1、泓域/儲能設備技術研發公司企業風險管理評估儲能設備技術研發公司企業風險管理評估目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc115007713 一、 風險管理文化是股份制企業有效防范化解金融風險的需要 PAGEREF _Toc115007713 h 3 HYPERLINK l _Toc115007714 二、 風險管理文化是提高企業核心競爭力的重要基礎 PAGEREF _Toc115007714 h 4 HYPERLINK l _Toc115007715 三、 企業風險管理文化建設的基本原則和要求 PAGEREF _Toc115007715 h 5 HYPERLINK

2、l _Toc115007716 四、 企業風險管理文化建設的關鍵要素 PAGEREF _Toc115007716 h 7 HYPERLINK l _Toc115007717 五、 總經理（風險管理總監） PAGEREF _Toc115007717 h 8 HYPERLINK l _Toc115007718 六、 其他職能部門及各業務單位 PAGEREF _Toc115007718 h 10 HYPERLINK l _Toc115007719 七、 風險管理組織體系的總體框架 PAGEREF _Toc115007719 h 11 HYPERLINK l _Toc115007720 八、 風險管理

3、及審計部門的組織結構及職責設計 PAGEREF _Toc115007720 h 17 HYPERLINK l _Toc115007721 九、 風險管理組織體系和企業目標的關系 PAGEREF _Toc115007721 h 18 HYPERLINK l _Toc115007722 十、 風險管理組織體系標準 PAGEREF _Toc115007722 h 19 HYPERLINK l _Toc115007723 十一、 風險管理信息系統的功能需求分析 PAGEREF _Toc115007723 h 20 HYPERLINK l _Toc115007724 十二、 風險管理信息系統的功能模塊

4、PAGEREF _Toc115007724 h 22 HYPERLINK l _Toc115007725 十三、 我國企業風險管理信息系統的必要性 PAGEREF _Toc115007725 h 24 HYPERLINK l _Toc115007726 十四、 我國企業風險管理信息系統與技術體系的現狀 PAGEREF _Toc115007726 h 26 HYPERLINK l _Toc115007727 十五、 產業環境分析 PAGEREF _Toc115007727 h 28 HYPERLINK l _Toc115007728 十六、 全釩液流電池安全優勢 PAGEREF _Toc1150

5、07728 h 29 HYPERLINK l _Toc115007729 十七、 必要性分析 PAGEREF _Toc115007729 h 31 HYPERLINK l _Toc115007730 十八、 項目基本情況 PAGEREF _Toc115007730 h 31 HYPERLINK l _Toc115007731 十九、 公司簡介 PAGEREF _Toc115007731 h 34 HYPERLINK l _Toc115007732 公司合并資產負債表主要數據 PAGEREF _Toc115007732 h 35 HYPERLINK l _Toc115007733 公司合并利潤表

6、主要數據 PAGEREF _Toc115007733 h 35 HYPERLINK l _Toc115007734 二十、 法人治理結構 PAGEREF _Toc115007734 h 36 HYPERLINK l _Toc115007735 二十一、 發展規劃分析 PAGEREF _Toc115007735 h 51風險管理文化是股份制企業有效防范化解金融風險的需要股份制企業作為現代企業制度的高級形態，它與一般國有企業或獨資合伙企業有著本質上的差異。其中最明顯的差異是股份制企業是資本市場體系中最重要的組成部分，具有資本市場最直接的支撐和促動，具有直接同金融市場特別是證券市場相連接的金融管道，

7、這一特點使股份制企業被賦予了特殊的金融特征。股份制企業的運作和經營績效只要達到相應的條件要求，就可以從證券市場上多次融資、以多種方式融資。只要股份制企業的融資與生產經營能有效結合并產生良性循環，企業的這條金融吸管就會暢通無阻。股份制企業可以充分發揮其資本籌集功能，以促進優勢項目和關鍵技術的開發、促進企業實施資本擴張和超常規發展戰略。股份制企業的金融功能對其發展是一把雙刃劍，在為企業發展提供強大的資本平臺和融資渠道的同時，也使企業面臨著巨大的金融風險、地區風險和宏觀經濟風險。股份制企業往往是一個地區經濟主體力量的領頭羊。目前，由于多種原因影響企業之間的相互經濟擔保，以及為其他企業和地方項目擔保的

8、情況較為普遍，使企業時時處于擔保風險中，一旦擔保鏈的某一環節出現問題，將引發眾多企業的債務危機，甚至影響到一個地區社會經濟的穩定協調發展。因而構建有效的風險管理文化就等于建立了有效防范金融危機的“防火墻”。由此可見，企業風險管理文化的構建已成為當務之急。構建風險管理文化是實現企業可持續發展的迫切需要，風險管理的根本目的是防范和化解風險，避免和減少企業的損失，確保業務能夠健康持續發展。因此，只有具備了先進的風險管理文化，才能實現企業可持續發展的目標。風險管理文化是提高企業核心競爭力的重要基礎構建風險管理文化是企業文化建設的重要內容，風險管理文化先進與否，將對企業的可持續發展產生舉足輕重的影響。把

