1、v知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資研究論文大綱摘要知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的適應(yīng)對(duì)象主要是屮小金業(yè)，大型企業(yè)由于其固定資產(chǎn)較 多，信用較強(qiáng)，其自有資金雄厚，融資渠道較為暢通，一般很少通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn) 行質(zhì)押來(lái)進(jìn)行融資。中小企業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和協(xié)調(diào)運(yùn)行的基礎(chǔ)性力量，在 我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占有重要的地位。而制約中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵因素就是中小 企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)所需資金嚴(yán)重不足，尤其是一些科技型企業(yè)，把有限的資金投 入到研發(fā)中，當(dāng)取得了知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果，需要進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化時(shí)，缺乏后續(xù)資 金的支持。中小企業(yè)融資一直都是國(guó)際性難題，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對(duì)改善我國(guó)金融抵押 結(jié)構(gòu)，降低我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)也有重要意義。我國(guó)的企業(yè)融資，主耍集中

2、在不動(dòng)產(chǎn)的 抵押貸款上，企業(yè)抵押融資渠道單一。這種過(guò)渡依賴(lài)不動(dòng)產(chǎn)的抵押，導(dǎo)致企業(yè)融 資困難，同時(shí)金融業(yè)與不動(dòng)產(chǎn)（主要是房地產(chǎn)）業(yè)關(guān)聯(lián)度過(guò)大，金融風(fēng)險(xiǎn)集中度 過(guò)高。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的開(kāi)展有利于拓寬企業(yè)融資手段，提高企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力, 有利于加強(qiáng)企業(yè)利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源，促進(jìn)企業(yè)自主創(chuàng)新，增強(qiáng)我國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力， 有利于合理分散我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)新型國(guó)家建設(shè)和國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略實(shí)施的需 要，也都要求知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在理論和實(shí)踐操作方面急待収得突破。第1章知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律制度概述1.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押涵義由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押在我國(guó)還是一個(gè)比較新興的事物，所以學(xué)術(shù)界少有論述, 筆者總結(jié)了一下關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的概念大致有以

3、下兒種觀點(diǎn)：1、有的學(xué)者直接根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定將知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的概念定義為“是以專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的設(shè)定的質(zhì)押”。筆者認(rèn)為此概念將 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的范圍規(guī)定的過(guò)于狹窄，因?yàn)閷?zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)僅是我 國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押客體，但按照世界貿(mào)易組織trips協(xié)議的規(guī)定, 知識(shí)產(chǎn)權(quán)的范圍，除了商標(biāo)、專(zhuān)利、著作權(quán)以外，還包括地理標(biāo)志、商業(yè)秘密、 集成電路布圖以及植物新品種等權(quán)利，以上知識(shí)產(chǎn)權(quán)屮都必然包含財(cái)產(chǎn)權(quán)利，但 對(duì)哪些權(quán)利可以進(jìn)行質(zhì)押尚少有研究，但我們不能僅因?yàn)闆](méi)有研究或在實(shí)踐中少 有出現(xiàn)就主觀的將他們排除在外，所以從法律嚴(yán)謹(jǐn)性的角度出發(fā)，此概念只能稱(chēng) 其為“狹義的知識(shí)產(chǎn)權(quán)

4、質(zhì)押概念”。2、有的學(xué)者則將知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的的范圍表述的過(guò)于寬泛，如“知識(shí)產(chǎn)權(quán) 質(zhì)押是以可轉(zhuǎn)讓的知識(shí)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的而設(shè)定質(zhì)權(quán)對(duì)債權(quán)予以擔(dān)保的一項(xiàng)法律制 度?！?，因?yàn)椴⒉皇侵R(shí)產(chǎn)權(quán)中的所有可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利都可以用于質(zhì)押，除此z外, 還必須符合諸如該權(quán)利須含有財(cái)產(chǎn)屬性等要件。筆者認(rèn)為我們?cè)诮o知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押 卜定義時(shí)，既應(yīng)注意到知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的的范圍人小，同時(shí)也應(yīng)該注意到知識(shí)產(chǎn) 權(quán)質(zhì)押的擔(dān)保物權(quán)屈性。筆者在這里試著對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押下一個(gè)定義：知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，是指為擔(dān)保債 權(quán)人的債權(quán)，債務(wù)人或第三人以其合法擁有的依法可以轉(zhuǎn)讓的知識(shí)產(chǎn)權(quán)屮的財(cái)產(chǎn) 權(quán)設(shè)定質(zhì)權(quán)，在債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人依法將該知識(shí)產(chǎn)權(quán)以折價(jià)或者拍

