1、金融市場基礎知識模擬試卷（一）您的工號： 填空題 *_您的姓名： 填空題 *_您的部門： 單選題 *業務發展一中心 (請跳至第4題)業務發展二中心 (請跳至第5題)營銷管理中心 (請跳至第6題)人事行政部 (請跳至第6題)財務部 (請跳至第6題)總經辦 (請跳至第6題)您的組別（一中心）： 單選題 *一部一組 (請跳至第6題)一部二組 (請跳至第6題)一部三組 (請跳至第6題)一部四組 (請跳至第6題)一部五組 (請跳至第6題)一部六組 (請跳至第6題)一部七組 (請跳至第6題)二部一組 (請跳至第6題)二部二組 (請跳至第6題)二部三組 (請跳至第6題)二部四組 (請跳至第6題)三部一組 (

2、請跳至第6題)三部二組 (請跳至第6題)三部三組 (請跳至第6題)三部四組 (請跳至第6題)四部一組 (請跳至第6題)四部二組 (請跳至第6題)四部三組 (請跳至第6題)四部四組 (請跳至第6題)五部一組 (請跳至第6題)五部二組 (請跳至第6題)五部三組 (請跳至第6題)五部四組 (請跳至第6題)六部一組 (請跳至第6題)六部二組 (請跳至第6題)六部三組 (請跳至第6題)七部一組 (請跳至第6題)七部二組 (請跳至第6題)七部三組 (請跳至第6題)八部一組 (請跳至第6題)八部二組 (請跳至第6題)客服一組 (請跳至第6題)客服三組 (請跳至第6題)客服四組 (請跳至第6題)投研管理部 (

3、請跳至第6題)營運支持部 (請跳至第6題)您的組別（二中心）： 單選題 *一部一組一部二組一部三組一部四組一部五組咨詢服務組大客戶服務組運營部、選擇題（共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分）1.風險投資企業以讓渡企業的部分股權換取企業經營資金的資金融通方式是（）。 單選題 *A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資(正確答案)D.商業信用融資答案解析：本題主要考查風險投資融資的概念。2.直接融資與間接融資的區別主要在于（）。 單選題 *A.融資信譽差異性的不同B.融資者自主性的不同C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系

4、(正確答案)D.是否具有可逆性答案解析：本題主要考查直接融資與間接融資的區別。直接融資與間接融資的區別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具 有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權主要掌握在金融機構手中。3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（ ）。 單選題 *A.債券市場；權益市場B.現貨市場；衍生品市場(正確答案)C.貨幣市場；資本市場D.證券市場；非證券金融市場答案解析：本題

5、主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準劃分結果不同。4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的總和是（）。 單選題 *A.國際金融市場B.國內金融市場C.證券市場(正確答案)D.非證券金融市域答案解析：本題主要考查證券市場的概念。5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對 股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（）。 單選題 *A.個人投資者B.證券投資基金(正確答案)C.其他機構投資者D.證券基金和其他機構投資者答案解析：證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用，其他選項不符合題意

6、。6.以下關于擔保承諾類業務和代理投融資服務類業務的關系，說法正確的是（）。 單選題 *A.兩者均需承擔償還責任B.兩者均需承擔投資回報責任C.擔保承諾類業務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務需要D.擔保承諾類業務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務不需要(正確答案)答案解析：擔保承諾類業務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業務，代理投融資服務類業務指商業銀 行根據客戶委托，為客戶提供投融資服務，但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業務，前者由于要承擔償 還責任，因此風險更高，C 項說法正好相反。7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（）。 單選題

7、*A.最終目標B.中介目標(正確答案)C.操作目標D.貨幣供應量答案解析：中介目標是貨幣政策作用過程中一個十分重要的中間環節，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。8.能提高適應新常態下經濟運行的特點，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（）。 單選題 *A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創新性貨幣政策工具(正確答案)D.其他貨幣工具答案解析：隨著我國經濟發展進入新常態，人民銀行貨幣政策調控主動做出調整，創新推出了一系列貨幣政策工具。 這些政策工具較好地適應了新常態下經濟運行的特點，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強。9.下列關于主板市場和創業板市場的說法正

