1、銀行反假幣管理制度第一章總則第一條為規(guī)范某銀行反假貨幣收繳行為，加強對反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護貨幣信譽和貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國人民幣管理條例、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法等法律法規(guī)及相關(guān)制度，結(jié)合本行實際，特制定本制度。第二條本制度明確了反假貨幣業(yè)務(wù)人員、收繳、保管、上繳等內(nèi)容和要求。第三條本制度適用于本行反假貨幣工作的管理。第四條概念釋義（一）本制度所稱業(yè)務(wù)人員，是指辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員。（二）貨幣是指人民幣。人民幣是中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。（三）本制度所稱假幣，是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣

2、的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣；變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。第二章職責與權(quán)限第五條各支行、社區(qū)支行營業(yè)網(wǎng)點負責假幣的收繳、保管和上繳工作。第六條會計管理部負責反假貨幣工作管理規(guī)定的制定、修改、貫徹，并對支行反假貨幣的日常管理進行檢查監(jiān)督和考核；負責支行上繳假幣的核對、匯總和上繳當?shù)厝诵泄ぷ鳌５谌聝?nèi)容與要求第七條必須在營業(yè)場所內(nèi)向客戶無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚南嚓P(guān)服務(wù)，配備人民幣點鈔、驗鈔一體機，并保持正常運行狀態(tài)供客戶使用。第八條各支行、社區(qū)支行反假宣傳要堅持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，要充分利用營業(yè)場所

3、和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動，積極向社會宣傳貨幣真?zhèn)沃R。各營業(yè)網(wǎng)點要設(shè)立反假宣傳櫥窗（或公告牌），擺放宣傳資料，讓更多社會公眾掌握反假知識，提高公眾識別貨幣真?zhèn)蔚哪芰Γ袑嵕S護人民群眾的切身利益。第九條各支行、社區(qū)支行反假貨幣的內(nèi)控要求（一）加強對假幣印章的管理，建立保管使用登記制度，在印章保管使用登記薄中及時記錄印章領(lǐng)用、上繳等情況，指定專人保管，明確責任；對于因網(wǎng)點撤銷、合并而停止使用的假幣印章，應(yīng)及時上繳總行。（二）應(yīng)定期或不定期對保管和使用中的假幣收繳憑證進行賬實核對，保證其賬實相符。（三）建立完善對業(yè)務(wù)人員庫存現(xiàn)金的定期不定期檢查制度，保證對外支付貨幣的

4、真實性。（四）業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時，對大面額人民幣不論數(shù)量多少，一律進行機點，對有疑問的人民幣要進行手工復點，以辨別其真?zhèn)巍＃ㄎ澹M放入ATM機內(nèi)的人民幣，至少由2名以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員進行清分機清點，保證人民幣的質(zhì)量。（六）建立反假貨幣知識學習培訓制度，定期或不定期組織業(yè)務(wù)人員進行反假貨幣知識學習，支行行長要經(jīng)常對業(yè)務(wù)人員進行有關(guān)法律法規(guī)知識教育，增強員工的法制意識、責任意識和信用意識，提高員工整體素質(zhì)，維護我行信譽。第十條反假貨幣工作考核方式反假貨幣工作質(zhì)量按年考核，總行采取定期檢查和不定期實地檢查，年終進行考核。定期檢查主要查驗上繳的假幣實物、假幣解繳清單、假幣收繳憑證，以及群眾投

5、訴、舉報、上報的反假貨幣信息情況；不定期實地檢查主要是對業(yè)務(wù)操作、各類憑證、假幣實物、登記簿進行現(xiàn)場查閱。第十一條新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必須通過當?shù)厝嗣胥y行組織的反假貨幣知識考試，取得反假貨幣資格上崗證書后方可辦理假幣收繳工作。第四章管理流程第十二條假幣的收繳各支行、社區(qū)支行網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣時，必須做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務(wù)人員在場，并在持幣人視線范圍內(nèi)當場予以收繳，具體操作如下：（一）發(fā)現(xiàn)假幣，將假幣交另一業(yè)務(wù)人員復核確定，當面予以收繳。（二）向持有人指出被收繳的假幣特征。（三）對假人民幣紙幣，應(yīng)當面在假幣的正反面加蓋假幣字樣的戳記。（四）柜面人員填寫一式三

6、聯(lián)空白假幣收繳憑證，經(jīng)另一業(yè)務(wù)人員復核。（五）將一式二聯(lián)假幣收繳憑證交持有人簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明。（六）在假幣收繳憑證上均加蓋業(yè)務(wù)專用章、經(jīng)辦人及復核員私章后，第一聯(lián)假幣收繳憑證和假幣實物分別由支行指定的人員保管，第二聯(lián)為客戶聯(lián)，交于被收繳人，收繳的假幣，不得再交于持有人。（七）向持有人告知有關(guān)事項，經(jīng)辦人員要耐心、準確地解答持有人提出的問題，并向持有人說明如果對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在3個工作日內(nèi)持假幣收繳憑證向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請鑒定。持有人如對金融機構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證或貨幣真?zhèn)舞b定書之日起60天內(nèi)

7、憑此證書向當?shù)刂袊嗣胥y行提出行政復議或向當?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。（八）業(yè)務(wù)人員在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當立即報告當?shù)毓矙C關(guān)，提供有關(guān)線索：1.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上；2.屬于利用新的造假手段制造假幣的；3.有制造販賣假幣線索的；4.持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的。第十三條假幣的保管1.假幣和出具的假幣收繳憑證留存聯(lián)應(yīng)實行賬實兩分管；2.定期和不定期對假幣、假幣收繳憑證與代收假幣保管登記簿進行核對，確保賬簿、賬實相符；3.營業(yè)終了，假幣、假幣收繳憑證及假幣印章應(yīng)入箱（庫）保管。第十四條支行上繳總部每月末，支行將假幣連同假幣解繳清單核對無誤后，于次月第一個工作日上繳會計管理部，要求做到數(shù)據(jù)準確、要素齊全、解繳及時。會計管理部逐一核對無誤后，匯總登記假幣解繳清單。第十五條總部上繳人行總部會計管理部按月匯總支行上繳假幣，于每月末25日前將假幣解繳清單連同假幣實物解繳當?shù)厝嗣胥y行。第十六條假幣的鑒定（一）如我行假幣收繳網(wǎng)點收到假幣鑒定單位鑒定通知，收繳網(wǎng)點應(yīng)當自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。（二）對本行收繳的蓋有假幣字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳網(wǎng)點按照面額兌換完整券退還持有人