人身保險投保單填寫要求總公司核保部

填寫要求投保單須使用藍黑色、黑色簽字筆或墨水筆填寫。投保單要保持整潔，不可修改，不可折疊、不可撕開后重新粘貼。如涂污則必須重新更換投保單。使用正楷字體填寫，漢字應書寫簡體字，字跡工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。如有難以辨認或不認識的字，應在旁邊用鉛筆注上標準字或注明拼音；2022/12/10若投保書發生下列情況，則須重新填寫投保書投保書不是用黑色墨水筆或簽字筆填寫；投保書破損、撕拼；更換投保人、被保險人、受益人；變更主險；險種名稱、險種代碼填寫錯誤；由于年齡計算錯誤或職業類別錯誤致保險費錯誤；投保人、被保險人或監護人未簽名、簽名涂改或所簽的姓名與投保書所填寫的不一樣（如投保書用“王連”，簽名處用“王蓮”）2022/12/10投保人、被保險人、受益人姓名和證件號碼由于筆誤發生更改，未遞交有效身份證件；職業代碼、職業類別由高風險職業變更為低風險職業；健康、財務和其他告知事項中，原為“是”，后改為“否”；減少計劃或減少保額須客戶簽名確認；更換計劃時，若提高保障，不用客戶簽名，直接修改；降低保障，須有客戶簽名2022/12/10若投保書發生下列情況，須用粗線或雙劃線清晰劃掉，在旁邊重新清晰正確填寫，投保人在旁邊簽名后方有效投保人、被保險人、受益人姓名和證件號碼由于筆誤發生更改，并遞交有效身份證件；投保人與被保險人的關系、受益人與被保險人的關系符合規則要求，由于筆誤發生更改；受益比例由于筆誤而更改；授權銀行或賬號部分數字填寫不清楚時可直接修改；新增計劃或增加原填寫計劃保額時，可直接修改；健康、財務和其他告知事項中，原為“是”，后改為“否”；2022/12/10若投保書發生下列情況，須用粗線或雙劃線清晰劃掉，在旁邊重新清晰正確填寫

隨附資料要求一年期以上險種投保時必須同時遞交投保人親筆簽名的《人身保險投保提示書》；投保分紅產品，須同時遞交投保人簽名的“紅利演示表”，投保萬能產品，須同時遞交投保人簽名的“產品說明書”；被保險人為0～6月幼兒時：投保時必須提供“出生醫學證明”或“兒童保健手冊”；對于指定受益人超出核保規則的，須提供指定受益人有效身份證件的復印件進行審核。2022/12/10

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券業監督管理委員會中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）第十二條所規定的保險費金額依照客戶按照保險合同應繳納的所有保費來計算，既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應繳納但實際尚未繳納的保費。

對于達到標準的投保單，應遞交投保人、被保險人、指定受益人的有效身份證件復印件。2022/12/10客戶身份識別及遞交身份證明文件的規定躉交：首期以現金方式交納保費，單日累計投保保費大于等于2萬元；首期以銀行轉賬方式交納保費，單日累計投保保費大于等于20萬元。期交：若被保險人年齡+交費年期＜69（男）73（女）：現金方式：以投保人單日累計投保保費（期交保費×交費年期）≥2萬元。銀行轉賬方式：以投保人單日累計投保保費（期交保費×交費年期）≥20萬元。若被保險人年齡+交費年期≥69（男）73（女）：現金方式：投保人單日累計投保保費[期交保費×（69/73-被保險人年齡）]≥2萬元。銀行轉賬方式：投保人單日累計投保保費[期交保費×（69/73-被保險人年齡）]≥20萬元。2022/12/10客戶身份識別及遞交身份證明文件的規定

