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文檔簡介

1、信用社（銀行） “三違”行為追究責任書為進一步加大對“三違”行為追究力度，有效遏制違法、違紀、違規行為的發生，保障各項規章制度貫徹落實，促進農村信用社依法合規經營。根據金融違法行為處罰辦法、陜西省農村信用社工作人員違反規章制度處理規定、陜西省農村信用社稽核審計處罰規定和區農村信用社責任制度實施細則等有關法律、法規規定，由聯社分管領導與全轄信用社主任簽訂“三違”行為追究責任書，信用社主任與分社負責人、職工簽訂本責任書。一、責任追究1、“三違”指員工違法、違紀、違規的行為。2、凡從事內部管理、業務操作、安全保衛工作的全區農村信用社在崗人員。3、對今年底以前，已檢查發現的“三違”人員，應按照規章制度

2、認真落實整改，有“三違”貸款的人員應制定收回計劃并承擔相應的損失責任。4、對“三違”行為并構成犯罪的，聯社移交司法機關，依法追究法律責任。二、違規發放貸款人員的追究（一）對今年底以前責任人發放的“三違”貸款，按照以下辦法進行追究：1、對“三違”貸款額度達到10萬元以上，形成不良1萬元以上的責任人，按照聯社“三違”追責辦法進行追責，實行責任金扣收，并要求在今年收回“三違”貸款金額的50%。2、對今年以前認定的“三違”貸款額度50萬元（不含50萬元）以下的責任，且不良占“三違”總額比例達到20%的，限期今年6月前清收，逾期未能收回本息，取消責任人授信資格；對違規了放“三違”貸款額度50萬元（含50

3、萬元）以上，不良貸款占責任比例達到25%，限期今年9月底清收，逾期未能收回的，不良占責任比例達到50%的停薪收貸。3、對今年底以前違規發放貸款未發現，但以后年度發現的，在發現當月按本責任書人重追究責任人違規責任。（二）對今年新增“三違”貸款行為的追究1、對違法、違紀、嚴重違規及非信貸工作人員（小額信貸除外）發放的“三違”貸款，從發現之日起，無論貸款金額大小、貸款是否到期，對責任人一律實行計發生活費直止扣清為止。2、對各級負責人違規發放“三違”貸款情節嚴重的，除執行第一款外應主動向聯社請辭，同時聯社給予經濟處罰，若不主動請辭的，聯社按照有關規定對其進行行政處分，觸犯法律的移交司法機關依法處理。3、對職工引薦發放擔保、冒名、嚴重違規貸款，按照區農村信用社管理責任制度實施細則（漢信聯今年117號）第十六條之規定實行經濟賠償。行為嚴重的停薪收貸，觸犯法律的移交司法機關追究法律責任。三、其他違規行為追究1、違反安全保衛、財務管理、會計結算、信息管理、反洗錢規章制度的，檢查發現的當事人在90天內落實糾正，營業網點負責人落實整改措施，限期完善和糾正。2、對檢查發現的嚴重違規問題，今年6月前仍未按期糾改的信用社主任應向聯社主動請辭，若不主動請辭的，聯社按照有關規定對

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