8、確的是（）。 單選題 *A.創業板市場具有前瞻性.高風險、監管嚴格的特點(正確答案)B.由于具有高風險性，在創業板市場上市條件更為嚴格C.高科技企業更易于在主板上市D.主板市場上市條件比較低答案解析：創業板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的資本市場，相比 于主板市場，創業板市場具有前瞻性、高風險、監管嚴格以及明顯的高科技產業導向，在創業板市場上市的企業規模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區證券發行、上市交易的主要場所。對發行人的營業期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標準較高，上市的企業多為成熟企業。10.以下對證券投資者描述錯誤的是（）。 單

9、選題 *A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業機構投資者占比重超過 50%(正確答案)B.眾多的證券投資者保證了證券發行和交易的連續性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者答案解析：考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來，機構交易呈現上升態勢，但是， 從總量上看，專業機構投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在 80% 以上。11.人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和 QFI1 的主要區別不包括（）。 單選題

10、 *A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯B.RQFII 機構限定為境內基金管理公司(正確答案)C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理答案解析：考查人民幣合格境外機構投資者。機構限定為境內基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（）。 單選題 *A.謹慎性(正確答案)B.安全性C.收益性D.長期性答案解析：考查社保基金投資運行的原則。按照全國社會保障基金條例規定，全國社會保障基金理事會投資運 行全國社會保障基金，應當堅持安全性、收益性和長期

11、性原則。13.不同的投資者對風險的態度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下（）方面。 單選題 *A.風險偏好B.風險收益性(正確答案)C.風險認知度D.實際風險承受能力答案解析：考查個人投資者風險特征。個人投資者的風險特征由以下三方面構成：風險偏好；風險認知度；實際風 險承受能力。14.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有（）萬元人民幣以上的注冊資本。 單選題 *A.200B.150C.100(正確答案)D.50答案解析：申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有 100 萬元人民幣以上的注冊資本。15.證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起（）日內，將其信用等級劃分及定義、評

12、級方法、評級 程序報（ ）備案，并通過（ ）網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。 單選題 *A.30；中國證監會；中國證監會B.30；中國證監會；中國證券業協會C.20;中國證監會；中國證券業協會D.20；中國證券業協會；中國證券業協會(正確答案)答案解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起 20 日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評 級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。16.按照關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知的規定，資產評估機構申請證券評 估資格，凈資產不少于（）萬元。 單選題 *A.500

13、B.300C.200(正確答案)D.100答案解析：按照關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知的規定，資產評估機構申請證 券評估資格，凈資產不少于 200 萬元。17.證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于（）億元。 單選題 *A.100B.80C.60(正確答案)D.50答案解析：證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于 60 億元。18.下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。 單選題 *A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存

14、續期限C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員(正確答案)答案解析：考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔任證券交易所的高級職員，以 保證交易的公正性。19.張某是 S 公司的財務總監，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名 稱為（）。 單選題 *A.S 公司的財務總監張某B.S 公司的法定代表人王某C.S 公司(正確答案)D.S 公司的總經理李某答案解析：記名股票的記名規定。一般來說，如果股票是歸某人單獨所有，則應記載持有人姓名，歸國家授權的投 資機構

15、或者法人所有，則應記載國家授權的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人 S 公司持有。20.通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為（）。 單選題 *A.藍籌股(正確答案)B.紅籌股C.績優股D.金牛股答案解析：藍籌股的概念。21.下列（）主板上市公司一定無法實現股票增發。 單選題 *A.甲公司 36 個月內受到證券交易所的公開譴責B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為 6%C.丙公司為生產制造型企業，持有一筆占公司總資產51%的可供出售金融資產(正確答案)D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為25元/股，其增發股票的發行價格為 26 元

16、/股答案解析：主板上市公司增股所需滿足的條件。除金額類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資 產和可供出售金融資產、借予他人款項、委托理財等財務投資的情形。22.甲公司公開發行股票5億股，有效報價投資者的數量最少為（）家。 單選題 *A.5B.10C.20(正確答案)D.30答案解析：公開發行股票數量在 4 億股以上的，有效報價投資者的數量不少于 20 家。23.恒生指數于 1985 年推出的分類指數不包括（）。 單選題 *A.金融B.地產C.公用事業D.制造業(正確答案)答案解析：恒生指數于 1985 年推出的分類指數為金融、地產、公用事業和工商業。24.下列關于利率按是否固定分

