第16頁共16頁?2023年證券從業(yè)資格考試金融市場根底知識單項訓(xùn)練題122023年證券從業(yè)資格考試金融市場根底知識單項訓(xùn)練題121、在自營業(yè)務(wù)運作流程方面，以下說法錯誤的選項是。A、投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)互相別離，并由不同人員負(fù)責(zé)B、應(yīng)重點加強投資品種的選擇及投資規(guī)模的控制、自營庫存變動的控制C、交易指令執(zhí)行可以不經(jīng)審核，但是必須留痕D、應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料備份制度，并由專人負(fù)責(zé)管理正確答案：C【專家解析】交易指令執(zhí)行前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審核，并強迫留痕。2、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)那么，證券交易所證券的開盤價為。A、第一筆成交價B、前收盤價C、前結(jié)算價D、第一個申報價正確答案：A【專家解析】根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)那么，證券交易所證券的開盤價為當(dāng)日該證券的第一筆成交價。3、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足最近各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。A、1年B、2年C、3年D、4年正確答案：B【專家解析】財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。4、根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理方案的證券賬戶。A、證券公司B、托管機構(gòu)C、客戶D、銀行正確答案：B【專家解析】托管機構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理方案的證券賬戶。5、上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間設(shè)計為交易日。A、3個B、4個C、5個D、6個正確答案：B【專家解析】上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間設(shè)計為4個交易日。6、股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀(jì)商進展申購的發(fā)行方式。A、新股發(fā)行主承銷商B、新股發(fā)行者C、新股上市公司所托付的商業(yè)銀行D、新股上市公司所聘請的會計師事務(wù)所正確答案：A【專家解析】股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀(jì)商進展申購的發(fā)行方式。7、假設(shè)某基金2023年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，那么該日應(yīng)提取的托管費為人民幣。A、398元B、416元C、411元D、441元正確答案：C【專家解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%÷365≈0.0411(萬元)，即411元。8、證券經(jīng)營機構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務(wù)被稱為。A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、證券自營業(yè)務(wù)C、財務(wù)參謀業(yè)務(wù)D、證券代理業(yè)務(wù)正確答案：B【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。9、證券公司承受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)效勞的業(yè)務(wù)活動是指。A、證券自營業(yè)務(wù)B、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)正確答案：D【專家解析】證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司承受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)效勞的業(yè)務(wù)活動。10、關(guān)于上海證券交易所國債買斷式回購參與主體，以下表述中正確的有。A、所有在中國結(jié)算上海分公司開立證券賬戶的投資者均可進展買斷式回購B、不是所有交易所會員均可參與買斷式回購C、會員公司不承當(dāng)代理客戶參與買斷式回購交易的資金結(jié)算風(fēng)險D、國債買斷式回購的交易主體僅限于在中國結(jié)算上海公司以法人名義開立B字頭證券賬戶的機構(gòu)投資者正確答案：B【專家解析】會員公司需承當(dāng)代理客戶參與買斷式回購交易的資金結(jié)算風(fēng)險;國債買斷式回購的交易主體僅限于在中國結(jié)算上海公司以法人名義開立B，D字頭證券賬戶的機構(gòu)投資者。11、目前我國內(nèi)地對實行T+3滾動交收方式。A、權(quán)證B、債券C、B股D、A股正確答案：C【專家解析】目前我國內(nèi)地對B股實行T+3滾動交收方式。12、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是。A、上市的股票B、期貨C、上市的國債D、上市的企業(yè)債券正確答案：B【專家解析】目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。13、以下對公司型基金的認(rèn)識中，正確的選項是。A、公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金B(yǎng)、公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大C、公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)D、公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人正確答案：B【專家解析】A項，公司型基金是根據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項，公司型基金的投資者購置基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。14、匯率風(fēng)險又被稱為。A、通貨膨脹風(fēng)險B、不可分散風(fēng)險C、外匯風(fēng)險D、違約風(fēng)險正確答案：C【專家解析】匯率風(fēng)險又稱外匯風(fēng)險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。15、開戶代理機構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向上傳開戶申請。A、中國結(jié)算公司B、證券公司C、證券交易所D、證監(jiān)會正確答案：A【專家解析】開戶代理機構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。16、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進展的期限為一年以上的放款活動是指。A、國際貸款B、銀行資金調(diào)撥C、國際證券投資D、國際直接投資正確答案：A【專家解析】國際貸款是指一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進展的期限為一年以上的放款活動。17、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即。