5、賣(mài)、變賣(mài)的方式獲得價(jià)款而優(yōu)先受償?shù)囊环N制度。1.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的背景1. 2. 1社會(huì)背景知識(shí)產(chǎn)權(quán)在國(guó)際上有兩大平臺(tái)，一是世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織(wipo),二是世界貿(mào) 易組織(wto),前者關(guān)注的是知識(shí)產(chǎn)權(quán)在各國(guó)的利益，后者則更多地表現(xiàn)富人的立 場(chǎng)。冃前，國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)的焦點(diǎn)問(wèn)題是如何分享國(guó)際科技進(jìn)步的利益，國(guó)際保護(hù) 的趨勢(shì)正日益強(qiáng)化。我國(guó)已逐步進(jìn)入一個(gè)以知識(shí)、信息、人才為主的創(chuàng)新與發(fā)展 新階段。在這個(gè)階段，我國(guó)面臨兩個(gè)挑戰(zhàn)：一是發(fā)達(dá)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的挑戰(zhàn)， 一個(gè)是跨國(guó)公司對(duì)中國(guó)市場(chǎng)就知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行封堵的挑戰(zhàn)。為實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化發(fā)展戰(zhàn)略 目標(biāo)，從我國(guó)的發(fā)展理念和發(fā)展現(xiàn)實(shí)出發(fā)，在制定自主創(chuàng)新方針、建設(shè)創(chuàng)新

6、型國(guó) 家的戰(zhàn)略部署基礎(chǔ)z上，實(shí)施國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略是必然選擇。在國(guó)內(nèi)，隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷深入和知識(shí)經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展，知識(shí)產(chǎn)權(quán)作 為無(wú)形財(cái)產(chǎn)權(quán)越來(lái)越受到人們的關(guān)注，知識(shí)產(chǎn)權(quán)所蘊(yùn)含的商業(yè)價(jià)值逐漸顯現(xiàn)于市 場(chǎng)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資可以加速知識(shí)產(chǎn)權(quán)商品化、產(chǎn)業(yè)化，提升企業(yè)的核心價(jià)值, 用時(shí)也使得資本運(yùn)作的方式更加多元化，實(shí)現(xiàn)科技發(fā)展與金融創(chuàng)新的良性互動(dòng)。 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)入了金融行業(yè)的視野，成為投資的新熱點(diǎn)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸 款業(yè)務(wù)逐步開(kāi)展，一些地方政府也在這方面進(jìn)行有益的創(chuàng)新嘗試。然而，在總體上，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)在我國(guó)仍然處于初期的探索階段， 大多數(shù)銀行還處在觀望和徘徊中，對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)保持著高度謹(jǐn)慎的

7、態(tài)度。1. 2. 2政策背景我國(guó)頒布了擔(dān)保法新物權(quán)法這些都為知識(shí)產(chǎn)權(quán)成為融資手段提供了 明確的法律依據(jù)。同時(shí)，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局及時(shí)制定了相應(yīng)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記辦 法，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供了系統(tǒng)的程序保障。2006年6月1日，中國(guó)知 識(shí)產(chǎn)權(quán)研究建議大會(huì)在北京召開(kāi)，就國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略制定、專(zhuān)利法第三次 修改以及國(guó)家保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)三個(gè)重大專(zhuān)題。黨的十六屆五中全會(huì)和“十 一五”規(guī)劃綱要突出的提出了要提高口主創(chuàng)新的能力，建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家，這是關(guān) 系經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展?jié)摿Φ闹卮髴?zhàn)略決策。這些政策和法規(guī)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì) 押融資發(fā)展創(chuàng)造了理論基礎(chǔ)。1.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的內(nèi)容及意義1. 3.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的主要

8、內(nèi)容隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的意義越來(lái)越匣大。中華人民共和國(guó)擔(dān)保法正式確立了我國(guó)權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保制度，從而使知識(shí) 產(chǎn)權(quán)質(zhì)押成為知識(shí)產(chǎn)權(quán)法研究的一個(gè)新課題。1.3. 1.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的概念與特征知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人 或者第三人將其知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保。當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán) 依法以該知識(shí)產(chǎn)權(quán)折價(jià)或者拍賣(mài)，變賣(mài)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款包括專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)(版權(quán))、廠商名稱(chēng)、貨源 標(biāo)記、商業(yè)秘密、制止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、原產(chǎn)地名稱(chēng)、植物新品種以及其他智慧成果 等。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為權(quán)利質(zhì)押形式z-,它既具有質(zhì)押的一般共性，又有不同 于其他質(zhì)押的特殊構(gòu)成要件，具