17、類，說法正確的是（）。 單選題 *A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險(正確答案)C.可調利率債券對利率進行不定期的調整D.可調利率的調整間隔只有 6 個月和 1 年答案解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為同定利率債券、浮動利率債券和可調利 率債券。固定利率債券是指在發行時規定了整個償還期內利率不變的債券，期投資成本和投資收益可以事先預計， 不確定性較小。浮動利率債券是指發行時規定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險。可調利率債券在債券存續期內允許根據

18、一些事先選定的參考利率指數的變化，對利率進行定期調整的債券，調整間隔往往事先預定，包括 1 個月、6 個月、 1 年，2 年、3 年或 5 年。25.下列關于金融債券的說法中，有誤的是（）。 單選題 *A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性D.金融債券的利率通常高于一般的企業債券(正確答案)答案解析：考查金融債券的基本知識。金融債券的利率通常低于一般的企業債券，但高于風險更小的國債和銀行儲 蓄存款利率。26.證券公司發行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過

19、凈資本的（），在此范圍內，證券 公司自主確定每期短期融資券的發行規模。 單選題 *A.40%B.50%C.60%(正確答案)D.70%答案解析：考查證券公司短期融資券。證券公司發行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資 本的 60%，在此范圍內，證券公司自主確定每期短期融資券的發行規模。27.下列關于財務公司發行金融債券的說法，有誤的是（）。 單選題 *A.財務公司發行金融債券應當由財務公司的母公司提供相應擔保B.財務公司發行金融債券應當由其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保C.財務公司發行金融債券可經原中國銀監會批準免予擔保D.財務公司發行金融債券需要以非公開發行的方式(正確

20、答案)答案解析：考查財務公司發行金融債券。財務公司發行金融債券可在銀行間債券市場公開發行或定向發行，可采取 一次足額發行或限額內分期發行的方式。28.下列關于可續期企業債券的說法，有誤的是（）。 單選題 *A.理論上可不斷續期永續存在B.計息周期一般在 5 到 10 年(正確答案)C.具有期限超長、主動贖回、可充當資本金等諸多優勢D.發改委并未對該類債券制定專門的規定答案解析：考查可續期企業債券的相關知識。可續期企業債券，是指在約定的計息周期（一般 35 年）到期時， 發行人可按約定的利率調整機制調整利率后，繼續延長一個周期的企業債券，理論上可不斷續期永續存在，具有 期限超長、主動贖回、可充當

21、資本金等諸多優勢。29.公司債券可申請一次核準、分期發行。首期發行數量應當不少于發行總量的（），剩余各期發行的數量由 公司自行確定，每期發行完畢后 5 個工作日內報中國證監會備案。 單選題 *A.30%B.40%C.50%(正確答案)D.60%答案解析：考查公司債券的發行持續時間。30.資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多。關于相關當事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯誤 的是（）。 單選題 *A.資產證券化的發起人是資產證券化的起點B.特殊目的機構是介于發起人和投資者之問的中介機構，是資產支持證券的真正發行人C.可以證券化的資產都屬于優質資產，發行前不需要經過評級機構的信用評級(正確

22、答案)D.受托人托管資產組合以及與之相關的一切權利，代表投資者行使職能答案解析：考查資產證券化參與者的職能。如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過評級機構進行信用評級。31.下面有關影響國債銷售價格因素的說法正確的是（）。 單選題 *A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債(正確答案)C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續費收入D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發行人的結算價格答案解析：影響國債銷售價格的因素。從市場利率方面來說，市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了

23、 空間；市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間，A 項錯誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷 金額一定比例的手續費收入，C 項錯誤。另外，國債銷售價格一般不低于承銷商與發行人的結算價格；反之，就有 可能發生虧損，D 項錯誤。32.地方政府一般債券的期限為（）。 單選題 *A.1 年、2 年、3 年、5 年B.1 年、3 年、5 年、7 年C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年(正確答案)D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年答案解析：地方政府一般債券期限。33.企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件包括，財務公司設立（）以上。 單選題 *A.1 年(正確答案)B.6

24、 個月C.2 年D.3 年答案解析：企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件。34.發行金融債券，對于商業銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不滿（）的，應由具有擔保能力的擔 保人提供擔保。 單選題 *A.1 年B.2 年C.3 年(正確答案)D.5 年答案解析：金融債券發行的擔保要求。發行金融債券，對于商業銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不 3 年 的，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保。商業銀行發行金融債券沒有強制性擔保要求。35.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）， 單選題 *A.偏股基金B.股票基金(正確答案)C

