1、開門紅運營對接銀保系列工作指導手冊運營中心2013年12月目 錄開門紅銀保系列業績目標及業務節點1銀保保單一般投保規則2高額件承保流程及注意要點3泰康易理賠簡介5開門紅主要工作及分組安排6精英代理人專享運營服務4開泰杯目標2014開泰杯， 個險業績達成目標3280萬， 銀保業績達成目標45000萬， 電銷業績達成目標4700萬。2014開泰杯首爆日， 個險業績達成目標1610萬， 銀保業績達成目標躉交1億、大個險2000萬 電銷業績達成目標627萬。業績目標-銀保1 1月1 1日首爆日任務目標銀保業務部躉繳大個險幸福有約93059305176017604646銀保二部躉繳期繳684684160

2、 160 續期二開8080業績目標-銀保開門紅期間1-4月業務目標1月2月3月4月銀保業務部2057 881 1469 881 銀保二部183 79 131 79 續期二開140 60100 60躉繳大個險幸福有約合計7200010000100業務節點一月星期三星期四1日30日二月星期五28日三月星期二31日四月星期三30日業務節點銀保保單一般投保規則2險種交費期間被保險人年齡 投保人年齡同一險種累計銀保通保費上限投（被）保人填寫高額、健康問卷投（被）保人體檢+生調+財務資料盈泰A躉交0（含）-65周歲（含） 不得超過75周歲無無無萬里無憂躉交、3年、5年18歲（含）-50歲（含）不得超過75

3、周歲3030萬保額保費3030萬保額康悅人生躉交最高60周歲（含）無限制18-45（含），40萬46-50（含），30萬51-55（含），10萬56以上，不能出銀保通以上保額均做累計 投保人意外險風險保額100萬，投保人須提供高保額問卷，并需接受生存調查；投保人意外險風險保額200萬元，需同時接受體檢。5年期65周歲10年期最高55周歲（含）15年期最高50周歲（含）60周歲20年期最高45周歲（含）銀保一般投保規則險種交費期間被保險人年齡同一險種累計銀保通保費上限投（被）保人填寫高額、健康問卷投（被）保人體檢+生調+財務資料幸福人生A有投保人豁免5年交45-50歲（含）保費300萬元保費30

4、0萬元保費400萬元18歲(含)-45歲（含） 保費350萬元保費350萬元保費450萬元18歲保費200萬元保費200萬元保費250萬元10年交18歲(含)-45歲(含)保費200萬元保費200萬元保費250萬元300萬3高額件承保流程及注意要點高額件承保流程-定義1、高額件定義：1）保障型產品：人身險風險保額達到50萬元，即為高額件。2）理財類產品：高額件以投保規則表中需要提供高保額問卷、健康問卷的為準高額件承保流程-流程 投保咨詢事中處理 保險計劃設計 健康資料收集 財務資料收集承保后總結 前置核保 優先體檢 優先生調 流程回顧 案例整理 滿意度溝通 4精英代理人專享運營服務14 分類原

5、則16金牌白金鉆石分布情況銀保首期分類服務思路17業績 2013年1-8月網點月均標保1萬品質 首訪成功率80% 黑名單電話保單、投訴（2013）、首兩年出險均為0年限 1年以上可入圍，不同服務年限（1-3年、3-5年、5年以上）入圍標準不同目的： 對公司品質好、服務年限長的網點/專管員提供更加簡單、方便、快捷的運營服務支持。思路： 服務對象：網點/專管員 評選標準：業績、品質、服務年限維度； 服務對象等級劃分：鉆石、白金卡、金卡； 服務內容：以規則放寬、授權授信為核心，輔以其它服務。1、首期服務方案2、續期服務方案3、進入與退出機制18網點分類標準及入圍情況19分類績優網點品質首訪成功率10

6、0%80%80%黑名單電話保單件數0投訴保單件數0首兩年出險件數0服務年限/月均標保（入圍網點數）1-3年50萬以上 （無）30萬以上（無）3萬以上（502）3-5年30萬以上（4）20萬以上（15）2萬以上（792）5年以上20萬以上（11）10萬以上（91）1萬以上（762）入圍網點總數共2177家網點15家116家2056家銀保績優網點入圍情況（共入圍2177個網點，占總網點數10%） 銀保首期服務內容20 保障型產品壽險、重疾免體檢額度提升（與個險精英代理人標準相同） 高價值產品生調授權授信（銀行理財經理/專管員） 規則放寬、授權授信 享受“核保管家”服務 手工單優先承保通道綠色通道、