9、風險管理上升到文化層次，就是要超越目前的風險管理理念，把各種風險管理手段進行一次全面的整合，作為一個整體加以運籌，力求最大限度地發揮員工在風險管理方面的積極性、創造性和智慧，從而追求一種全方位、多角度、綜合化的風險管理效果。只有這樣，才能從根本上統一思想、形成合力，為企業的持續穩健發展保駕護航。企業的經營管理水平在很大程度上取決于風險控制能力，我國的大部分公司制企業脫胎于國有企業，計劃經濟時期的陳舊觀念和經營方式并沒有完全消除，如戰略性思考滯后，發展戰略模糊，缺乏明確的發展目標，完全靠經驗辦事，吸收現代企業經營管理的新理論、新方法的速度過于緩慢，合法、合規經營和風險控制意識淡薄，風險控制能力差

10、，承受風險能力弱。我國企業的風險管理與國外同行先進水平和未來競爭的要求相比還有一定的差距。國際知名企業一貫重視將風險控制和利潤創造看作同等重要的事情，強調風險管理應貫穿于經營管理的全過程，使風險管理從理論和實踐中上升為一種文化，成為企業員工自覺的意識和行為。成熟的文化像一張無所不在的網，會對企業的經營管理產生深刻影響。對中國企業來講，風險管理文化的成熟、升華、錘煉，對于提升企業的競爭力至關重要。因此，搞好風險管理文化建設既是企業制勝的基本點，又是企業長久發展的動力源。企業風險管理文化建設的基本原則和要求1、構建風險管理文化的基本原則突出個性原則。構建風險管理文化，必須在結合普遍發展原則和監管部

11、門要求的前提下，突出企業風險管理和業務發展的特點，塑造出具有企業自身特色的風險管理文化。統一和差別原則。單對一家企業來說，其風險管理文化的理念、主旨應是統一的。但鑒于存在地區、業務的差別化，在實施風險管理文化建設時，應允許采取不同的風險管理模式和手段。求實和完善原則。風險管理文化的建設不能僅停留在提理念、喊口號的階段，要提倡務實精神。通過實踐來檢驗風險管理文化建設的成果，并在實踐中不斷探索、補充和完善。與企業相關制度結合。風險管理文化建設應當與薪酬制度和人事制度相結合，應有利于各級管理人員特別是高級管理人員風險意識的增強，有利于企業防止盲目擴張、片面追求業績、忽視風險等行為。2、構建風險管理文

12、化要強化觀念創新觀念創新是企業文化進步的體現，沒有創新的觀念，就不會有創新的企業。在經濟金融全球化、市場競爭日趨激烈的環境中，我國企業能否贏得生存和發展的主動權，首先在于觀念的創新。只有確立新的觀念，才會有新的思路、新的出路。在創新思想觀念，完善風險管理價值理念體系的過程中，要自覺堅持以科學的發展觀為指導，并借鑒國際一流企業的先進理念，吐故納新，對現有的風險理念及其政策、措施等進行全面的對比、檢驗、衡量，凡是符合要求的，要堅定地貫徹執行；不完全符合的，要盡快進行修改、完善；完全不符合的，要堅決加以糾正。3、構建風險管理文化應與企業改革相適應當前，最重要、最緊迫的任務應當是，積極引導廣大員工切實

13、增強緊迫感和使命感，將企業整體利益和個人利益真正結合起來，動員廣大員工積極行動起來，爭做深化綜合改革的支持者、促進者，自覺按照企業的高標準來衡量、檢驗各項工作，堅持用新的標準、新的思維、新的視角、新的策略，著力培育新的風險管理文化理念，拓展新的工作思路，提供新的發展動力，堅持以求真務實的精神、以國際先進企業為標準，不斷豐富和創新風險管理文化內涵和功能，大力推動觀念、作風實現根本性的轉變，推動體制、機制、制度建設實現根本性的轉變與突破。企業風險管理文化建設的關鍵要素風險管理文化的構建是一個系統工程，影響風險管理文化構建的因素眾多，主要有三個因素起著舉足輕重的作用。1、管理層的積極倡導與策劃營造良

14、好的風險管理文化無疑是企業的制勝之道，在這一過程中沒有比將風險管理的價值觀深深根植于企業高級管理層的大腦中更為有效的風險管理辦法了。從文化經營角度來看，高級管理層的使命就是創造風險管理文化，通過提煉風險價值觀念，為整個風險管理文化的塑造定下基調，并在價值觀的傳播與溝通中保持足夠的熱情、敏銳的大局觀，做好風險管理文化的策劃。企業高層管理者要成為風險管理文化建設忠實的追隨者、布道者、傳播者、感召者、激勵者。在日常經營管理過程中，最高管理層不但要直接領導、組織、參與風險管理文化的塑造，親自向企業員工進行風險管理文化宣講，在企業內不斷地布道，在企業內部形成一種氛圍，形成一種無形的文化推動力、約束力。企

15、業高層還要身體力行，要不做違反風險管理原則的事，從而維護風險價值觀的權威性。2、科學合理的激勵約束機制企業所承擔的各種風險特別是內部風險與其內部激勵約束機制的建設有相當大的關聯。在一定程度上，激勵約束機制的先進性可以有效控制和弱化風險，風險管理文化的建設不能與激勵約束機制的建設割裂開來。積極的態度不是回避風險，而是積極地去經營風險。要通過科學合理的激勵約束機制，使風險得到有效的控制，業務得到有效的發展。同時，在對業務部門、人員的獎勵安排上，應該盡量避免出臺短期行為導向的激勵措施，以免埋下風險隱患。3、信息獲取和共享的水平風險來自預期損失的不確定性，來自于信息的不對稱，也來自于對信息的錯誤理解。

