1、公司業務系統公司業務系統2.0公共管理公共管理洪彩彤洪彩彤公司業務公司業務2.02.0系統架構系統架構第一部分第一部分 公共管理公共管理第二部分第二部分 賬戶管理賬戶管理第三部分第三部分 支付結算支付結算第四部分第四部分 現金管理現金管理第五部分第五部分 關聯系統關聯系統公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識一、關于交易代碼和名稱一、關于交易代碼和名稱 1、基本規律：交易代碼為6位數字，基本按照幾大塊分類，如第一部分公共管理交易代碼第一位基本為1（現金憑證類交易為3），第二部分賬戶管理交易代碼第一位為2，第三部分支付結算交易代碼第一位為3，第四部分現金管理交易代碼第一位為4，第五

2、部分關聯系統交易代碼第一位為5。 2、快捷查詢：在交易代碼輸入欄輸入數字和交易名稱關鍵字，可以快速模糊查詢交易代碼和名稱。 3、專門查詢交易代碼和名稱：輸入110053交易代碼，可以利用交易名稱的關鍵字進行模糊查詢。公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識二、關于頁面輸入二、關于頁面輸入 1、頁面上帶紅色*的輸入項為必輸項，該項必須輸入。沒有紅色*的為非必輸項，可輸入也可不輸入。 2、在類別選項欄（欄目右邊有向下的黃箭頭）按空格鍵顯示各個選項菜單。 3、 有多條輸入記錄清單的，輸

3、入后點擊提交數據框，該條數據自動回顯在清單欄中，按執行后再回車才視為提交。 4、需授權的交易在錄入后按F8。 5、目前網點柜員要使用臨時簽退交易（交易代碼100006）退出頁面，輸入密碼后回車執行。公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識公司業務公司業務2.02.0系統操作常識系統操作常識公共管理內容提要公共管理內容提要一、機構管理一、機構管理二、柜員管理二、柜員管理三、參數管理三、參數管理四、柜員日常操作四、柜員日常操作五、登記簿查詢打印五、登記簿查詢打印一、機構管理一、機構管理1.機構準入退出2.機構管理3.機構狀態監控4.機

4、構正式軋賬5.機構強行軋賬6.機構簽退7.機構恢復簽到8.機構狀態管理。 一、機構管理一、機構管理1.機構準入機構準入退出退出（1）功能：指新增、撤銷某機構辦理公司業務的功能。（2）說明 a. 在公司業務系統發起業務準入、退出前，該機構在機構管理系統中應已存在相關的機構信息。 b.公司業務系統的機構代碼和機構基本信息與機構管理系統的一致，機構代碼為8位阿拉伯數字，由2位省+5位順序號+1位校驗碼組成。 c.在系統中操作機構準入、退出時，應已取得相關的批復文件和做好了相應的準備工作。（如退出要做好客戶賬號的遷移、內部賬戶、賬務的清理、向監管部門的報備、對外公告等撤銷公司業務所需的全部準備工作。）

5、一、機構管理一、機構管理（3）交易代碼和角色交易代碼：100001操作角色：總行公司部業務管理、一級分行公司部業務管理授權角色：總行公司部處長、一級分行公司部業務主管（4）系統操作 輸入【100001機構業務準入/退出】后回車，進入機構業務準入/退出界面，維護類型選擇準入/退出，點擊執行系統進入機構業務準入界面，操作員根據公司業務的批復輸入相應事項點擊執行后由對應業務主管授權后生效。 一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理2.機構管理機構管理（1）功能用于全行所有營業機構和管理機構的信息查詢、修改等維護。（2）說明 a.信息維護指機構信息的修改，變更與本系統相

6、關的機構信息內容，即修改機構管理系統中沒有聯動變更的部分。 b.公司業務各級管理機構和營業機構的機構信息維護集中在總行和一級分行。二級分行、一級支行僅對機構聯系電話、機構郵政編碼、機構負責人及聯系電話、機構準入批號、金融許可證號等信息進行維護。一、機構管理一、機構管理2.機構管理機構管理（3）交易代碼和角色交易代碼：100002操作角色：總行公司部業務管理、一級分行公司部業務管理、二級分行公司部業務管理、一級支行公司部業務管理授權角色：總行公司部處長、一級分行公司部業務主管、二級分行公司部業務主管、一級支行公司部業務主管 一、機構管理一、機構管理2.機構管理機構管理（4）系統操作查詢：操作員輸

7、入【100002機構管理】后回車，進入機構管理界面，選擇輸入機構代碼、機構簡稱、機構層級、金融機構類型、交易類型，點擊執行鍵，系統回顯滿足查詢條件的機構。修改：操作員輸入【100002機構管理】后回車,進入機構管理查詢回顯界面，勾選需要修改的機構，點擊界面上方的修改鍵，系統進入機構修改界面，操作員對相應字段進行修改后由對應的業務主管授權后生效。 一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理3.機構狀態監控機構狀態監控（1）功能：該交易用于監控營業機構工作狀態、機構網絡通信狀態；選擇單一機構后，能夠監控該機構所有柜員信息，并標明工作狀態。（2）

8、說明：無（3） 交易代碼和角色交易代碼：100003操作角色：總行系統管理員授權角色：無（4）系統操作（略） 一、機構管理一、機構管理4.機構正式軋賬機構正式軋賬（1）功能用于業務主管對本機構所有尾箱內現金和重要單證之和進行正式軋賬 。（2）說明在前臺柜員軋帳后進行操作。（3） 交易代碼和角色交易代碼：300206操作角色：二級支行業務主管授權角色：無一、機構管理一、機構管理4.機構正式軋賬機構正式軋賬（4）系統操作 業務主管輸入【300206機構正式軋賬】后回車，進入機構正式軋賬界面，操作標志選擇輸入正式軋賬，選擇輸入軋賬項目，是否打印軋賬單，點擊執行鍵，系統回顯機構正式軋賬現金/單證軋賬界

