1、票據業務系統需求說明書1 概述1.1 編寫目的編寫目的在于對本票據業務系統的系統結構、 各方面的功能、 操作流程和開發次序進行簡要說明。1.2 項目背景商業匯票是重要的非現金支付工具， 也具有直接融資功能。 目前， 我國票據市場的主要業務形式是商業匯票的承兌、貼現和轉貼現。術語與縮略詞前臺票據轉貼現業務客戶經理是指我行金融市場業務條線業務客戶經理業務中臺控制是指票據業務中負責對票據業務交易包括合同、 清單、 大額資金劃付進行跟蹤監控的平臺；業務后臺是指根據前臺票據業務交易數據進行票據業務結清算并對交易數據進行匯總統計生成報表的平臺，主要集中于運營管理部清算中心進行操作。票據轉貼現業務包括票據買

2、斷業務、 票據賣斷業務、 票據正回購業務、 票據逆回購業務、 票據買斷式再貼現業務、 票據回購式再貼現業務及內部轉貼現業務。1.3 規范與參考資料1.4 假設與約束由于票據業務系統龐大，功能繁復且涉及與我行及外部數據供應商的數據對接，為了未來能夠高效、準確地運用，所以實施構建和不斷測試所需時間較長，擬計劃先開發上線轉貼現系統， 在不久將來擬計劃在轉貼現系統基礎上擴展增加貼現部份的二期需求， 待二期需求完成并運行后， 可按實際情況進行承兌、 解付等內容的三期需求。計劃目標如下：1、 轉貼現模塊需要在3 個月內實施上線，預計今年1 月 -2012 年 4 月完成開發測試，明年4 月上線；2、 貼現

3、模塊需要在轉貼現模塊上線后 個月內實施上線，預計個月完成測試，并預計個月后正式上線；并合并電票系統。3、 承兌、解付模塊需要在貼現模塊上線后 個月內實施上線，預計個月完成測試，并預計個月后正式上線。2 總體需求概述建設我行統一的票據管理平臺，實現我行實物票據和電子票據業務，經營范圍包括商業匯票承兌、貼現、轉貼現、再貼現、質押等。計劃分三步完成全套系統的開發，一期先開發上線轉貼現系統，二期開發貼現模塊、合并電票系統，三期開發承兌、解付模塊。下面就票據轉貼現模塊進行描述。2.1 項目目標1、 搭建一套從票據業務前臺交易發起、業務中臺風險監控，到運營清算中心后臺清算、賬務處理的流程管理數據研究分析平

4、臺。2、 能進行總分支機構管理，多法人機構管理。3、 能進行多維度績效管理。 （提供數據）4、 能進行風險、損益等分析管理。5、 能進行各類型報表匯總，包括向人行銀監報備的利率水平表等。6、 能在將來實現，前中后臺的無紙化、電子簽名化呈批操作。2.2 業務活動圖資料保管2.3 業務產品功能職責功能名稱業務方向主要系統執行者描述前臺經辦、復核業務經辦前臺業務客戶經理聯系業務，呈 批，制作清單合 同業務復核前臺業務客戶經理復核清單合同、 協作經辦做好 業務中臺管理流程跟蹤和設置業務中臺能進行業務流 程設置，并能跟蹤每筆業務的 狀態，并能提示相關工作人員 并提供所有聯 系方式審核審批管理具備審核審批

5、權限的管 理員對交易性業務 和額度申請進行審核及審批， 通過的放行，不通過的回饋發 起人票據篩選中臺管理對可出庫轉貼 現票據進行篩 選等功能后臺清算票據管理后臺結算的業務操作人 員（涉及部分中臺）對票據出入庫 和委托收款就 行處理資金清算后臺結算的業務操作人 員根據審批通過 的業務，后臺清 算人員進行資金清算會計賬務處理后臺結算的業務操作人 員對接核心，并互 相校對，反映差 異，記錄差異原 因，并對記錄錯誤的糾正后能 上溯更止往后時間的錯誤計提攤銷后臺結算的業務操作人 員對接核心，并互 相校對，反映差 異，記錄差異原 因特殊業務處理具備審核權限的管理員1、具有應急處 理能力，在交易或結算系統出

6、 現異常時候，能通過紙質流程 和人工操作完成業務；2、對于資金到 位/、及時的業 務進行備注說明，和賬務等調 整匯總 統計票據收益率分析業務經辦、復核、業務中 臺票據日均風險業務經辦、復核、業務中 臺票據資產風險業務經辦、復核、業務中 臺票據分布情況分 析業務經辦、復核、業務中 臺經辦人員業務經辦、復核、業務中 臺查詢統計具備查詢權限的業務操 作人員多角度，多口 徑，多對象統計 報表、自動生成 固定格式的報 告、報表。并能 查詢明細會計報表具備查詢權限業務操作 人員人行、銀監報表 和行內固定報 表，并能查詢明 細進行數據挖 掘和統計2.4 業務架構2.4.1 各部門職責牽頭業務部門為總行金融市場部，相關業務部門為運營管理部、計劃財務部以及各分行業務部門業務功能運宮職責備注金融市場部買斷式票據轉貼現業務交易回購式票據轉貼現業務交易買斷式票據再貼現業務交易回購式票據再貼現業務交易內部轉貼現交易中臺管理審批、監察運營管理部資金結清算資金劃付會計記賬賬務出入賬處理計劃財務部確定部分記賬科目賬務調整和定義 賬務處理方式2.4.2業務流程圖2.5 預期使用用戶描述該系統涉及用戶眾多，簡要描述如下:用戶所屬部門用戶特點各級行領導審批和查閱權相關總分行部門經理金融