16、現代企業需要建立完善高效的信息采集、整理、分析、交流的渠道，加強信息化建設，加強對國家政策導向、有關行業發展、市場變化及同業競爭的研究和交流，建設中心數據倉庫和信息平臺，建設風險分析、預警、防范和處理機制。總經理（風險管理總監）COSO企業風險管理整合框架指出，企業總經理（首席執行官）對企業風險管理的執行，“承擔最根本的職責，并應當負有主體責任”。總經理對企業全面風險管理工作的有效性向董事會負責，為企業的風險管理工作確定基調。總經理或總經理委托的高級管理人員，負責主持全面風險管理的日常工作，并負責擬訂企業風險管理組織機構設置及其職責方案。總經理在企業風險管理中的主要職責有以下幾點。（1）組建并

17、管理企業風險管理職能部門，任命風險管理總監（風險經理或首席風險官）。（2）安排業務職能部門的職責分工并制定風險匯報和審批機制。（3）負責設計、操作及監督風險管理系統。（4）審批非重大決策的評估報告。（5）落實董事會有關風險決策和方案。（6）組織日常風險監督和改進工作。（7）就風險管理工作計劃和結果向董事會匯報。隨著企業面臨的風險日益擴大，風險管理工作的重要性也與日俱增。總經理往往需要委任一名風險管理總監（風險經理或首席風險官）全面負責企業風險管理日常工作，如我國的股份制銀行一般設有首席風險官。風險管理總監（風險經理或首席風險官）在國外企業中由來已久，是現代企業管理中重要的高級管理人員，是公司重

18、要的戰略決策制定和執行者之一。他們的工作將根據董事會、股東大會的要求，對總經理或總經理授權的副總經理負責，并根據其職責協助總經理開展工作。其職責是負責組織制定并具體執行企業全面風險管理政策和控制措施，負責建立涵蓋戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險和法律風險等在內的全面風險管理組織架構。同時，風險管理總監（風險經理或首席風險官）將作為牽頭人參加風險決策的評估和審批工作，確保企業按照風險控制流程進行風險管理，確保各項經營業務符合有關法律、法規和政策的要求等。風險管理總監（風險經理或首席風險官）的主要職責有以下幾點。（1）確立和傳達企業的風險管理愿景。（2）確定和實施適宜的企業風險管理基礎設施（

19、包括風險政策、度量指標、匯報和監督渠道）。（3）建立、溝通和促進適宜的企業了解風險管理方法、工具和技術的運用。（4）推動全企業的風險評估，監督企業主要風險管理能力。（5）向董事會、風險管理委員會、審計委員會和總經理等高級管理層進行適宜的風險匯報。其他職能部門及各業務單位企業的其他職能部門及各業務單位在全面風險管理工作中應當接受風險管理職能部門和內部審計部門的組織、協調、指導和監督，這些部門的管理人員既包括直接運營部門的經理，也包括財務經理等支持部門的管理人員。他們管理風險并匯報其結果，評估風險與管理過程，按照企業層面的風險排序和風險承受程度投入相應資源，并確定與企業層面戰略保持一致的業務單位戰

20、略。這些管理部門主要履行以下職責。（1）執行風險管理的基本流程。（2）研究提出本職能部門或業務單位的企業重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制。（3）研究提出本職能部門或業務單位的企業重大決策風險評估報告。（4）做好本職能部門或業務單位有關建立風險管理信息系統的工作。（5）做好培育風險管理文化的有關工作。（6）建立健全本職能部門或業務單位的風險管理內部控制子系統。（7）負責風險管理其他有關工作。風險管理組織體系的總體框架1、風險管理的第一道防線：業務單位與相關職能部門業務單位與相關職能部門是企業中的業務經營單位，有特定的目標、戰略、市場、客戶和產品。成功的業務單位了解自

21、己的競爭對手、客戶及所面臨的機遇和風險。它們管理和監督經營活動，以創造利潤、服務客戶、提高產品質量、縮短周期和降低成本；按足以能負擔相關成本和風險的價格，向目標的細分市場提供產品和服務，同時還要能夠為股東掙得在風險扣除后仍可接受的回報。業務單位向總經理和企業執行委員會匯報業務活動。業務單位與相關職能部門包含了企業大部分的資產和業務，它們在日常工作中直接面對各類風險，風險是他們最先要考慮的。在推出新產品、進入新市場或投資新的研發項目時，業務單位和相關職能部門經常要承受風險。此外，在客戶關系、供應商關系、雇員關系及自己所管理的專有資產等方面，業務單位與相關職能部門也面臨許多風險。他們需要了解這些會

22、對其產生影響的風險和不確定因素，并且應該有能力對其進行管理。實質上，身處第一線的業務與相關職能單位的管理層不僅負責管理所選定的經營模式中許多固有風險，也是防范這些風險的第一道防線，是企業風險管理的最前線。企業必須把風險管理的手段和內控程序融入到業務單位的工作與流程中，才能建立好防范風險的第一道防線。企業建立第一道防線，就是要各業務單位就其戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險和法律風險，進行系統化的識別、衡量、評價、管理和監控。要建立好第一道防線，企業的各業務單位和相關職能部門需要進行以下工作。（1）調整風險排序、風險容忍度和風險戰略，使其符合全企業的政策和指導方針。（2）按照企業的整體風險承

