金融專業知識與實務（中級）第一次模擬考試61分一、單選題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意）1．市場（）的數量決定著金融工具的數量和種類，進而決定了金融市場的規模和發展程度。A、金融市場主體B、金融市場客體C、金融市場中介D、金融市場價格正確答案：A你的得分：0分2．金融市場中介和金融市場價格是伴隨（）產生的，它們也是金融市場中不可或缺的構成要素，對促進金融市場的繁榮和發展具有重要意義。A、金融主體與金融客體B、金融市場交易C、金融的信用功能D、金融風險正確答案：B你的得分：1分3．投資基金體現了基金持有人與管理人之間的一種（）關系，是一種間接投資工具。A、投資B、信托C、委托代理D、代理正確答案：B你的得分：1分4．信用衍生品是一種使（）從其他風險類型中分離出來，并從一方轉讓給另一方的金融合約。A、信用風險B、市場風險C、系統風險D、交易風險正確答案：A你的得分：1分5．以人民幣為面值、以外幣為認購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是（）A、A股B、B股C、H股D、F股正確答案：B你的得分：0分6．利息來源于社會財富的增值部分，體現的是（）的再分配，最終表現為社會收益的一般形態。A、國民生產總值B、國內生產總值C、國民收入D、國民財富正確答案：C你的得分：1分7．純預期理論把當前對未來（）的預期作為決定當前利率期限結構的關鍵因素。A、收益B、風險收益C、實際掛念D、利率正確答案：D你的得分：0分8．一年內多次支付利息，則可得到連續復利下的現值公式為（）A、B、C、D、正確答案：C你的得分：1分9．當前價格完全反映了過去的信息，價格的任何變動都是對新信息的反應，而不是對過去已有信息的反應，這是（）市場。A、弱式有效B、半強式有效C、強式有效D、無效正確答案：A你的得分：0分10．利率市場化是指（）利率由各商業銀行根據資金市場的供求變化來自主調節。A、存款B、貸款C、存貸款D、再貼現正確答案：C你的得分：0分11．充當投資者和籌資者之間經紀人的是（）A、金融中介B、直接金融機構C、間接金融機構D、非銀行金融機構正確答案：B你的得分：0分12．現代金融機構體系通常是以中央銀行為核心，由以（）為主的銀行和以提供各類融資服務的非銀行金融機構，以及相關金融監管機構共同構成的系統。A、經營證券業務B、經營金融產品C、經營信貸業務D、經營投資性業務正確答案：C你的得分：1分13．世界上大多數國家中央銀行的組織形式是（）A、一元式中央銀行制度B、二元式中央銀行制度C、跨國的中央銀行制度D、準中央銀行制度正確答案：A你的得分：0分14．實行集中統一的監管體制的一般是金融業（）的國家。A、分業經營B、混業經營C、綜合經營D、一元式經營正確答案：B你的得分：1分15．渤海銀行于（）成立，是我國自1996年以來獲準設立的第一家全國性股份制商業銀行。A、2003年底B、2004年底C、2005年底D、2006年底正確答案：C你的得分：0分16．商業銀行的經營是指商業銀行對所開展的各種業務活動的（）。A、組織和營銷B、組織與監督C、組織與控制D、控制與監督正確答案：A你的得分：1分17．商業銀行的新型業務運營模式的核心是（）。A、經營與管理分離B、前后臺分離C、層級管理結合D、手工勞動與計算機操作分離正確答案：B你的得分：1分18．2002年中國人民銀行明確商業銀行可以從事一部分（）業務，為商業銀行拓展中間業務提供了機會。A、證券買賣類B、證券承銷類C、資產重組類D、投資銀行類正確答案：D你的得分：1分19．我國商業銀行資產負債比例管理指標分為監控性指標和（）指標等兩大類。A、檢查性B、監測性C、不良貸款性D、風險加權性正確答案：B你的得分：1分20．