1、商業銀行經營管理2課程教學大綱一、課程基本信息課程名稱：商業銀行經營管理課程代碼：FIN302 學分：4周學時：3.0-0.0總學時：51二、任課教師、助教、教室等情況（四）教 室：H306（五）上課時間：周一下午13:00-15:35（六）紀 律：1、教師一般不會調課，但所有因公調課都將通過教務處進行，并以恰當方式讓每一位同學知道。2、助教可以不收遲到的作業，每次作業都將進行登記。3、任課教師會親自批改同學們的每一份作業，請認真對待。4、除非有特殊情況，例如疾病，否則任何同學不能以任何借口不來上課。5、不允許遲到早退，若遲到，請課間休息時間再入教室。三、閱讀材料（一）推薦教材：1.美彼得羅斯

2、，商業銀行管理 機械工業出版社。2.張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社。3.黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。（二）進一步閱讀教材1.經濟金融類文獻期刊，比如經濟研究和金融研究等。四、課程內容概要（一）課程目標了解商業銀行產生、組織結構、經營目標和原則、現狀及發展趨勢，掌握商業銀行資本管理、負債業務管理、資產業務管理、中間業務及表外業務管理、流動性管理和資產負債管理、風險管理績效評估等。通過師生交流、課堂討論，培養認真、嚴謹的學習態度，創新、思辨的綜合能力；融合國內外經典教材，結合中國國情，提高學生對本國商業銀行業的認識和金融素養；緊密聯系金融業發展前沿，幫助學生把握未來金融發展方向

3、；小組合作，增強學生團隊意識，培養合作、包容、相互尊重的品格；培養具有強烈社會責任感、追求公正公平、有擔當意識的金融人才，使金融更好地服務實體經濟；樹立正確的人生觀、價值觀和愛國主義精神，增強“四個意識”、堅定“四個自信”。（二）教學內容序號題目知識點學時（課堂教授）1商業銀行經營管理概述（一）什么是銀行6（二）金融系統以及競爭性金融機構（三）銀行與其競爭者向公眾提供的服務（四）影響所有金融機構的主要趨勢2主辦銀行制度（討論課）（一）中國主銀行制度的現狀3（二）中國主銀行制度的問題（三）對中國主銀行制度未來的思考3商業銀行資本管理（一）商業銀行資本的分類3（二）商業銀行資本的重要性（三）巴塞爾

4、協議對商業銀行資本的要求4銀行資本（討論課）（一）資本對中國銀行管理的意義35商業銀行負債業務管理（一）銀行的負債業務種類3（二）銀行存款的定價6存款保險制度（討論課）（一）存款保險原理3（二）中國建立存款保險制度的問題研究7商業銀行資產業務管理（一）商業銀行的資產業務種類3（二）商業銀行貸款業務的經營與管理8貸款流程（討論課）（一）貸款決策的流程3（二）貸款決策的方法（三）分析“信貸工廠”模式9信用擔保（一）中小企業融資中信用擔保的缺失310中小企業信用擔保（討論課）（一）如何完善信用擔保在中小企業融資中的補充作用311中小企業融資之謎（一）中小金融機構發展與中小企業融資3（二）中小企業的關

5、系型借貸與銀行組織結構12銀行規模與中小企業融資（討論課）（一）最適于中小企業融資的銀行規模選擇313商業銀行中間業務及表外業務管理（一）商業銀行的中間業務3（二）商業銀行的表外業務14銀行電子商務的發展戰略(討論課)（一）商業銀行電子商務的發展現狀3（二）對商業銀行電子商務未來的思考15銀行流動性管理和資產負債管理（一）商業銀行的流動性3（二）商業銀行的流動性管理16商業銀行風險管理（一）商業銀行的風險6（二）商業銀行的風險防范（三）商業銀行的內部控制17商業銀行績效（一）商業銀行的績效評估3（二）銀行主要競爭對手的績效指標課時總計：57學時36（課程教授）+21(課堂討論)備注：因法定假日

6、調休，視具體情況調整教學進度（三）課程要求1、過程評價：包括課堂發言、專題討論、其中論文和作業，占總成績的60%。2、期末論文：在規定的時間內提交課程論文，須認真對待，嚴禁抄襲，占總成績的40%。（四）教學安排課程講授內容授課方式作業(教材)/測驗輔助學習材料1第一章 商業銀行經營管理概述課堂演講加提問論述商業銀行的發展趨勢美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。2主辦銀行（討論課）課堂討論無徐聯初 肖曉光銀行對企業控制權與我國企業治理結構的改善-兼對我國現行的主辦銀行制度提出質疑，金融研究 1999年第8期。3

7、第二章 商業銀行資本管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。4銀行資本（討論課）課堂討論無1. 張杰 中國國有銀行的資本金謎團 經濟研究 2003年第1期2 王自力 國有獨資商業銀行充實資本金的可行性研究 金融研究2001年第11期5第三章 商業銀行負債業務管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。6存款保險制度（討論課）課堂討論無李培育 美國存款保險制度改革對我們的啟示 管理世界雙月刊 199

8、9年第2期7第四章 商業銀行資產業務管理里課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。8貸款流程（討論課）課堂討論無孫伯燦 宋安平 馬慶國 商業銀行貸審委的信貸決策行為研究及其績效評估 金融研究 2003年第4期9信用擔保課堂演講加提問信用擔保的合理存在形式美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。10中小企業信用擔保（討論課）課堂討論無1.李毅 向黨 中小企業信貸融資信用擔保缺失研究金融研究2008年第12期2.中國人民

9、銀行濰坊市中心支行課題組中小企業信用擔保公司可持續發展的模式選擇 金融研究2003年第11期11中小企業融資之謎課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。12銀行規模與中小企業融資（討論課）課堂討論關于中小銀行的未來1.李毅 向黨 中小企業信貸融資信用擔保缺失研究金融研究2008年第12期2.中國人民銀行濰坊市中心支行課題組中小企業信用擔保公司可持續發展的模式選擇 金融研究2003年第11期13第五章 商業銀行中間業務及表外業務管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微

10、金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。14銀行電子商務的發展戰略（討論課）課堂討論無1.尹毅飛論國有商業銀行治理機制的改革：以中間業務為例金融研究2004年第12期2.張國海 高懌商業銀行中間業務的國際比較與發展戰略金融研究2003年第8期15第六章 銀行流動性管理和資產負債管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。16第七章 商業銀行風險管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學，武漢大學出版社。17第八章 商業銀行績效課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業銀行管理 機械工業出版社；張曉玫，微金