9、體內(nèi)容如下：(1) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的物具有特殊性，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的物為無(wú) 形財(cái)產(chǎn)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的物為無(wú)形財(cái)產(chǎn)，其具有創(chuàng)造性、無(wú)體性、地域性、 時(shí)間性、專(zhuān)有性和有價(jià)性等特點(diǎn)。質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)為可轉(zhuǎn)讓性知識(shí)產(chǎn)權(quán)。知 識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的物為依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)屮 的財(cái)產(chǎn)權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)不同于一般物權(quán)和債權(quán)的特性之一，是其既包括財(cái)產(chǎn)權(quán)，又 包括人身權(quán)，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)小的人身權(quán)，如著作權(quán)屮的署名權(quán)、發(fā)表權(quán)、修改權(quán)， 專(zhuān)利權(quán)中的署名權(quán)等，因其具有不可轉(zhuǎn)讓性，在債務(wù)人屆期不履行債務(wù)時(shí)不能依 法變價(jià)受償，所以不能成為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的物。擔(dān)保法第75條第一款 第三項(xiàng)規(guī)定：“依法可以轉(zhuǎn)讓的

10、商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)”可以 質(zhì)押。(2) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押不以標(biāo)的物轉(zhuǎn)移占有為成立要件。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押卻 有別于一般質(zhì)押，其成立不以轉(zhuǎn)移質(zhì)物或質(zhì)物權(quán)利證書(shū)為要件。只要質(zhì)押當(dāng)事人 達(dá)成知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押書(shū)面合同，并向其管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押即告成立。1. 3. 1. 2知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的設(shè)立及其性質(zhì)(1) 出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人訂立書(shū)面知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同。(2) !1!質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人就知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同向管理部門(mén)辦理登記。1.3. 1.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的內(nèi)容知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的內(nèi)容集中于 質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人的權(quán)利與義務(wù)“質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)主要有：(1) 質(zhì)權(quán)實(shí)行權(quán)。質(zhì)權(quán)實(shí)行權(quán)是指被擔(dān)保的債權(quán)清償期屆滿(mǎn)而債務(wù)人沒(méi)有清 償時(shí)，

11、債權(quán)人可就質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)受償。我國(guó)擔(dān)保法對(duì)質(zhì)權(quán)的具體實(shí)行方法 明確規(guī)定有三種:與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價(jià);依法拍賣(mài);依法變賣(mài)質(zhì)物。質(zhì) 物折價(jià)或者變賣(mài)，應(yīng)當(dāng)參照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行。(2) 債權(quán)優(yōu)先受償權(quán)。(3) 質(zhì)物孽息收取權(quán)。(4) 限制轉(zhuǎn)讓、許可權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)后，“出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人 使用”。(5) 轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)。1. 3. 1. 4出質(zhì)人的權(quán)利出質(zhì)人的權(quán)利主耍有：(1) 質(zhì)物使用權(quán)。(2) 求償權(quán)和代位權(quán)。(3) 賠償請(qǐng)求權(quán)。1.3.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的意義知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家的需要。從風(fēng)險(xiǎn)防范的角度來(lái)說(shuō)，形成知識(shí)產(chǎn)權(quán)也是吸引資金支持自主創(chuàng)新的主要載 體和重要方式。知識(shí)權(quán)質(zhì)押觸資是現(xiàn)代經(jīng)

12、濟(jì)發(fā)展的需要。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是適應(yīng)金融業(yè)全面開(kāi)放的需要。1. 4質(zhì)押構(gòu)成要件的討論1.4.1質(zhì)權(quán)的基本定義.規(guī)則及分類(lèi)質(zhì)權(quán)是擔(dān)保的一種方式，指?jìng)鶛?quán)人與債務(wù)人或債務(wù)人提供的第三人以協(xié)商訂 立書(shū)面合同的方式，移轉(zhuǎn)債務(wù)人或者債務(wù)人提供的第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利的占有， 在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)以該財(cái)產(chǎn)價(jià)款優(yōu)先受償。也叫“質(zhì)押” o質(zhì) 押作為債的擔(dān)保的一種方式，對(duì)促進(jìn)資金融通和商品流通保障交易安全和債權(quán)的 實(shí)現(xiàn)，穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)次序，具有重要的社會(huì)意義。(1) 質(zhì)押權(quán)具有附隨性。(2) 質(zhì)押權(quán)屬于他物權(quán)。(3) 質(zhì)押權(quán)具有不可分性。(4) 質(zhì)押權(quán)具有物上代位性。(5) 質(zhì)權(quán)具有優(yōu)先性。質(zhì)權(quán)不能是不動(dòng)產(chǎn)