中國銀監會計劃我國大型商業銀行將在（）左右實施“巴塞爾新資本協議”。A、2009年B、2010年C、2011年D、2012年正確答案：B你的得分：0分21．最廣義的投資銀行定義是指()。A、任何經營華爾街金融業務的銀行B、指經營一部分或者全部資本市場業務的金融機構C、投資銀行是指經營資本市場某些業務的金融機構D、在一級市場上承銷證券籌集資本和在二級市場上交易證券的金融機構正確答案：A你的得分：0分22．在證券承銷結束之后，投資銀行代表著買賣雙方，按照客戶提出的價格代理進行交易，這時投資銀行扮演的角色是()。A、證券經紀商B、證券發行商C、證券交易商D、證券做市商正確答案：A你的得分：0分23．下面關于間接融資的說法正確的是()。A、資金存款人與借款人之間直接發生權利與義務B、投資銀行是間接融資的中介C、間接金融工具有債券、股票等D、商業銀行是間接融資的中介正確答案：D你的得分：0分24．按照我國證監會規定，我國首次發行股票的價格確定方式采用()。A、固定價格方式B、詢價制C、競價方式D、混合方式正確答案：B你的得分：1分25．靠交易所會員直接從事大宗上市股票交易而形成的市場是(

)。A、交易所市場

B．柜臺市場

C．第三市場

D．第四市場正確答案：C你的得分：0分26．金融創新就是()。A、在金融市場開展金融業務B、金融體系與金融結構的變化C、在金融領域內，各種要素實行新的組合D、金融市場監管與金融發展關系的確定正確答案：C你的得分：1分27．歐洲貨幣市場屬于()。A、離岸金融市場B、無形市場C、傳統型金融市場D、有形市場正確答案：A你的得分：1分28．期權與其他衍生金融工具的主要區別是()。A、期權交易的風險在買賣雙方之間的分布是對稱的B、其他衍生金融工具所產生的風險格局是對稱的C、期權買方的損失是有限的，不會超過期權費D、其他衍生金融工具所產生的損失有限的正確答案：B你的得分：0分29．信息經濟學認為金融監管的目的在于()，關鍵在于解決信息不對稱。A、政府干預金融B、市場自由化機制C、防范風險D、徹底制止風險正確答案：C你的得分：1分30．除了減低資金成本以促進經濟增長外，利率管制政策的另一目的是()。A、鼓勵銀行間的非價格競爭B、限制銀行間的利率競爭C、防止市場自然壟斷D、推動金融體系快速發展正確答案：B你的得分：1分31．下列關于貨幣需求量的理解，錯誤的是()。A、購買力總量說是指社會各部門擁有的，有支付能力的購買力總量，它是一國國民收入分配的結果B、流通總量說是指一定時期商品生產和流通對貨幣的客觀需求量，即由貨幣流通規律決定的貨幣量C、貨幣需求理論及貨幣政策所關注的是某一時期(如計劃年度)內貨幣需求的大致趨勢及其變動幅度(流量)D、考察貨幣需求量，通常都是從流量角度考慮的正確答案：D你的得分：0分32．劃分貨幣層次的主要依據是貨幣的()。A、實用性B、貨幣性C、流動性D、購買性正確答案：C你的得分：1分33．財政收支對貨幣供應量的最終影響，取決于()。A、財政結余B、財政收支平衡C、財政支出D、財政收支狀況及平衡方法正確答案：D你的得分：0分34．中央銀行只要控制住基礎貨幣和貨幣乘數，就能控制住()。A、貨幣供應量B、貨幣總量C、儲備存款D、儲備貨幣量正確答案：A你的得分：0分35．財政收支平衡對貨幣供應量()。A、有影響B、沒有影響C、影響大D、影響小正確答案：B你的得分：0分36．當前國際油價一再創出新高，這極有可能導致()。A、結構型通貨膨脹B、需求拉上型的通貨膨脹C、成本推進型的通貨膨脹D、內生性通貨膨脹正確答案：C你的得分：1分37．形成通貨膨脹的直接原因是()。A、供給過多B、需求過多C、貨幣供給太少D、貨幣供給太多正確答案：D你的得分：1分38．通貨膨脹條件下證券價格的走勢是()。A、股價飛漲B、趨于下降C、趨于上升D、不同板塊表現不同正確答案：B你的得分：0分39．