XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假

實施細則

第一章總則

第一條為完善我行內部控制和管理體系，強化崗位監督和

約束，防范操作風險和道德風險，根據《商業銀行內部控制指

引》、《中國銀監會關于印發〈商業銀行操作風險管理指引〉的通

知》、《中國銀行業監督管理委員會關于加大防范操作風險工作

力度的通知》等有關制度規定，結合我行實際，特制定本實施細

則。

第二條關鍵崗位是指在業務運營過程中處于關鍵環節且涉

及風險控制點，承擔較高風險責任，根據有關規定應當進行重

點管理和監督的易發風險崗位。關鍵崗位依據崗位職責、業務

處理權限、業務流程環節、發生風險概率和可能發生的損失等

因素認定，分為管理類關鍵崗位及操作類關鍵崗位。

（一）管理類關鍵崗位

總行部門正、副總經理；分（支）行正、副行長及行長助

理；二級支行行長；分（支）行財會部經理；分（支）行公司

銀行部經理及個人銀行部經理。

（二）操作類關鍵崗位：

對公客戶經理崗、個人客戶經理崗、財務核算崗、重要空

白憑證管理崗、印章管理崗、清算崗等。

詳見附件一《XX銀行關鍵崗位一覽表》。

第二章崗位輪換

第三條崗位輪換是指根據風險控制工作需要，有計劃地

安排關鍵崗位工作人員定期或不定期調換工作崗位的一種制度

安排。

第四條崗位輪換實施

（一）總行部門正、副總經理；分（支）行正、副行長及行

長助理等管理類關鍵崗位人員崗位輪換由總行人力資源部報行

務會批準后組織實施。

（二）分（支）行委派會計主管、授信審批官、財會部經理

等管理類關鍵崗位人員崗位輪換由總行人力資源部及總行條線

主管部門組織實施。

（三）分（支）行公司銀行部經理、個人銀行部經理、二級

支行行長等管理類關鍵崗位、操作類關鍵崗位人員崗位輪換由

各分（支）行自行組織實施。原則上在本機構、本部門進行，

通過在本機構或本部門內輪換、更換管理或服務對象等方式，

進行崗位輪換。對個別特殊崗位在本機構內輪換確有困難的，

由所在機構提出申請，經總行人力資源部同意并進行統一調配

后，可進行跨機構輪換。

（四）總行各部門關鍵崗位人員崗位輪換由部門自行組織實

施。

第五條崗位輪換期限

（一）定期輪換。關鍵崗位人員在同一崗位連續工作時間

達到輪換期限，須實施崗位輪換。根據崗位承擔的風險責任和

業務復雜程度等因素，輪換期限分為共3個檔次：4年1次、3

年1次、2年1次。

1、關鍵崗位的管理人員

(1)在同一機構同一崗位連續任職滿4年的分行正、副行

長及行長助理，必須進行輪崗；

(2)在同一機構同一崗位連續任職滿3年的支行正、副行

長及行長助理；總行部門正、副總經理；分(支)行財會部經

理、公司銀行部經理及個人銀行部經理，必須輪崗。

(3)2年1次：在同一機構同一崗位連續工作滿2年的委

派會計主管、授信審批官，必須進行輪崗。

2.關鍵操作崗位的人員

(1)在同一機構同一崗位連續工作滿3年的：財務核算

崗……(供參考，待完善)

(2)2年1次：在同一機構同一崗位連續工作滿2年的：

空白重要憑證管理崗、密押崗、授權崗、外匯控制文件經辦

崗、事后監督中心經辦崗、清算崗、對帳崗、空白卡保管崗、

作廢卡保管崗……必須輪崗(供參考，待完善)