9、面，操作員輸入幣種、現金實存數、單證代碼、單證起號、止號、單證結存數量，點擊提交數據鍵，系統生成界面一條軋賬信息，如網點有多幣種或多種單證，操作員繼續添加軋賬信息，直至全部完畢，發現添加錯誤的，可點擊軋賬信息左面刪除鍵刪除，信息添加完畢確認無誤后點擊執行鍵完成網點正式軋賬。 一、機構管理一、機構管理5.機構強行軋賬機構強行軋賬（1）功能：本交易用于業務主管對本機構所有尾箱內現金和重要單證之和進行強行軋賬的功能。（2）說明：在正式軋賬不通過的情況下使用，會導致掛賬。（3） 交易代碼和角色：300206；二級支行業務主管（4）系統操作 操作員輸入【300206機構強行軋賬】后回車，進入機構強行軋賬

10、界面，操作標志選擇輸入強行軋賬，選擇輸入軋賬項目，其余輸入項同機構正式軋賬。 一、機構管理一、機構管理6.機構簽退機構簽退（1）功能 用于日終結束營業后前臺向后臺主機簽退。如果網點簽退后本日仍需繼續營業的，可重新向后臺申請簽到并辦理業務，結束營業后仍按柜員軋賬、柜員上繳尾箱、柜員簽退、業務主管軋賬、網點軋賬、網點簽退的順序進行日終處理。 （2）說明 當柜員進入該交易界面系統自動回顯機構代碼。 如果該機構所有柜員都已簽退，則提示“機構成功正式簽退”。 如果該機構有柜員還未簽退系統回顯未簽退柜員。 一、機構管理一、機構管理6.機構簽退機構簽退（3） 交易代碼和角色 交易代碼：100017 操作角色

11、：二級支行業務主管 授權角色：無（4）系統操作 操作員輸入【100017機構簽退】后回車，進入機構簽退界面，選擇輸入操作員號，點擊執行鍵 。 一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理7.機構恢復簽到機構恢復簽到（1）功能：用于當網點已經簽退時，又發生業務，提交申請至后臺申請重新簽到辦理業務。 （2）說明（無）（3） 交易代碼和角色：100019；二級分行公司部業務管理、二級分行支付結算管理、一級支行公司部業務管理、一級支行支付結算管理（4）系統操作 操作員輸入【100019機構恢復簽到】后回車，進入機構恢復簽到界面，輸入申請機構代碼，點擊執行鍵，恢復申請機構簽到。 一、機構管理一、機構

12、管理8.機構狀態管理機構狀態管理（1）功能本交易是對網點營業機構進行機構狀態（正常營業、暫停營業、啟用）的維護。（2）說明（無）（3） 交易代碼和角色交易代碼：100028操作角色：總行公司部業務管理、一級分行公司部業務管理授權角色：總行公司部處長、一級分行公司部業務主管一、機構管理一、機構管理8.機構狀態管理機構狀態管理（4）系統操作a.機構暫停營業 操作員輸入【100028機構狀態管理】后回車，進入機構狀態管理初始界面，輸入機構代碼，點擊執行鍵，系統回顯機構狀態管理詳細信息界面，勾選需要暫停營業的機構，點擊界面上方“暫停營業”鍵，對應業務主管授權后生效。b.機構啟用 操作員輸入【10002

13、8機構狀態管理】后回車，進入機構狀態管理初始界面，輸入機構代碼，點擊執行鍵，系統回顯機構狀態管理詳細信息界面，勾選需要啟用的機構，點擊界面上方“啟用”鍵，對應業務主管授權后生效。一、機構管理一、機構管理一、機構管理一、機構管理二、柜員管理二、柜員管理1.柜員管理柜員管理（1）功能 本交易用于對系統的柜員進行各種管理，包括注冊柜員、啟用柜員、修改柜員、查詢柜員、注銷柜員。 （2）說明 a.公司業務系統的柜員管理用于分配柜員在公司業務系統中的角色，包括柜員的查詢、新增、修改、注銷、啟用、停用。 b.柜員代碼共11位阿拉伯數字，全行的柜員代碼由柜員管理系統統一分配，在公司業務系統中管理的柜員應已在柜

14、員管理系統注冊，公司業務系統進行柜員修改、啟用、停用時，該柜員代碼保留不變。 二、柜員管理二、柜員管理1.柜員管理柜員管理（2）說明 c.不相容的權限不能分配給同一角色（如經辦權限與復核權限、操作權限與授權權限等）。 d.營業機構柜員的換崗、離職、變更需由營業機構向一級支行提出書面申請，經一級支行人事管理部門同意后才能在系統中執行。 e.柜員維護原則：網點的柜員由上級機構業務管理做維護；同級機構管理人員（含會計、集中處理中心等）由同級業務管理做維護；業務管理、業務主管由上一級的業務管理作維護；總行的業務管理、業務主管由總行系統管理員維護。 二、柜員管理二、柜員管理1.柜員管理柜員管理 （2）說

15、明 f.柜員必須保管好系統操作密碼。密碼不得透露給他人，密碼設置不得過于簡單。柜員密碼每30天由系統提醒進行修改，否則不能進行正常交易。 g. 在對柜員信息新增、修改、啟用、注銷前需先做查詢，各級業務管理、業務主管均有對本機構及下屬機構柜員信息的查詢權限，、業務主管有對本網點柜員信息的查詢權限。（3） 交易代碼和角色 交易代碼：100004 操作角色：總行公司部業務管理、一級分行公司部業務管理、二級分行公司部業務管理、一級支行公司部業務管理 授權角色：總行公司部處長、一級分行公司部業務主管、二級分行公司部業務主管、一級支行公司部業務主管二、柜員管理二、柜員管理1.柜員管理柜員管理（4）系統操作