25、.混合型基金D.債券基金答案解析：考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據中國證監會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資 產投資于股票的，為股票基金。36.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告。 單選題 *A.5 日B.10 日(正確答案)C.15 日D.20 日答案解析：考查募集基金后驗資的時間限制。37.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多 在 1%1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在（）以下。 單選題 *A.2%B.1.5%C.1%(正確答案

26、)D.0.5%答案解析：考查不同類型基金的認購費率。38.基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為被稱為（）。 單選題 *A.申購B.認購(正確答案)C.購買D.贖回答案解析：考查基金認購和申購的概念區分。39.對（）而言，基金份額價格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。 單選題 *A.股票基金B.混合基金C.貨幣基金(正確答案)D.債券基金答案解析：考查基金的申購、贖回原則。40.按照中國金融期貨交易所交易規則及相關細則，5 年期、10 年期國債期貨合約上市首日起，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（ ）手。 單選題 *A.600B.1200C.2000(正確答案)D

27、.5000答案解析：考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。41.貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在（）年以內。 單選題 *A.1(正確答案)B.2C.3D.5答案解析：考查貨幣市場基金的期限，一般 1 年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據等。42.金融期權的主要風險指標 Delta（）。 單選題 *A.期權價格變化/期權標的證券價格變化(正確答案)B.期權標的證券變化/期權價格變化C.期權價格變化/無風險利率變化D.無風險利率變化/期權價格變化答案解析：考查金融期權的主要風險指標。Delta 值指期權標的證券價格變化對期權價

28、格影響程度。Delta=期權價 格變化/期權標的證券價格變化。43.下列關于金融期權的說法錯誤的是（）。 單選題 *A.波動率與認購、認沽期權價值均為正相關關系B.到期期限與認購、認沽期權價值均為正相關關系C.標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系D.市場無風險利率與認沽期權為正相關關系，與認購期權為負相關關系(正確答案)答案解析：考查金融期權的主要風險指標。市場無風險利率與認購期權為正相關關系，與認沽期權為負相關關系。44.按照持有人權利的性質不同，可將權證分為（）。 單選題 *A.股權類權證、債券類權證以及其他權證B.認股權證和備兌權證C.認購權證和認沽權證(正

29、確答案)D.平價權證、價內權證和價外權證答案解析：考查權證的分類，按照權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債券類權證以及其 他權證。按照權證行權所買賣的標的股票來源不同，可分為認股權證和備兌權證。按照持有人權利的性質不同， 權證分為認購權證和認股權證。按照權證的內在價值，可分為平價權證、價內權證和價外權證。按照權證持有人 行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等。45.（）描述市場在正常情況下可能出現的最大損失。 單選題 *A.名義值法B.敏感性分析方法C.波動性測量D.VAR 方法(正確答案)答案解析：考查風險管理方法。46.按照風險因素劃分，金融風

30、險不包括（）。 單選題 *A.經濟風險(正確答案)B.市場風險C.信用風險D.流動性風險答案解析：考查風險的分類。按照風險因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類 型。47.全面的風險管理的含義不包括（）。 單選題 *A.全過程的風險管理B.全部風險的管理C.全方位的管理D.全天候的管理(正確答案)答案解析：全面的風險管理有四個方面的含義：（1）全過程的風險管規；（2）全部風險的管埋；（3）全方位的管理；（4）全面有效的組織措施。48.通過金融理論的發展、金融市場的規范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。這說明 金融風險具有（）。 單選題 *A.擴散

31、性B.加速性C.可管理性(正確答案)D.不確定性答案解析：金融風險的有效管理性指通過金融理論的發展、金融市場的規范、智能性的管理媒介，金融風險可以得 到有效的預測和控制。49.下列有關證券除權除息的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A.除息是指證券不再含有最近已宣布發放的股息B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲(正確答案)D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額答案解析：從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額；除息日股票價格應按送股，配股或轉增 比例相應下降。但是，實踐中，除息

32、除權后，股價變化與理論價格之間通常會存在差異。50.衡量一個證券投資基金經營業績的主要指標是（）。 單選題 *A.基金資產總值B.基金負債C.基金份額凈值(正確答案)D.基金資產凈值答案解析：基金份額凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據、一 般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。二、組合型選擇題（共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得 分）51.下列屬于場外交易市場的有（）。拆借市場 期貨交易所 黃金市場 證券交易 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)