13、，它分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)和權(quán)利質(zhì)權(quán)兩種，本文主要涉及的是權(quán) 利質(zhì)權(quán)。質(zhì)押合同是質(zhì)權(quán)設(shè)定的基木形式，屬于要式行為，應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式， 也是債權(quán)行為。質(zhì)權(quán)設(shè)定行為是一種物權(quán)行為，要求出質(zhì)人對(duì)質(zhì)物必須享有處分 權(quán)，并且質(zhì)物須有特定性。1. 4. 2權(quán)利質(zhì)押權(quán)利質(zhì)押，是指以所有權(quán)z外的財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的物而設(shè)定的質(zhì)押。權(quán)利質(zhì)押主 要以債權(quán)、股東權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)屮的財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為標(biāo)的物。1. 3知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的基本理論知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押在我國(guó)尚處于起步階段，需要政府的引導(dǎo)幫助和銀行的積極參 與配合。具次，知識(shí)產(chǎn)權(quán)中某些內(nèi)容具有時(shí)間性和最優(yōu)性，一旦處于質(zhì)押期的權(quán)利由 于到期不再發(fā)揮作用或者價(jià)值明顯降低，那么質(zhì)權(quán)人的利益便會(huì)受到影響。

14、同樣, 如果一項(xiàng)專(zhuān)利權(quán)在質(zhì)押期間，同行業(yè)研制出更為先進(jìn)的技術(shù)，那么該項(xiàng)專(zhuān)利也變 得一文不值。我國(guó)的產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)尚未完善，導(dǎo)致知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置過(guò)程變得復(fù)雜繁瑣，知識(shí) 產(chǎn)權(quán)的變現(xiàn)能力低。貸款利率不適應(yīng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押。商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)權(quán)的缺失也限制了質(zhì)押貸 款業(yè)務(wù)快速發(fā)展。第2章我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律制度及其分析2.1我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律制度的法律規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)在我國(guó)興起時(shí)間并不長(zhǎng)，新事物最初出現(xiàn)的吋候總是 比較弱小的，不完善的。新事物只有經(jīng)過(guò)反復(fù)曲折的斗爭(zhēng)，才能最終戰(zhàn)勝舊事物。 冋顧我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的發(fā)展過(guò)程，充分認(rèn)識(shí)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略事業(yè)的艱巨性和 復(fù)雜性，正確面對(duì)發(fā)展過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，要保

15、持清醒的頭腦，從而在實(shí)踐 中針對(duì)問(wèn)題尋找解決的途徑。我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度正在不斷完善，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的渠道日益暢通。2. 2我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律制度存在的問(wèn)題及原因分析2. 2. 1我國(guó)就知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方面的立法很不完善，突出表現(xiàn)在立法過(guò)于原則 化，缺乏可操作性即使具有現(xiàn)代和成熟擔(dān)保體系的發(fā)達(dá)國(guó)家，調(diào)整知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保關(guān)系的法律也 不一定十分健全。更何況我國(guó)作為一個(gè)發(fā)展中國(guó)家，在處理知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保權(quán)益的 法律制度方面存在著更多不完善z處。出于各部法律法規(guī)實(shí)施的時(shí)間不同，在司 法和行政保護(hù)的范圍和力度上針對(duì)共性的東西存在差界，再加上對(duì)于專(zhuān)利、商標(biāo)、 著作權(quán)之間的交叉問(wèn)題應(yīng)適用何種法律也沒(méi)有完整的規(guī)定，在知

