銀行保險工作總結(jié)(12篇)銀行保險做為保險行業(yè)的一個新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險行業(yè)的新活力。銀行保險銷售技巧對于銀保的銷售人員來說正是現(xiàn)在急需掌握積累的，并不斷去完善的。那么銀行保險銷售技巧都會有什么內(nèi)容呢？

銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構(gòu)與保險公司合作，通過共同的銷售渠道向客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)；銀行保險是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合，互為補充，共同發(fā)展；銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現(xiàn)出銀行與保險公司的強強聯(lián)手，互聯(lián)互動。這種方式首先興起于法國，中國市場才剛剛起步。與傳統(tǒng)的保險銷售方式相比，它最大的特點是能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、銀行和保險公司的_三贏_。

銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應(yīng)該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學(xué)習(xí)和積累。

銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財?shù)囊环N培訓(xùn)，也是更好的解決購買銀保產(chǎn)品和理財之間的'關(guān)系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴于和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶_見一個面_而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自于客戶正好要辦理某一項業(yè)務(wù)（例如存款）到銀行來，可以利用這個機會向客戶發(fā)出_面談_的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，并在該客戶資料庫里進行相應(yīng)記錄；大部分情況下面談需要客戶經(jīng)理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客戶經(jīng)理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶—無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕—碰到幾次拒絕以后有些客戶經(jīng)理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產(chǎn)品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產(chǎn)品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談？客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底_消滅_客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設(shè)計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什么問題，怎么結(jié)束，用什么語氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關(guān)系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務(wù)的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務(wù)內(nèi)容來進行設(shè)計，那么客戶接受的程度會比較高。

如果成功約到了客戶，面談時該注意些什么呢？一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的（這是我們邀約時向客戶傳達的信息）；第二，是否給客戶提供了對他有價值的內(nèi)容或信息（這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度）；第三，面談結(jié)束時是否成功地引導(dǎo)客戶進入了自己想要達到的下一個環(huán)節(jié)（例如預(yù)約下次見面）。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料（例如風(fēng)險承受度測試表、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說明書等）、工具（名片、計算器、筆記本等）、以及如何開場、提什么問題，怎么結(jié)束等等。

銀行保險工作總結(jié)第二篇

本次活動為期半個月，主題為“權(quán)利·責(zé)任·風(fēng)險”。活動期間，民生銀行大連分行工作人員重點圍繞消費者各項法定權(quán)利、維權(quán)方式和渠道、銀行理財、非法集資等內(nèi)容對社會公眾進行了重點宣傳講解。通過宣傳，強化金融消費者風(fēng)險責(zé)任意識，進一步提升金融消費者保障自身合法權(quán)益的意識和能力，同時倡導(dǎo)消費者理性消費，科學(xué)合理地選擇合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

一、高度重視，積極準備，為集中宣傳活動的順利開展奠定良好基礎(chǔ)。

二、開展消費者權(quán)益保護主題活動

同時針對越來越廣泛的微信使用群體，民生銀行大連分行制定了微信宣傳材料，在該分行各微信公眾平臺上發(fā)布特輯報道，普及金融知識。

(二)主題宣傳活動

同時，在活動期間內(nèi)，各支行售后經(jīng)理在進行的各類現(xiàn)場回訪過程中，對回訪客戶派送金融知識宣教材料，并進行面對面金融知識宣傳教育，得到了客戶的一致好評。

(三)進行內(nèi)部高投訴領(lǐng)域的風(fēng)險排查

在活動期間，重點開展了針對資產(chǎn)質(zhì)量、違規(guī)操作、法律訴訟、客戶投訴、信訪事件、員工行為不當、理財產(chǎn)品與代理業(yè)務(wù)、對中小微企業(yè)亂收費等領(lǐng)域的自查。對排查發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險采取有效措施，制定應(yīng)對處置預(yù)案。加強員工教育與營銷行為規(guī)范管理，防范于未然，提前化解潛在矛盾

銀行保險工作總結(jié)第三篇

和興支行楊東昕行長作為支行的合規(guī)督導(dǎo)員，高度重視此次活動。第一時間落實了活動的責(zé)任人，并且制定了對全體員工進行階段式培訓(xùn)的詳細工作計劃。一級負責(zé)人楊東昕，行內(nèi)指導(dǎo)培訓(xùn)由支行零售負責(zé)人劉濤負責(zé)，宣傳及文字整理工作支行大堂主管滕麗負責(zé)，合規(guī)及風(fēng)險控制支行儲蓄主管鄒學(xué)剛負責(zé)。

活動第一階段：“安全用卡學(xué)習(xí)月”

