第八章市場失靈與微觀經(jīng)濟政策

了解市場失靈的含義及導(dǎo)致市場失靈的原因；掌握政府對自然壟斷的管制政策措施；掌握逆向選擇及道德風(fēng)險的含義及對策；了解公共產(chǎn)品的含義、特性及分類；掌握外部性的含義及對策；理解科斯定理的內(nèi)容。

學(xué)習(xí)目標(biāo)中國移動部門的領(lǐng)導(dǎo)回到當(dāng)年插隊的地方看望老朋友，剛下車他就住進了鎮(zhèn)里的一家招待所。經(jīng)過一路的顛簸，領(lǐng)導(dǎo)身上汗?jié)n漬的，他便想洗個熱水澡。招待所條件有限，只有一個公用的澡堂。

中國移動老總?cè)ハ丛琛I(lǐng)導(dǎo)來到澡堂門口被一各服務(wù)生攔住："先生，您要洗澡的話請先交納15元的初裝費。我們將會為您安裝一只噴頭。"

領(lǐng)導(dǎo)馬上一愣，心想這招待所怎么這么宰人！但礙于身份，領(lǐng)導(dǎo)沒有發(fā)作。他交了錢剛想進去卻又被服務(wù)生攔住："先生，對不起，為了便于管理，我們的每只噴頭都有編號，請您先交納10元的選號費，選好的號碼只供您一人使用。"

領(lǐng)導(dǎo)有些生氣，但還是交了錢選了"8"號。服務(wù)生又說："您選的是個吉利號碼，按規(guī)定您還得交8元的特別號碼附加費"見鬼！"領(lǐng)導(dǎo)壓了壓火，說："那我改成4號。4號也不是什么吉利號碼，總用不著交什么特別號碼附加費了吧？"

服務(wù)生說："4號是普通號碼，當(dāng)然不用交特別附加費，得您得交5元的改號費。"

領(lǐng)導(dǎo)無奈的搖搖頭，心想當(dāng)年這里的民風(fēng)是何等的淳樸，沒想到如今為了賺錢竟如此巧立名目，真是世風(fēng)日下啊！領(lǐng)導(dǎo)交了錢后更大直氣壯地問："這下我可以進去洗澡了吧？"

服務(wù)生笑著說：當(dāng)然可以，您請。"領(lǐng)導(dǎo)瞪了他一眼，踱著步往里走。服務(wù)生突然又補充說："對不起，我還得告訴您：由于4號噴頭僅供您一人使用，所以不管您是否來洗澡，您每月還要交納7元5角的月租費。此外您每次洗澡要按每30分鐘6元的價格收費。

另外，每月交費的時間是20日之前，如果您逾期未交，還要交納一定的滯納金……"

"夠了，夠了，我不洗了！"領(lǐng)導(dǎo)氣壞了，扭頭就想走。服務(wù)生便問："您真的不洗了嗎？

領(lǐng)導(dǎo)聲色俱厲地說："對！我永遠(yuǎn)也不在你們這里洗澡了！"

服務(wù)生微笑道："如果您不再使用4號噴頭了，那您還得交9元8角的銷號費。只有這樣您以后才能再也不用向我們交納任何費用了。"

領(lǐng)導(dǎo)大怒，和服務(wù)生大吵了起來。不一會兒，招待所的經(jīng)理聞聲趕來。領(lǐng)導(dǎo)一見經(jīng)理來了，便高聲嚷嚷著要投訴。經(jīng)理了解了事情的經(jīng)過后，笑著對領(lǐng)導(dǎo)說："先生，對不起，也許您還不知道，洗澡業(yè)在我們這里是壟斷經(jīng)營，還好你沒有泡池子，不然還要收你的"漫游"費呢。"

一、市場失靈的含義

完美而有效的市場經(jīng)濟實際上是經(jīng)濟學(xué)家們假設(shè)的理想世界，一個完全競爭的自由市場經(jīng)濟需要許多假設(shè)前提：

①每個消費者的福利只取決于他消費的商品，每個廠商的利潤只取決于對其擁有的生產(chǎn)要素的利用；第一節(jié)市場失靈及其原因

②對每種商品都建立產(chǎn)權(quán)并得以實施；

③每種商品都有市場；

④廠商處于競爭性運行，廠商行為不會對市場價格產(chǎn)生可察覺到的影響；

⑤各個經(jīng)濟主體參與市場是無交易成本的；

⑥對于商品質(zhì)量和交易環(huán)境，所有市場參與者都擁有相同信息。

這些假設(shè)條件中一個或更多條件不能成立，那么市場經(jīng)濟就無法產(chǎn)生有效率的結(jié)果。這種由于內(nèi)在功能性缺陷或外部條件缺陷引起市場本身不能有效配置資源的情況就稱為市場失靈。