16、識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資 實(shí)踐屮面對(duì)復(fù)雜問(wèn)題往往無(wú)所適從。立法者正是因?yàn)檫^(guò)分強(qiáng)調(diào)權(quán)利質(zhì)押與動(dòng)產(chǎn)質(zhì) 押的近似性，而忽視了權(quán)利質(zhì)押制度自身的特點(diǎn)，最終使知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的某些法 律規(guī)定缺乏可操作性。2. 2. 2相關(guān)立法比較保守，過(guò)于注重債權(quán)的安全性而忽略了擔(dān)保物權(quán)價(jià)值性 的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保制度是為了確保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)而設(shè)立的。但立法者忽略了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo) 的的價(jià)值性。價(jià)值性意味著出質(zhì)人在以知識(shí)產(chǎn)權(quán)設(shè)質(zhì)時(shí)，當(dāng)債務(wù)人逾期不履行其 債務(wù)，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)從出質(zhì)的標(biāo)的的價(jià)值中優(yōu)先獲得清償。因此，質(zhì)物當(dāng)時(shí)的價(jià)值 狀況直接關(guān)系到質(zhì)權(quán)能否實(shí)現(xiàn)。質(zhì)物的價(jià)值減少會(huì)影響質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)，而當(dāng)出質(zhì)的 知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值喪失時(shí)，質(zhì)權(quán)人在其上設(shè)定的質(zhì)權(quán)也隨之滅失

17、。再加上知識(shí)產(chǎn)權(quán) 價(jià)值具有時(shí)間性，因其所處的時(shí)期不同而價(jià)值不同，它會(huì)因技術(shù)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)或者 法律法規(guī)的變化而在實(shí)現(xiàn)質(zhì)押時(shí)價(jià)值不斷下降或因法立期限屆滿(mǎn)而完全喪失價(jià) 值。因此在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押立法屮應(yīng)注意及時(shí)、充分的利用質(zhì)物的價(jià)值。我國(guó)在知 識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的和關(guān)立法屮恰恰忽視了這一點(diǎn)，這不能不說(shuō)是立法上的一大缺憾。安全性與價(jià)值性涉及一個(gè)利益博弈問(wèn)題，希望立法者能找到兩者之間的平衡 點(diǎn)。2. 2. 3相關(guān)立法的某些條款已經(jīng)不適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，滯后性明顯隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的口益發(fā)展，特別是知識(shí)經(jīng)濟(jì)的迅速炯起，人們對(duì)于包括知識(shí) 產(chǎn)權(quán)在內(nèi)的無(wú)形資產(chǎn)的價(jià)值越來(lái)越重視，因此當(dāng)前的法律規(guī)定逐漸顯示出了它的 不足。筆者認(rèn)為

18、標(biāo)的范圍過(guò)窄不利于充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，不利于實(shí)現(xiàn)知識(shí) 產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的融資功能，也不利丁推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的開(kāi)展和繁榮。顯然，擔(dān) 保法、物權(quán)法屮關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的的規(guī)定明顯滯后于社會(huì)需要，立法 部門(mén)應(yīng)擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的的范圍，使民事主體在質(zhì)押融資時(shí)有更多的選擇, 只有這樣才能促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的發(fā)展。2. 2. 4知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押占我國(guó)質(zhì)押擔(dān)保融資的份額微乎其微，與其發(fā)展速度不成比例2. 2.5知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)比例失調(diào)，大部分案例以專(zhuān)利權(quán)為主，而著作權(quán) 和商標(biāo)權(quán)質(zhì)押沒(méi)有得到應(yīng)有的重視在筆者所搜集到的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款案例中，大部分均以專(zhuān)利權(quán)出質(zhì)，商標(biāo) 權(quán)也有幾例，而著作權(quán)質(zhì)押寥寥無(wú)幾，僅有一

19、例。而國(guó)外的情況是，著作權(quán)、商 標(biāo)權(quán)質(zhì)押數(shù)量較多，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押很少，與我國(guó)正好相反。2. 2. 6銀行等金融機(jī)構(gòu)在面對(duì)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的的質(zhì)押中，某些規(guī)定缺乏合理性目前在我國(guó)的認(rèn)知度不夠，應(yīng)用量不人，其作為重要的融資手段的作用沒(méi)有 得到充分的發(fā)揮，這無(wú)疑不利于知識(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。2. 2. 7知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估結(jié)果的缺乏可信性成為制約知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的一大瓶頸2. 2. 8知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記制度不盡完善2. 2. 9知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)難度較大第3章域外知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律制度的考察隨著世界技術(shù)和經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，發(fā)達(dá)國(guó)家大多已經(jīng)建立了完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán) 制度及其相關(guān)法律，并且運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略維護(hù)木國(guó)利益，大大促進(jìn)了木國(guó)