33、答案解析：本題主要考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場。外匯市場、黃金市場等市場傳統上比較松散， 通常沒有固定的交易場所，也不一定有統一的交易吋間。52.下列屬于全球金融體系主要參與者中屬于金融公司的是（）。存款吸收機構 為住戶服務的非營利機構 中央銀行 其他金融公司 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。53.國際短期資金流動的類型包括（）。國際直接投資 國際間接投資 貿易資金流動 保值性資金流動 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：本題主要考查國際短期資金流動的類型。54.倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發市場，它主要具有的特點

34、是（）。以外幣交易為主 以居民交易為主 以金融機構批發性交易為主 交易時段橋接美洲和亞太 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：本題主要考查倫敦外匯市場的特點。55.2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進行基本面分析時，應考慮主要 宏觀經濟變量包括（）。國內生產總值 經濟周期 財政政策 國際資本流動 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：影響我國金融市場運行的主要因素包括經濟因素，經濟因素包括宏觀經濟環境、宏觀經濟政策和國際經 濟因素。宏觀經濟變量包括國內生產總量、經濟周期、通貨膨脹與利率、匯率和國際資本流動。財政政策屬于宏 觀經濟政策。5

35、6.2018 年 3月17日第十二屆全國人民代表大會第一次會議通過關于國務院機構改革方案的決定，下面關于其表述正確的是（）。決定組建中國銀行保險監督管理委員會 重新規劃銀監會、保監會的職責范圍 中國人民銀行的監管職責減少 使保監會微觀職能更為明確 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過關于國務院機構改革方案的決定，決 定組建中國銀保監會，原中國銀監會、原中國保監會擬定銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度 的職責劃分入中國人民銀行，中國銀保監會作為微觀審慎監管和行為監管主體，監督金融機構行為穩定、合規經 營

36、的職責更為明確。57.以下關于券商柜臺市場說法正確的是（）。證券公司可以采取協議、報價等方式發行、銷售與轉讓私募產品 證券公司可以采用集中競價方式發行、銷售與轉讓私募產品 投資者可以自己獨立開立產品賬戶 證券公司開展托管業務應有相應的風險應對措施 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：證券公司可以采取協議、報價等方式發行、銷售與轉讓私募產品，除法律法規有規定外，證券公司不可 以采用集中競價方式發行、銷售與轉讓私募產品，錯誤；投資者在柜臺市場交易私募產品，證券公司應當為其 開立產品賬戶，表述錯誤；證券公司開展托管業務應有相應的風險應對措施。58.在全國中小企業股份轉讓系統中股票轉讓可采

37、用（）。協議方式 做市方式 競價方式 合同方式 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：在全國中小企業股份轉讓系統中股票轉讓可采用協議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監會批準 的轉讓方式。59.創業板市場的功能包括（）。承擔風險資本的推出窗口作用 優化資源配置 促進產業升級 投機活動 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：創業板市場的功能主要體現在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的推出窗口作 用；二是作為資本市場所固有的功能，包括優化資源配置、促進產業升級等作用。60.證券公司的主要業務包括（）。證券承銷與保薦業務 證券自營業務 證券資產管理業務 證券

38、監管業務 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：本題考查證券公司的主要業務。證券公司的主要業務包括證券經紀業務、證券投資咨詢業務，證券交易、 證券投資活動有關的財務顧問業務、證券承銷與保薦業務、證券自營業務、證券資產管理業務、融資融券業務、 證券公司中間介紹（IB）業務及直接投資業務。可見本題證券監管業務不屬于證券公司的主要業務，故選 A。61.在與客戶簽訂資產管理合同前，證券公司應當（）。按照規定程序了解客戶的情況 審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產品的認知水平和風險承受能力 向客戶進行充分的風險揭示 將風險揭示書交客戶簽字確認 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：在與客

39、戶簽訂資產管理合同前，證券公司應當按照規定程序了解客戶的情況，審慎評估客戶的誠信狀況、 客戶對產品的認知水平和風險承受能力，向客戶進行充分的風險揭示，并將風險揭示書交客戶簽字確認。62.證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求（）。具備中國證監會核準的證券自營業務資格 最近六個月各項風險控制指標符合中國證監會及中國證券業協會的相關要求，且設立子公司后，各項風險控制 指標仍持續符合規定 最近一年未因重大違法違規行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規正受到監管部門和有關機 關調查的情形 公司章程有關對外投資條款中明確規定公司可以設立子公司，并經注冊地中國證監會派出機構審批 單選

