1、 項目風險管理系統(tǒng)模型簡介如圖1所示，項目風險管理系統(tǒng)模型由以下四個部分組成：即風險辯識、風險評估、風險分析和風險控制。圖1 項目風險管理系統(tǒng)模型圖3.1 風險辯識風險辯識是指找出影響項目質(zhì)量、進度、投資等目標順利實現(xiàn)的主要風險，是項目風險管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風險的定性分析。風險辯識應根據(jù)風險分類，從風險產(chǎn)生的原因入手。風險辯識主要有以下幾種方法：專家調(diào)查法（包括專家會議法和德爾菲法等幾十種方法）；幕景分析法；故障樹分析法等。風險辯識的過程分三個步驟：確認不確定性的客觀存在；建立風險清單；進行風險分類。進行風險辯識時，風險管理者不僅要辯認所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存

2、在不確定性，而且要確認這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風險。將辯識出的風險一一列出，就建立了風險清單。建立的風險清單必須客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風險。在當今社會，從項目管理者的角度分析，面臨的風險主要有：不可抗力風險、特殊風險、資源供應風險、法規(guī)變更風險、行政性風險、利率變化風險、通貨膨脹風險、技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險、完工風險、市場風險、經(jīng)營風險、償還期限風險、費用超支風險、違約風險、人員風險、合同變更風險、合同文件缺陷風險、施工現(xiàn)場條件變化風險等。將風險清單中的風險進行分類，可使風險管理者更徹底地了解風險，管理風險時更有目的性、更有效果，并為下一步評估風險做

3、好準備。風險分類見表1。表1 風 險 分 類 表3.2 風險評估風險評估是指采取科學方法將辯識出并經(jīng)分類的風險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據(jù)。風險評估的對象是項目的所有風險，而非單個風險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱AHP法）進行風險評估。經(jīng)過風險評估，該模型將風險分為以下幾個等級：級 嚴重風險 0.1權(quán)重1級 一般風險 0.01權(quán)重0.1級 輕微風險 0權(quán)重0.01對于以上不同等級的風險，業(yè)主應給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為級的嚴重風險，應進一步分析，給出相應的控制措施；對于被評估為級的一般風險，應給以足夠重視；對于被評估為級的輕微風險，給予一般

4、管理即可。3.3 風險分析為了了解風險的準確情況和確切的根源，尤其是級風險，尚需對其進行深刻的分析。風險分析是指應用各種風險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。風險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風險分析方法各自都有優(yōu)、缺點，都不是萬能的。因此，風險分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應，沒有一種方法適合于所有的風險分析目的。因此具體分析某一風險時，應具體問題具體分析。另外，風險分析是協(xié)助風險管理者管理風險的一種工具，它并不能代替風險

5、管理者的判斷，所以，風險管理者還應辨證地看待風險分析的結(jié)果。3.4 風險控制風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。只有做好風險控制工作，才可以說風險管理者成功地管理了風險。風險管理者進行風險控制所采取的措施和方法主要有：風險回避、風險降低（減輕）、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉(zhuǎn)移、風險自留。風險回避是指當項目風險發(fā)生的可能性太大，或一旦風險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標。當：某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高；應用其他風險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。風險管理者可以考慮采取此種風險

6、控制方法。如，風險管理者認為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風險，那麼項目管理者可以放棄該項目。采用這種風險控制方法之前，必須對風險損失有正確的估量。采用這種風險控制方法最好是在項目決策階段，否則等項目實施時將會造成不可估量的損失。采用這種風險控制方法，一方面使項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會。如果經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風險，就得采用下面的風險控制方法。風險降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風險發(fā)生的概率；二是一旦風險事件發(fā)生盡量降低其損失。

7、如，項目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約不力。采用風險降低（減輕）這種風險控制方法對項目管理者是有利的，可使項目成功的概率大大增加。風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失。如，黃萬公司除開發(fā)、建設(shè)萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實業(yè)發(fā)展有限公司和內(nèi)蒙黃河物貿(mào)有限責任公司。如果一個項目遭受了風險損失，還有其他項目可能會帶來收益，則會全部或部分抵消風險損失。這樣，就起到了控制風險的作用。風險分離是指將各個風險分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應或互相牽連。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在招投標工作中采取了將整個工程分成幾個子標，一個子標又分解成幾個合同

8、或又分成幾個小標，分別選取中標單位的招投標模式。該模式就起到了風險分離的作用。假如有一個中標單位不能履行其對業(yè)主承諾的義務，使項目管理者蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不會帶來許多的連鎖反應。這種控制風險的方法的目的是將風險局限在一定的范圍內(nèi)，即使風險發(fā)生其損失也不會波及此范圍之外，以達到減少風險損失的目的。風險分散是指通過增加承受風險的單位以減輕總體風險的壓力，使多個單位共同承受風險，從而使項目管理者減少風險損失。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在一條河流上完成一個水利樞紐工程的建設(shè)任務的同時，還組建幾個子公司對該流域?qū)嵤┨菁夐_發(fā)。這就將開發(fā)該流域的風險分散給了幾個子公司，從

9、而減少了自己的風險。采取這種風險控制措施，在將風險分散的同時，也有可能將利潤同時分散。風險轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以外的第三方身上。采取這種方法時要注意：必須讓風險承受者得到一定的好處，并且對于準備轉(zhuǎn)移出去的風險，盡量讓最有能力的承受者分擔。否則，也許會給項目管理者帶來一些意外損失。風險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風險轉(zhuǎn)移和非保險風險轉(zhuǎn)移。保險風險轉(zhuǎn)移是指通過購買保險的辦法將風險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。非保險風險轉(zhuǎn)移是指通過保險以外的其他手段將風險轉(zhuǎn)移出去。非保險風險轉(zhuǎn)移主要有：分包；辯護協(xié)定；無責任約定；保證；合資經(jīng)營；實行股份制。業(yè)主對項目中的有些風險采取風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散等方法都無法控制時，還可考慮采取下述方法。風險自留是指項目管理者將風險留給自己承擔。該方法通常在下列情況下采用：處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價；預計某一風險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔；當采用其他的風險控制方法的費用