23、受能力，調整經營和產品開發活動的針對性，從而為企業開辟新的價值來源。（3）識別和度量風險，查明風險的來源。（4）為各項流程確定基準，交流最佳實踐方法，以期持續地改進各項措施和流程。（5）向主要的經理分派風險管理職責和責任。（6）就風險應對措施、控制活動以及信息與溝通的整體質量進行報告。2、企業風險管理的第二道防線：風險管理委員會和風險管理職能部門第二道防線是在第一道防線基礎上建立一個更高層次的風險管理功能，它的組成部門可以包括董事會下的風險管理委員會、投資審批委員會、信貸審批委員會等和風險管理職能部門。風險管理職能部門是企業風險管理解決方案中一個選設的部門。在企業經營模式中，有些固有的特定風險

24、不由業務單位予以管理，或者從企業的角度來說沒有得到有效的管理，那么，按照風險組合觀，這些特定的風險就由風險管理職能部門負責管理。風險管理職能部門的目標是使同一個或多個風險相關的管理工作發展成為企業的一項核心能力。風險管理職能部門可能負責管理的風險包括：利率風險、貨幣風險、商品價格風險、信用風險、氣候風險及災難風險等。它們評估、集中控制、降低、轉移和利用自己負責的這些風險。當業務單位考慮承擔某些風險，而自己又沒有相關知識和專門技能予以管理時，風險管理職能部門就和它們合作，給予幫助。對企業經營戰略實施來說，風險管理職能部門常常會起到非常重要的促進作用。風險管理職能部門可以由企業的某個職能部門或獨立

25、運作的單位組成，責任是領導和協調企業內各單位在管理風險方面的工作，它的主要職責包括以下幾點。（1）編制規章制度。（2）對各業務單位的風險進行組合管理。（3）度量風險和評估風險的界限。（4）建立風險信息系統和預警系統、厘定關鍵風險指標。（5）負責風險信息披露，溝通、協調員工培訓和學習的工作。（6）按風險與回報的分析，為各業務單位分配風險管理相關資源。相對于業務部門而言，風險管理部門會克服狹隘的部門利益，能夠從企業整體利益角度考察企業所面臨的各類風險。此外，風險管理部門還可以綜合平衡各部門風險。企業在不同的發展階段，各部門所面臨的風險往往是不同的。而作為風險管理職能部門，則需要根據一定的原則，將風

26、險分配于不同部門，對每個部門進行風險上限控制。風險管理總監（風險經理或首席風險官）對風險管理委員會直接負責，但對總經理（執行總裁）負有匯報責任。同樣，風險管理職能部門經理直接對風險管理總監負責，但對策略性業務部門負責人負有匯報責任。3、企業風險管理的第三道防線：審計委員會和內部審計部門第三道防線涉及一個獨立于業務單位的部門，監控企業內控和其他企業關心的問題，這就是企業的內部審計部門。美國內部審計師協會對內部審計所下的定義是：內部審計是一項獨立、客觀的審查和咨詢活動，其目的在于增加企業的價值和改進經營。內部審計通過系統的方法，評價和改進企業的風險管理、控制和治理流程的效益，幫助企業實現其目標。內

27、部審計師應就管理層的決策提出勸告和質疑或表示支持，而不是對風險管理作出決策。依據上述觀點，內部審計師協會還確定了在企業風險管理實施中內部審計的核心角色及不應承擔的角色。其中核心角色包括以下幾點。（1）為企業風險管理流程提供保障。（2）確保風險得到正確的評估。（3）評估風險管理流程。（4）評估關鍵風險的報告工作。（5）檢查對關鍵風險的管理工作。內部審計不應承擔以下職責。（1）設定風險承受能力。（2）批準和命令實施風險管理流程。（3）在就風險及風險管理績效提供保障方面承擔管理角色。（4）決定風險應對的決策。（5）代表管理層實施風險應對措施。（6）接受對風險管理的責任。另外，內部審計師學會特別指出內

28、部審計還可以承擔上述兩種極端角色之間的其他一些“合理合法的內部審計職責”，但前提是要有適宜的安全保障措施存在。（1）協助風險的識別和評估。（2）指導管理層對風險作出應對。（3）協調企業風險管理活動。（4）綜合對風險的報告。（5）維持和完善企業風險管理框架。（6）領導建立企業風險管理。（7）制定風險管理戰略，呈報董事會審批。總之，內部審計可以通過評估風險識別的充分性，評價已有風險衡量的恰當性，以及評估風險防范措施的有效性等三方面參與企業風險管理工作，不應主導企業的風險管理工作。企業的內部審計工作是對各業務部門和風險管理職能部門的風險管理活動進行再監督，而不是親自參與每項風險的評估與控制。內部審計

29、總監對審計委員會直接負責，但對執行總裁負有匯報責任。同樣，內部審計員直接對內部審計總監負責，但對各策略性業務部門負責人負有匯報責任。風險管理及審計部門的組織結構及職責設計風險管理體系中風險管理及審計部門的組織結構各部門的職責如下。1、風險管理委員會（1）由董事會正式授權監管風險活動，并須確保行政總裁的風險責任作適當履行。（2）主要職責包括制定符合企業風險容忍度的風險管理策略，批準風險管理政策及程序。2、風險管理職能部門（1）風險管理職能部門是風險管理委員會的全職執行機構，通過對逐單交易及風險組合資料的審查及預先/事后批準來確保風險管理政策和程序得到遵守。（2）通過風險管理經理在營運單位的日常工