40、題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：本題考查證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司要求的區別，具備中國證監會核準的證券自 營業務資格僅是證券公司設立另類子公司的要求。63.按照律師事務所從事證券法律業務管理辦法規定，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務，應當 遵守法律、行政法規及其相關規定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業道德和執業紀律， 嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的（）。真實性 及時性 準確性 完整性 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：按照律師事務所從事證券法律業務管理辦法規定，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務， 應當遵守法律

41、、行政法規及其相關規定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業道德和執業 紀律，嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的真實性、準確性、完整性。64.各種經濟理論對貨幣的傳到機制有不同的看法，歸納起來貨幣政策的傳導機制主要包括（）利率傳導機制信用傳導機制資產價格傳導機制匯率傳導機制單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：各種經濟理論對貨幣 政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來貨幣政策的傳導機制主要包括以下四種：（1）利率傳導機制；（2）信用傳導機制；（3）資產價格傳導機制；（4）匯率傳導機制。65.證券市場監管的經濟手段，是指通過（）等經濟手段，對證券市場進行干預。利率政策

42、信貸政策 罰款 公開市場業務 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：經濟手段是通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。 這種手段相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯。66.我國證券市場監管體系包括（）。國務院證券監督管理機構 證券投資者保護基金 證券登記結算公司 行業協會 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查我國證券市場的監管體系。我國證券市場經過 20 多年的發展，逐步形成了以國務院證券監督管理 機構、國務院證券監督管理機構的派出機構、證券交易所、行業協會和證券投資者保護基金為一體的監管體系和自律監管體系。67.中國證

43、券監督管理委員會是全國（）的主管部門。證券市場 貨幣市場 信托市場 期貨市場 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：中國證券監督管理委員會是國務院直屬機構，是全國證券、期貨市場的主管部門。68.下列（）股份變動不會影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。股份回購 增發股票 資本公轉轉增股本 股份分割與合并 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：股份回購是公司利用自有資金購買，不影響公司內部股東份額占比；增發股票在通常情況下，由于可能 有除原股東之外的其他人購入股票，或原股東并不按原持有份額比例購入相應比例的股票，極可能導致該比重的 變化；資本公積、股票的分割與合并

44、不影響每位股東占公司股份比例。69.下列（）屬于我國公司法規定的普通股股東所享有的基本權利。公司重大決策參與權 公司資產收益權和剩余資產分配權 知情權 處置權 優先認購權 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：公司重大決策參與權和公司資產收益權和剩余資產分配權是公司法規定的普通股股東的基本權利。70.我國公司獲得利潤的分配順序為（）。提取法定盈余公積 提取任意盈余公積 繳納企業所得稅 彌補虧損 分配現金股利 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：企業利潤應當先繳納所得稅，再進行分配，分配順序為：彌補虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余 公積、分配股利。71.證券委托可分為（

45、）。柜臺委托 非柜臺委托 線上委托 線下委托 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。72.在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經營中的財務狀況，常用來衡量其安全性的指標有（）。每股收益 債務擔保比率 杠桿比率 銷售利潤率 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查公司財務狀況安全性的衡量指標，包括資產負債率、產權比率、債務擔保比率、長期債務比率、短 期債務比率等目標。每股收益反映盈利性。73.一個國家或地區的經濟對于股票價格的影響是（）。經濟運行態勢良好時，股票價格上升 經濟運行態勢較差時，股票價格上升 經濟運行態勢良好時，股

46、票價格下降 經濟運行態勢較差時，股票價格下降 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查影響股價變動的宏觀經濟因素。74.基本分析法的主要內容包括（）。宏觀經濟分析 投資分析 行業和區域分析 公司分析 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查基本分析法的主要內容。75.股票分析中，技術分析方法主要有（）。K 線理論 形態理論 波浪理論 循環周期理論 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查技術分析方法的理論，包括 K 線理論、切線理論、形態理論、技術指標理論、波浪理論和循環周期 理論。76.運用企業自由現金流模型對企業價值進行估值，需要確定的指標有（）。各期現