(3)因客戶經理崗位特殊性，其崗位輪換受到一定制約，

為此，客戶經理崗位輪換采取每3年更換1次管戶的方式進行。

(二)不定期輪換。

1、組織實施機構根據實際工作需要可以不定期地安排關鍵

崗位人員進行崗位輪換。

2、因特殊原因，紀檢監察和內控合規部門提出須輪換崗位

的，應立即輪換崗位。

因改革需要，部分內設機構和工作崗位名稱變動，若工作內

容大部分未改變者，一直在這些內設機構或崗位工作的員工視

同一直在同一內設機構或同一崗位工作，亦應按照本實施細則

規定進行崗位輪換或崗位分工調整。

第六條崗位輪換流程

（一）制定崗位輪換計劃

1、總行部副總經理；副行長及分支機構（分公司）長

助理等管理類關鍵崗位人員的年度輪崗計劃由總行人力資源部擬

定并報送行務會。計劃確定后抄送合規部、審計部備案。

2、分（支）行委派會計主管、授信審批官、財會部經理等

管理類關鍵崗位人員的年度輪崗計劃由總行人力資源部及條線主

管部門共同制定，抄送合規部、審計部備案。

3、分（支）行公司銀行部經理、個人銀行部經理、二級支

行行長等管理類關鍵崗位人員及操作類關鍵崗位人員（客戶經理

除外）的年度輪崗計劃，由各分（支）行自行制定，報送總行人

力資源部、合規部、審計部及條線主管部門備案。

4、分（支）行客戶經理管戶輪換計劃由各分（支）行自行

制定，報送總行人力資源部、合規部、審計部及條線主管部門備

案。

5、總行部門操作類關鍵崗位人員的年度輪崗計劃，由部門

自行制定，報人力資源部備案。在此基礎上，人力資源部制定總

行關鍵崗位人員的年度輪崗計劃，抄送合規部、審計部備案。

計劃包括輪崗人員名單、輪崗崗位、輪換方式、輪換時間等

內容，于每年1月底前報。

（二）崗位輪換通知

做好輪崗人員的思想政治工作，崗位輪換通知以《XX銀行

員工崗位輪換通知書》（附件二）書面形式通知輪崗人員并由本

人簽收，輪換人員按通知要求及時到新崗位。

（三）落實交接手續

輪崗人員離崗到新崗位時，應在部門負責人在場的情況下辦

理交接手續，并對交付的物品進行登記，雙方和部門負責人應簽

字。因工作需要，分公司（分公司）也可指定相關專業部門派專人

負責監管和交接工作。

第七條崗位輪崗休假審核和檢查

（一）審計和檢查的內容（包括但不限于以下方面）

1、關鍵崗位的管理人員

機構（部門）內部控制制度是否健全；業務指標是否反映

真實、合理；前任任職期間發生的重要問題或風險是否得到

積極解決，整改措施是否到位；費用和固定資產管理是否符

合法律法規；經營管理中是否存在違規或越權行為；沒有失

職和其他過失等。

2.關鍵操作崗位的人員

業務操作流程和業務授權是否得到嚴格執行，是否存在越

權、違規操作或失職行為；管理的業務是否正常，各類檔案是

否齊全；崗位限制是否到位；是否存在隱瞞或遺漏的隱患；履

行職責是否有其他不當行為等。

（二）組織實施審計和檢查

根據不同情況，安排輪崗人員離任審核或脫崗檢查，形

成審核或檢查結論。

1、總行部副總經理；副行長及分支機構（分公司）

總行審計部負責長助理等關鍵管理崗位的離任審計。總行審計

部根據總行人力資源部的通知和具體情況組織實施

審計組應對輪換人員進行離任審計，并在規定時間內完成審計

后及時出具書面報告。向輪換人員提交審核事實的確認，由輪

換人員簽字確認，并報告審核結果。根據審核結果，決定是否

進行專項檢查和審核。

2.分支機構任命會計主管、信貸審批人員和會計部門經理

對于關鍵管理崗位的崗位輪換，總行分行主管部門負責崗位輪

換人員的崗位輪換檢查，并出具《XX銀行崗位輪換檢查報告》

（附件3）存檔留存。

3.支行（支行）銀行經理，個人銀行經理，二級

總行及分行（分行）部門的分行行長、關鍵業務崗位（客戶經理

除外）等關鍵管理崗位，由分行（分行）及總行部門自行負責輪

換人員的輪換檢查，并出具XX行崗位輪換檢查報告，并備

案留存。

4.分行（分行）客戶經理的輪換由總行主管部門負責

人檢查，并出具**銀行賬戶經理輪崗檢查報告（附件4）,存

檔。

經審核檢查，如發現異常情況，經進一步調查，視情節輕

重，依據《南昌商業銀行員工違規行為處理辦法》的規定，

對輪崗人員給予相應處理。

第八條實行崗位輪換的人員必須符合擬任崗位的任職條

件。

第九條實行崗位輪換的人員，1年內不得返回原崗位

位工作。

第十條因特殊原因不能按時輪崗的人員，必須經總行人

力資源部批準。經過強制休假和在職審核，

輪換期限最長可延期1年。

第三章強制休假

第十一條強制休假是指根據風險控制工作需要，在不事

先征求本意見和不提前告知本人的情況下，臨時強制要求關鍵

崗位人員在規定期限內休假并暫停行使職權，并派員接替工

作，對其進行離崗審計的一種制度安排。

第十二條因下列情形，關鍵崗位人員應實行強制休假。

（一）因特殊原因需要延期實行崗位輪換。

（二）為強化管理、防范風險而進行的專項安排。

1、經手的資金、賬務、項目等出現異常的；

2、個人行為表現異常，工作質量較差的；

3、有風險隱患、案件線索舉報的；

4、可能存在風險隱患的其它情形。

