1、CH3 財政的原因及其職能3.1 市場失靈3.2 財政職能市場失靈：政府經濟活動的原因(一)市場失靈(Market Failure)的內涵 指市場經濟存在著的一些本身難以抑制的缺陷或缺乏。(二)市場失靈的緣由3.1 市場失靈市場權利市場功能缺乏市場殘缺壟斷自然壟斷公共產品外部性信息不對稱分配不公平經濟動搖優值品劣值品3.1 市場失靈三現代財政實際的分析思緒 市場有效運轉市場失靈政府干涉財政介入3.1 市場失靈市場權利一市場權利的構成緣由1、壟斷 -市場競爭的結果呵斥的壟斷。2、自然壟斷(Natural Monopoly) -某些行業因自然、技術、市場等方面的緣由而天然具有壟斷的特性。 (二壟斷

2、呵斥的效率損失QOPD=AR=MSBMRABC無謂損失Deadweight LossMPC=MSCQ*P*GPmQmEF消費者剩余=-A-B消費者剩余=A-C社會福利=-B-CMSC3.1 市場失靈EH3.1 市場失靈三自然壟斷1、特點：規模報酬遞增 Increasing Returns to Scale -某些行業具有收益隨規模擴展而不斷增長的特點，也即具有平均本錢遞減的特點。 如供水、供電、管道煤氣、下水道、有線等2、自然壟斷行業存在競爭失靈 -政府干涉3.1 市場失靈MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFH3.1 市場失靈市場殘缺一公共產品Public Good

3、s CH51、內涵：指那些在消費上具有非競爭性的產品， 即 。2、公共產品無法由私人按效率產量提供。P=MC=03、政府具有提供公共產品的極大潛力。3.1 市場失靈二外部性Externalities CH61、內涵：指經濟主體的行為以市場價錢以外的方式影響了他人福利的情形。2、外部性導致資源的無效配置3.1 市場失靈三信息不對稱Asymmetric Information1、內涵：指買賣一方擁有另一方得不到的信息。2、信息不對稱能夠影響到市場的構成，使一些為人們所需求的市場難以存在。 如貧困保險逆向選擇品德風險市場買賣的一方無法察看到另一方的重要特征時，發生劣質品驅逐優質品的情形。逆向選擇發生

4、在事前。市場買賣的一方無法察看到另一方所控制和采取的行動時，發生知情方故意不采取謹慎行為的情形。品德風險發生在事后。案例： Lemon market 2001年月，阿克爾洛夫以一篇看似粗淺卻意義深遠的論文摘取了諾貝爾經濟學獎的桂冠。這篇經過對二手車買賣深化透析撰寫的論文(Lemon market ) ，其實是年前他還是哈佛大學學生時的開山之作。雖說這一信息經濟學的奠基之作遠不局限于二手車買賣，但其對于二手車市場的精辟見解卻是“一針見血的。 賣者最低價 買者最高價100輛好車 80000 100000100輛差車 40000 50000 信息不對稱好車被差車驅逐出市場 案例：關于品德風險 一所重

5、點大學制止給學生D或F的成果。它解釋說：學生在沒有因不及格而退學的壓力時，他們的表現會超越平均程度。該大學說，它希望一切的學生都能得到A或B。 思索：假設目的是把總體成果提高到B或以上程度，這是不是一項好的政策？ 這不是一項好的政策。當被保險的人能影響導致賠償的事件的能夠性或程度時，品德風險就會發生。 如今這個學校假設制止給學生D或F的成果，學生就會以為，反正不論學習能否努力，總不會得D或F，因此就有能夠不努力學習，結果總體成果就會下降，因此不能夠提高到B或以上的程度。3.1 市場失靈市場功能缺失一定義 因市場功能不完好而力不能及的經濟景象。二類型 分配不公平 經濟動搖 優值品和劣值品3.1

6、市場失靈三分配不公平1、市場經濟本身無法自動實現經濟平等2、政府參與公平分配的必要性3.1 市場失靈四經濟動搖1、宏觀經濟穩定1充分就業2物價穩定3國際收支平衡2、宏觀經濟的周期性動搖-市場經濟短少協調社會總供求平衡的機制3、政府介入3.1 市場失靈五優值品和劣值品1、優值品Merit Goods：指消費者的評價低于合理評價的產品和效力。如根底教育、高雅藝術等市場供應通常缺乏，需求由政府出面提供。2、劣值品(Dismerit Goods)：指消費者的評價高于合理評價的產品和效力。如吸煙、吸毒等市場供應往往過量，需求由政府適當加以控制。 讀書無用論農民的算帳效應 一個鄉村學生從小學到大學所需最低