30、作及風險管理總監等參與行政管理執委會并對重大事故向行政總裁作出匯報等渠道建立與管理部門（行政總裁/行政管理執委會/營運單位）的匯報機制。3、審計委員會（1）由董事會正式授權對財務報告和內控框架的效率和成效進行獨立評核。（2）審閱財務報告/資料以確保法律法規得到遵守。4、內部審計部門（1）內部審計部門是審計委員會的全職執行機構，通過周期/臨時審查業務部門和職能單位的具體運作來監察它們對營運的政策及程序的遵守情況。（2）通過與市場及信貸風險主管保持緊密聯系，了解確保風險管理政策及程序得以遵守的具體運作過程和相關文件，以便設計適當的審計步驟和執行方法。（3）與風險管理總監、信貸風險主管、市場風險主管

31、及營運風險主管等討論分析不遵守風險政策的事件及其產生的風險影響及必要的糾正措施等。風險管理組織體系和企業目標的關系建立完善的風險管理組織體系的目的無疑是要保證企業風險管理目標的實現，保證企業在可承受的風險水平下運行，從而保證企業戰略目標的實現。各個企業的風險管理目標根據本企業的實際情況，如戰略定位和發展階段，會有所不同。但一般企業風險管理的主要目標包括生存和使風險管理成本最小化。生存是企業的基本保障，只有生存下去了才能去實現企業的其他目標。風險管理就是以最小的代價降低企業風險，所以，風險管理成本最小化也是風險管理目標的一部分。除了上述兩個主要目標，企業風險管理一般還包括保證資源在損失后的充足性

32、，滿足法律與合同的義務，等等。風險管理組織體系就是為了實現企業的這些風險管理目標所設計的，企業風險管理組織體系為企業完善風險管理提供了基礎。風險管理組織體系標準各個企業根據自身的具體情況都有適合自己的風險管理組織體系，風險管理組織體系的設計更像是一門藝術而不是一門科學。人們仍然需要適宜的決策機構，來破除許多企業中風險管理責任空缺和重疊的僵局。關鍵是要在現有的管理結構的基礎上發展，并把企業的經營模式、目標、文化和風險承受能力等因素納入考慮的范圍。在較小的企業中，風險管理組織機構可以像執行委員會那樣簡單，通過行使管理特權來識別風險、排定風險和輕重緩急順序、任命風險責任人、分析缺陷、批準行動計劃和監

33、督執行結果。但是，在規模較大且復雜的企業中，則需要設立風險管理總監和獨立的風險管理委員會。風險管理信息系統的功能需求分析風險管理系統是對企業資產和負債總體的全面、動態和前瞻性的綜合平衡管理，并產生獨立的損益報表、損益評估、資金缺口分析和風險暴露報告等，為企業風險的衡量、報告和控制提供了精確、可靠和及時的信息。（一）整體系統需求分析1、功能性（1）能夠與自行開發的系統或財務會計管理信息系統結合。（2）提供與其他信息系統或數據庫溝通的界面以取得數據。（3）產生即時的風險暴露信息供參考。（4）綜合管理歷史數據與預測未來的數據。2、彈性（1）支持臨時性的報表。（2）有能力處理隨時加入的數據。（3）允許

34、使用者自行定義查詢與排序方法。3、擴充性（1）系統本身可新增額外的功能以應對未來需求的變化。（2）能與其他不同功能的風險管理系統相溝通。（3）具有數據轉出與轉進之能力。（二）使用者界面需求（1）圖形化的使用者界面。（2）提供及時正確的信息供決策參考。（3）提供內部與外部網路直接操作的界面。（4）避免不必要的中斷使用者的操作連貫性。（5）必須有容錯的功能，可預測使用者所犯的錯誤且容易更正。（6）系統的邏輯與排列必須一致。（7）提供線上輔助功能，適時地協助使用者操作系統。（8）具警示功能以免使用者在未經警告下采取有破壞性的動作。（9）線上及時取得信息功能。（10）多功能的環境，即運算的同時也能執行

35、其他功能。（11）提供圖形化的或非數字的信息呈現方式。（12）系統的反應時間要夠快。（13）避免要求使用者輸入冗長或復雜的數據。（三）風險控制系統功能需求分析企業風險管理信息系統的核心系統是風險控制系統，它是對于風險相關的信息進行收集、整理、分析、處理、作出預警顯示和提出應付風險的基本策略的一個動態管理體系。主要包括以下幾點。（1）風險信息的收集加工。（2）提供各部門之資產部位明細及多種風險衡量與分析方法。（3）針對不同的風險，提供不同的風險管理策略。（4）評估不同的風險管理策略，產生報表或建議書。（5）產生風險分析報告及損益表。（6）提供壓力測試與各種情境模擬功能。（7）提供返回測試功能以驗

36、證風險計算模型之準確性。風險管理信息系統的功能模塊根據上面的分析，風險管理信息系統通常包括以下4個模塊。（一）信息數據倉庫和相應的數據管理方案模塊用于收集和累積風險管理信息。主要負責對與風險相關的所有當前和歷史信息進行收集、加工與存儲。就企業而言，其信息源主要包括6個部分，即國家政策和法律、市場、行業、競爭對手、供應商、用戶和企業自身。該模塊主要搜集對企業可能產生負面影響的信息，且要分門別類將這些信息進行加工、整理，在加工整理過程中判定信息的真偽和虛實，達到信息過濾的目的。通過所建立的數據庫和知識庫，能夠找出企業風險之所在及引起風險的主要因素，并通過專業的模型庫對其后果作出定性分析。（二）風險