第二季度為了達到員工人人掌握，人人傳播的效果，我們先是開展了“安全用卡學(xué)習(xí)月”活動，活動過程中以向行內(nèi)流動客戶發(fā)放安全用卡宣傳彩頁、在跑馬屏上標注“安全用卡須牢記，資金保障永無憂”的提示語為主要宣傳路徑。各項目負責(zé)人還針對活動內(nèi)容對員工進行了筆試、談話等強化工作。

活動第二階段：“走人周邊社區(qū)”

第三季度為了更深度開展活動，增強活動效果，我行制定了用卡安全常識手冊，采取“走人周邊社區(qū)”路演的方法來普及周邊社區(qū)客戶的用卡安全知識，將宣傳彩頁夾到物業(yè)公司給業(yè)戶配送的報刊內(nèi)，在路演時我們達到了“主動講解”、“送保障”等公益目的。帶動周邊客群的用卡安全意識及對銀行基礎(chǔ)知識的了解。我們還會提醒客戶，一定要注意，不要把自己的身

份證信息泄露給不可靠的人，如為辦理某項業(yè)務(wù)需要留下身份證復(fù)印件時，最好在復(fù)印件上標明用途;如收到可疑信函、電子郵件、手機短信、電話等時，應(yīng)謹慎確認，勿貪小便宜，也不要緊張害怕，應(yīng)直接到發(fā)卡銀行柜臺去詢問，或撥打發(fā)卡行統(tǒng)一的客戶服務(wù)熱線xxx或xxx。就這樣，我們的服務(wù)再次得到了客戶的認可，客戶的安全，我們的安心。

活動第三階段：“公眾教育日”

第四季度尤其在11月份我們重點以“公眾教育日”這整個銀行業(yè)的“銀行卡知識普及”盛世活動為契機，將“安全用卡”活動再次鞏固并推向了高潮。

將活動主題“多一份金融了解，多一份金融保障”時時掛在嘴邊，記在心間。

此次活動得到了分行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，支行員工的鼎力配合，周邊客戶的極力認可，可謂是百舉百全，公益惠民，功不可沒。

銀行保險工作總結(jié)第四篇

很快20xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強化服務(wù)意識，樹立新的工作作風(fēng)，認真完成了各項工作任務(wù)。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強工作的指導(dǎo)性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務(wù)知識，超前意識，工作被動應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時俱進。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對20xx年工作的簡單總結(jié)，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學(xué)習(xí)意識，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹立與時俱進的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學(xué)，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領(lǐng)。

二是進一步強化職責(zé)意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責(zé)任感，認真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。

三是進一步強化服務(wù)意識，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變；由被動完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變；由只注意搞好對內(nèi)服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù)、對內(nèi)服務(wù)和對外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認真負責(zé)的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。

銀行保險工作總結(jié)第五篇

運動會結(jié)束后，每每想起當時的情景，運動員們在賽場上的拼搏精神歷歷在目，其中讓我印象最深刻的是“穿衣接力”，一聲預(yù)備，開始的號令聲響起后，運動員便爭先恐后地跑起來了。頓時，加油聲不絕于耳。漸漸的，差距拉開了。當沖過終點時，大家爆發(fā)出了勝利的歡呼。這一刻，_團結(jié)就是力量”這句名言深深地刻在我的心中。而且每支隊伍的實力都是非常雄厚的，不止運動員們熱情高漲，場外圍觀的觀眾們也是熱血沸騰，拼命吶喊助威，運動員們在比賽，在拼搏，在戰(zhàn)勝對手的同時，超越自我，為行爭光。看那運動場上的運動員，比賽正式開始時，整個賽場頓時沸騰起來。一個個如矯兔般離起點，似利箭般沖向終點.個個不甘示弱，前后身影不停地輪換著。引得在場的觀眾興奮不已。其實無論選手是否獲得第一，都會得到觀眾的贊美、鼓勵。因為在觀眾心中，這些運動員都發(fā)揮出了不屈不撓、頑強拼搏的體育精神。再看快樂袋鼠，運動員們眼神專注地盯著前方的同伴，隨著加油聲不斷來回換人，他們臉上的表情就更加凝重，仿佛在思索如何跳過眼前的對手，同時也像是在挑戰(zhàn)自我.再看那八人七足場上的運動員，也是個個摩拳擦掌，12支隊伍整裝起發(fā)，肩并肩，腳并腳，毫不示弱,齊步向前走。每一步都是不斷追逐著自己的夢想。每每回想起，我都會激動萬分，仿佛自己又再次身臨其境一般