7、管家服務 專業運營知識培訓支持、典型理賠案例推送專屬培訓、信息推送1、首期服務方案2、續期服務方案3、進入與退出機制21銀保續期分類服務思路22業績 2013年1-8月月均標保0.5萬品質 無長險首兩年出險件 醫療險賠付率100%年限 司齡1年以上可入圍，1-3年、3-5年 、5年以上入圍標準不同目的： 對品質好、服務年限長的續期專員提供更加簡單、方便、快捷的運營服務支持。思路： 評選標準：業績、品質、服務年限維度； 服務對象等級劃分：鉆石、白金卡、金卡； 以規則放寬、授權授信為核心，輔以其它服務； 建立約束性管理機制，明確品質違規處罰及退出機制，閉環管理。續期分類標準及入圍人數23分類續期精

8、英代理人品質長險首兩年出險件無無無醫療險賠付率100%100%100%服務年限/月均標保(入圍人數)1-3年月均標保5萬（32人）月均標保3萬（65人）月均標保1萬（365人）3-5年月均標保3萬（6人）月均標保2萬（9人）月均標保0.8萬（39人）5年以上月均標保2萬（5人）月均標保1萬（10人）月均標保0.5萬（12人）總入圍人數共543人43人84人416人續期精英代理人分類標準（共計入圍543人，占比17%） 銀保續期服務內容24 壽險、重疾免體檢額度提升（與個險精英代理人標準相同） 生調授權授信規則放寬、授權授信 專享“核保管家”服務，優先承保專人專享、管家服務 衛星網絡定期為精英銷

9、售人員提供運營專享培訓（涉及健康、理財、運營知識等） 建立精英銷售人員微信平臺：定期推送助力銷售的兩核數據和案例榮譽激勵、專業培訓 授予精英銷售人員授權證書、服務手冊，MSS建議書環節設立榮譽展示專欄 專享精英銷售人員保單封套專屬增值、彰顯地位1、首期服務方案2、續期服務方案3、進入與退出機制25 入圍后有效期限：1年 1年后重新篩選入圍名單，進行定期進入及退出更新。 約束處罰機制：重要品質指標一票否決制 重要品質指標包括：首兩年出險案件 、醫療險賠付率、重大投訴/群體投訴、重大違規情形。常規品質指標不定期監控： 常規品質指標不定期監控，指標低于入圍標準60%將需退出。進入及退出機制26投保規

10、則規則放寬27鉆石精英代理人白金卡精英代理人金卡精英代理人體檢規則（壽）18-50歲（含）2倍1.75倍1.5倍體檢規則（重）18-45歲（含）2倍1.5倍1.5倍生調授權4倍3倍2倍 1、鉆石精英代理人 2、白金精英代理人 3、金牌精英代理人規 則28壽險體檢規則壽險體檢規則年齡年齡（周歲）（周歲）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656及以上及以上壽險壽險1 1150150（70） 9090（45） 7070（35）10體檢重疾體檢規則重疾體檢規則年齡年齡（周歲）（周歲）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-555

11、1-555656以上以上重疾重疾1 1100100（50）8080（40）3510體檢壽險體檢規則壽險體檢規則年齡年齡（周歲）（周歲）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656及以上及以上壽險壽險1 1122122（70） 7878（45） 6161（35）10體檢重疾體檢規則重疾體檢規則年齡年齡（周歲）（周歲）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656以上以上重疾重疾1 17575（50）6060（40）3510體檢壽險體檢壽險體檢規則規則年齡年齡（周歲）（周歲）18-4018-4041-4541-4

12、546-5046-5051-5551-555656及以上及以上壽險壽險1 1105105（70） 6767（45） 5252（35）10體檢重疾體檢規則重疾體檢規則年齡年齡（周歲）（周歲）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656以上以上重疾重疾1 17575（50）6060（40）3510體檢銀保續期精英代理人入圍名單29服務等級業務員姓名職級上級主管姓名司齡月均標保保費分段調整后首年/首兩年保單件數醫療險毛賠付率白金熊曉西營業部經理一級3 13.58 10-15萬00.00%白金朱燕服務專員七級廖偉云3 2.72 2-3萬00.00%白金陳枚琴