貨幣主義治理通貨緊縮的對策是，配合擴張性財政政策，通過擴大購買政府債券、降低存款準備金率等手段擴大貨幣供應量，從而壓低()。A、物價水平B、市場利率C、貨幣流通速度D、現金使用的規模正確答案：B你的得分：0分40．降低法定存款準備率，會使商業銀行的()。A、資金周轉率下降B、資金周轉率提高C、信用能力上升D、創造貨幣能力下降正確答案：C你的得分：0分41．中央銀行相對獨立性的保持應遵循的原則不包括()。A、以一國宏觀經濟目標為出發點制定貨幣政策B、以一國宏觀經濟目標為出發點從事業務操作C、按照金融運行規律，制定實施貨幣政策D、按照市場經濟狀況，制定實施貨幣政策正確答案：D你的得分：0分42．中央銀行宏觀調控是國家宏觀經濟調控的重要手段之一，其主要內容和核心部分是中央銀行的()。A、貨幣政策B、信用管制C、現金供應D、調節信用正確答案：A你的得分：1分43．證券市場信用控制屬于()貨幣政策工具。A、一般性B、直接信用控制C、選擇性D、間接信用控制正確答案：C你的得分：0分44．道義勸告和窗口指導屬于()貨幣政策工具。A、一般性B、間接信用控制C、選擇性D、直接信用控制正確答案：B你的得分：0分45．貨幣當局概覽，實際上就是()。A、中央銀行資產負債表B、存款貨幣銀行資產負債表C、國際收支平衡表D、中央銀行資產負債表和存款貨幣銀行資產負債表正確答案：A你的得分：1分46．流動性風險是指銀行發生流動性不足時，無法及時滿足負債和資產的融資需要，從而使()發生損失的可能性。A、個人B、企業C、銀行D、國家正確答案：C你的得分：0分47．市場風險在類型上不包括()。A、利率風險B、匯率風險C、法律風險D、投資風險正確答案：C你的得分：1分48．()的核心在于全面提高商業銀行的風險管理水平，準確識別、計量和控制風險。A、巴塞爾協議B、巴塞爾新資本協議C、利率互換協議D、匯率互換協議正確答案：B你的得分：0分49．還款能力出現明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90天以上的貸款屬于五級分類中的()。A、可疑貸款B、次級貸款C、損失貸款D、關注貸款正確答案：B你的得分：0分50．商業銀行信用風險管理3C法和5C法屬于()。A、事前管理B、事中管理C、市場管理D、機制管理正確答案：A你的得分：1分51．銀行()就是監管當局要最大限度地評估銀行機構的風險。A、風險評估B、審慎監管C、估計損益D、審計監督正確答案：B你的得分：0分52．()不屬于市場運營監管的主要內容。A、監管資本的充足性B、監管資產安全性C、監管流動適度性D、監管外控有效性正確答案：D你的得分：0分53．對銀行沒有實行分業監管體制的國家是()。A、美國B、英國C、德國D、法國正確答案：C你的得分：1分54．社會選擇論解釋政府管制的角度是()。A、社會選擇B、社會經濟C、社會成本D、公共選擇正確答案：D你的得分：0分55．衡量銀行資產好壞程度的方法很多，以銀行機構傳統的業務貸款來講，一般根據貸款風險發生的可能性，將貸款劃分成不同的類別。國際通行的做法是將其分為若干類，其中為優良貸款的是()。A、關注貸款B、次級貸款C、可疑貸款D、損失貸款正確答案：A你的得分：1分56．根據購買力平價理論，若一國通貨膨脹，則該國貨幣對其他國家貨幣()。A、貶值B、升值C、升水D、貼水正確答案：A你的得分：1分57．國際收支順差會導致()。A、外匯升值，本幣升值B、外匯升值，本幣貶值C、外匯貶值，本幣貶值D、外匯貶值，本幣升值正確答案：D你的得分：1分58．歐洲貨幣市場是指專門從事()的市場。A、美元存放與借貸B、歐元存放與借貸C、境內貨幣存放與借貸D、境外貨幣存放與借貸正確答案：D你的得分：0分59．國際儲備的基本功能是()。A、穩定本幣匯率B、維持國際資信C、維持投資環境D、彌補國際收支逆差正確答案：D你的得分：0分60．