1、人民幣跨境收付信息管理系統和前置系統用戶操作指南一、系統概述（一）人民幣跨境收付信息管理系統（簡稱RCPMIS，下稱“管理系統”）由人民銀行總行建立，集中存貯全國各地所有人民幣跨境收付信息、人民幣跨境購售信息、人民幣跨境同業融資信息、境外主體之間資金劃轉業務信息、人民幣同業往來賬戶信息、人民幣同業往來賬戶余額信息、人民幣境外債權債務信息以及人民幣跨境信貸融資業務信息、非居民機構人民幣賬戶信息、非居民機構人民幣賬戶余額信息、人民幣跨境擔保登記業務等。（二）人民幣跨境收付信息管理前置系統（簡稱RCFE，下稱“前置系統”）是連接商業銀行與人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統的橋梁，主要實現了系統管理、

2、業務數據報送等功能。其是商業銀行錄入數據的系統，專門為RCPMIS系統收集業務數據。報送的業務數據包括人民幣跨境收付信息、人民幣跨境購售信息、人民幣跨境同業融資信息、境外主體之間資金劃轉業務信息、人民幣同業往來賬戶信息、人民幣同業往來賬戶資金信息、人民幣境外債權債務信息以及人民幣跨境信貸融資業務信息、非居民機構人民幣賬戶信息、非居民機構人民幣賬戶余額信息、人民幣跨境擔保登記信息、非居民個人境內人民幣賬戶余額信息、出口延期收款及存放境外等申報備案、進口延期付款及境外抵付等申報備案、人民幣跨境債權融資業務、人民幣跨境擔保履約信息、人民幣跨境內向間接投資業務等。（三）兩系統的操作關系1、在人民幣跨境

3、收付信息管理前置系統（RCFE）錄入業務數據保存后生成業務報文，將報文下載到本地目錄；2、登錄跨境人民幣收付信息管理系統（RCPMIS），通過“導入商行數據”將報文導入人行管理系統RCPMIS；導入完成后，通過“查詢導入商行結果”，查詢導入報文是否成功，無論結果是成功或失敗，都必須將返回報文下載到本地目錄。3、登錄RCFE，通過“導入RCPMIS返回報文”操作將下載的返回報文導入RCFE ， 如導入商行數據結果為成功的情況，查詢RCPMIS憑證狀態是否為“已存儲該憑證”，報送過程結束。如導入商行數據結果為失敗的情況，完成返回報文導入操作后再進行報送數據的修改，修改后重新上報數據，直至導入商行數

4、據結果為成功。二、開立操作員和生成員（一）以RCPMIS的商行管理員（由上級行的管理員負責開立）用戶登錄RCPMIS系統，開立商行操作員。商行操作員的操作功能包括：商行操作員完成維護自身用戶信息的功能，報送業務數據、及查詢試點企業 、查詢清算賬戶、查詢企業額度、查詢預收預付等信息。操作流程：商行管理員點擊“系統管理”>“用戶管理”>“商行用戶維護”選擇“創建用戶”界面，選擇“用戶類型”后，錄入用戶所屬機構代碼和名稱及用戶名稱后，點擊“確定”完成操作，系統提示“用戶創建成功”。（二）以RCFE的管理員（由上級行的管理員負責開立）用戶登錄RCFE系統，開立操作員和生成員。1、點擊“系統

5、管理”，選擇“管理員用戶維護”進入“創建用戶”界面。2、選擇要創建的“用戶類型”，如果要創建操作員，首先選擇“用戶類型”為“本機構操作員”，錄入用戶名稱后，點擊“確定”按鈕，系統提示“用戶創建成功”。3、錄入RCFE系統前查詢企業狀態是否為已激活以商行操作員的用戶登錄RCPMIS系統，在“信息查詢”-“激活企業”菜單進行查詢，如系統查詢不到該企業的信息，表明該企業未被人行激活。需先向當地人行報送紙質企業信息資料申請將企業狀態進行激活。只有已被激活的企業的跨境收付信息才能在兩系統進行數據報送，否則報送信息會出錯，顯示導入失敗。三、 報送跨境人民幣結算操作步驟（一）當前階段報數功能的流程是：1、商

6、業銀行操作員登錄RCPMIS，查詢激活企業；2、商業銀行操作員登錄RCFE客戶端，錄入收入、支出等人民幣跨境業務信息并保存；3、商業銀行生成員對已經錄入的業務信息進行復核；4、商業銀行生成員對已經復核的信息進行生成，并導出生成的業務報文；5、商業銀行操作員登錄RCPMIS客戶端，將該業務報文上傳到RCPMIS；6、RCPMIS會對每個上傳的報文生成一個相對應的回執報文，操作員下載該回執報文到本地目錄；7、商業銀行生成操作員將回執報文導入RCFE，RCFE會依據回執報文更新原業務數據的狀態，并可展示RCPMIS返回的附言等信息。至此，一個操作類型為“新增”標志的報文就報送結束了。8、在第4步的基

