1、反洗錢法一法兩規試題 - 中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規定及金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法試題（含參考答案）反洗錢法一法兩規試題 - 中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規定及金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法試題（含參考答案）一、單項選擇(每題2分，共20分)1、中華人民共和國反洗錢法于(  B  )第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過。A2006年8月1日      B2006年10月31日C2006年7月1日      D2006年

2、11月21日2、國務院反洗錢行政主管部門是(  C  )A中國銀行業監督管理委員會   B中國證券監督管理委員會C中國人民銀行               D中國保險監督管理委員會3、金融機構應當按照規定，客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存( A  )A五年  B三年  C一年  D六個月4、中華人民共和國反洗錢法和金融機構大額交易和可疑交易報

3、告管理辦法分別于( B  )起執行。A2006年10月31日   2006年11月21日B2007年1月1日     2007年3月1日C2007年3月1日     2006年11月6日D2007年1月1日     2006年11月31日5、(  B )對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。A中國人民銀行   B.中國人民銀行及其分支機構C中國銀行業監督管理委員會   D中國反

4、洗錢監測分析中心6、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在的錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(  C )補正。A3個工作日內    B4個工作日內C5個工作日內    D10個工作日內7、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的( D  )以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A3個工作日內    B4個工作日內C5個工作日內  

5、  D10個工作日內8、客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(  B )。A三年   B五年   C十年   D十五年9、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于( A )人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其一級派出機構出具的調查通知書。A2   B3   C4   D510、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后( B  )，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。A24

6、小時   B48小時   C三天   D五天二、多項選擇(每題2分，共10分)1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(  ABCD )A毒口犯罪   B恐怖活動犯罪   C貪污賄賂犯罪D金融誘騙犯罪2、金融機構反洗錢規定適用于中華人民共和國境內依法設立的下列(  ABC )機構。A商業銀行   B證券公司   C保險公司   D會計事務所和律師事務所3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責。( BC

7、60; )A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；C負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；D建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。 后續省略，需VIP會員查看。請點擊 2008112610-VIP.asp金融機構反洗錢崗位人員應知應會技能考試試卷2008年11月23日 星期日 17:51姓名：_單位：_ 分數：_一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_。A、商業銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀

8、監會。2、我國_最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規定。3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有_種。（   B）A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。4、我們通常說的反洗錢“一規定兩辦法”中的“規定”是指_。A、個人存款賬戶實名制規定；B、金融機構管理規定；C、大額現金支付登記備案規定；D、金融機構反洗錢規定。5、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在_正式實施。A、2003年3月1 日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。6、金融機構為不出示本人身份證件或

9、者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處_的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照_的有關規定處罰。A、金融機構反洗錢規定；B、境內外匯賬戶管理規定；C、商業銀行法；D、金融違法行為處罰辦法。8、_是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶；   B、大額現金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或

10、相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的_。A、介紹信；   B、辦案協查函；C、協助查詢存款通知書；D、查詢令。10、對于個人及來華人員超過等值_以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A、1萬元人民幣； B、1萬美元；C、3萬元人民幣； D、3萬美元。11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入_管理。A、存款賬戶； B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結算賬戶； D、個人銀行結算賬戶。12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5

11、000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發_。A、通行證；  B、攜帶外匯進出境許可證；C、外匯交易許可證；D、信用證。13、一般存款賬戶不得辦理_。A、現金繳存； B、現金支取；C、資金收入轉賬；   D、資金付出轉賬。14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票_。A、既可轉賬，又可取現； B、只能轉賬，不能取現；C、只能取現，不能轉賬； D、不能取現，不能轉賬。15、下列屬于可疑支付交易的是_。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現金收付；C、個人銀行結算賬戶短期累計100

12、萬元以上現金收付；D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是_。A、公安部；   B、國務院；C、中國人民銀行；   D、財政部。17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是_。A、中國人民銀行反洗錢局；   B、中國人民銀行調查統計司；C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的_，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。A、美國銀行保密法； B、美國洗錢管制法；

13、C、愛國者法案； D、反恐宣言。19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是_。A、艾格蒙特集團；   B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；  D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織_在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。A、上海經合組織； B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組； D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，_因涉

14、嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯合銀行； D、日本大和銀行。22、2004年5月12日， _中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。A、美國； B、英國；C、日本； D、俄羅斯。二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（ ） A、賬

15、戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（ ）A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬于國務院頒布的行政法規有（ ）。A、現金管理暫行條例；B、 個人存款賬戶實名制規定；C、境內外匯賬戶管理規定；D、金融機構反洗錢規定。26、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（ ）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一

16、般存款賬戶；   D、臨時存款賬戶。27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（ ）A、四十條建議；B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（ ）。A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數

17、額5%以上20%以下罰金；D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（ ）A、負責人；B、代理人；C、被代理人；D、監護人。30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（ ）A、境內外匯賬戶管理規定；B、境外外匯賬戶管理規定；C、個人結算賬戶管理規定；D、個人存款賬戶實名制規定。31、按人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（ ）A、集中轉入、集中轉出；B

18、、集中轉入、分散轉出；C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（ ）。A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上；B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。33、中國人民銀行發布的大額現金支付登記備案規定和大額現金支付管理通知，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（ ）。A、個人提

19、取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（ ）A、重大疾病的醫藥費；B、臨時差旅費借支款；C、代發工資；  D、小額個人勞務報酬。35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）A、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；   D、信用證。三、多項

20、選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（   ）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。37、不能作為實名證件使用的有_。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復印件。38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（   ）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、

21、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ ）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額10萬元以上的單筆現金收付；C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉。E、金額20萬元以上的單筆現金收付；40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（   ）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所