二、市場失靈的原因（1）壟斷使市場競爭機制不能實現(xiàn)資源的合理配置和有效配置。（2）信息不對稱的存在使經(jīng)濟產(chǎn)生無效率。（3）公共產(chǎn)品的問題，由于“搭便車”問題的存在，消費者可以在不付費的情況下享用公共產(chǎn)品。（4）外部性也會扭曲資源的配置。

一、壟斷的低效率

一般情況下，壟斷會給廠商帶來超額經(jīng)濟利。在競爭不足而又存在超額經(jīng)濟利潤的情況下，壟斷廠商通常缺乏創(chuàng)新激勵，沒有改進生產(chǎn)效率的主動性，這給生產(chǎn)力發(fā)展帶來了明顯的阻礙。第二節(jié)壟斷

壟斷通過減少產(chǎn)量來抬高價格，市場容易出現(xiàn)不公平交易和不公平競爭問題，資源不能得到充分利用，造成社會福利的巨大損失，并導(dǎo)致收入分配不公平。同時，超額經(jīng)濟利潤還可能誘使廠商為了獲得市場壟斷勢力而尋租，這又會引起資源浪費問題擴大化。顯然，壟斷妨礙了市場機制的正常運行，降低了經(jīng)濟效率。

二、尋租理論

為獲得和維持壟斷地位而付出的代價也是一種純粹的浪費：它不是用于生產(chǎn)，沒有創(chuàng)造出任何有益的產(chǎn)出，完全是一種非生產(chǎn)性的尋利活動。這種非生產(chǎn)性的尋利活動被概括為“尋租”活動，即為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤（壟斷租金）而進行的活動。

在很多情況下，由于爭奪壟斷地位的競爭非常激烈，尋租代價常常要接近甚至等于全部的壟斷利潤。多個尋租者的全部經(jīng)濟損失可能會遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過壟斷利潤。

三、對自然壟斷的管制

自然壟斷是指在某個行業(yè)中，規(guī)模經(jīng)濟在很大的產(chǎn)量范圍內(nèi)存在，以至于相對于市場需求所決定的范圍而言，隨著產(chǎn)量增加，廠商的平均成本逐漸減少。能舉出兩個自然壟斷的例子嗎？在這樣的行業(yè)任何低于市場需求量的產(chǎn)量所需的生產(chǎn)成本都是較高，這就意味著試圖通過競爭來消除壟斷是不現(xiàn)實的，因為生產(chǎn)規(guī)模小于現(xiàn)有廠商時，進入該行業(yè)的廠商不可能與原有廠商競爭。所以，政府對自然壟斷行業(yè)進行的管制，既管制價格，又管制產(chǎn)量。

在實踐中，政府往往按平均成本確定管制價格，廠商只獲得正常利潤，此時壟斷廠商生產(chǎn)產(chǎn)量為Q2的產(chǎn)品，按P2的管制價格出售。

如果按照壟斷廠商的均衡點生產(chǎn)，則存在超額利潤，政府會采取管制措施。在自然壟斷場合，在最優(yōu)價格和最優(yōu)產(chǎn)量上，廠商的平均收益小于平均成本，出現(xiàn)了虧損。因此，這種情形下，政府如果要將價格管制在最優(yōu)水平，就必須補貼壟斷廠商的虧損。

四、反壟斷法

政府對壟斷的更加強烈的反應(yīng)是制定反壟斷法或反托拉斯法。西方很多國家都不同程度地制定了反托拉斯法，最為突出的是美國。

由于壟斷帶來的諸多弊端，從19世紀(jì)末以來，美國頒布了一系列反托拉斯法，包括1890年通過的《謝爾曼法》、1914年通過的《克萊頓法》、1914年通過的《聯(lián)邦貿(mào)易委員會法》1936年通過的《羅賓遜—帕特曼法》和1950年的《塞勒一凱弗維爾法》等。

（1）《謝爾曼法》。《謝爾曼法》規(guī)定，任何以托拉斯或其他形式進行的兼并或共謀，任何限制州際或國際的貿(mào)易或商業(yè)活動的合同，均屬非法；任何人壟斷或企圖壟斷，或同其他個人或多人聯(lián)合或共謀壟斷州際或國際的一部分商業(yè)和貿(mào)易的均應(yīng)認(rèn)為是犯罪。