13、服務專員七級2 5.31 5-8萬00.00%白金張利營業部經理一級2 4.23 3-5萬00.00%金卡廖偉云營業組經理一級廖偉云3 1.97 1.5-2萬00.00%金卡蔣凱程服務專員五級2 1.89 1.5-2萬00.00%金卡環清福服務專員一級杜啟成1 1.59 1.5-2萬00.00%金卡姜玉軍服務專員六級李濤濤1 1.53 1.5-2萬00.00%金卡周一玲服務專員六級廖偉云2 1.39 1-1.4萬00.00%金卡張重陽服務專員三級1 1.33 1-1.4萬00.00%金卡黃守霖營業組經理一級黃守霖1 1.16 1-1.4萬00.00%泰康易理賠簡介57我們的目標： 做最近 最快

14、 最便捷的客戶服務。客戶自主服務平臺銷售隊伍移動OA客戶體驗中心以空中新生活廣場為核心，從地面向空中轉移新生活廣場轉型易理賠+是指利用互聯網和移動互聯網技術，搭建網絡、地面、電話 “三位一體”的綜合理賠服務平臺，實現客戶“足不出戶”完成理賠辦理的理賠服務什么是泰康易理賠？津貼型津貼型12月月3日已上線日已上線重疾身故重疾身故近期推出近期推出全險種全險種2014年推出年推出 上線安排推出微信/網站自主理賠服務 微信掃一掃，理賠輕松辦關注泰康人壽微信或MSS微信通過微信填寫理賠申請拍一拍理賠資料完成理賠辦理打開微信點擊發現掃一掃“我”客戶親辦/代理人代辦 我的理賠我做主登陸泰康在線注冊e站到家填寫

15、理賠申請拍照上傳理賠資料完成理賠辦理輕松“e”點，賠款到家關注泰康關注泰康人壽微信人壽微信填寫申請上傳資料輕松“e”點，賠款到家足不出戶完成理賠辦理，省時、省力、省錢輕松拍照上傳資料，無需攜帶出門，安全、放心 效果客戶方面您 您的客戶 您的準客戶趕快行動起來吧！您+您的客戶：關注+綁定 協助您的準客戶關注我們的微信 讓我們的便捷服務傳遍千萬家！ 您的行動！開門紅主要工作及分組安排6開門紅主要工作-銀保日常工作明細內容受理手工單包含轉賬件、進賬件、pos件，追蹤外包錄入、復核承保追蹤向助理發送銀C承保清單，未承保件及時查詢原因問題件處理查看新下發問題件，通知助理，打印核保通知書，后續追蹤，回收，

16、回銷生調、體檢高額件生存調查，生調報告撰寫，若無體檢陪同對接人需陪同體檢規則宣導總公司核保有規則的變動、更新會對銀保集中宣導，或其他方式通知核保咨詢接受高額投保規則、個案規則的咨詢銀保精英代理人的推動目前總公司在推行銀保分類服務，需配合總公司進行試點推廣，以便廣泛應用部分確認函陪訪 陪送確認函開門紅運營中心分組安排分組第一組第二組第三組第四組第五組第六組對接系列龍崗營業區寶安營業區龍華營業區福田營業區銀保電銷組長劉曲章1348072773375525879027陳振洪波1592009185875582568532黃素貞135708285207

17、5583251441歐陽蓉1375708140375525859784副組長張怡蔚員凡飛楊六六苗娜娜黃毅 肖智智覃莉邸曼黃露何玲吳潔衍曾倩歡羅雯陳莉湯晶晶凌新飛吳小瑜伍冬枚金慶昌周秀胡迪運營工作項目對接表序號業務類型具體類型對接人聯系方式備注1保全普通件凡案黃福有約中心黃約（湯晶2理賠楊六六137603065493核保承保個險單邸保單黃素貞131458357194銀保通手工單肖智智134304475075投訴曾倩歡139274292046電話回訪下發及反饋曾倩歡139274292047打單熊盼158998531