歐洲債券是指()。A、籌資者在國外債券市場發行的以東道國貨幣為面值的債券B、籌資者在國外債券市場發行的以東道國的境外貨幣為面值的債券C、籌資者在本國債券市場發行的以境外貨幣為面值的債券D、籌資者在本國債券市場發行的以外國貨幣為面值的債券正確答案：B你的得分：1分二、多選題（共20題。每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意。至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選。所選的每個項目得0.5分）61．下列關于金融工具的性質說法正確的是（）A、期限性與收益性、風險性成反比，與流動性成正比B、高收益的金融工具往往風險也高C、流動性越強的金融工具，越容易在金融市場上迅速變現D、流動性越強的金融工具，所要求的風險溢價就越小，其收益水平往往也越低E、期限性與收益性、風險性正相關，但不成比例正確答案：BCD你的得分：0分62．我國利率市場化改革的設想是（）。A、統一金融機構貸款利率固定政策B、完善金融機構存、貸款定價執行機制C、豐富金融產品，推動金融市場向縱深化發展D、逐步建立健全中央銀行利率調控體系E、發揮市場在資源配置中的作用正確答案：CDE你的得分：0分63．下列關于債券利率風險表述正確的是（）A、債券違約風險越大，其利率就越高。B、具有免稅特征的債券利率較高。C、債券流動性越小，其利率就越高。D、政府債券的違約風險最低。E、在美國市政債券的違約風險低于國債，但流動性較差。正確答案：ACD你的得分：1分64．存款性金融機構通常包括（）A、商業銀行B、投資銀行C、儲蓄銀行D、政策性金融機構E、信用合作社正確答案：ACE你的得分：2分65．中國郵政儲蓄銀行的市場定位是（）。A、以為城市社區居民提供基礎金融服務為主要目的。B、充分依托和發揮網絡優勢，完善城鄉金融服務功能。C、以零售業務和中間業務為主，與其他商業銀行形成互補關系。D、為地方經濟發展服務。E、為中小企業發展服務。正確答案：BC你的得分：0分66．我國不良貸款是指（）A、逾期B、呆滯C、次級類D、可疑類E、損失類正確答案：CDE你的得分：0分67．資產證券化的應用領域有()。A、政府擔保的住房抵押貸款B、私人擔保的住房抵押貸款C、商業抵押貸款D、信用卡貸款E、住房公積金貸款正確答案：ABCD你的得分：1分68．投資銀行與商業銀行的區別有()。A、功能不同B、資金媒介機制不同C、本源業務不同D、利潤來源和構成不同E、經營管理風格不同正確答案：BCDE你的得分：0分69．貸款業務的創新主要反映在()。A、農業貸款B、消費者信貸C、住宅放款D、一次性償還貸款E、科技貸款正確答案：BC你的得分：2分70．下列關于金融發展規律的說法正確的有()。A、金融相關比率有提高的趨勢B、發達國家金融相關比率整體上比發展中國家要高C、一國金融相關比率的提高不是無止境的D、一國金融相關比率呈先升后降的趨勢E、達到一定發展階段后，金融相關比率趨于穩定正確答案：ABCE你的得分：2分71．凱恩斯的投機性動機把人們所持有的金融資產分為()。A、儲蓄B、貨幣C、長期債券D、商品E、消費品正確答案：BC你的得分：0分72．中央銀行只有控制()，才能有效控制貨幣供應量。A、商品交易量B、貨幣價值C、商品價格D、基礎貨幣E、貨幣乘數正確答案：DE你的得分：2分73．下列屬于治理通貨膨脹的積極的供給政策的有()。A、減稅B、削減社會福利開支C、物價管制D、提高再貼現率E、適當增加貨幣供給正確答案：ABE你的得分：0分74．以下對貨幣政策的表述正確的有()。A、貨幣政策主要由貨幣政策目標、貨幣政策工具等構成B、貨幣政策是中央銀行的金融行業管理政策C、貨幣政策是國家宏觀經濟政策的重要組成部分D、貨幣政策在廣義上包括與貨幣、銀行有關的一切政策E、通常人們所說的貨幣政策是指狹義的貨幣政策正確答案：ACDE你的得分：0分75．