16、a.查詢：操作員輸入【100004柜員管理】交易，進入柜員管理初始界面，維護類別選擇查詢，選擇輸入機構范圍代碼、機構類型、指定機構、柜員代碼、被維護柜員姓名，點擊執行鍵，系統回顯滿足查詢條件的柜員管理查詢結果界面。b.新增：操作員輸入【100004柜員管理】交易，進入柜員管理初始界面，維護類別選擇新增，點擊執行鍵，系統進入柜員管理新增界面，根據系統提示輸入新增柜員詳細信息，完畢后按執行鍵，由對應業務主管授權后生效。二、柜員管理二、柜員管理1.柜員管理柜員管理（4）系統操作c.修改：操作員首先進入柜員管理查詢結果界面，勾選需要修改的柜員信息，點擊上方修改鍵，進入柜員管理修改界面，操作員在界面上選

17、定要修改的字段進行修改，修改后按執行鍵，由對應的業務主管授權后生效。d.注銷/啟用/停用/注銷后重新啟用：操作員首先進入柜員管理查詢結果界面，勾選需要注銷/啟用/停用/注銷后重新啟用的柜員信息，點擊上方注銷/啟用/停用/注銷后重新啟用鍵，由對應的業務主管授權后生效。二、柜員管理二、柜員管理二、柜員管理二、柜員管理二、柜員管理二、柜員管理2.柜員正式簽退柜員正式簽退（1）功能：用于營業終了，前后臺操作員正式退出系統結束營業；正式簽退后的操作員在當日營業時間還可以重新登錄系統，繼續營業。 （2）說明 a.柜員在完成一天的業務處理或進行交接班時，在做完柜員軋賬并上繳尾箱后需要做柜員簽退。 b.業務主

18、管直接做網點簽退，網點簽退時同時將業務主管簽退。 （3） 交易代碼和角色：100012；網點所有操作員（4）系統操作 操作員輸入【100012柜員正式簽退】交易，進入柜員正式簽退界面，輸入柜員密碼，點擊執行鍵，柜員簽退出系統。二、柜員管理二、柜員管理3.柜員強制簽退柜員強制簽退（1）功能：本交易用于強制簽退操作員。（2）說明：二級支行業務主管有權強制簽退前臺柜員和二級支行現金柜員，二級支行支行長有權強制簽退業務主管，而二級支行支行長則由上級機構的業務管理員做強制簽退。 （3） 交易代碼和角色：100013；各級業務管理、二級支行支行長、二級支行業務主管。（4）系統操作 操作員輸入【100013

19、柜員強制簽退】交易，進入柜員強制簽退界面，輸入機構代碼、柜員代碼，點擊執行鍵，柜員簽退出系統。二、柜員管理二、柜員管理4.柜員密碼修改柜員密碼修改（1）功能：本交易用于柜員按期或臨時修改密碼。（2）說明：柜員初次登錄系統必須先修改密碼才能做其他交易；柜員密碼到期后，也必須先修改密碼才能做其他交易 （3） 交易代碼和角色：100014、系統所有操作員（4）系統操作 操作員輸入【100014柜員密碼修改】交易，進入柜員密碼修改界面，輸入當前密碼、新密碼、新密碼確認，點擊執行鍵生效。 二、柜員管理二、柜員管理5.柜員密碼重置柜員密碼重置（1）功能：用于當柜員遺忘自己的密碼或者柜員密碼過期時，執行本交

20、易重置密碼。 （2）說明（無）（3） 交易代碼和角色：100015；各級業務管理、二級支行業務主管（4）系統操作 操作員輸入【100015柜員密碼重置】交易，進入柜員密碼重置界面，輸入柜員號，點擊執行鍵生效。二、柜員管理二、柜員管理6.柜員啟用停用柜員啟用停用（1）功能：用于對網點柜員進行啟用和停用 。（2）說明：當前操作員為支行長時，被維護的柜員只能是業務主管，當前操作員是業務主管時，被維護的柜員只能是二級支行現金柜員和前臺柜員 。（3） 交易代碼和角色：100016；二級支行支行長、業務主管（4）系統操作 操作員輸入【100016柜員啟用停用】交易，進入柜員啟用停用界面，勾選需要啟用停用的

21、柜員號，點擊界面上方的啟用或停用鍵生效。二、柜員管理二、柜員管理7.密碼解鎖定密碼解鎖定 （1）功能：用于解除柜員因錯誤輸入密碼造成密碼被系統鎖定。 （2）說明（無）（3） 交易代碼和角色：100068；同機構任何密碼未被鎖定的操作員（4）系統操作操作員輸入【100068密碼解鎖定】交易，進入密碼解鎖定界面，輸入被操作柜員號，點擊執行鍵生效。三、參數管理三、參數管理（一）基本規定（一）基本規定（二）業務處理流程（二）業務處理流程（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數（四）一級分行維護的參數（四）一級分行維護的參數（五）二級分行維護的參數（五）二級分行維護的參數（六）一級支行維護的參數（六）一