47、金紅利 各期企業自由現金流 企業自由現金流的終值 加權平均資本成本 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查利用企業自由現金流模型對企業進行估值的計算公式。77.下列關于國債按資金用途分類，說法正確的有（）。赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債 建設國債是指發債籌措的資金用于建設項目的國債 戰爭國債專指用于彌補戰爭費用的國債 特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發行的國債 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查中央政府國債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。78.證券公司目前可以發行的債券品種包括（）。證券公司普通債券 證券公

48、司短期融資券 證券公司次級債券 證券公司次級債務 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查證券公司債券品種。79.企業債券的發行主體可以是（）。上市公司 股份有限公司 有限責任公司 尚未改制為現代公司制度的企業法人 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查公司債券的發行主體。公司債券的發行主體不包括上市公司。80.下列屬于我國非金融企業債務融資工具特點的有（）。融資工具發行對象均為作為銀行間債券市場成員的機構投資者 融資工具發行參與方包括審計師事務所、律師事務所、主承銷商、評級機構、增新機構等中介服務機構 定價市場化 發行方式市場化 單選題 *A.B.(正確答案)C.D

49、.答案解析：考查我國非金融企業債務融資工具的特點。81.資產證券化可以提升資產負債管理能力，優化財務狀況。其對發起人的資產負債管理的提升作用體現在它可 以解決資產和負債的不匹配性。這種不匹配性主要表現在（）。流動性和期限的不匹配 利率的不匹配 品種類型的不匹配 風險權重的不匹配 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查資產證券化興起的經濟動因。82.下列關于國債招標方式發行中對于承銷團成員承銷額的限定，說法正確的是（）。對國債承銷團成員額度進行分配時，取整至 0.1 億元 對國債承銷團成員額度進行分配時，取整至 1 元 有資格的承銷團成員追加承銷額時應為 0.1 億元的整數倍 有資

50、格的承銷團成員追加承銷額時應為 1 億元的整數倍 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查國債競爭性招標相關內容。見財政部關于印發。83.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，（）屬于詢價交易方式的范 疇。公開報價 小額報價 雙邊報價 對話報價 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查詢價交易方式下報價方式，雙邊報價、小額報價是點擊確認、單向撮合的方式。84.影響債券現金流的因素有（）。債券的面值和票面利率 計付息間隔 債券的嵌入式期權條款 債券的稅收待遇 債券的幣種 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查影響債券現金流的因素

51、。85.利率期限結構理論是基于（）建立起來的。市場預期理論 流動性偏好理論 市場分割理論 理論預期理論 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查利率期限結構的理論。86.在我國，中間證監會認定的機構才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請從事基金代理銷售的機構包括（）。商業銀行 證券公司 保險公司 證券投資咨詢公司 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查可從事基金代理銷售的機構，目前商業銀行，證券公司是我國基金銷售的主要渠道，但是 都是可以進行基金代銷的機構。87.基金的自律組織主要有（）。中國證監會 基金行業自律組織 中同銀保監會 證券交易所 單選題 *A.B.C.

52、D.(正確答案)答案解析：考查我國目前的基金自律組織。88.申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列（）條件。有明確、合法的投資方向 有明確的基金運作方式 基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定 基金名稱表明基金的類別和投資特征 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查基金的募集所需要具備的條件89.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有（）。常規股票基金 分級基金 ETF 貨幣基金 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查使用簡易程序注冊的基金產品，分級基金應按照普通程序注冊。90.表外業務是指商業銀行從事的，按照現

53、行的會計準則不計入資產負債表不形成現實資產負債，但能夠引起當 期損益變動的業務，表外業務包括但不限于（）。擔保承諾類業務 代理投資融資服務類業務 中介服務類業務 財務顧問類業務 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：表外業務包括但不限于擔保承諾類業務、代理投資融資服務類業務、中介服務類業務、其他類。財務 顧問類業務屬于中介服務類業務。91.國務院金融穩定發展委員會目前關注的四個方面包括（）。影子銀行 負債管理行業 互聯網金融 金融控股公司 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：國務院金融穩定發展委員會目前關注的四個方而包括:影子銀行、資產管理行業、互聯網金融、金融控 股公司。負債管理行業不屬于四個方面之一。92.經濟高質量發展階段如何增強金融服務實體經濟的能力，（）。守住不發生非系統性金融風險的底線，宏觀和微觀管控結合 健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板 深化金融監管體制改革 管控好金融的高杠桿率和流動性風險 單選題 *A.B.C.(