A、證券市場的透明度和高效率B、證券市場的高效率和低風(fēng)險C、證券市場的高效率和低本錢D、證券市場的透明度和低本錢正確答案：C【專家解析】有效性包括證券市場的高效率和低本錢。18、是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)效勞的專業(yè)化電子平臺。A、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與效勞系統(tǒng)B、機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與效勞系統(tǒng)C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場正確答案：A【專家解析】機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與效勞系統(tǒng)是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)效勞的專業(yè)化電子平臺。19、在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過交易日。A、5個B、10個C、15個D、30個正確答案：C【專家解析】在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。20、目前，深圳證券交易所B股傭金實行最高上限向下浮動制度，最高上限為成交金額的。A、[0.5‰]B、[3‰]C、[1‰]D、[0.‰]正確答案：B【專家解析】證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3‰。21、已開立資金賬戶需申請開通網(wǎng)上交易委托的客戶，需要簽署。A、風(fēng)險提示B、客戶須知C、網(wǎng)上交易協(xié)議書D、證券交易委托書正確答案：C【專家解析】已開立資金賬戶需申請開通網(wǎng)上交易委托的客戶，需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。22、目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是。A、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理B、分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理C、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理D、混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理正確答案：A【專家解析】目前我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理“的經(jīng)營體制，并在此根底上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營“是將來的必然選擇，貨幣產(chǎn)生于商品交換的需要，金融活動那么是商品消費開展的必然要求。23、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括。A、增值稅B、傭金C、過戶費D、印花稅正確答案：A【專家解析】投資者在委托買賣證券時，需要支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。24、從起，上海證券交易所所有買斷式回購掛牌品種同時在競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進展交易。A、[2023年3月21日]B、[2023年12月6日]C、[2023年3月21日]D、[2023年10月6日]正確答案：C【專家解析】從2023年3月21日起，上海證券交易所所有買斷式回購掛牌品種同時在競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進展交易。25、將來收益有可能受金融變量變動影響的那局部資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為。A、風(fēng)險期望B、風(fēng)險頭寸C、風(fēng)險暴露D、風(fēng)險預(yù)算正確答案：C【專家解析】將來收益有可能受金融變量變動影響的那局部資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險暴露。26、一般來講，政府債券與公司債券相比，。A、公司債券風(fēng)險大，收益低B、公司債券風(fēng)險小，收益高C、政府債券風(fēng)險大，收益高D、政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定正確答案：D【專家解析】政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承當(dāng)還本付息的責(zé)任，是國家信譽的表達(dá)。政府債券的付息由政府保證，其信譽度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比擬穩(wěn)定的。《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，假如考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。27、按照中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的有關(guān)管理方法規(guī)定，以下各項中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的有。A、受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜B、辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜C、對擬推薦在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司全體董事、監(jiān)事及高級管理人員進展輔導(dǎo)D、發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的有關(guān)分析^p報告正確答案：A【專家解析】“受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜”屬于代辦業(yè)務(wù)，其余全部屬于主辦業(yè)務(wù)范圍。28、證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每強迫離崗一次，強迫離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個工作日。A、1年B、2年C、3年D、4年正確答案：C【專家解析】證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強迫離崗一次，強迫離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個工作日。29、新股網(wǎng)上競價發(fā)行方式的缺陷是。A、增加發(fā)行組織工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財力資B、股份容易被機構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險C、借助證券交易所遍布全國各地的交易網(wǎng)絡(luò)進展D、將市場原那么引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過市場競爭最終決定較為合理的發(fā)行價格正確答案：B【專家解析】新股網(wǎng)上競價發(fā)行缺陷是：股份容易被機構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險;在理性投資觀念缺失相對嚴(yán)重的情況下，廣闊中小投資者直接參與新股競價容易出現(xiàn)盲目