22、級支行維護的參數（七）通知消息管理、工作提醒和交易監控（七）通知消息管理、工作提醒和交易監控（八）交易流水查詢（八）交易流水查詢/交易取消沖正交易取消沖正三、參數管理三、參數管理（一）基本規定（一）基本規定 1.實行集中式管理，參數維護主要集中在總行或一級分行維護，個別參數在二級分行維護，如同城交換模式參數維護、退票理由參數等，由系統管理員/業務管理員/支付結算管理操作，系統主管/業務主管/會計部負責人授權。 2.考慮到參數可能存在地域區別，部分參數可按照不同的地域設置不同的參數標準。 3.參數區域維護頁面既可以選擇機構范圍和層級，也可以輸入單一機構。層級選總行指全國所有機構，分支行層級單指本

23、身，不包括轄內，要維護分支行轄內所有，需按層級逐層維護。 4.參數的維護支持實時生效，也可以根據實際需求選擇生效日期。三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理（二）業務處理流程（二）業務處理流程 參數管理的業務處理流程大體上遵循“申請-審批-操作-歸檔”四步驟。1.申請：各業務部門根據實際的業務情況和需求，向該參數對應的維護部門提出參數維護的申請，說明維護的需求和相關的理由，有相關文件或批文的，應作為附件一并上報。有規定申請表格的，應填列相關的申請表格，無規定申請格式的，可采用發文或發函的方式進行申請。2.審批：參數對應的維護部門收到業務部門的申請后，應在規定的審批時限內給予審批或答復

24、。3.操作：參數維護人員依據相關的文件、批文或經審批同意后的申請，在系統中調用相關的交易進行操作，由同級主管授權后提交系統處理。4.歸檔：參數維護人員維護成功后，整理申請、審批的相關資料，按順序歸檔保管。三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數1.角色維護（交易碼100023）:用于對角色進行查詢、增加、修改、注銷等操作。 2.角色交易權限維護（交易碼100024）: 該交易對角色所能經辦的交易進行定義。 3.交易角色權限維護（交易碼100026）:該交易用于對交易由相關角色經辦進行定義。 4.緊急標志參數維護（交易碼100029）：該交易用于新增或刪除前臺受理后臺處理

25、模式中允許選擇緊急標志的交易。5.事務提醒參數維護 （交易碼100030）：該交易用于維護需對前臺進行提醒的事務種類。 三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數6.本票代理簽發參數維護（交易碼100032）：該交易用于維護本票代理簽發機構維護，被代理機構簽發的本票由代理機構打印并簽章。7.營業日歷維護（交易碼100033）：該交易對營業日歷的節日進行維護。 8.特殊業務收費參數維護（交易碼100036）： 該交易用于維護特殊業務收費種類，維護成功的收費種類將在“特殊業務收費”交易中顯示。9.大額預約/審批參數維護（交易碼100037）：該交易用于維護需大額預約的取現、轉

26、賬金額下限。 10.存款類別利率維護（交易碼100038）：該交易用于維護部分存款類別的掛牌或指導利率，若不在此參數范圍內的活期存款類別，則為統一的活期掛牌利率。三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數11.非自動轉久懸戶賬戶類型參數維護（交易碼100039）：該交易用于維護系統不自動轉為擬久懸戶和久懸戶的賬戶類型，凡在此維護的賬戶類型，即使1年內未發生收付活動，也不轉入擬久懸戶。（如保證金類賬戶）12.非三日后辦理支付的賬戶維護（交易碼100040）：該交易用于維護非開戶三日后才能辦理支付的賬戶，凡在此維護的賬戶，在開戶3日內即可辦理付款業務。（系統默認非三日的賬戶類

27、型：0.增資驗資戶、1.注冊驗資戶、2.借款類一般賬戶、3.由注冊驗資戶轉為基本戶、4.在同一網點當天銷戶后當天開戶的賬戶）13.協定存款額度設置（交易碼100042）：該交易用于對協定存款的基本額度進行設置。（最初50萬，目前10萬） 三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數14.外幣現金支取額度設置（交易碼100044）：該交易用于設置當支取外幣時，金額超過一定限額，需要錄入外管局核準號。15.系統參數維護（交易碼100045）：系統參數維護是對整個系統中的相關參數進行定義(修改)和查詢。16.業務參數維護（交易碼100046）：本交易主要對本系統中一些業務參數的相

28、關信息進行查詢、新增、修改、刪除等進行維護；對已經存在的業務參數進行修改維護時，只能修改業務參數的名稱和參數值,不能修改參數代碼。17.單證標準代碼維護（交易碼100047）：本交易用于對各種單證標準代碼的信息進行維護，包括新增、刪除、修改、查詢。三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數18.單位性質代碼維護（交易碼100049）：本交易用于對單位經濟性質信息進行維護，包括新增、刪除、修改、查詢。19. 行業類別維護（交易碼100050）：本交易用于對各行業類別信息進行維護，包括新增、修改、刪除、查詢。20.證件類型代碼維護（交易碼100051）：本交易用于對各種證件類

29、型信息進行維護。21.利率代碼表維護（交易碼100052）：本交易對利率代碼表進行增加，刪除，修改，查詢的維護工作。22.對賬參數控制維護（交易碼100055）：本交易對對賬參數控制表進行相關維護。三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數23.強制對賬周期維護（交易碼100056）：用于維護當地人行要求的對賬周期。24. 交易授權定義表維護（交易碼100057）：本交易對交易授權定義表進行查詢、添加、修改和刪除功能維護，本交易維護的數據用于授權控制。25. 同業存款期限設置（交易碼100058）：本交易用于設置同業存款指導期限。26. 跨行關系維護（交易碼100059）