7、費用(不計生活費)為26840元。這對一個中國普通的鄉村家庭來講不能不說是一筆大的開銷。有些農民以為，一個孩子從小學到大學要破費幾萬元，畢業后即使找到工，也很難在短期內將上學費用掙回來，于是農民就會將對教育的投入轉向對家庭消費和勞動的投入。“與其繼續供孩子念書，不如早讓他們掙錢，即使掙不到錢，起碼不再付出，因此寧愿讓孩子呆在家里，也不愿再供其上學。3.2 財政職能財政職能的分類 配置職能穩定職能分配職能小政府，小財政大政府，大財政“三自一狗“一缺三調3.2 財政職能配置職能一內涵 在市場經濟中，資源配置主要由市場機制或私人部門達成，公共部門起補充作用；財政學強調私人部門和公共部門在資源配置上的

8、互補性。二公共部門的配置職能 矯正競爭的不完善矯正市場的不完善3.2 財政職能1、矯正競爭的不完善1治理壟斷 反壟斷立法 -根除壟斷的根源 公共定價 -按邊沿本錢定價控制 世界反壟斷法之母-美國1890年的我國的于2007年8月30日全國人大常委會討論經過，2021年8月1日正式實施。小故事：貪官的點菜秀 某日，某公司經理宴請一個單位指點，想爭取一個大工程。新員工小劉和辦公室趙主任有幸陪同效力，見識到了一場奇特的“點菜秀。 到飯店坐定，經理將菜單遞給指點：“請您點菜。指點“啪地一下把菜單合上，漫不經心地說：“我就先點個南瓜炒百合吧。 經理一怔，趕緊說：“來一個潑辣鯰魚。 指點：“小蔥拌豆腐。

9、經理：“清炒苦瓜。 指點“哼了一聲，冷靜臉說道：“那今天喝黃酒吧經理臉上冒出一層細汗，趙主任也面露不安。經理定定神，對效力員說：“霉菜扣肉，快記上，霉菜扣肉！ 指點神色緩和下來，慢悠悠地說：“來個東坡肉。嗯，對了，加個火爆腰塊。 經理連連點頭，說：“來個東北大豐收！ 指點道：“那就來個香干韭菜！ 經理、指點和趙主任一同哈哈大笑，氣氛立時變得無比融洽。只需新員工小劉傻乎乎地坐在那里，不知道他們為啥事情笑。 指點：南瓜炒百合這個事要想順利協作難度很大呀！ 經理：潑辣鯰魚請您念在我們舊日交情的份上大力協助呀！ 指點：小蔥拌豆腐求我辦事才想起來請我？以前怎樣搞得一清二白的，一點益處都不給我？ 經理：清

10、炒苦瓜我們公司最近生意清淡，日子過得也很苦啊。 指點：黃酒他小子敢跟我耍滑頭？那就沒必要談下去了，這個事兒算黃了！ 經理：霉菜扣肉您別多心，只需這個事兒弄成了，回扣少不了您的！ 指點：東坡肉、火爆腰塊算他識相！不過，這單可是個大生意、大肥肉，回扣絕不能少，并且一定“要快！ 經理：東北大豐收放心，只需我賺錢，保證會孝敬您的，我們精誠協作，一同“大豐收！ 指點：香干韭菜事情就這樣定了，希望能長久協作下去 2021年5月，歐盟委員會對全球最大的芯片制造商英特爾處以10.6億歐元(約合14.4億美圓)的處分，創下歐盟有史以來最大的反壟斷罰款紀錄。 這場長達八年之久的反壟斷調查，終于有了明晰的結果，雖然

11、英特爾CEO保羅-歐德寧(Paul Otellini)表示將對該判決提起上訴，但專家分析以為英特爾的上訴之路“漫漫無期。 案例1：歐盟反壟斷對英特爾出重拳 從2001年，歐盟就開場了對英特爾的長期反壟斷調查，而英特爾在市場上的競爭對手AMD也在全球各地監管部門和法院對英特爾提出反壟斷訴訟。 2007年，歐盟指控英特爾以折扣、營銷活動補貼和低價產品等手段，阻止各大PC制造商在PC及低價效力器產品中采用AMD處置器。 2021年7月，歐盟宣布，對英特爾新增3項反壟斷指控，擴展對這家全球電腦芯片巨頭的反壟斷調查。根據歐盟法律，假設英特爾被裁定違反了法規，將能夠被處以高達全球年營業額10%的罰款。英特

12、爾2007年的銷售收入為380億美圓。 2021年6月，美國聯邦貿易委員會對英特爾涉嫌市場壟斷事宜展開正式調查。 2006年3月8日，日本公平貿易委員會JFTC裁定，芯片制造商英特爾公司Intel試圖阻止個人電腦制造商運用競爭對手的微處置芯片，違反了日本反壟斷法，要求其停頓在日本芯片市場上的“不公平競爭行為。 2021年6月，由于英特爾向韓國PC制造商提供折扣優惠，令三星等PC制造商放棄采購AMD處置器，韓國反壟斷部門對英特爾開出了2600萬美圓罰單。 案例2：可口可樂收買匯源案被禁 2021年9月3日，中國匯源果汁集團公告稱，可口可樂公司已與匯源果汁三大股東中國匯源果汁控股、達能及華平基金旗

