該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失D. 分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任第34題商業銀行內部控制的目標有（ ABCD）【多選】A. 確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行B. 確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現C. 確保風險管理體系的有效性D. 確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

15、第35題銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCD）【多選】A. 銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規B. 客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常C. 大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規D收到重大案件舉報線索第36題銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】A. 銀行業金融機構案件處置工作規程B. 銀行業金融機構案件防控工作管理制度C. 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法D. 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度第37題自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）【多選】A. 自助設備操作員不得由

16、自助設備密碼保管員兼任B雙人拿取自助設備吞沒卡C. 網點必須不定期核查自助設備庫存D. 網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱第38題上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）【多選】A. 是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置C. 能否采取有效措施來規范各項業務操作D. 是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查第39題自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案

17、件。【多選】A. 內部相互監督B. 管理監督C. 外部監督D. 內審監督第40題銀行業金融機構案件處置工作規程所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC）【多選】A. 案件信息報送及登記B. 案件調查C. 案件審結D. 行政處罰第41題業務授權不得出現以下行為：（ABCD）【多選】A. 不確認客戶真實意愿授權B. 不審核憑證授權C. 不核實業務授權D. 超權限授權第42題案件涉及金額以（BC）確認金額為準。【多選】A. 銀監局B. 公安局C司法機關D. 金融機構第43題下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】A. 授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的失的B. 辦理沒有真實

18、貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損C. 通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的D. 通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的第44題按照中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，以下 哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（ABCD）【多選】A發生重大、惡性案件，或二年內發生同質同類案件的B. 監管嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的C. 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的D. 案發后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的第45題嚴禁（AB

19、D）客戶信息。【多選】A. 出賣B泄露C. 內部使用D修改第46題銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】A. 經商辦企業B. 大額舉債C. 涉黃、涉賭、涉毒D. 買賣股票第47題下列哪些行為屬于上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁范疇：（ABCD）【多選】A. 明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告B. 對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理C. 本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務D. 越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書第48題銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？ （ ACD）【多選】A. 實行將案件與行政許

20、可和行政審批掛鉤B. 將案件與業務規模掛鉤C. 將案件與銀行業評級掛鉤D. 將案件與高管人員動態監管掛鉤第49題按照中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，以下 哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）【多選】A. 因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施 可能造成的損害的B. 主動采取有效措施消除或減輕危害后果的C. 情節輕微且未造成損害的D. 積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的第50題以下哪些機關根據法律程序，可要求銀行協助查詢、凍結、扣劃？（ACD

21、）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C海關D. 稅務機關第51題營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第52題銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法 的要堅決移送司法機關。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第53題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知規定，監事長為案件風險防范第一責任人。【金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）】文章金融機構案件防控知識競賽試題（附答案）出自，轉載請保留此鏈

22、接！。【判斷】BA. 正確B. 錯誤第54題理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】BA. 正確B. 錯誤 第55題銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】BA. 正確B. 錯誤第56題銀行業金融機構從業人員可以從事民間借貸活動。【判斷】BA. 正確B. 錯誤第57題案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。【判斷】BA.正確B.錯誤第58題對于有銷售起點金額要求的產品，商業銀行應在銷售時主動告知客戶。

23、【判斷】AA.正確B.錯誤第59題對于發生重大違法違規行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任。【判斷】BA.正確B.錯誤第60題案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】AB.錯誤第61題案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第62題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構只需追究案發層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任。【判斷】BA. 正確B. 錯誤第63題銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行 業金

24、融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第64題銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第65題案防管理范圍包括員工職業操守、八小時內外行為規范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】BB.錯誤第66題銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第67題銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、 代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】BA. 正確B. 錯誤第68題為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第69題案件信息報送及登記按照銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法執行。【判斷】AA. 正確B. 錯誤第70題中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。【判斷】A第71題中國銀監會辦