30、：本交易是對機構代理儲蓄跨行關系的維護。27. 業務種類維護（交易碼100061）：本交易用于存放系統所涉及的各業務種類，對業務種類進行增加、修改、刪除等維護。三、參數管理三、參數管理（三）總行維護的參數（三）總行維護的參數28. 渠道交易時間維護（交易碼100063）：該交易用于維護各種交易渠道交易時間范圍參數。29. 存款類別參數維護（交易碼100057）：該交易對整個系統中的存款類別進行定義，包含查詢、新增、修改、刪除。30.存款類別賬號性質對照表維護（交易碼110095）：該交易對整個系統中的存款賬號性質進行定義，包含查詢、新增、修改、刪除。三、參數管理三、參數管理（四）一級分行維護的

31、參數（四）一級分行維護的參數 1.營業日歷維護 2.退票理由參數維護 3.大額預約/審批參數維護 4.外幣現金支取額度設置 5.強制對賬周期維護三、參數管理三、參數管理（四）一級分行維護的參數（四）一級分行維護的參數1.營業日歷維護營業日歷維護（1）功能：該交易對營業日歷的節日進行維護。（2）說明：系統自動默認每年的周六日和1月1日、5月1日、10月1日為非營業日。總行根據國務院放假通知統一修改維護，同步到全國范圍，并同步到同城交換營業日歷，個別省市需變動的自行修改。（3） 交易代碼和角色交易代碼：100033操作角色：總行結算管理、一級分行支付結算管理授權角色：總行會計部門負責人、一級分行會

32、計部負責人三、參數管理三、參數管理（四）一級分行維護的參數（四）一級分行維護的參數1.營業日歷維護營業日歷維護（4）系統操作查詢：查詢：操作員使用【100033營業日歷維護】交易，進入營業日歷維護界面，維護類別選擇查詢，選擇輸入機構范圍代碼、參數生效機構、年份、月份，點擊執行鍵，系統回顯滿足查詢條件的營業日歷維護查詢結果界面。新增：新增：維護類別選擇新增，點擊執行鍵，系統進入營業日歷維護新增界面，輸入機構范圍代碼、機構類型、參數生效機構、節假日起始日期、節假日終止日期、節假日說明，完畢后按執行鍵生效。修改：修改：通過查詢方式進入營業日歷維護查詢結果界面，操作員勾選需要修改的營業日歷，點擊上方修

33、改鍵，進入營業日歷維護修改界面，操作員在界面上選定要修改的字段進行修改，修改后按執行鍵后生效。刪除：刪除：通過查詢方式進入營業日歷維護查詢結果界面，操作員勾選需要刪除的營業日歷，點擊上方刪除鍵后生效。三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理（四）一級分行維護的參數（四）一級分行維護的參數 2.退票理由參數維護退票理由參數維護（1）功能：該交易用于維護退票理由。（2）說明：按照不同交換所得退票理由錄入，同一個交換所號的退票理由一樣。（3）交易代碼和角色交易代碼：100035操作角色：一級分行支付結算管理、二級分行支付結算管理授權角色：一級分

34、行會計部負責人、二級分行會計部負責人三、參數管理三、參數管理（四）一級分行維護的參數（四）一級分行維護的參數 2.退票理由參數維護退票理由參數維護（4）系統操作新增 當維護類別選擇新增選項時， 通過點擊執行按鍵或按回車彈出新增界面，輸入需要新增的信息；所有信息錄入完畢，提交后臺，在參數控制表增加一條記錄。查詢 當維護類別選擇查詢選擇時，輸入相關信息后提交，后臺將符合條件的查詢記錄返回給前臺顯示在界面。修改 在界面中定位至需要修改的記錄，按空格鍵就可以進入修改界面修改相關信息最后提交后臺，后臺更新參數控制表記錄。三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理

35、三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理（五）二級分行維護的參數（五）二級分行維護的參數1.退票理由參數2.大額預約/審批參數維護 （同上）三、參數管理三、參數管理（六）一級支行維護的參數（六）一級支行維護的參數1.現金分戶登記薄維護（交易碼110011）：該交易用于支行所有現金存款帳戶基本信息的新增、刪除和修改。2.外系統機構對照表維護（交易碼110080）：該交易對整個系統中的外系統機構進行定義，包含查詢、新增、修改、刪除。（現金憑證類）（現金憑證類）三、參數管理三、參數管理（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控（六）通知消息管理、工作提醒和交易

36、監控1. 通知消息管理通知消息管理（1）功能：本交易用于前后臺之間傳遞實時文本消息。（2）說明：前臺發送至后臺時，控制暫定文本大小為400個字符，且一天一個柜員只能發送2次；前后臺選擇通知發送，輸入通知消息標題和通知消息內容，交易成功后，系統自動登記“通知消息登記簿”；當前臺或后臺收到傳遞的實時文本消息后，前臺和后臺都可在工作提醒中看到消息，若相關人員閱讀后，系統自動登記調閱的時間，調閱操作員代碼。三、參數管理三、參數管理（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控1. 通知消息管理通知消息管理（3）交易代碼和角色：100018；系統所有操作員（4）系統操作通知

37、發送操作員輸入【100018通知消息管理】交易，進入通知消息管理界面，功能選擇“通知發送”，點擊執行鍵系統轉到通知發送界面，輸入通知發送范圍、收通知機構編碼、通知主題、通知內容后，點擊執行鍵發送通知。三、參數管理三、參數管理（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控1. 通知消息管理通知消息管理（4）系統操作通知閱讀操作員輸入【100018通知消息管理】交易，進入通知消息管理界面，功能選擇“通知閱讀”，點擊執行鍵系統轉到通知閱讀界面，雙擊閱讀信息可閱讀通知詳細內容。回執查詢操作員輸入【100018通知消息管理】交易，進入通知消息管理界面，功能選擇“回執查詢”，