（三）根據上級有關部門的決定。

（四）其它工作需要。

第十三條強制休假流程

（一）制定實施方案

1、總行部副總經理；副行長及分支機構（分公司）長助理等

管理類關鍵崗位人員的強制休假方案，由總行人力資源部擬定，

報分管行領導批準。批準后的方案抄送合規部、審計部備案。

2、分（支）行委派會計主管、授信審批官、財會部經理等

管理類關鍵崗位人員的強制休假方案由人力資源部及總行條線主

管部門共同制定，報分管行領導批準。批準后的方案抄送合規

部、審計部備案。

3、分（支）行公司銀行部經理、個人銀行部經理、二級支

行行長等管理類關鍵崗位、操作類關鍵崗位人員的強制休假方案

按崗位層面，由分（支）行自行制定，報總行人力資源部及條線

主管部門備案。

4、總行部門操作類關鍵崗位人員的強制休假方案，由部門

自行制定，報人力資源部備案。在此基礎上，人力資源部制定總

行關鍵崗位人員的強制休假方案，抄送合規部、審計部備案。

方案應包括休假時間、代職安排、工作交接、離崗審計方式

等內容，于每年1月底前報送。

（二）強制休假通知

在實施強制休假前一天下班前，以《XX銀行員工強制休假

通知書》（附件五）書面形式通知強制休假人員，并落實代職人

員。為確保實施效果，在強制休假決定正式公布前，有關機構

和知情人要嚴格保密。

（三）即時辦理交接手續

組織實施機構按有關規定辦理強制休假人員與代職人員的

交接手續并限期離崗，未經組織實施機構許可，強制休假人員

在強制休假期間須暫停行使職權，不得返回工作崗位，也不得

向行內機構和人員發出任何工作指令或處理有關工作。交接工

作在指定專人的監督下實行。必要時監審部門可對強制休假人

員的經辦業務和錢賬實行先封存后交接。

第十四條強制休假離崗審計、檢查

（一）審計和檢查的內容（包括但不限于以下方面）

1、關鍵崗位的管理人員

機構（部門）內部控制制度是否健全；業務指標是否反映

真實、合理；前任任職期間發生的重要問題或風險是否得到

積極解決，整改措施是否到位；費用和固定資產管理是否符

合法律法規；經營管理中是否存在違規或越權行為；沒有失

職和其他過失等。

2.關鍵操作崗位的人員

業務操作流程和業務授權是否得到嚴格執行，是否存在越權、

違規操作或失職行為；管理的業務是否正常，各類檔案是否齊全;

崗位限制是否到位；是否存在隱瞞或遺漏的隱患；履行職責是否

有其他不當行為等。

（二）組織實施審計和檢查

根據不同情況，安排對強制休假人員進行離崗審計、檢

查，并形成審計或檢查結論。

1、總行部副總經理；副行長及分支機構（分公司）長

助理等管理類關鍵崗位人員強制休假離崗審計

總行審計部根據總行人力資源部通知，根據具體情況專門

組織審計力量對強制休假人員實施離崗審計，在規定的時間內

完成審計后，及時出具書面報告。向休假人員提出審計事實確

認書，由休假人員簽字確認，通報審計結果。根據審計結果，

決定是否再進行專項檢查、審計。

2、分（支）行委派會計主管、授信審批官等管理類關鍵

崗位人員離崗檢查，由總行條線主管部門負責組織實施，并出

具書面《XX銀行強制休假頂崗檢查報告》（附件六），歸檔留

存。

3、總行部門、分（支）行操作類關鍵崗位人員，分

（支）行財會部經理、公司銀行部經理、個人銀行部經理、二

級支行行長等管理類關鍵崗位人員強制休假離崗檢查由分

（支）行、總行條線主管部門自行組織實施，并出具書面《XX

銀行強制休假頂崗檢查報告》（附件六），歸檔留存。

第十五條組織實施審計、檢查期間，審計、檢查部門有

權要求強制休假人員隨時回行提供有關資料或進行必要的情況

說明。強制休假人員應當保持通暢聯系，按要求配合做好有關

離崗審計工作。

第十六條審計、檢查結束后，未發現異常情況的強制休

假人員，由各分（支）行辦公室、綜合部通知其回行辦理銷假

手續，繼續回原崗位工作；不適宜回原崗位工作的，則調離；

發現有違紀違規行為的，經查實后依據根據《南昌市商業銀行工

作人員違規行為處理辦法》規定處理。

第十七條強制休假時間原則上不超過10個工作日

（含），強制休假按照實際離崗天數抵扣當年帶薪年休假，超

出年休假按年休假處理。強制休假期間，員工的工資、福利待

遇不變。

第四章管理監督

第十八條崗位輪換和強制休假工作遵循"集中管理、分級

負責，統籌規劃、分步實施，加強監督、落實責任”的原則。

第十九條崗位輪換和強制休假由總行人力資源部、審計

部、合規部、總行條線主管部門及各分（支）行分工負責。

各分（支）行應建立崗位輪換和強制休假管理臺賬，進行

維護和管理，管理臺賬每半年向人力資源部報送一次。

總行人力資源部負責修訂與完善相關實施細則，建立健全

全行崗位輪換和強制休假管理臺賬，定期進行維護和管理。指

導與監督總行崗位輪換和強制休假工作進程。

總行條線主管部門負責相關人員的離崗檢查，指導與監督

各分（支）行相關條線崗位輪換和強制休假工作進程。

總行合規部負責全行崗位輪換和強制休假的執行檢查工

作。

總行審計部負責指導全行管理類關鍵崗位人員崗位輪換、

強制休假的離崗審計。

第