37、分析工具模塊用于建立風險模型設計及實施，包括內部評級、可預見損失、不可預見損失、壓力測試、風險值及風險資本平衡收益率等方面的模型。主要是根據第一模塊中提供的風險信息，認定風險的來源和類型，并對其進行充分的評估，確定其輕重緩急。做好定性分析和定量分析相結合，在系統中對共性的東西采用統一模塊處理，對個性的東西采用設置參數的方法來定制。在此基礎上確定企業風險產生的可能性、影響范圍、影響程度以及周期，最終提出風險點。因為企業每一種風險的大小到底如何，必須依靠一定的數據指標，構建測算風險程度的計量模型。因此，所構建的風險管理系統必須有相應的模型庫和方法庫，通過二者的協同運算，對可能出現的風險的概率及其風

38、險程度作出定量估算，對某些不確定因素確定其變化范圍。（三）業務管理系統模塊實現業務風險決策的電子化和自動化，確保業務得到及時處理，并有效監控相關風險。風險克服決策模塊。主要針對第二模塊中提出的風險點進行對策研究。具體而言，包括：把握風險可能產生的真正原因；把握由風險影響可能使企業遭受的損失；克服風險策略的制定；消除風險所需的經營資源及重新配置；實施策略與監督；效果的評價與反饋。可根據信息系統提供的定性和定量分析的數據支持，能夠提出風險控制和防范的對策。可由外界人士分析，也可建立儲備有一定專家知識的知識庫。通過該模塊，企業風險管理辦公室可以據此編制相關的風險管理報告并可以檢索日常管理所需要的信息

39、。（四）在線數據分析及報表處理模塊實現組合層面的風險管理、收益測算、定價、對資本充足率（含壓力測試）的分析。需要說明的是，企業風險管理信息系統包括各類型風險管理的子系統，每個子系統都具備以上基本功能模塊。我國企業風險管理信息系統的必要性隨著人類進入知識經濟時代，信息技術的高度發達及在管理領域的廣泛和深入應用，使得企業的經營環境和經營模式不斷變化。中國企業因在對外擔保、對外投資、資產重組等經營過程中不注重風險的管理和控制，頻頻出現的經營危機甚至面臨破產，都說明企業在加強風險管理方面的重要性和緊迫性。鑒于企業所面臨的風險日趨多樣化、復雜化及所涉及的工作量也更大的特點，僅僅依靠傳統的、一般的風險應對

40、技術已不能適應企業和市場發展的要求。因此，運用信息技術建立企業全面風險管理信息系統，從而提高企業風險管理的水平，進而提高管理效率，是適應新形勢發展的必然要求。（1）企業風險管理信息系統的建立，將大幅度提高企業風險管理的技術水平。企業風險的復雜性、多樣性決定了僅靠紙面文件形式進行風險的管理，從風險影響因素的搜集到風險的識別，再到風險的評估及程度計量，直到風險控制方法的決策，這一系列的工作量之大是不可想像的。并且，就風險的評估而言，一般都是由比較復雜的模型進行測量的，不運用信息技術，也根本無法完成。因此，企業風險管理信息系統的建立是降低企業成本的重要舉措，是增強市場應變能力的必要條件，是加強企業管

41、理、堵塞管理漏洞的有效手段，是企業風險管理的技術保障。（2）企業風險管理信息系統的建立，將復雜、零散的風險因素納入統一的信息系統中，更加有利于企業風險的防范。企業的全面風險管理，是對企業各個層次的業務單位、各種類型的風險的通盤管理，強調的是全員參與、全程實時管理。與此需求相適應所建立的企業風險管理信息系統，也即是將各種風險及包含這些風險的各種資產與資產組合，將承擔這些風險的各個業務單位納入統一的體系中，再對各類風險依據相應的標準進行測量和匯總，并根據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。這樣，相關部門就能隨時全面地掌握公司面臨的風險的可能性及風險程度，以便更好地進行風險的防范。（3）企業風險管

42、理信息系統的建立，將提高風險管理的效率，增強企業風險管理的科學性。企業面臨的各種風險的管理，都需要經過風險因素的搜集、分析、計量等環節，其計量的方法也各不相同，有的牽涉多個指標，其中的數量關系也比較復雜，技術性強，僅靠人力來解決這些復雜問題，風險管理的效率是很低的，并且很多工作僅靠人工也根本無法開展。另一方面，建立風險管理信息系統，對各種風險，都要經過因素分析、風險識別、風險測量，風險控制等環節進行統一管理，即使個別無法用量化指標進行測量的風險，也將根據此類風險的特殊性，設定一些定性指標，按照嚴格的程序對其進行科學控制。因此，建立企業風險管理信息系統，將大大提高風險管理效率，增強其風險管理的科

43、學性。我國企業風險管理信息系統與技術體系的現狀與國際領先企業相比，目前我國企業風險管理普遍比較薄弱，除了我國的金融、保險等高風險行業非常重視風險管理外，大部分企業尚處于起步階段，其風險管理大部分僅局限于加強內部控制建設。上市公司作為我國企業的優秀代表，在企業風險管理尤其是企業全面風險管理上也與發達國家有著很大的差距。有鑒于此，企業風險管理信息系統的建設只是處于剛剛起步階段，主要呈現出以下幾個特點。（1）企業專門的風險管理信息系統并沒有建立。目前，就企業風險管理信息系統的建設情況來看，只有個別風險，如財務風險、經營風險等比較好量化的風險類別，學者們對其風險測量、預警等方面作了大量研究，一部分企業

