1、XXXX 保險公司 XX 年反洗錢工作總結XX 年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心， 按照地區人民銀行的工作安排， 認真貫徹執行 反洗錢法 ，著力加大宣傳與培訓力度， 完善工作機制， 強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。現將XX 年反洗錢工作情況總結如下：一、主要工作完成情況（一）采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法XX 年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法。1 召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹反洗錢法。我公司早計劃、 早安排、 早部署、 早落實，

2、 召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹反洗錢法及其配套規章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。2 積極開展反洗錢知識培訓。 XX 年以來， 我公司多次以會議形式宣傳培訓反洗錢法外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規范性文件這一主線， 主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。 通過培訓， 大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。（二）不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發 展1 進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領

3、會立法精神，依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程， 結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。2 加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據分公司要求， 我公司將客戶身份確認、 大額保單退保及大額賠款支付監管重點。 一是要求各部門建立聯絡員制度； 二是規范工作方法； 三是整合相關制度規定， 為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。3 建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為， 確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。4 調整反洗錢舉報工作機制。 根據反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整并公

4、布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。（三） 鞏固業反洗錢成果， 推動反洗錢工作在非銀行業全面展開鞏固和擴大業反洗錢工作成果， 推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到反洗錢法的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：1 加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排， 建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度， 在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規等知識培訓， 使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。2 繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我

5、公司組成 6 人專項檢查小組，投入25 個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現場檢查。 為確保檢查任務的順利完成， 我公司在檢查前充分做好方案制定、 人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。 在檢查過程中， 充分利用已掌握的多項電子交易數據， 對排查出的疑點問題， 有針對性地進行人工分析和定性取證， 現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合， 大大提高了檢查的覆蓋面， 縮短了現場檢查的時間跨度， 保證了檢查質量。（四）強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作， 增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢工作水平，我公司根據反洗錢非現場監管辦法

6、（試行） 的要求， 建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。 一是建立專人報告制度。 要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。 二是建立公司內部網絡傳輸 平臺報送制度。 三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸 日?；⑷婊⒁幏痘?。（五）加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作， 我公司開展了以下工作： 一是建立 了反洗錢信息逐級分析評估制度。 首先由監測分析崗位人員進行 初步分析

7、，篩選出有疑點的信息數據， 再由部門領導組織集體研 究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二 是對可疑交易線索實施行政調查。通過監測分析，力爭在與洗錢 犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水 平。（六）積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平 明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及 反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題， 并形成調研報告上報分 公司。二、面臨的主要問題如聯席會難

8、以形成合（一）反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成議召集次數偏少；崗位人員掌握的交易數據很有限，力發揮聯動效應。2） ） 非現場監管執行不到位。 主要表現為部分業務人員有重業務、 輕反洗錢工作的思想意識， 對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。3） XX 年反洗錢工作思路XX 年， 我公司反洗錢工作的總體思路是： 以鄧小平理論和 “三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發展觀， 從構建社會主義和諧社會的高度， 依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾， 強化反洗錢非現場監管， 加大反洗錢行政調查力度， 全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續加強對反洗錢法的宣傳和培訓工作。將反洗錢法 的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、 做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。（2） 加大對重點可疑交易的分析、 行政調查和案件協查力度。 努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平， 積極尋找可疑交易線索， 加大對重點可疑交易的分析、 行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