7、礎上，銀行操作員可在RCFE中發起操作類型為“刪除”或“更新”標志的報文；后續報送流程會重復27步。 注：（2）（3）（4）（7）步在RCFE中完成；（1）（5）（6）步在RCPMIS中完成。（二）流程圖登錄管理系統，查詢錄入的企業是否激活企業 是 否先由人行激活企業信息，再錄入操作員登錄前置系統錄入人民幣跨境結算信息生成員復核信息，并生成商行數據報文登錄管理系統，導入商行數據報文生成員登錄前置系統導入返回報文生成員登陸前置系統檢查RCPMIS憑證狀態是否為“已存儲該憑證”查詢導入商行數據結果失敗生成員登錄前置系統導入返回報文操作員登錄前置系統修改業務數據成功生成員登陸前置系統檢查RCPMIS

8、憑證狀態是否為“已存儲該憑證”（三）具體操作步驟（以跨境收入業務信息錄入為例）1、查詢是否激活企業用商行操作員用戶登陸管理系統查詢要錄入的企業是否激活企業。點擊“信息查詢”菜單，選擇“查詢激活企業”，進入查詢界面；輸入可選條件“企業組織機構代碼”，“企業名稱”信息，點擊“查詢”按鈕可以進行查詢，結果顯示在列表框中。如果還不是激活企業，要先填寫企業信息情況表交至人行，由人行將企業激活后才能成功將報送信息導入管理系統。2、進入“前置系統”進行跨境人民幣結算的信息錄入（1） 操作員登陸前置系統在相應的業務模塊錄入信息。A.選擇“業務信息維護”，選擇“人民幣跨境收入業務信息”進入此功能。B.輸入業務數

9、據。（注：錄入的收款人組織機構代碼必須是已激活企業的組織機構代碼；付款行SWIFT BIC和人民幣同業往來帳戶必須已經由開戶行報送到RCPMIS系統；結賬期是指預收款的情況下預計報關日期和收款日期之間的天數差，非預收款填0）C.保存業務數據（2）生成員登陸前置系統在“人民幣跨境收入信息維護”功能中查詢業務信息，對業務數據記錄的各個字段內容進行復核，在確定業務數據正確無誤后，將業務數據標記為已復核狀態。如果標記為已復核狀態后發現數據有誤，可以撤銷復核，業務數據的狀態恢復成復核前的狀態。然后將復核過的業務數據生成報文，選擇“生成商行數據”，選擇“生成商行數據”進入此功能選擇需要生成的業務，點“生成

10、”。 最后，查詢已生成的商行數據報文并下載到本地路徑。（3）注意事項：A.由于RCPMIS接口報文規范要求SWIFT BIC必須為11位，因此，對SWIFT BIC僅8位而不足11位的，一般來說會在后面加XXX，但也有銀行例外，如香港匯豐銀行，其在香港中行開立的賬戶的SWIFT BIC號為后加HKH，但在廣東省農行開立的賬戶的SWIFT BIC號為后加XXX。具體SWIFT BIC號請以RCPMIS系統查詢的信息為準錄入RCFE系統，操作步驟如下：點擊“信息查詢”> “查詢清算賬戶賬號信息”菜單。輸入“境外參加行名稱”或“境外參加行名稱SWIFT BIC”，其它查詢條件為可選錄入，點擊“

11、查詢”按鈕。B.商行普通操作員可查詢一段時間內的人民幣跨境收入信息，選擇查詢結果可以對其進行修改、刪除等操作。當用戶選擇的記錄的憑證處理狀態為新增成功沒有被復核（即未受理）的記錄，那么可以隨時進行修改；若選擇的記錄是已經被復核的記錄，說明該記錄已被確認，那么則不可以進行修改；若該條記錄已處理完畢并生成報文上報RCPMIS系統，并且在RCFE系統導入了返回報文，那么在RCFE系統顯示RCPMIS的憑證狀態為已存儲該憑證或者未存儲該憑證，這時可以進行數據修改，但修改數據后需要重新復核并且生成導入RCPMIS的報文。C.當用戶選擇的記錄是新增沒有被復核（即未受理）的記錄，那么可以隨時進行刪除；若選擇

12、的記錄是已經被復核的記錄，說明該記錄已被確認，那么則不可以進行刪除；若該條記錄已處理完畢并生成報文上報RCPMIS系統，并且在RCFE系統導入了返回報文，那么在RCFE系統顯示RCPMIS的憑證狀態為已存儲該憑證或者未存儲該憑證，這時可以進行數據刪除，但刪除數據后需要重新復核并且生成導入RCPMIS的刪除報文D.在修改界面中不僅可以對錄入的信息進行修改還可以增加、修改、刪除子信息。（以新增物流明細信息為例）單擊“子信息維護”按鈕，在下拉列表中選擇“物流明細維護”選項，進入物流明細維護頁面，單擊新增按鈕，可以進行物流明細信息增加操作， 3、RCPMIS商行操作員登陸管理系統，進行數據導入：（1）選擇“信息導入”，選擇“導入商行數據”進入此功能，選擇文件上傳（2）查詢導入商行結果并下載返回報文到本地目錄。選擇“信息導入”，選擇“查詢導入商行結果”進入此功能。錄入查詢日期，選擇“查詢”，選擇記錄，點擊“下載”到本地目錄。4、RCFE生成員登陸前置系統，進行返回報文導入：選擇“信息導入”，選擇“導入RCPMIS返回報文”進入此功能，在本地目錄選擇剛下載的返回報文進行導入。再選擇“業務信息維護”菜單下查看各業務導入結果。5、RCFE操作員或生成員登陸前置系統在業務信息查詢功能中輸入“起始日期”和“終止日期”，其他輸入項可選輸入，點擊“查詢”按鈕。憑