ATM清機外包公司管理制度一、總則（一）目的為加強ATM清機外包公司的管理，規范各項工作流程，確保清機工作的安全、高效、準確進行，保障客戶資金安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于本ATM清機外包公司全體員工及參與清機工作的相關人員。（三）基本原則1.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、金融監管要求以及與客戶簽訂的外包服務合同。2.安全性原則：將保障資金安全和信息安全放在首位，采取有效措施防止各類安全事故發生。3.高效性原則：優化清機流程，提高工作效率，確保按時完成清機任務。4.準確性原則：準確記錄清機數據，保證賬實相符。二、公司組織架構與職責（一）組織架構本公司設立總經理辦公室、運營部、技術部、財務部、人力資源部、風險管理部等部門。（二）各部門職責1.總經理辦公室負責公司整體運營決策和管理，協調各部門工作。代表公司與客戶及相關外部機構進行溝通與協調。2.運營部制定清機作業計劃并組織實施。安排清機人員，確保清機工作的順利進行。對清機現場進行管理和監督。3.技術部負責ATM設備的技術維護和保障，確保設備正常運行。提供清機過程中的技術支持，解決技術問題。對清機相關軟件系統進行維護和優化。4.財務部負責公司財務管理，制定財務預算和成本控制方案。核算清機業務成本，進行財務分析。確保資金流轉安全，完成各項財務報表編制。5.人力資源部負責員工招聘、培訓、績效考核、薪酬福利等工作。制定人力資源規劃，滿足公司業務發展需求。處理員工勞動關系相關事宜。6.風險管理部識別、評估清機業務過程中的各類風險。制定風險防控措施，監督風險控制執行情況。對重大風險事件進行應急處理和報告。三、人員管理（一）招聘與錄用1.根據公司業務需求和崗位要求，制定招聘計劃。2.通過多種渠道發布招聘信息，篩選簡歷，組織面試、筆試等環節。3.對擬錄用人員進行背景調查，確保其具備良好的職業道德和從業資質。4.辦理錄用手續，簽訂勞動合同。（二）培訓與發展1.新員工入職培訓：包括公司制度、清機業務流程、安全知識、操作技能等內容。2.定期開展業務培訓：根據業務發展和技術更新，及時組織員工參加各類培訓，提升專業能力。3.鼓勵員工自我學習與提升，對取得相關職業資格證書或技能提升的員工給予一定獎勵。4.建立員工培訓檔案，記錄培訓情況和考核結果。（三）績效考核1.制定科學合理的績效考核指標體系，涵蓋工作質量、工作效率、安全合規、團隊協作等方面。2.定期對員工進行績效考核，考核結果分為優秀、良好、合格、不合格四個等級。3.根據績效考核結果，實施相應的獎勵與懲罰措施，如績效獎金發放、晉升、調崗、辭退等。（四）薪酬福利1.制定具有競爭力的薪酬體系，包括基本工資、績效工資、獎金等部分。2.按照國家法律法規和公司規定，為員工繳納社會保險、住房公積金等福利。3.提供帶薪年假、病假、婚假、產假、陪產假、喪假等法定假期。4.根據公司實際情況，設立其他福利項目，如節日福利、員工生日福利、培訓補貼等。（五）員工離職1.員工因個人原因提出離職，需提前[X]天向所在部門提交書面申請。2.所在部門負責人收到申請后，進行面談溝通，了解離職原因，并簽署意見。3.員工離職前，需按照公司規定辦理工作交接手續，歸還公司財物，結清相關費用。4.人力資源部在員工辦理完離職手續后，終止其勞動合同，并辦理社保、公積金減員等手續。四、清機業務流程管理（一）清機準備1.運營部根據客戶需求和設備運行情況，制定清機作業計劃，明確清機時間、地點、人員安排等。2.技術部對參與清機的ATM設備進行全面檢查，確保設備處于正常運行狀態，軟件系統無故障。3.運營部準備好清機所需的各類工具、耗材、鈔箱、錢袋等物資，并確保其數量充足、質量合格。4.清機人員提前到達指定地點集合，由運營部負責人進行任務分配和安全交底。（二）清機操作1.清機人員按照規定流程進行操作，包括開機、登錄系統、打開鈔箱、清點現金、核對賬實、更換鈔箱、關閉設備等環節。2.在清機過程中，嚴格遵守安全操作規程，注意保護現金安全和設備安全，防止發生意外事故。3.清機人員需認真填寫清機記錄，詳細記錄清機時間、設備編號、現金收付情況、異常情況處理等信息，確保記錄真實、準確、完整。4.技術人員在清機過程中提供技術支持，如遇到設備故障或技術問題，及時進行排查和解決，確保清機工作順利進行。（三）清機結束1.清機工作完成后，清機人員對現場進行清理，整理工具和耗材，關閉設備電源。2.將清機過程中產生的各類報表、記錄等資料整理齊全，交運營部審核。3.運營部對清機工作進行總結和評估，分析清機過程中存在的問題和不足之處，提出改進措施。4.技術部對清機后的設備進行再次檢查，確認設備運行正常，軟件系統無異常。五、安全管理（一）現金安全管理1.建立嚴格的現金管理制度，規范現金收付流程，確保現金在流轉過程中的安全。2.清機人員在清機過程中必須雙人操作，相互監督，防止現金丟失、被盜等情況發生。3.現金存放于專用的鈔箱和錢袋中，并在運輸過程中采取必要的安全防護措施，如使用運鈔車、配備武裝押運人員等。4.定期對現金庫存進行盤點，確保賬實相符。