（2）《克萊頓法》。《克萊頓法》禁止捆綁性銷售契約（在這種契約中，如果顧客想要一種商品，就必須購買另一種商品），規(guī)定價格歧視和排他性經(jīng)營為非法；該法禁止連鎖董事會（在兩個或兩個以上的相互競爭的公司的董事會中，大部分成員是共同的），還禁止公司之間相互持有股票。

（3）《聯(lián)邦貿(mào)易委員會法》。《聯(lián)邦貿(mào)易委員會法》規(guī)定，建立聯(lián)邦貿(mào)易委員會作為獨立的管理機構(gòu)，授權(quán)防止不公平競爭以及商業(yè)欺騙行為，包括禁止偽假廣告和商標(biāo)等。

（4）《羅賓遜—帕特曼法》。該法宣布賣主為消除競爭而實行的各種形式的不公平的價格歧視為非法，以保護獨立的零售商和批發(fā)商。

（5）《塞勒—凱弗維爾法》。《克萊頓法》限制大公司購買競爭者的股票，但大公司可通過購買競爭者的資產(chǎn)來達(dá)到同一目的。為此，《塞勒—凱弗維爾法》宣布任何公司購買競爭者的股票或資產(chǎn)從而實質(zhì)上減少競爭或企圖造成壟斷的做法均為非法；不管什么情況，都不允許在大企業(yè)間進行合并，也不準(zhǔn)大公司與同行業(yè)中的小公司合并。

五、對壟斷的其他管制措施

在實踐中，政府對壟斷的其他管制措施所遵循的原則是：對公道的價值給予一個公道的報酬。

為實現(xiàn)這一原則，配合價格和產(chǎn)量管制，政府往往還采取補貼或稅收手段（管制的補充）。

對壟斷行業(yè)，政府也可以采取直接經(jīng)營的方式來解決由于壟斷造成的市場失靈（國有化）。

一、信息不對稱的含義

各個真實的市場參與者對交易對象所擁有的信息經(jīng)常是不同的。還記得完全信息假設(shè)？如果市場參與者擁有完全信息會怎樣？第三節(jié)信息不對稱

市場上類似的情況還很多，這些都反映了市場交易中的信息不對稱——即交易一方對交易對象或內(nèi)容比交易另一方擁有更多信息。買的不如賣的精?

二、逆向選擇

（一）逆向選擇的含義

人們在進行市場交易時，非常重視產(chǎn)品的質(zhì)量。但在很多情況下，賣主能真正了解自己產(chǎn)品的質(zhì)量，而買主不了解產(chǎn)品的真實質(zhì)量。這樣，那些質(zhì)量差的產(chǎn)品（次品）的賣主就有動機“隱藏”有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量的信息，從而造成市場的失靈。市場交易的結(jié)果使得優(yōu)勝劣汰的原則被違背，也即好產(chǎn)品在競爭中失敗，而次品則容易成交，這就是市場中的“逆向選擇”。在現(xiàn)實生活中你能發(fā)現(xiàn)哪些“逆向選擇”呢？

（二）逆向選擇的對策

政府的介入可以解決一些逆向選擇問題。政府可通過相關(guān)的規(guī)定與措施盡可能保證消費者和生產(chǎn)者能夠得到充分和正確的市場信息，即增加市場的“透明度”。

逆向選擇問題還可以通過“信號顯示”來解決。在許多產(chǎn)品市場上，質(zhì)量保證書、包退包換包修措施、品牌等，都可以有效消除逆向選擇問題。人才市場的“信號顯示”是什么呢？

三、道德風(fēng)險

（一）道德風(fēng)險的含義

道德風(fēng)險是指市場中的一方無法獲得另一方的行動信息，或者由于信息成本過高而不能監(jiān)督對方的行為時，其中一方利用信息優(yōu)勢地位尋求自身利益最大化，從而另一方的利益受到損失的情形。

（二）道德風(fēng)險的對策

解決道德風(fēng)險的最傳統(tǒng)辦法是加強監(jiān)督。

委托人一代理人關(guān)系中的道德風(fēng)險主要通過對代理人的激勵機制和約束機制解決。

一、公共產(chǎn)品的含義

公共產(chǎn)品也稱為公共商品、公共物品或公共品，是用于滿足社會公共消費需要的產(chǎn)品或勞務(wù)。

第四節(jié)

