1、綜合業務系統是我行業務經營活動的核心，是我行持續發展的有效保障。通過強化監督管理，提高業務人員操作能力等措施，以為客戶提供快捷優質的服務為理念，以防范內控、化解風險為重點，確保系統安全穩健運行，為全行服務、經營提供了可靠的保障。我們的主要做法是：一、在強化監督職能，加強日常管理方面的主要做法：一是充分發揮管理前臺的監督職能。建立了系統管理前臺運行日志，省市行管理前臺監督營業機構每日的簽到、簽退，按照要求每個工作日記錄系統運行情況，對系統運行中出現的問題準確記錄，認真分析，及時解決。二是加強了縱向信息反饋，建立了信息溝通制度。我行在省、市、縣行明確了責任人，規定每天隨時查看公告板，每天早、中、晚

2、三次必查公函信箱，保證工作要求在第一時間貫徹到基層行。對基層行反映的問題，實行扁平化指導，力求當天得到解決。省行定期收集、匯總、整理日常管理中發現的問題，形成問題解答匯總等指導性材料，將經常出現的操作問題匯總下發給各級行，幫助基層行解決共性問題。同時省行建立了網絡信息交流平臺，為基層行工作過程中遇到的問題及解決方法提供方便快捷交流渠道，搭建了提高會計人員處理問題能力及信息溝通的平臺。三是加大系統檢查輔導力度，豐富檢查方法。采取現場檢查與非現場檢查相結合，常規檢查與突擊檢查相結合的方式。每年對全轄50%的市行及所轄1-2個縣行進行常規性的檢查之外，還采取抽查的方式，對下級行進行突擊現場檢查。事前

3、不通知被檢查單位，檢查人員直接進駐營業網點實施突擊檢查，在進行全面檢查的基礎上，重點對ic卡使用管理、操作人員對重要業務的操作、營業機構非正常簽到、簽退以及不相容崗位分離等內控制度執行情況進行細致檢查，不給被查單位準備時間，更容易發現問題，排除隱患。在執行現場檢查的同時，通過遠程監控系統對營業網點柜員的日常操作進行非現場檢查，對特殊時點、特殊業務實時監督，發現問題及時通報。二、在業務培訓方面，我們采取不同培訓方式，有針對性的對各級行業務人員進行培訓，具體做法是：一是結合我省財會人員變動較大的實際，每年組織兩次全轄系統操作業務培訓，要求每個行的主管、坐班主任及操作人員輪流參加，使每名系統操作人員

4、都能夠參加培訓。同時根據我行實際業務認真編寫培訓教材，對重點業務、特殊交易等進行詳細講解，使每名業務人員都能夠熟練掌握系統操作的重點和難點。二是對二級分行系統管理員，進行系統日常監管培訓。每年利用兩個月時間，分期分批組織各市行系統管理前臺操作員到省行進行實環境培訓，并有針對性參與系統的日常監管，使參訓人員的知識和業務指導能力得到迅速提高。通過實踐總結，提煉了系統安全穩定運行的“五性”原則，即處理業務及時性、使用交易準確性、運用交易靈活性、業務操作完整性、輸出憑證規范性。三是發揮業務骨干作用，實行培訓教師分片指導。利用參與總行系統開發、測試和試點的契機，我們在全轄范圍內選拔了一批業務技術好、責任

5、心強、邏輯表述清晰的業務骨干，組成了一支集技術保障、業務管理和網點作業能力強的隊伍，并讓他們擔任全省系統培訓的任務。我行將所轄二級分行劃分為不同區域，指派上述同志為兼職輔導員，負責指定區域系統運行工作問題解答、操作輔導、業務支持及系統運行情況反饋，遇有特殊情況及時到現場指導工作。這樣既有利于各行的經驗交流，又便于發現問題、總結經驗，同時也緩解了省分行管理和輔導力量不足的壓力。三、當前亟待解決的問題及建議 （一）存在的問題一是目前大小額前置機與行內系統接口不穩定，尤其小額業務，經常出現無法進入行內系統的現象，需在綜合業務系統中手工處理。二是部分交易時有故障發生。如大小額退匯交易，在執行退匯交易時出現異常，再重新匯出時還是異常，只能通過正常的匯兌交易退回，存在一定的操作風險。（二）業務培訓。 建議總行培訓方式采用輪訓的形式，使省行ab角都能夠掌握新業務、新知識。（二）信息交流 一是建議以