如發現現金長短款等異常情況，及時進行調查和處理。（二）設備安全管理1.加強ATM設備的日常維護和保養，定期進行巡檢和維修，確保設備正常運行，減少設備故障發生率。2.在清機過程中，嚴格按照操作規程操作設備，避免因操作不當造成設備損壞。3.對ATM設備的關鍵部件和密碼系統進行定期更換和升級，提高設備的安全性。4.安裝必要的安全防護設備，如監控攝像頭、報警裝置等，對設備運行環境進行實時監控，確保設備及周邊環境安全。（三）信息安全管理1.建立健全信息安全管理制度，加強對清機相關信息系統的安全管理。2.對涉及客戶賬戶信息、交易數據等敏感信息進行嚴格保密，采取加密存儲、訪問控制等措施，防止信息泄露。3.定期對信息系統進行安全漏洞掃描和修復，確保系統安全穩定運行。4.加強員工信息安全培訓，提高員工的信息安全意識，規范員工的信息操作行為。（四）應急預案管理1.制定完善的安全應急預案，包括現金被盜搶、設備故障、信息泄露等各類突發事件的應急處理流程和措施。2.定期組織應急演練，提高員工的應急處置能力和協同配合能力。3.發生安全事故或突發事件時，立即啟動應急預案，采取有效措施進行處理，并及時向上級主管部門和相關部門報告。六、財務管理（一）預算管理1.財務部根據公司業務發展規劃和年度經營目標，編制年度財務預算，包括收入預算、成本預算、費用預算等。2.將年度預算分解為季度預算和月度預算，定期進行預算執行情況分析和監控。3.如預算執行過程中出現偏差，及時找出原因并采取調整措施，確保預算目標的實現。（二）成本控制1.加強對清機業務成本的核算和管理，明確成本構成和控制要點。2.在保證清機工作質量的前提下，合理控制清機人員數量、物資采購數量等，降低運營成本。3.嚴格控制費用支出，對各項費用報銷進行審核把關，杜絕不合理開支。（三）財務核算與報表1.按照國家財務會計準則和公司財務制度，進行規范的財務核算，確保財務數據的真實、準確、完整。2.定期編制財務報表，包括資產負債表、利潤表、現金流量表等，及時向公司管理層和相關部門提供財務信息。3.配合審計、稅務等部門的檢查工作，提供相關財務資料和解釋說明。七、風險管理（一）風險識別與評估1.風險管理部定期對清機業務進行風險識別和評估，識別可能面臨的各類風險，如信用風險、市場風險、操作風險、合規風險等。2.采用科學的風險評估方法，如定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行分析和評估，確定風險等級。（二）風險應對措施1.根據風險評估結果，制定相應的風險應對措施。對于高風險事項，采取重點監控、專項治理等措施；對于低風險事項，進行適當的關注和管理。2.針對信用風險，加強對合作客戶的信用評估和管理，建立客戶信用檔案，及時跟蹤客戶信用狀況；對于市場風險，關注市場動態，合理調整業務策略，降低市場波動對公司經營的影響；對于操作風險，完善內部控制制度，加強員工培訓和監督，規范操作流程，減少操作失誤；對于合規風險，加強法律法規學習，確保公司各項業務活動符合監管要求。（三）風險監控與預警1.建立風險監控機制，對風險應對措施的執行情況進行跟蹤和監控，及時發現風險變化情況。2.設定風險預警指標和閾值，當風險指標達到預警值時，及時發出預警信號，提醒相關部門采取措施進行風險處置。（四）風險報告與處置1.定期向公司管理層提交風險報告，匯報風險狀況、風險應對措施執行情況以及風險變化趨勢等。2.對于重大風險事件，及時報告公司管理層，并迅速啟動應急處置預案，采取有效措施進行處理，降低風險損失，同時向上級主管部門和相關監管部門報告。八、合同管理（一）合同簽訂1.與客戶簽訂ATM清機外包服務合同前，由公司相關部門對合同條款進行審核，確保合同內容符合公司利益和法律法規要求。2.合同簽訂過程中，嚴格按照公司合同管理制度的流程進行操作，明確雙方的權利和義務、服務內容、服務期限、費用結算方式、保密條款、違約責任等重要條款。3.合同簽訂后，由專人負責合同的保管和歸檔，建立合同臺賬，記錄合同簽訂時間、合同編號、客戶名稱、服務內容、服務期限、費用金額等信息。（二）合同執行1.嚴格按照合同約定履行義務，確保清機服務質量達到合同要求。2.定期對合同執行情況進行檢查和評估，及時發現和解決合同執行過程中出現的問題。3.如因客戶原因或其他不可抗力因素導致合同無法正常履行，及時與客戶溝通協商，簽訂補充協議或變更合同條款，確保公司合法權益不受損害。（三）合同變更與終止1.合同履行過程中，如需要變更合同條款，必須經雙方協商一致，并簽訂書面變更協議。2.合同期滿或因其他原因需要終止合同的，按照合同約定提前通知對方，并辦理相關終止手續。3.合同終止后，對合同執行情況進行總結和評價，清理合同相關資料，做好合同收尾工作。九、內部審計與監督（一）內部審計1.定期開展內部審計工作，對公司財務收支、清機業務流程、內部控制制度等進行審計監督。2.制定內部審計計劃，明確審計目標、范圍、方法和時間安排。3.審計人員按照審計程序進行審計工作，收集審計證據，撰寫審計報告，提出審計意見和建議。4.被審計部門對審計報告提出的問題進行整改，并將整改情況及時反饋給審計部門。（二）日常監督