38、點擊執行鍵系統轉到通知回執查詢界面，操作員可查看通知閱讀情況。三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控（六）通知消息管理、工作提醒和交易監控2.工作提醒（交易碼100060） 本交易用于各級機構的操作員對本機構未閱讀消息及代辦事項進行提示。3.交易監控（交易碼100022） 本交易用于對各個實體進行跟蹤監測，審查交易碼、帳戶、業務發生機構、柜員等當日交易信息，并對當日的交易進行監控。三、參數管理三、參數管理（七）交易流水查詢（七）交易流水查詢/交易取消沖正交易取消沖正1.功能:該交易屬于前、后臺均可處

39、理模式，用于前臺網點和集中處理中心操作人員對交易流水的查詢，并對有錯誤交易辦理取消或沖正。2.說明:只能對交易狀態為成功的交易進行取消、沖正，當天取消，隔日沖正。3.交易代碼和角色：110039；總行結算管理、一級分行支付結算管理、一級分行集中處理中心主任、一級分行集中處理中心結算主管、一級分行集中處理中心結算復核、 一級分行集中處理中心結算經辦、二級分行支付結算管理、二級支行支行長、二級支行業務主管、二級支行前臺柜員、營業網點二級支行現金柜員三、參數管理三、參數管理（七）交易流水查詢（七）交易流水查詢/交易取消沖正交易取消沖正4.系統操作前臺受理 操作員使用【110039交易流水查詢/取消、

40、沖正交易】，進入交易流水查詢/取消、沖正交易界面，根據實際需求輸入查詢字段，點擊執行鍵，系統回顯符合條件的交易流水，勾選需要取消、沖正流水提交至后臺集中處理中心，系統產生條形碼或二維碼可標識記號，將其打印在憑證上。后臺處理（1）集中處理中心賬務處理員登錄系統后，通過待辦事項列表的待處理信息，點擊該筆對應交易記錄，系統自動回顯該業務對應的憑證圖像以及前臺柜員錄入的內容。賬務處理員同意該筆取消/沖正，且經賬務主管授權后，取消/沖正交易成功。如賬務處理員不同意，則將該筆取消/沖正申請被拒絕的消息返回前臺柜員，生成電子通用憑證。（2）交易成功后，系統回顯“交易成功”并將處理結果返回至前臺，打印相關內部

41、通用憑證。三、參數管理三、參數管理（七）交易流水查詢（七）交易流水查詢/交易取消沖正交易取消沖正4.系統操作后臺處理模式 操作員使用【110039交易流水查詢/取消、沖正交易】，進入交易流水查詢/取消、沖正交易界面，根據實際需求輸入查詢字段，點擊執行鍵，系統回顯符合條件的交易流水，勾選需要取消、沖正流水，經賬務主管授權后，執行取消/沖正，交易完成生成并打印內部通用憑證。三、參數管理三、參數管理三、參數管理三、參數管理四、柜員日常操作四、柜員日常操作（一）柜員軋賬（一）柜員軋賬（二）主管臨時授權及收回（二）主管臨時授權及收回（三）與外系統資金調撥（三）與外系統資金調撥 （四）客戶單證出售（四）客

42、戶單證出售 、回收、回購、丟失、登記、回收、回購、丟失、登記（五）特殊業務收費（五）特殊業務收費 （六）現金與憑證類操作（六）現金與憑證類操作四、柜員日常操作四、柜員日常操作（一）柜員軋賬（一）柜員軋賬1.柜員賬實核對柜員賬實核對（1）功能：用于完成網點柜員尾箱現金和重要單證臨時核對功能。（2）交易代碼和角色：300205；二級支行前臺柜員、二級支行現金柜員、業務主管（3）系統操作 操作員使用【300205柜員賬實核對】交易，進入柜員賬實核對初始界面，操作標志選擇柜員賬實核對，軋賬項目根據需要可選擇現金、單證、現金及單證，根據需要選擇是否打印軋賬單，點擊執行鍵，系統進入柜員賬實核對軋賬界面；在

43、界面下方根據實際情況輸入幣種、現金實存數、單證代碼、單證起號，單證止號、單證結存數量，點擊提交數據鍵，系統生成一條核對信息，如柜員有多幣種、多種單證需要進行核對，可繼續添加核對信息，發現核對信息錯誤，可點擊信息左面刪除鍵刪除后重新添加；核對信息添加完畢，點擊執行鍵系統自動核對，如選擇打印軋賬單系統自動打印柜員臨時軋賬單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（一）柜員軋賬（一）柜員軋賬2.柜員正式軋賬柜員正式軋賬（1）功能：本交易用于完成網點柜員尾箱現金和重要單證正式軋賬功能。（2）交易代碼和角色：300205；二級支行前臺柜員、二級支行現金柜員、二級支行業務主管（3）系統操作 操作員使用【3002

44、05柜員正式軋賬】交易，進入柜員正式軋賬初始界面，操作標志選擇柜員正式軋賬，軋賬項目根據需要可選擇現金、單證、現金及單證，根據需要選擇是否打印軋賬單，點擊執行鍵，系統進入柜員正式軋賬軋賬界面；在界面下方根據實際情況輸入幣種、現金實存數、單證代碼、單證起號，單證止號、單證結存數量，點擊提交數據鍵，系統生成一條軋賬信息，如柜員有多幣種、多種單證需要進行核對，可繼續添加軋賬信息，發現軋賬信息錯誤，可點擊信息左面刪除鍵刪除后重新添加；軋賬信息添加完畢，點擊執行鍵系統開始軋賬，如選擇打印軋賬單系統自動打印軋賬單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（一）柜員軋賬（一）柜員軋賬3.柜員強行軋賬柜員強行軋賬 （