20、經(jīng)濟(jì) 的發(fā)展。而知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度帶給發(fā)展中國(guó)家的利益遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如發(fā)達(dá)國(guó)家那樣多，但是 發(fā)展中國(guó)家在發(fā)展木國(guó)民族經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中也需要利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略來(lái)保護(hù)自己 的科技成果，鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新，促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。他山之石可以攻玉，研究各國(guó) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度發(fā)展的過(guò)程和和關(guān)立法措施，分析外國(guó)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押上的做法，難的有效途徑。3. 13.23.33.43.5比較其作用及利弊，吸收和消化先進(jìn)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本國(guó)國(guó)悄創(chuàng)造hi適合自己 的知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度和戰(zhàn)略，利用科技發(fā)展謀求經(jīng)濟(jì)進(jìn)步，是解決我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押英國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的發(fā)展與現(xiàn)狀 美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的發(fā)展歷史及現(xiàn)狀 日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的發(fā)展歷史及現(xiàn)狀 德國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資

21、狀況 韓國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度發(fā)展軌跡第4章我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押法律制度的完善4.1完善我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的法律制度實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的來(lái)源，是認(rèn)識(shí)發(fā)展的動(dòng)力，是認(rèn)識(shí)的冃的，乂是檢驗(yàn)認(rèn)識(shí)正確 與否的唯一標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)我國(guó)實(shí)際國(guó)情，結(jié)合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資活動(dòng)發(fā)展屮出現(xiàn)的 問(wèn)題，按照知識(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)，借鑒別國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略實(shí)施中的經(jīng)驗(yàn)，完善我 過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的相關(guān)法律制度，并且在實(shí)踐中檢驗(yàn)法律的完善程度，是積極的 應(yīng)對(duì)方式。完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押相關(guān)的法律制度，必須結(jié)合我國(guó)當(dāng)今的國(guó)情，不能脫離現(xiàn) 實(shí)環(huán)境。4.1.1完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的的范圍與制度修改相應(yīng)的法律，增加知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的的范圍。 有關(guān)擔(dān)保標(biāo)的物的相關(guān)制度完善。4.1.

22、2規(guī)范質(zhì)押登記制度我國(guó)物權(quán)法、擔(dān)保法確立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記制度，并隨后制定了專(zhuān)利質(zhì)押合同登記管理暫行辦法、瀚標(biāo)專(zhuān)用權(quán)質(zhì)押登記程序以及著作 權(quán)質(zhì)押合同登記辦法，但是這些規(guī)定導(dǎo)致我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記分散在不同 的部門(mén)，且登記的程序有所羞異，建立集中統(tǒng)一的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保登記制度是 現(xiàn)實(shí)所需。4. 2設(shè)立專(zhuān)利專(zhuān)項(xiàng)基金4. 3建立完善評(píng)估制度知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的設(shè)定與實(shí)現(xiàn)都必須以知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的評(píng)估為基礎(chǔ)。因此，知 識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估制度的完善直接關(guān)系到知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的發(fā)展。4. 3. 1培養(yǎng)權(quán)威知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估人才4. 3.2建立專(zhuān)業(yè)評(píng)估中介機(jī)構(gòu)4. 4探索新型金融模式知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款作為一種新型的融資方式開(kāi)始引起更多的關(guān)注，雖然冃 前遭遇了一些發(fā)展瓶頸，和信隨著更深的發(fā)展和外部環(huán)境的完善,知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押 貸款會(huì)深受更多的中小企業(yè)和銀行所歡迎，能對(duì)中小企業(yè)的發(fā)展起促進(jìn)作用， 也能在一定程度上緩解中小企業(yè)融資難的問(wèn)題。4. 5改變對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的認(rèn)識(shí)觀念銀行應(yīng)當(dāng)重新審視傳統(tǒng)的貸款理念，適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的變革，改變傳統(tǒng)的 放貸模式，適應(yīng)知識(shí)時(shí)代的需要。4. 6積極防范潛在風(fēng)險(xiǎn)積極防范在促進(jìn)企業(yè)自主創(chuàng)新時(shí)利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款所產(chǎn)生的信貸風(fēng)險(xiǎn)， 是金融機(jī)構(gòu)必須謹(jǐn)慎進(jìn)行考量的。有關(guān)方面必須加強(qiáng)監(jiān)管的力度，有效地防范知 識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押的風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域的