13、下Gourmet Grace簽署接受要約，以每股12.2港元的價錢，現金收買后者合計持有的匯源果汁大約66%股份及全部未行使可轉換債券及期權。 2021年12月5日，商務部立案受理并購案。 2021年3月18日，商務部正式發布，公告稱，鑒于可口可樂對匯源果汁的收買能夠妨礙或者限制競爭，影響中國果汁行業的安康開展，作出制止收買的決議。 這是反壟斷法自2021年8月1日實施以來，商務部曾經受理的40多起反壟斷申報中首個沒有經過反壟斷審查的案例。 3.2 財政職能2矯正自然壟斷 建立公共企業 -按邊沿本錢定價+補貼 控制 發明可競爭市場(Contestable Market)3.2 財政職能MRD=

14、AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFHP1Q1G3.2 財政職能2、矯正市場的不完善信息不對稱1矯正買賣者的戰略行為 市場提供的有效機制 -簽署或有契約contingency contracts 并非每種商品都存在完備的或有市場 逆向選擇adverse selection 品德風險moral hazard 處理方法：政府強迫措施3.2 財政職能2信息作為公共產品由政府提供 一種重要的傳送信息機制：資歷認證 3.2 財政職能分配職能一內涵二可供選擇的政策手段1、財政支出1社會救助支出(CH8)2社會保險支出(CH9)3公共工程支出2、稅收1累進稅制2稅式支出Tax Expen

15、diture 3負所得稅Negative Income Tax3、政府控制：如最低工資、房租控制等補充資料：特困居民醫療救助第二條醫療救助的對象持有民政部門發放的以下簡稱的福州市四城區鼓樓區、臺江區、倉山區、晉安區居民。曾經參與醫保的低保人員按醫保規定的待遇執行，不再實行此項醫療救助。 第五條醫療救助規范1、醫療救助對象患病住院治療時，本人全年1月1日至12月31日符合規定的住院醫療費用累計超越5000元時，可懇求醫療救助。2、醫療救助的額度按照本人住院治療時符合規定的醫療費用的20%支付，每人全年醫療救助支付額度累計不超越3000元。 - 2003年291號補充資料：稅式支出 對于殘疾、孤老

16、人員和烈屬的所得可以減征個人所得稅。 殘疾人員個人為社會提供的勞務免征營業稅；下崗職工從事社區居民效力業獲得營業收入，3年內免征營業稅。 對農業消費者銷售的自產農業產品是指直接從事種植業、養殖業、林業、牧業、水產業的單位和個人銷售自產的屬于稅法規定范圍的農業產品免征增值稅。 補充資料：最低工資 2004年1月20日中華人民共和國勞動和社會保證部令第21號發布的第三條對最低工資的概念和定義作了以下界定和補充。即本規定所稱最低工資規范，是指勞動者在法定任務時間或依法簽署的勞動合同商定的任務時間內提供了正常勞動的前提下，用人單位依法應支付的最低勞動報酬。 3.2 財政職能穩定職能一內涵二宏觀經濟政策

17、1、財政政策：指政府為實現宏觀經濟政策目的而對政府支出、稅收和公債程度等做出的決策。 2、貨幣政策：指政府根據既定的政策目的，經過中央銀行對貨幣的供應進展管理，從而影響經濟運轉的決策。 3.2 財政職能三財政政策的主要工具CH181、改動政府購買的數量2、改動政府轉移支付的數量3、調整稅率3.2 財政職能小結：三大職能的相互關系一職能的沖突1、配置職能與分配職能的沖突2、穩定職能與配置職能的沖突3、穩定職能與分配職能的沖突二職能的協調 舍魚而取熊掌本章重點1、政府介入經濟活動的緣由：市場失靈2、市場失靈的各種類型 壟斷與自然壟斷 信息不對稱 優值品與劣值品3、財政的三大職能，尤其是配置職能 對壟斷和自然壟斷的矯正 對信息不對稱的矯正習題1、不論是在方案經濟還是在市場經濟，財政對資源配置起根底作用。( )2、將大企業分割成假設干個相互競爭的較小的企業并不是處理自然壟斷問題的良策。 ( )3、壟斷行業必然具有規模經濟效應。 4、自然壟斷行業的廠商假設按照平均本錢定價，就無法補償其消費本錢；而按照邊沿本錢定價，就能到達不盈不虧。 5、以下方法中，不能用來治理壟斷所產生的效率問題的措施有： A、納稅 B、反壟