公共產(chǎn)品

在認(rèn)識公共產(chǎn)品時必須注意以下兩點：

第一，私有制國家也有公共產(chǎn)品，公有制國家也有私人產(chǎn)品。

第二，在不同社會中，由于受社會制度和經(jīng)濟發(fā)展程度的影響和制約，公共產(chǎn)品的范圍存在著客觀的差別。能舉個例子嗎？

二、公共產(chǎn)品的特性

公共產(chǎn)品的第一個特性是非排他性。非排他性是與排他性相對應(yīng)的。排他性是指排斥他人消費的可能性，如一個人在使用一件產(chǎn)品時別人就不能使用，或當(dāng)一個人能完全擁有一件產(chǎn)品時，別人就不能擁有。

公共產(chǎn)品的第二個特性是非競爭性。非競爭性意味著在給定生產(chǎn)水平下，增加一個或多個消費者，并不影響他人從消費中得到的福利。如路燈照明，多一個行路者，既不會增加安裝路燈的成本，也不會減少他人在夜間行路時從路燈照明中得到的效用。

三、公共產(chǎn)品的分類

按照公共產(chǎn)品所具有的非競爭性和非排他性的程度不同，公共產(chǎn)品可分為純公共產(chǎn)品和準(zhǔn)公共產(chǎn)品。

純公共產(chǎn)品是指具有完全的非競爭性和完全的非排他性的產(chǎn)品。比較典型的純公共物品是國防，此外還有外交、法律、法規(guī)、燈塔、國家公墓等。

準(zhǔn)公共產(chǎn)品是指具有有限的非競爭性和非排他性的產(chǎn)品。準(zhǔn)公共產(chǎn)品又可分為兩類：自然壟斷型公共產(chǎn)品和優(yōu)效型公共產(chǎn)品。

自然壟斷型是指與規(guī)模經(jīng)濟有密切聯(lián)系的公共產(chǎn)品，一般屬于社會基礎(chǔ)設(shè)施。此類產(chǎn)品如排水系統(tǒng)、供水系統(tǒng)、鐵路運輸系統(tǒng)、公路交通系統(tǒng)、天然氣煤氣系統(tǒng)、電力輸送系統(tǒng)等。

優(yōu)效型公共物品是指人們都應(yīng)該消費或得到的公共產(chǎn)品。此類公共產(chǎn)品如社會衛(wèi)生保健、中小學(xué)教育、傳染病免疫措施、必要的娛樂措施等。

四、公共產(chǎn)品的最優(yōu)供給量由于公共產(chǎn)品具有非競爭性和非排他性的特點，市場機制無法有效地協(xié)調(diào)公共產(chǎn)品的生產(chǎn)。只能由政府或某種集團組織來提供。

對于公共產(chǎn)品來說，消費者從同一單位公共產(chǎn)品中得到的效用不同，愿意為一單位公共產(chǎn)品支付的價格不同。并且消費的是同一公共產(chǎn)品。

因此，對于一定數(shù)量的公共產(chǎn)品，消費者整體愿意支付的價格是各個消費者愿意支付價格的總和，公共產(chǎn)品的需求曲線是由所有消費者的個別需求曲線縱向加總形成的。

一、外部性的含義及類型

含義：

外部性也稱為外部效應(yīng)，是指某人或某個組織在生產(chǎn)或消費過程中，對無關(guān)的第三方產(chǎn)生了有益的影響或有害的影響，對于所產(chǎn)生的有益影響，施加影響方無法獲得報酬；對于所產(chǎn)生的有害影響，施加影響方也不需要進行補償。

第五節(jié)外部性

類型：

從外部性帶來的結(jié)果來看，外部性可以分為負(fù)外部性和正外部性。

從外部性產(chǎn)生的領(lǐng)域來看，外部性可以分為生產(chǎn)的外部性和消費的外部性。

二、外部性對產(chǎn)量的影響

當(dāng)私人成本小于社會成本時，就出現(xiàn)了負(fù)外部性；當(dāng)私人收益小于社會收益時，就出現(xiàn)了正外部性。

當(dāng)私人成本小于社會成本，或私人收益大于社會收益時，意味著生產(chǎn)成本中的一部分是其他人承擔(dān)的，這樣會使產(chǎn)品生產(chǎn)的產(chǎn)量高于社會合意的水平。負(fù)外部性產(chǎn)量高于社會合意水平QPP2P1OQSQPDMCPMCSE1E2

當(dāng)私人收益小于社會收益，或私人成本大于社會成本時，意味著生產(chǎn)或消費活動中產(chǎn)生的收益是被其他人獲得的，這樣會使產(chǎn)品的生產(chǎn)和消費小于社會合意的水平。正外部性產(chǎn)量低于社會合意水平QPP2P1OQSQPDMCSM