郵政金融pos管理制度一、總則（一）目的為加強郵政金融POS設備的管理，規范操作流程，保障設備安全、穩定運行，提高金融服務質量，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于郵政金融系統內所有涉及POS設備的使用、維護、管理等相關人員。（三）基本原則1.安全性原則：確保POS設備及交易數據的安全，防止信息泄露和設備被盜用。2.規范性原則：嚴格按照規定的操作流程和標準使用、管理POS設備。3.高效性原則：保障POS設備正常運行，提高金融服務效率，滿足客戶需求。二、職責分工（一）管理部門職責1.負責制定和完善郵政金融POS管理制度，并監督執行。2.統籌協調POS設備的采購、配置、發放、回收等工作。3.組織開展POS設備使用、維護等方面的培訓和指導。4.對POS設備的運行情況進行定期檢查和評估，及時解決存在的問題。（二）使用部門職責1.負責本部門POS設備的日常使用和管理，確保設備正常運行。2.按照操作規程正確使用POS設備，保證交易數據的準確性和安全性。3.配合管理部門做好設備的維護、維修、更換等工作。4.對本部門員工進行POS設備使用培訓，提高員工操作技能。（三）操作人員職責1.嚴格遵守POS設備操作規程，熟練掌握操作技能，確保交易順利進行。2.負責POS設備的日常清潔、保養，及時發現并報告設備故障。3.妥善保管POS設備及相關密鑰、密碼等重要信息，不得泄露。4.在交易過程中，認真核對客戶身份和交易信息，防止欺詐行為。三、設備采購與配置（一）需求申請各使用部門根據業務發展需要，填寫POS設備采購申請表，詳細說明采購設備的型號、數量、用途等信息，提交至管理部門。（二）審批流程管理部門收到采購申請表后，進行審核。審核內容包括業務需求的合理性、設備配置的必要性等。審核通過后，報上級領導審批。經領導批準后，由管理部門負責組織采購。（三）采購實施管理部門按照相關規定，通過招標、詢價等方式選擇合格的供應商進行采購。采購過程中，要嚴格簽訂采購合同，明確設備的規格、數量、價格、售后服務等條款。（四）設備配置設備到貨后，管理部門組織相關人員進行驗收。驗收合格后，按照使用部門的需求進行設備配置和發放，并做好設備發放記錄。四、設備使用與操作（一）開機與簽到1.操作人員在每日營業前，檢查POS設備外觀是否完好，電源連接是否正常。2.打開POS設備電源開關，等待設備啟動完成后，進行簽到操作。簽到時，輸入正確的操作員號和密碼。（二）交易操作1.客戶進行消費、預授權等交易時，操作人員應認真核對客戶提供的銀行卡信息，包括卡號、有效期、持卡人姓名等。2.按照系統提示，準確輸入交易金額，并請客戶確認。3.客戶輸入密碼后，操作人員應注意遮擋鍵盤，防止密碼泄露。4.交易成功后，打印交易憑證，交客戶簽字確認。操作人員應仔細核對客戶簽字與銀行卡背面預留簽字是否一致。（三）結算與簽退1.每日營業結束后，操作人員進行結算操作。結算完成后，打印結算清單，核對交易筆數、金額等信息是否準確。2.確認無誤后，進行簽退操作，關閉POS設備電源。（四）特殊交易處理1.對于退貨、撤銷等特殊交易，操作人員應嚴格按照系統規定的流程進行操作。2.退貨交易必須取得原交易憑證，并經客戶簽字確認。3.特殊交易完成后，應及時做好記錄，并向上級報告。五、設備維護與保養（一）日常維護1.操作人員每日營業前和營業結束后，應對POS設備進行清潔，使用干凈的軟布擦拭設備表面，保持設備整潔。2.定期檢查設備的連接線是否松動，如有松動應及時緊固。3.注意觀察設備的運行狀態，如發現異常聲音、屏幕顯示異常等情況，應及時報告。（二）定期維護1.管理部門定期組織對POS設備進行全面維護，包括硬件檢查、軟件升級等。2.硬件維護主要包括檢查設備的主板、讀卡器、打印機等部件是否正常，如有故障及時維修或更換。3.軟件升級應按照相關規定和要求進行，升級前備份重要數據，確保升級過程順利。（三）故障維修1.當POS設備出現故障時，操作人員應及時填寫故障報告，詳細描述故障現象和發生時間。2.管理部門收到故障報告后，根據故障情況安排維修人員進行維修。維修人員應在規定時間內到達現場，盡快排除故障。3.對于無法當場修復的故障設備，應及時更換備用設備，確保業務正常開展。維修后的設備應進行測試，合格后方可投入使用。六、密鑰與密碼管理（一）密鑰管理1.POS設備的密鑰由管理部門統一生成、分發和管理。2.密鑰應采用加密存儲和傳輸方式，確保密鑰的安全性。3.定期更換密鑰，更換密鑰時應嚴格按照規定的流程進行操作，確保新密鑰的正確使用。（二）密碼管理1.操作人員的密碼應嚴格保密，定期更換。2.密碼設置應具有一定的復雜性，包含字母、數字和特殊字符。3.嚴禁將密碼告知他人，如因工作需要必須使用他人密碼進行操作，事后應及時修改密碼。七、設備安全管理（一）存放安全1.POS設備應存放在安全可靠的場所，如營業柜臺內、保險柜等。2.存放設備的場所應具備防火、防盜、防潮、防蟲等條件。（二）運輸安全1.在設備運輸過程中，應采取必要的防護措施，防止設備損壞。2.運輸設備時，應安排專人負責，確保設備安全送達目的地。（三）數據安全1.加強對POS設備交易數據的安全管理，定期進行數據備份。2.數據備份應存儲在安全的介質上，并異地存放。3.嚴格控制對交易數據的訪問權限，防止數據泄露。八、監督與檢查（一）內部監督1.管理部門定期對POS設備的使用、維護、管理等情況進行內部檢查，發現問題及時督促整改。2.建立內部監督機制，鼓勵員工對違規操作和安全隱患進行舉報。（二）外部檢查1.配合監管部門的檢查工作，如實提供相關資料和信息。2.根據監管部門的要求，及時整改存在的問題。九、培訓與考核（一）培訓計劃管理部門制定POS設備使用、維護等方面的培訓計劃，定期組織操作人員進行培訓。培訓內容包括設備操作規程、安全知識、故障處理等。（二）培訓方式培訓方式可采用集中授課、現場演示、在線學習等多種形式，確保培訓效果。（三）考核制度建立POS設備操作人員考核制度，對操作人員的業務水平、操作技能、服務質量等進行考核?？己私Y果與績效掛鉤，激勵操作人員不斷提高業務能力。十、違規處理（一）違規行為界定1.未按照操作規程使用POS設備，導致交易失敗或出現安全事故。2.泄露POS設備密鑰、密碼等重要信息。3.私自拆卸、改裝POS設備。4.未妥善保管POS設備，導致設備丟失或損壞。（二）處理措施1.對于違規行為較輕的，給予警告、批評教育等處理。2.對于違規行為嚴重的，按照公司相關規定給予經濟處罰、崗位