基金從業資格證之證券投資基金基礎知識能力測試提分A卷含答案

單選題（共50題）1、給定無風險利率5%,關于投資組合A和B的單位風險收益，下列表述正確的是（）。A.A和B投資組合業績表現不相上下B.按照夏普比率作為標準比較，B投資組合業績表現更優秀C.按照貝塔系統數作為標準比較，A投資組合業績表現更優秀D.按照特雷諾比率作為標準比較，B投資組合業績表現更優秀【答案】B2、任何一個行業都要經歷一個生命周期，完整的生命周期包括（）。A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】D3、關于債券利率風險、以下表述正確的是（）。A.當市場利率上升時，債券價格不變B.當市場利率上升時，債券價格上升C.債券價格與市場利率變動方向一致D.債券價格與市場利率變動方向呈反方向變動【答案】D4、如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場利率下降1%時，該債券基金的資產凈值將增加（）。A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】B5、目前，辦理摘取前結算業務的系統是（）。A.深圳清算所客戶終端系統B.中債綜合業務平臺C.大連清算所客戶終端系統D.債券綜合業務平臺【答案】B6、T日，某投資者在A股市場進行了三筆交易，買入X股票1000股，每股10元，賣出X股票400股，每股15元，買入Y股票300股，每股10元。假設不考慮交易費用，在結算日該投資者應結算的證券和資金為（）。A.三筆交易實行凈額結算，應付資金7000元，應收X股票600股，應收Y股票300股B.買入交易和賣出交易分別實行凈額結算，應付資金13000元，應收X股票1000股，應收Y股票300股；應收資金6000元，應付X股票400股C.三筆交易實行全額結算，應付資金10000元，應收X股票1000股，應收資金6000元，應付X股票400股，應付資金3000元，應收Y股票300股D.標的證券相同的交易實行凈額結算，應付資金4000元，應收X股票600股；應付資金3000元，應收Y股票300股【答案】D7、我國可轉換債券期限最短為（）年，最長為（）年，自發行結束后（）個月才能轉換成公司股票。A.2:2:3B.2:4:6C.1:6:6D.1:5:3【答案】C8、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。A.房地產抵押按掲B.遠期合約C.住房按揭支持證券D.可轉換債券【答案】A9、（）又稱絕對價值法或收益貼現模型，是按照未來現金流的貼現對公司的內在價值進行評估。A.理論價值法B.相對價值法C.市場價值法D.內在價值法【答案】D10、關于交易所發行未上市品種的業務描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）A.某基金產品參與股票C的配股，獲配1000股B.某基金產品參與股票A的首次公開發行，獲配1000股C.某基金產品參與股票B的公開增發新股，獲配1000股D.某基金產品參與交易所債券發行，獲配10000元面值金額【答案】B11、下列關于持有區間收益率的說法，不正確的是（）。A.持有區間所獲得的收益通常來源于資產回報和收入回報B.持有區間收益率=（期末資產價格-期初資產價格+期間收入）／期初資產價格×100％C.持有區間收益率的組成中，收入回報是指股票、債券、房地產等資產價格的增加或減少D.收入回報率=期間收入／期初資產價格×100％【答案】C12、我國封閉式基金的估值頻率是（）。A.每月B.每個交易日C.每周D.每半個月【答案】B13、關于現代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B.有效前沿又叫夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產和資產組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C14、某公司的總資本100萬元，其中債權資本和權益資本分別為50萬元，公司股東A持有20萬元的債券資本和30萬元的權益資本，則股東A投票權比例通常為（）。A.100%B.50%C.60%D.30%【答案】C15、商業票據的特點主要有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、關于認股權證與備兌權證的區別，有如下的表述Ⅰ.認股權證是股份公司發行的，行權時上市公司將增發新股給予認股權證的持有人的權證Ⅱ.備兌權證是股份公司發行的,行權時上市公司將已有的老股按照行權價格轉讓給備兌權證的持有人權證則以上兩種表述（）。A.Ⅰ錯誤，Ⅱ正確B.兩者均錯誤C.Ⅰ正確，Ⅱ錯誤D.兩者均正確【答案】C17、（）的變動直接影響本國產品在國際市場的競爭能力。A.匯率B.利率C.GDPD.預算【答案】A18、下列亮類私募股權投資的戰略通常是向初創型企業提供資金?（）A.并鴨投資B.成長權益C.危機投資D.風險投資【答案】D19、以下表述不屬于財務報表分析的是（）A.公司2015年凈資產收益率同比増長5%B.公司股價創出52周新高C.公司存貨周轉率高于行業平均D.公司的經營性現金流持續萎縮【答案】B20、以下屬于遠期合約標的資產的是（）。A.大宗商品B.農產品C.利率D.以上三種均是【答案】D21、杜邦恒等式中，不涉及的財務指標表是（）。A.權益乘數B.銷售利潤率C.資產負債率D.總資產周轉率【答案】C22、QDII基金可以投資于（）。A.短期政府債券B.購買不動產C.購買房地產抵押按揭D.購買實物商品【答案】A23、公司的資本結構是指（）。A.公司資本投入與勞動投入之比B.公司債權資本與權益資本的比例C.公司資產的組成D.公司是資本密集型還是勞動密集型【答案】B24、共同對手方的引入，使得交易雙方無須擔心交易對手的（）有利于増強投資信心和活躍市場交易A.操作風險B.經營風險C.信用風險D.財務風險【答案】C25、下列關于指數基金的說法，錯誤的是()。A.指數基金是以指數成分股為投資對象的基金B.指數基金的跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關C.跟蹤誤差越大，風險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越大【答案】D26、關于債券型基金與貨幣市場基金，以下說法正確的是()A.根據目前法規，貨幣基金平均剩余期限的上限為240天。B.債券基金的投資組合久期越長，面臨的利率風險越小C.根據目前法規，貨幣基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產的40%D.根據目前法規，封閉式債券基金的杠桿率上限為200%【答案】D27、戰術資產配置在動態調整資產配置時，需要（）。