45、1）功能：本交易用于完成網點柜員尾箱現金和重要單證強行軋賬功能。（2）說明：前臺柜員、二級支行現金柜員需要業務主管授權；業務主管需要支行長授權。（3）交易代碼和角色交易代碼：300205操作角色：二級支行前臺柜員、二級支行現金柜員、二級支行業務主管授權角色：二級支行業務主管、二級支行支行長四、柜員日常操作四、柜員日常操作（一）柜員軋賬（一）柜員軋賬3.柜員強行軋賬柜員強行軋賬 （4）系統操作 操作員使用【300205柜員強行軋賬】交易，進入柜員強行軋賬初始界面，操作標志選擇強行軋賬，軋賬項目根據需要可選擇現金、單證、現金及單證，根據需要選擇是否打印軋賬單，點擊執行鍵，系統進入柜員強行軋賬界面；

46、在界面下方根據實際情況輸入幣種、現金實存數、單證代碼、單證起號，單證止號、單證結存數量，點擊提交數據鍵，系統生成一條軋賬信息，如柜員有多幣種、多種單證需要進行核對，可繼續添加軋賬信息，發現軋賬信息錯誤，可點擊信息左面刪除鍵刪除后重新添加；軋賬信息添加完畢，點擊執行鍵，對應授權人員授權后系統開始軋賬，如選擇打印軋賬單系統自動打印軋賬單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（二）主管臨時授權及收回（二）主管臨時授權及收回1.主管臨時授權主管臨時授權（1）功能：業務主管外出時，臨時指定一個柜員行使自己的授權權限（不是交易權限）。（2）說明：只能授權給本機構柜員；被授予權限柜員對自身的業務不能授權；委托的

47、只是授權權限，而非交易權限；系統控制委托授權的期限最長為7天，超過7天后系統自動收回委托授權權限。（3）交易代碼和角色：100020；二級支行業務主管（4）系統操作操作員使用【100020主管臨時授權】交易，進入主管臨時授權界面，輸入被授權柜員號、啟用日期、停用日期，點擊執行鍵完成臨時授權。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（二）主管臨時授權及收回（二）主管臨時授權及收回2.主管回收授權主管回收授權 （1）功能：業務主管從被指定替代自己行使授權權限的柜員處取回授權權限。（2）說明：當業務主管忘記收回替代自己行使授權權限的柜員時，在每日日終時系統會根據系統設置的授權最多賦予的天數，7天自動回收到期

48、授權權限。（3）交易代碼和角色：100021；二級支行業務主管（4）系統操作 操作員使用【100021主管回收授權】交易，進入主管回收授權界面，輸入被授權柜員號，點擊執行鍵收回臨時授權；若超過系統規定的有效期，操作員不做任何操作，系統日終時自動取消委托授權。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（三）與外系統資金調撥（三）與外系統資金調撥 1. 功能：本交易完成對公系統與儲蓄系統、匯兌系統，國際系統現金方式的繳/撥款。 2.說明：（1）支行與外系統資金調撥是指在同一核算主體內，對公支行與外系統市縣、網點之間的資金調撥。（2）在進行調撥之前，需要在公司業務系統內建立對應機構的繳撥款關系。（3）營業機構

49、只能以現金方式向外系統撥款，同時也只能以現金方式接收外系統繳款。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（三）與外系統資金調撥（三）與外系統資金調撥 2.說明：（4）營業機構向外系統撥款100萬元以內（不含）由業務主管審批，超過100萬元需要行長審批。審批需要在“撥款請求單”各聯簽字確認。（5）營業機構向支行繳存款200萬元以內（不含）由業務主管審批，超過200萬元需要行長審批。審批需要在“繳款單”各聯簽字確認。 3.交易代碼和角色：110008;一級支行會計、二級支行業務主管四、柜員日常操作四、柜員日常操作（三）與外系統資金調撥（三）與外系統資金調撥 4.系統操作調出 操作員使用【110008與外系

50、統資金調撥】交易，進入與外系統資金調撥初始界面，調撥類型選擇調出，輸入外系統代碼、外系統機構代碼、金額、現金收款單號，點擊執行鍵，系統打印出納現金付款單。調入 操作員使用【110008與外系統資金調撥】交易，進入與外系統資金調撥初始界面，調撥類型選擇調入，輸入調撥單號碼、外系統機構代碼、金額、現金收款單號，點擊執行鍵，系統完成與外系統的資金調入，打印外系統資金調撥單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（四）客戶單證出售（四）客戶單證出售 、回收、回購、丟失、登記、回收、回購、丟失、登記 1.客戶單證出售客戶單證出售（1）功能：本交易用于對客戶出售重要空白憑證。（2）交易代碼和角色：110091；

51、二級支行前臺柜員（3）系統操作 操作員使用【110091客戶單證出售】交易，進入客戶單證出售界面，根據客戶信息和客戶購買單證實際情況輸入相應信息，點擊提交數據鍵系統生成一條單證購買信息，如客戶同時購買多種單證，可繼續添加，發現購買信息錯誤的可點擊信息左面刪除鍵刪除，全部購買信息添加完畢，點擊執行鍵，系統完成單證出售，如需要收費的，系統打印打印客戶單證出售清單，業務收費憑證。四、柜員日常操作四、柜員日常操作四、柜員日常操作四、柜員日常操作（四）客戶單證出售（四）客戶單證出售 、回收、回購、丟失、登記、回收、回購、丟失、登記 2.客戶單證回收客戶單證回收/回購回購（1）功能：本交易用于回收或者回購