存款準備金率通常被認為是貨幣政策最猛烈的工具之一，其作用于經濟的途徑有()。A、對貨幣基礎的影響B、對貨幣乘數的影響C、宣示效果D、結構調節效果E、對超額準備金的影響正確答案：BCE你的得分：2分76．金融風險是因為各種金融風險因素的產生或相互作用而形成的。影響金融風險形成的主要因素有()。A、宏觀經濟政策B、經濟周期波動C、政治因素D、市場競爭的加劇E、人為因素正確答案：ABCD你的得分：0分77．信用風險的管理機制主要有()。A、借貸分離機制B、外部審計機制C、授權管理機制D、擔保審核機制E、額度管理機制正確答案：CE你的得分：0分78．下列關于CAMELS評級的說法，正確的有()。A、CAMELS評級結果以l～5級表示，數字越大表明級別越低和監管關注程度越高B、CAMELS評級包括五大類要素評級和一個綜合評級C、CAMELS評級中字母C表示的要素是成本D、CAMELS評級是國際通用的、系統評價銀行機構整體財務實力和經營管理狀況的一個方法體系E、CAMELS評級中字母M表示的要素是管理正確答案：ADE你的得分：2分79．歐洲貨幣體系包括()。A、創設歐洲貨幣單位B、穩定匯率機制C、擴大特別提款權的作用D、建立國際貨幣基金組織E、建立歐洲貨幣合作基金正確答案：ABE你的得分：1分80．在外債總量管理中，外債的吸收能力取決于債務國的()。A、負債能力B、管理能力C、營運能力D、償債能力E、擴張能力正確答案：AD你的得分：0分三、案例分析（共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選：本題不得分；少選，所選個選項得0.5分）某債券票面金額F=100元，票面收益c=8元，每年支付一次利息，2年后還本。請回答以下問題(保留兩位數)：81．該債券的名義收益率為()。A、4％B、8％C、10％D、12％正確答案：B你的得分：0分82．當市場利率為10％時，該債券的購買價應當()。A、高于100元B、低于100元C、等于100元D、不確定正確答案：B你的得分：2分83．如果當日市場價格為80元，則當期收益率為（）。A、4％B、8％C、10％D、15％正確答案：C你的得分：0分84．債券在二級市場流通轉讓價格通常由（）A、到期日B、票面利率C、票面金額D、實際持有期限正確答案：BCD你的得分：0分85．在持有期限一定的情況下，決定債券到期收益率的因素有（）。A、票面收益B、債券的償還價格C、票面金額D、債券的買入價格正確答案：ABD你的得分：1分假設美國聯儲向某商業銀行購進了100萬美元債券，付給它200萬美元支票，該商行將該支票兌現，并將其進行貸放，同時聯儲規定的法定存款準備金率為10％。86．聯儲購買該商業銀行的債券屬于()。A、直接調控貨幣供給量的行為B、公開市場業務C、提高貼現率D、改變存款準備金的行為正確答案：A你的得分：0分87．按照貨幣乘數理論，聯儲該行為會導致貨幣存量的變化為()。A、貨幣供給量增加200萬美元B、貨幣供給量減少200萬美元C、貨幣供給量增加2000萬美元D、貨幣供給量減少2000萬美元正確答案：C你的得分：0分88．下列不屬于運用公開市場業務條件的是()。A、中央銀行和商業銀行都須持有相當數量的有價證券B、要有一個獨立、統一、發達的金融市場C、信用制度要健全D、合理的政府機構組織正確答案：BD你的得分：0分89．與公開市場業務相比，調整法定存款準備金率是()。A、更為常用的貨幣政策工具B、更為猛烈的貨幣政策工具C、更為平緩的貨幣政策工具D、更為靈活的貨幣政策工具正確答案：B你的得分：2分我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足