投保單冊的組成和處理方式單證類型、版本號投保單冊的組成

《人身保險投保單》《保險銷售人員報告書》《人身保險投保提示書》處理方式2022/12/10

首頁題目位置序號字段填寫指引規則指引內部規則1渠道1、正確勾選渠道；2、清晰填寫分支機構代碼、保險銷售人員代碼、保險銷售人員姓名等未填寫或與簽名不符拒收投保單下發問題件，計入初審差錯。1銷售渠道勾選項2022/12/10投保保人人資資料料XXX19803620091102016030089152611302019130安邦邦人人壽壽保保險險股股份份有有限限公公司司anbangrenshou@126.com保險險業業2070204北京京朝陽陽東三三環環中中路路7號財財富富中中心心30層100022010-12345678010-8765432113901234567三項項需需填填寫寫正正確確，，證證件件號號碼碼、、性性別別、、出出生生日日期期地址址填填寫寫清清晰晰，，回回訪訪電電話話需需選選擇擇2022/12/8被保險人人資料如被保險險人為投投保人本本人，可可免填此此欄XXX19808920091102019080089151711302019130華夏銀行行huaxiayinhang@126.com金融業柜員2070109朝陽西大街2號010-1234567813901234567100060清晰填寫寫投被保保險人的的關系注：投保保時僅接接受投被被保險人人關系為為本人、、父母、、子女、、配偶投投保，若若有其他他關系投投保，請請遞交相相關資料料由總公公司核保保部進行行審核！！2022/12/8身故受益益人資料料序號字段填寫指引規則指引內部規則1受益順序正確、完整填寫同一受益順序，受益比例合計應為100%初審審核2受益比例正確、完整填寫初審審核3受益人與被保險人的關系清晰填寫僅接受父母、子女、配偶關系如為特殊關系，需報總公司核保部審核若為法定定，需勾勾選此框框2022/12/82022/12/8保險計劃和和交費信息息（一）清晰完整填填寫險種代代碼和名稱稱，若變更更險種，需需重填投保保單萬能險追加加保費填寫寫2022/12/8序號新增或變更字段填寫指引規則指引內部規則1一年期產品續保客戶投保保險期間為一年期的主險及其附加險時，需選擇是否申請續保。（適用險種：安心無憂意外傷害保險）不填寫默認為不自動續保（提示業務人員注意！）保險險計計劃劃和和交交費費信信息息（（二二））增加加了了對對于于一一年年期期產產品品是是否否自自動動續續保保的的選選擇擇項項，，有有利利于于避避免免糾糾紛紛萬能能險險專專屬屬填填寫寫2022/12/8合同同爭爭議議處處理理方方式式若選選擇擇仲仲裁裁方方式式，，需需明明確確仲仲裁裁委委員員會會名名稱稱北京市2022/12/8交費費方方式式及及賬賬戶戶授授權權首續續期期銀銀行行賬賬號號需需一一致致賬戶戶所所有有人人需需為為投投保保人人XXX北京工商XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2022/12/8保險險公公司司詢詢問問事事項項健康康告告知知需需正正確確勾勾選選，，如如選選擇擇是是，，則則需需詳詳細細告告知知19保險險公公司司詢詢問問事事項項財務務告告知知需需正正確確勾勾選選，，如如選選擇擇是是，，則則需需詳詳細細說說明明2022/12/8詳細說說明欄欄2022/12/8聲明與與授權權若投保保分紅紅產品品、萬萬能產產品、、投連連產品品，需需親筆筆抄錄錄此句句話2022/12/8投保人人及被被保險險人聲聲明與與授權權及簽簽名投保人人確認認欄根據保保監會會文件件要求求進行行增加加，對對于投投保投投資連連結保保險、、萬能能保險險、分分紅保保險時時需臨臨抄。。投保人人、被被保險險人簽簽名：：未成年年人或或無民民事行行為能能力人人，需需由其其監護護人簽簽名。。2022/12/8初審簽字字及隨附附資料的的核查序號字段填寫指引內部規則①隨附資料在保證客戶交齊所有投保單冊資料后，根據客戶隨附資料正確勾選。正確勾選。若不勾選，記錄初審差錯。②初審簽字審核后初審簽字，內部交接時不需加蓋交接章，只需通過內部清單交接。2022/12/8銀行自動動轉賬付付款及領領款授權權書序號字段填寫指引內部規則①賬戶交費賬戶所有人需為投保人。若賬號錯誤，或重新授權，需填寫轉賬授權書并隨附存折/卡復印件。財務轉賬校驗賬戶所有人及賬戶號碼②授權銀行各分支機構簽約轉賬銀行2022/12/8銷售人員員報告書書報告書保保險營銷銷員必須須填寫，，并簽名名。初審特別別說明，，放到報報告書下下面。2022/12/8人身保險投保保提示書全國統一一年期以上產產品必須隨附附投保提示書書，并由投保保人親筆簽名名遞交時效2022/12/8渠道投保申請資料個代客戶簽單的2個工作日內交回營銷服務部。經代客戶簽單的2個工作日內交回經代公司，郊縣的3個工作日內交回經代公司。投保申請資料自經代公司收件日起2個工作日內交回本公司。監控方法（1）嚴格初審，必須按照上述時效交回投保申請材料。（2）由于特殊原因無法按照上述時效要求提交投保申請材料的，渠道提交特別申請件說明原因，經分公司渠道主管、核保主管審批同意后受理。