52、客戶持有的多余未用、換版停用的重要空白憑證。（2）交易代碼和角色：110101；二級支行前臺柜員（3）系統操作回收 操作員使用【110101客戶單證回收/回購】交易，進入客戶單證回收/回購界面，處理種類選擇回收，輸入客戶賬戶，根據實際回收單證輸入單證信息，點擊提交數據鍵系統生成一條單證回收信息，如同時回收多種單證，可繼續添加，發現添加信息錯誤的可點擊信息左面刪除鍵刪除，全部信息添加完畢，點擊執行鍵，系統完成單證回收并打印電子通用憑證、客戶單證回收清單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（四）客戶單證出售（四）客戶單證出售 、回收、回購、丟失、登記、回收、回購、丟失、登記 2.客戶單證回收客戶單證

53、回收/回購回購（3）系統操作 回購 操作員使用【110101客戶單證回收/回購】交易，進入客戶單證回收/回購界面，處理種類選擇回購，輸入客戶賬戶，根據實際回購單證輸入單證信息，點擊提交數據鍵系統生成一條單證回購信息，如同時回購多種單證，可繼續添加，發現添加信息錯誤的可點擊信息左面刪除鍵刪除，全部信息添加完畢，點擊執行鍵，系統完成單證回購電子通用憑證、客戶單證回購清單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（四）客戶單證出售（四）客戶單證出售 、回收、回購、丟失、登記、回收、回購、丟失、登記 3.客戶已出售單證丟失客戶已出售單證丟失（1）功能：本交易用于辦理已出售客戶單證丟失業務。（2）交易代碼和角色

54、：110111；二級支行前臺柜員（3）系統操作 操作員使用【110111客戶已出售單證丟失】交易，進入客戶已出售單證丟失界面，輸入客戶賬戶，丟失原因，根據實際丟失單證輸入單證信息，點擊提交數據鍵系統生成一條單證丟失信息，如客戶同時丟失多種單證，可繼續添加，發現添加信息錯誤的可點擊信息左面刪除鍵刪除，全部信息添加完畢，點擊執行鍵，系統打印電子通用憑證，客戶單證丟失清單。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（四）客戶單證出售（四）客戶單證出售 、回收、回購、丟失、登記、回收、回購、丟失、登記 4.憑證使用登記憑證使用登記（1）功能：本交易用于將使用過的憑證進行登記銷號。（2）交易代碼和角色：11012

55、1；二級支行前臺柜員（3）系統操作 操作員使用【110121憑證使用登記】交易，進入憑證使用登記界面，輸入憑證種類，銷號原因，根據實際銷號單證輸入單證信息，點擊提交數據鍵系統生成一條單證使用信息，如同時需對多種單證銷號，可繼續添加，發現添加信息錯誤的可點擊信息左面刪除鍵刪除，全部信息添加完畢，點擊執行鍵，系統完成使用憑證的銷號處理并打印電子通用憑證。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（五）特殊業務收費（五）特殊業務收費 1. 功能：本交易用于辦理部分特殊業務需要手動收費的情況。 2.說明（1）特殊服務收費是公司業務系統不提供聯動收費功能的服務的收費。（2）單位賬戶收費只針對正常戶收費。（3）目前

56、向客戶收取的費用類別分為四類：工本費、手續費、郵電費、電子匯劃費。費用收取標準由總行統一制定。（4）對公賬戶收費方式一般只能選擇轉賬方式。對個人客戶收費方式只能選擇現金。（5）費用的具體收取標準將由總行另行發文，不在此規程中限定。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（五）特殊業務收費（五）特殊業務收費 3.交易代碼和角色交易代碼：110131操作角色：二級支行前臺柜員、集中處理中心憑證錄入員，結算處理員授權角色：二級支行業務主管、集中處理中心結算主管 4.系統操作操作員使用【110131特殊業務收費】交易，進入特殊業務收費界面，根據實際收費情況輸入相應字段，特殊業務收費點擊執行鍵，業務主管授權后完

57、成。如收費方式選擇現金，需輸入現金銷賬編號，系統自對核銷現金代銷賬；如收費方式選擇轉賬，系統自動扣客戶賬；交易成功系統打印業務收費憑證。四、柜員日常操作四、柜員日常操作（六）現金與憑證類操作（六）現金與憑證類操作（由現金憑證老師講解） 1. 尾箱管理尾箱管理（1）尾箱維護申請 （2）尾箱領用（3）尾箱上繳 （4）尾箱查詢 2.現金類操作現金類操作（1）柜員領用現金 （2）柜員上繳現金 （3）柜員現金調劑 （4）網點撥款請求 （5）網點收到撥款 （6）網點繳款（7）網點現金調劑-調出 （8）網點現金調劑-調入（9）夜間現金保管登記 （10）網點長短款事項（11）殘損幣兌換 （12）假幣收繳 （1

58、3）假幣收繳取消（14）假幣上繳 （15）收到退回假幣 四、柜員日常操作四、柜員日常操作（六）現金與憑證類操作（六）現金與憑證類操作 3.憑證類操作憑證類操作（1）柜員上繳重要單證 （2）柜員領用重要單證（3）柜員重要單證調劑 （4）網點請領重要單證（5）網點收到重要單證 （6）網點上繳重要單證（7）網點調劑重要單證-調出（8）網點調劑重要單證-調入（9）網點重要單證丟失/作廢/停用（10）網點重要單證丟失找回五、登記簿查詢打印五、登記簿查詢打印（一）登記簿及查詢類（一）登記簿及查詢類（二）打印類（二）打印類五、登記簿查詢打印五、登記簿查詢打印（一）登記簿及查詢類（一）登記簿及查詢類1.出納與會計現金交易核對查詢 2.現金待銷賬登記簿查詢 3.柜員信息查詢 4.機構安全管理日志查詢 5 .行內機構聯