44、建立了相應的風險管理信息系統，以財務風險為例，一些規模較大的企業都建立了財務風險預警、管理體系，但并非所有的企業都是專門為控制財務風險面建立此類體系；一部分企業是在財務信息化過程中，對財務風險加以管理和控制的。（2）金融、保險等高風險行業的風險管理信息體系建設相對比較健全，但也并不完善。在這些高風險行業，也僅對于其面臨的主要風險（如金融業的信貸風險）進行主要控制，建立了相應的信息系統。并且，隨著近幾年來世界經濟一體化、全球化的發展，我國金融保險業也逐漸借鑒國際信貸風險管理的經驗，并結合我國國情，進行了系統改進。但對其他風險尤其是定性風險（如安全風險、聲譽風險、破產風險等）還缺乏系統的、全面的管

45、理，更談不上用信息技術來進行風險管理了。（3）企業風險管理信息系統建立所需的基礎條件還遠未達到目標。目前，我國的計算機技術已經有了很大發展，開發出企業所需的風險管理系統從技術上來說并不成問題。關鍵是風險管理信息系統建立所需的基礎條件還遠未達到目標。目前我國的實際情況是，企業對自身所面臨的風險認識不足，對風險基于企業發展的重要程度了解不深，沒有意識到風險管理是關系到企業經營成敗和長遠發展的關鍵環節。因此，在風險管理上并沒有給予足夠的重視。企業也就不可能有動力和需求去建立相應的風險管理信息系統。此外，企業所表現出來的此種行為，跟我國整體市場環境也有很大關聯。目前，我國還缺乏諸如COSO企業風險管理

46、一整合框架那樣的權威框架對企業風險管理的指導。這在一定程度上也制約了企業全面風險管理的進行和風險管理信息系統的建立。因此，隨著企業經營環境的更加復雜化、多樣化，企業所面臨的風險種類、風險程度較以前都更加復雜，僅局限于內部控制來進行風險管理已遠遠不能滿足企業發展的要求。企業尤其是管理層、領導層必須充分認識到加強風險管理的重要性，建立起全面的風險管理體系，并運用信息技術為企業的全面風險管理提供技術支撐，提高風險管理的效率。產業環境分析建設高質高效、持續發展的經濟發展強市。經濟保持平穩較快增長，產業結構優化升級，實體經濟不斷壯大，質量效益明顯提高。創新驅動成為經濟社會發展的主要動力，科技創新能力明顯

47、增強。區域協同發展取得明顯成效，開放型經濟達到新水平。產業強市成效顯著，項目建設鱗次櫛比，傳統產業優化升級，新興產業蓬勃興起，現代農業和服務業迅猛發展、蒸蒸日上，市域綜合經濟實力和影響力邁上新臺階。建設生態良好、環境優美的秀美生態城市。城鎮化進程進一步加快，中心城區綜合服務功能大幅提升，中小城市和特色小城鎮格局基本形成，城鎮化率達到60%以上。生態文明建設加快推進，具備條件的農村基本建成美麗鄉村。節約型社會、循環經濟深入發展，主要污染物減排如期實現省下達目標任務，森林覆蓋率大幅提升，環境質量明顯改善，經濟、人口與資源環境相協調的發展格局初步形成。全釩液流電池安全優勢國內外鋰電池儲能事故頻發，安

48、全問題不容忽視。根據中國能源網的統計，2010-2020年間全球范圍內發生了32起儲能電站安全事故，而根據CNESA的統計，僅2021年全球就發生了至少9起儲能安全事故，2022年初韓國又發生3起電池相關火災事故。頻繁發生的儲能安全事故不但造成了嚴重的經濟損失，嚴重時還對人員安全構成了較大威脅，在全球儲能市場迎來加速發展的關鍵節點，安全問題已經成為行業亟待解決的重要問題之一，未來安全性將成為鋰電池儲能面臨的一個巨大挑戰。儲能行業安全標準趨嚴，全釩液流電池優勢凸顯。隨著儲能安全問題日益顯現，近年來海內外正加緊出臺針對儲能行業的安全規范與行業標準，例如美國于2016年率先發布全球第一項儲能系統安全

49、標準UL9540，對電化學儲能、機械儲能等不同類型儲能系統的安全標準作出了明確規定。我國儲能行業起步較晚，長期以來政策標準與行業規范相對缺失，但隨著近年來儲能行業發展不斷提速，儲能安全問題愈發得到重視，相關政策文件陸續出臺，行業標準逐步完善。國家能源局2022年6月印發的防止電力生產事故的二十五項重點要求（2022年版）（征求意見稿）中明確提出“中大型電化學儲能電站不得選用三元鋰電池、鈉硫電池，不宜選用梯次利用動力電池”，且“鋰離子電池設備間不得設臵在人員密集場所，不得設臵在有人居住或活動的建筑物內部或其地下空間”，對鋰電池儲能的適用范圍進行了嚴格限制。隨著儲能行業安全標準的提升，安全性更佳的

50、全釩液流電池將得到更多關注，后續應用場景有望逐步拓寬。根據儲能系統不同的安裝位臵，提出不同的安裝要求。比如儲能系統是安裝在室內或室外的，安裝在有人或者沒有人活動的地方，或者安裝在屋頂或車庫，其要求各不相同。必要性分析1、提升公司核心競爭力項目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產負債結構，補充流動資金將提高公司應對短期流動性壓力的能力，降低公司財務費用水平，提升公司盈利能力，促進公司的進一步發展。同時資金補充流動資金將為公司未來成為國際領先的產業服務商發展戰略提供堅實支持，提高公司核心競爭力。項目基本情況（一）項目投資人xx有限責任公司（二）建設地點本期項目選址位于xxx（以最終選址方案為準）