A.再次估計投資者風險承擔能力B.再次估計投資者偏好C.重新設定投資者長遠投資目標D.重新預測不同資產類別的預測收益情況【答案】D28、下列關于企業年金說法有誤的是（）。A.企業年金基金財產在投資過程中需要嚴格遵循有關法規確定的投資比例限制B.企業年金基金可投資于信用等級為投機級的金融債和企業債C.企業年金基金財產的投資范圍包括銀行存款、國債等D.企業年金是指企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金【答案】B29、關于基金管理公司執行交易指令的流程，以下選項表述錯誤的是（）。A.交易總監負責審核投資指令的合法合規性B.在自主權限內，基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令C.交易員接收到投資指令后立即執行，不應根據自身主觀判斷選擇交易時機D.投資交易系統將自動攔截違規指令，如發現異常指令時由交易總監反饋信息給基金經理并有權終止指令【答案】C30、大額可轉讓定期存單的風險有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、（）是指投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。A.融資B.融券C.買斷D.回購【答案】A32、基金資產估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行估值。A.基金資產總值B.凈資產C.全部資產及所有負債D.基金份額凈值【答案】C33、（）是指傳統公開市場交易的權益資產、固定收益類資產和貨幣類資產之外的投資類型。A.固定投資B.傳統投資C.另類投資D.額外投資【答案】C34、按照持有人權利的性質分類，權證可分為（）。A.認購權證和認沽權證B.股權類權證和債權類權證C.認股權證和備兌權證D.美式權證和歐式權證【答案】A35、目前我國政策性銀行金融債券的發行主體不包括（）。A.國家開發銀行B.中國工商銀行C.中國進出口銀行D.中國農業發展銀行【答案】B36、以下關于有效市場的說法，錯誤的是（）。A.弱有效市場，認為股價已反映了全部能從市場交易數據中得到的信息B.半強有效市場，認為股價已反映了所有公開的信息C.強有效市場，指股價已反映了全部與公司有關的信息，包括所有公開信息及內部信息D.有效市場分為二種不同類型，即強有效市場和弱有效市場【答案】D37、時間優先原則是指（）A.同價位申報，依照申報資格決定優先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者B.同價位申報，依照申報時序決定優先順序，即買賣方向、價格相同的，后申報者優先于先申報者C.同價位申報，依照申報資格決定優先順序，即買賣方向、價格相同的，后申報者優先于先申報者D.同價位申報，依照申報時序決定優先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者【答案】D38、美式期權是指（）。A.指賦予期權的買方在事先約定好的時間以執行價格從期權賣方手中買入一定數量的標的資產的權利的合約B.是指買方此時的現金流為零C.指期權的買方只有在期權到期日才能執行期權，既不能提前也不能推遲D.允許期權買方在期權到期前的任何時間執行期權【答案】D39、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數可以計算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復利終值C.單利現值D.復利現值【答案】D40、以下不屬于盈利能力指標的是（）A.銷售利潤率(ROS)B.資產收益率(ROA)C.凈資產收益率(ROE)D.應收賬款周轉率【答案】D41、下列關于股票的說法，錯誤的是()。A.股票本身就具有價值B.按照股東權利分類，股票可以分為普通股和優先股C.股票的市場價格由股票的價值決定D.股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征【答案】A42、有些機構還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內容納入投資政策說明書。以下關于回轉交易的說法錯誤的是（）。A.權證交易當日不能進行回轉交易B.專項資產管理計劃收益權份額協議交易實行當日回轉交易C.B股實行次日起回轉交易D.債券競價交易實行當日回轉交易【答案】A43、下列關于基金資產估值程序的表述錯誤的是（）。A.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算B.基金管理人每個交易日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發給基金托管人C.基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人D.基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后對外公布【答案】D44、關于市盈率和市凈率的說法，錯誤的是（）。A.對于普通股而言，投資者應得到的回報是公司的凈收益B.市盈率指標表示股票價格和每股收益的比率，該指標揭示了盈余和股價之間的關系，公式表達為市盈率(P／E)=每股價格每股收益（年化）C.當前市凈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點D.每股凈資產通常是一個累積的正值，因此市凈率也適用于經營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司【答案】C45、下列關于不同類型基金風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.提前贖回風險是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高C.一般而言，偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低D.貨幣基金是風險很小的投資方式，是長期投資的良好選擇【答案】D46、某公司目前的流動比率大于1,速動比率小于1,公司用現金支付了應付賬款后，流動比率與速動比率的變化是（）。A.流動比率變小，速動比率變大B.兩者均變大C.流動比率變大，速動比率變小D.兩者均變小【答案】C47、王先生通過分析宏觀經濟形勢和國家產業政策，認為醫藥行業具有較大發展前景，于是通過購買醫藥ETF基金以加大對醫療行業證券投資。王先生的策略為（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C48、（