公司業(yè)務(wù)員收款管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司財務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)員收款行為，確保公司資金及時、足額回收，保障公司的正常運營和發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體業(yè)務(wù)員及涉及收款工作的相關(guān)人員。（三）基本原則1.合法性原則：業(yè)務(wù)員收款行為必須符合國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定。2.及時性原則：業(yè)務(wù)員應(yīng)及時跟進(jìn)款項回收，確保款項按時足額到賬。3.準(zhǔn)確性原則：收款信息記錄要準(zhǔn)確無誤，避免出現(xiàn)賬目混亂。4.責(zé)任明確原則：明確各業(yè)務(wù)員在收款過程中的責(zé)任，做到獎懲分明。二、收款流程（一）業(yè)務(wù)洽談與合同簽訂1.業(yè)務(wù)員在與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談時，應(yīng)明確告知客戶公司的收款政策和方式，確保客戶清楚了解付款責(zé)任和期限。2.合同簽訂前，業(yè)務(wù)員需將合同草本提交給相關(guān)部門審核，重點審核付款條款、結(jié)算方式等內(nèi)容。審核通過后，方可簽訂正式合同。（二）發(fā)貨與交付1.依據(jù)合同約定，安排發(fā)貨或交付工作。發(fā)貨后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時將發(fā)貨信息告知客戶，并提供相關(guān)憑證。2.交付過程中，如出現(xiàn)客戶拒收或其他異常情況，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時與客戶溝通協(xié)調(diào)，查明原因，并向公司匯報。（三）收款通知1.臨近收款期限前，業(yè)務(wù)員應(yīng)提前向客戶發(fā)送收款通知，提醒客戶按時付款。收款通知應(yīng)明確收款金額、付款方式、付款期限等信息。2.對于重要客戶或款項金額較大的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員可采取電話、郵件等多種方式進(jìn)行收款通知，確保客戶收到通知。（四）款項催收1.若客戶逾期未付款，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時進(jìn)行款項催收。催收方式可包括電話溝通、上門拜訪、發(fā)送催款函等。2.在催收過程中，業(yè)務(wù)員要保持禮貌、專業(yè)，向客戶說明逾期付款的后果，并要求客戶盡快安排付款。同時，要做好催收記錄，包括催收時間、方式、客戶反饋等信息。（五）收款入賬1.客戶付款后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時將款項交至公司財務(wù)部門，并提供相關(guān)付款憑證。財務(wù)部門核對無誤后，辦理收款入賬手續(xù)。2.業(yè)務(wù)員要確保收款信息與合同、發(fā)票等相關(guān)資料一致，避免出現(xiàn)錯收、漏收等情況。三、收款職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)員職責(zé)1.負(fù)責(zé)與客戶溝通業(yè)務(wù)，簽訂合同，確保合同中付款條款明確、合理。2.按照合同約定，及時安排發(fā)貨或交付工作，并跟蹤貨物到達(dá)情況。3.負(fù)責(zé)款項的催收工作，定期向客戶發(fā)送收款通知，及時處理客戶付款過程中出現(xiàn)的問題。4.及時將收款信息反饋給公司財務(wù)部門，配合財務(wù)部門做好收款入賬工作。（二）財務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定公司收款管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行。2.審核合同中的付款條款，確保公司利益不受損害。3.辦理收款入賬手續(xù)，對收款信息進(jìn)行準(zhǔn)確記錄和核算。4.定期與業(yè)務(wù)員核對收款情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。5.對逾期未收款項進(jìn)行分析，提供相關(guān)數(shù)據(jù)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)員進(jìn)行催收工作。（三）其他部門職責(zé)1.銷售部門協(xié)助業(yè)務(wù)員做好客戶溝通和合同簽訂工作，提供必要的支持和信息。2.物流部門按照合同約定及時安排發(fā)貨，確保貨物安全、準(zhǔn)確送達(dá)客戶手中。3.法務(wù)部門負(fù)責(zé)審核合同的合法性，為收款工作提供法律支持。四、收款考核與獎懲（一）考核指標(biāo)1.收款及時率：考核業(yè)務(wù)員在規(guī)定時間內(nèi)收回款項的比例。2.逾期賬款率：統(tǒng)計業(yè)務(wù)員逾期未收回款項的金額占總應(yīng)收款項的比例。3.壞賬損失率：核算因業(yè)務(wù)員收款不力導(dǎo)致的壞賬損失金額占總應(yīng)收款項的比例。（二）考核周期1.月度考核：每月對業(yè)務(wù)員的收款工作進(jìn)行一次考核，統(tǒng)計當(dāng)月的收款及時率、逾期賬款率等指標(biāo)。2.年度考核：每年對業(yè)務(wù)員的收款工作進(jìn)行全面考核，綜合考慮全年的各項考核指標(biāo)完成情況。（三）獎勵措施1.對于收款及時率高、逾期賬款率低的業(yè)務(wù)員，給予績效獎金、榮譽證書等獎勵。2.在年度優(yōu)秀員工評選中，優(yōu)先考慮收款工作表現(xiàn)突出的業(yè)務(wù)員。3.對提出有效收款建議并取得顯著成效的業(yè)務(wù)員，給予一定的物質(zhì)獎勵。（四）懲罰措施1.對于收款及時率未達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)員，扣減相應(yīng)的績效獎金。2.逾期賬款率過高的業(yè)務(wù)員，除扣減績效獎金外，還將進(jìn)行誡勉談話，要求制定整改措施。3.因業(yè)務(wù)員收款不力導(dǎo)致壞賬損失的，將根據(jù)損失金額大小給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并追究其責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，予以辭退。五、風(fēng)險防范與控制（一）客戶信用評估1.在與客戶開展業(yè)務(wù)前，業(yè)務(wù)員應(yīng)會同相關(guān)部門對客戶進(jìn)行信用評估，了解客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄等信息。2.根據(jù)客戶信用評估結(jié)果，確定客戶的信用額度和收款方式。對于信用狀況不佳的客戶，應(yīng)謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)或采取更為嚴(yán)格的收款措施。（二）合同管理1.嚴(yán)格合同簽訂流程，確保合同條款明確、合法、有效。特別是付款條款要詳細(xì)、具體，避免出現(xiàn)模糊不清或歧義的表述。2.合同簽訂后，要妥善保管合同原件及相關(guān)資料，建立合同臺賬，跟蹤合同執(zhí)行情況。（三）收款監(jiān)控1.財務(wù)部門定期對收款情況進(jìn)行監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)異常情況，并向相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)匯報。2.對于逾期未收款項，要建立專門的跟蹤檔案，詳細(xì)記錄催收過程和結(jié)果。（四）法律風(fēng)險防范1.加強(qiáng)對業(yè)務(wù)員的法律培訓(xùn)，提高其法律意識和風(fēng)險防范能力。2.在收款過程中，如遇到客戶惡意拖欠或其他法律糾紛，及時咨詢法務(wù)部門，采取合法有效的措施維護(hù)公司權(quán)益。六、培訓(xùn)與溝通（一）培訓(xùn)1.定期組織業(yè)務(wù)員收款管理制度培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)員熟悉收款流程、職責(zé)分工、考核標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。2.邀請財務(wù)、法務(wù)等專業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講解財務(wù)知識、法律法規(guī)等相關(guān)內(nèi)容，提高業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。（二）溝通1.建立業(yè)務(wù)員與財務(wù)部門的定期溝通機(jī)制，及時交流收款工作中的問題和經(jīng)驗。2.業(yè)務(wù)員在收款過程中遇到問