1、認真學習執行銀行業人員職業操守的意義-職業操守與合規文化學習心得 員工是合規文化的主體。人是社會各種實踐的主體，合規文化建設必須以人為本，合規文化的形成與員工的文化層次、職業道德修養、品行、盡職程度有著直接的關系。在國外，銀行業普遍重視員工的職業操守規范，新入行員工必須經過嚴格的以操守為核心的合規政策培訓，考試合格并在勞動合同中簽署嚴格遵守操守等相關內容后，才能夠正式成為銀行業從業人員。在國內，近年來銀行業也從案件頻發中，逐步認識到規范員工職業操守的重要性。但從業人員的素質，特別是職業操守已跟不上改革與發展的步伐，“重業務發展，輕員工管理”的思想還沒有根本轉變，其結果是違規操作行為時有發生商業

2、賄賂行為屢禁不止，大、要案不能遏制。 邯鄲農行中心金庫貪污挪用特大案件，就是一個典型案例。震驚全國，損失重大，造成嚴重的社會負面影響。一個員工如果沒有良好的職業道德，其在辦理業務中就會違規操作，產生操作風險，甚至產生案件。因此，員工職業道德規范是構建合規文化的最基礎層面，只有達到全員遵守職業道德，合規操作，才能有效控制合規風險、確保銀行業穩健經營，實現銀行經營價值最大化。 (二)提高全員職業操守執行是強化合規管理的前提。那么要加強合規文化建設，防控案件，從根本上解決人員不盡職、不履責的問題，必須從合規文化的基礎抓起，從職業操守抓起，首先要解決思想意識問題。思想是行動的指南，針對當前員工以誠信、

3、合規、盡職為核心的職業價值理念還沒有樹立起來，職業操守方面的教育做得不夠，一些員工合規意識淡薄的狀況，目前必須下大力氣抓好對各級行管理人員和廣大員工的職業道操守教育，風險意識教育，加強對各級機構負責人、關鍵崗位員工的培訓，使全員清楚各自崗位的操作規范行為，要會背，能懂，牢記于心，嚴格執行。 使全員明白違反了職業操守就是違規，甚至違法，使全員認識到違規操作產生的風險及嚴重后果。形成一個人人講合規，行行抓內控的文化氛圍。其次，增強職業操守各項制度執行力。目前，我行現有制度、規章、規定、流程不是沒有，而是得不到貫徹執行。職業操守是從業人員應當自覺遵守的職業行為，反映員工最基本的職業素質，每個銀行員工

4、務必認真學習，嚴格執行。針對制度執行力較弱的問題，目前農業系統正在升展增強執行力教育活動，并將在全行推行員工合規操作積分管理，使廣大員工規范行為，合規操作，有效防范合規風險。 三、銀行從業人員應當具備的基本素質 銀行業從業人員職業操守明確規定銀行業從業六條基本準則：一是誠實信用。從業人員應以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用。品行正直是銀行業從業人員的立身之本和基本要求，也是維護銀行聲譽的根本所在。二是守法合規。商業銀行的整體經營活動的合規是由眾多的從業人員合規構成的，任何一個人員違反政策、制度的行為，都可能帶來風險。中國銀行業監督管理委員會于2006年1o月公布的商業銀行合規風險

5、管理指引中將合規定義為商業銀行經營必須與適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守相一致。從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。三是專業勝任。從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。這是從業的基本前提銀行業務隨著社會發展、市場需求的變化也在不斷發展變化，從業人員必須不斷學習和提高專業知識和技能，才能適應崗位工作的需要。四是勤勉盡職。從業人員不僅要具備崗位所需的專業知識和技能，更要有一個勤勉謹慎的良好工作態度在業務操作中，要認真履行崗位職責，勤勉謹慎，仔細認真，避免差錯，做一名稱職的銀行業從業

6、人員。五是保護商業秘密與客戶隱私。保守所在機構的商業秘密，是銀行業從業人員應盡的義務?？蛻羯虡I秘密、信息、和隱私的妥善和嚴格保護既是法律法規的強制性規定，也是避免客戶損失、維護銀行聲譽的必然要求。六是公平競爭。公平競爭是指銀行業金融機構及其從業人員以金融服務的種類、質量和效率等手段，而不是靠低銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當競爭方式。從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。銀行業從業人員職業操守作為行業自律規范，在銀行業界具有一定約束力。對違反職業操守的行為，所在機構應當視情況給予懲處，對于因違反操作被開除的從業人員，所在機構應當通報銀行業協會，由銀行業協會通報同業，使不具備職業操守要求的人員喪失在銀行業金融機