51、。（三）項目選址本期項目選址位于xxx（以最終選址方案為準），占地面積約42.00畝。（四）項目實施進度本期項目建設期限規劃12個月。（五）投資估算本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹慎財務估算，項目總投資19007.34萬元，其中：建設投資14908.93萬元，占項目總投資的78.44%；建設期利息196.72萬元，占項目總投資的1.03%；流動資金3901.69萬元，占項目總投資的20.53%。（六）資金籌措項目總投資19007.34萬元，根據資金籌措方案，xx有限責任公司計劃自籌資金（資本金）10977.86萬元。根據謹慎財務測算，本期工程項目申請銀行借款總額8029

52、.48萬元。（七）經濟評價1、項目達產年預期營業收入（SP）：36400.00萬元。2、年綜合總成本費用（TC）：28355.64萬元。3、項目達產年凈利潤（NP）：5884.97萬元。4、財務內部收益率（FIRR）：24.20%。5、全部投資回收期（Pt）：5.30年（含建設期12個月）。6、達產年盈虧平衡點（BEP）：13119.24萬元（產值）。（八）主要經濟技術指標主要經濟指標一覽表序號項目單位指標備注1占地面積28000.00約42.00畝1.1總建筑面積53824.25容積率1.921.2基底面積15400.00建筑系數55.00%1.3投資強度萬元/畝345.242總投資萬元19

53、007.342.1建設投資萬元14908.932.1.1工程費用萬元13216.062.1.2工程建設其他費用萬元1414.102.1.3預備費萬元278.772.2建設期利息萬元196.722.3流動資金萬元3901.693資金籌措萬元19007.343.1自籌資金萬元10977.863.2銀行貸款萬元8029.484營業收入萬元36400.00正常運營年份5總成本費用萬元28355.646利潤總額萬元7846.627凈利潤萬元5884.978所得稅萬元1961.659增值稅萬元1647.8310稅金及附加萬元197.7411納稅總額萬元3807.2212工業增加值萬元12938.8313盈

54、虧平衡點萬元13119.24產值14回收期年5.30含建設期12個月15財務內部收益率24.20%所得稅后16財務凈現值萬元11692.47所得稅后公司簡介（一）基本信息1、公司名稱：xx有限責任公司2、法定代表人：龍xx3、注冊資本：1190萬元4、統一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機關：xxx市場監督管理局6、成立日期：2011-9-227、營業期限：2011-9-22至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區xx（二）公司簡介公司秉承“以人為本、品質為本”的發展理念，倡導“誠信尊重”的企業情懷；堅持“品質營造未來，細節決定成敗”為質量方針；以“真誠服務贏得市場，以優質品質謀

55、求發展”的營銷思路；以科學發展觀縱觀全局，爭取實現行業領軍、技術領先、產品領跑的發展目標。 公司按照“布局合理、產業協同、資源節約、生態環保”的原則，加強規劃引導，推動智慧集群建設，帶動形成一批產業集聚度高、創新能力強、信息化基礎好、引導帶動作用大的重點產業集群。加強產業集群對外合作交流，發揮產業集群在對外產能合作中的載體作用。通過建立企業跨區域交流合作機制，承擔社會責任，營造和諧發展環境。（三）公司主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額7722.196177.755791.64負債總額4499.193599.353374.39股東權

56、益合計3223.002578.402417.25公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入19160.2315328.1814370.17營業利潤3059.182447.342294.38利潤總額2867.892294.312150.92凈利潤2150.921677.721548.66歸屬于母公司所有者的凈利潤2150.921677.721548.66法人治理結構（一）股東權利及義務1、公司股東為依法持有公司股份的人。股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。2、公司召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認

57、股東身份的行為時，由董事會或股東大會召集人確定股權登記日，股權登記日收市后登記在冊的股東為享有相關權益的股東。3、公司股東享有下列權利：（1）依照其持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應的表決權，股東可向其他股東公開征集其合法享有的股東大會召集權、提案權、提名權、投票權等股東權利。（3）對公司的經營進行監督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、定期財務會計報告；（6）公司

58、終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項，享有知情權和參與權；（9）法律、行政法規、部門規章或本章程規定的其他權利。關于本條第一款第二項中股東的召集權，公司和控股股東應特別注意保護中小投資者享有的股東大會召集請求權。對于投資者提議要求召開股東大會的書面提案，公司董事會應依據法律、法規和公司章程決定是否召開股東大會，不得無故拖延或阻撓。4、股東提出查閱前條所述有關信息或者索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實

59、股東身份后按照股東的要求予以提供。5、股東有權按照法律、行政法規的規定，通過民事訴訟或其他法律手段保護其合法權利。公司股東大會、董事會決議內容違反法律、行政法規的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。董事、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，連續180日以上單獨或合并持有公司1%以上股份的股東有權書面請求監事會向人民法院提起訴訟；監事會執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，股東可以

60、書面請求董事會向人民法院提起訴訟。監事會、董事會收到前款規定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起30日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使公司利益受到難以彌補的損害的，前款規定的股東有權為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權益，給公司造成損失的，本條第三款規定的股東可以依照前兩款的規定向人民法院提起訴訟。董事、高級管理人員違反法律、行政法規或者本章程的規定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。6、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規規定的情形外，不得退