1、20XX年銀行財(cái)務(wù)工作總結(jié)18 年銀行財(cái)務(wù)工作總結(jié)18 年，我部按照年初制訂的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作計(jì)劃， 緊緊圍繞總行經(jīng) 營(yíng)目標(biāo)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，充分調(diào)動(dòng)主管會(huì)計(jì)的工作積極性，發(fā)揮會(huì)計(jì) 人員的管理、監(jiān)督職能，加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查監(jiān)督工作，積極防范化解 內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)；堅(jiān)持從緊理財(cái)、從嚴(yán)管財(cái)原則，努力降低經(jīng)營(yíng)成本，提高 經(jīng)營(yíng)效益。現(xiàn)將財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)如下：一、財(cái)務(wù)管理工作情況（一）建立集中管理制度，提高約束能力1. 實(shí)現(xiàn)了清算中心的完全獨(dú)立。清算中心主要負(fù)責(zé)全行的資金清算， 對(duì)外資金的拆出、拆入，大額資金的轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)金的調(diào)出、調(diào)入，貼現(xiàn) 和承兌匯票的簽發(fā)等業(yè)務(wù)， 清算中心辦理的單筆交易額往往金額較大， 極易產(chǎn)生風(fēng)

2、險(xiǎn)。 為了使風(fēng)險(xiǎn)能夠得到有效控制， 上半年實(shí)現(xiàn)了將清算 中心和營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)完全分離。 我部及時(shí)與人民銀行泰州中心支行聯(lián) 系，為營(yíng)業(yè)部增設(shè)交換機(jī)構(gòu)， 同時(shí)做好了清算中心同城交換號(hào)的接入 工作。2. 建立了事后監(jiān)督中心。 建立事后監(jiān)督中心能及時(shí)快捷地核對(duì)轄內(nèi)網(wǎng) 點(diǎn)的往來(lái)賬務(wù)， 解決過(guò)去各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)、 稽核逐筆核對(duì)往來(lái)賬務(wù)所 花費(fèi)的大量人力、物力，減少了會(huì)計(jì)、稽核核對(duì)往來(lái)賬務(wù)的工作量； 轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況能得到及時(shí)反饋， 從而減少違法違 規(guī)行為的發(fā)生，為安全經(jīng)營(yíng)筑起一道嚴(yán)密的防火墻。XX月事后監(jiān)督中 心進(jìn)入試運(yùn)行階段，目前運(yùn)行情況良好。（二）強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范管理，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。1.

3、整章建制，完善內(nèi)控制度，堵塞經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。 為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)內(nèi)部的柜員的工作積極性，使考核辦法更加科學(xué)合理， 我部在總行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下， 對(duì)現(xiàn)有的考核辦法進(jìn)行修訂。 主要是先分 層次進(jìn)行調(diào)查， 在充分調(diào)查的基礎(chǔ)上對(duì)考核辦法進(jìn)行了完善。 下發(fā)了 內(nèi)部員工業(yè)績(jī)考核、星級(jí)柜員、B崗柜員等相關(guān)考核辦法。2. 加強(qiáng)結(jié)算賬戶(hù)管理、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。 為加強(qiáng)結(jié)算賬戶(hù)管理， 組織各支行委派會(huì)計(jì)認(rèn)真學(xué)習(xí) 人民幣銀行結(jié) 算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更 和撤銷(xiāo)， 確保存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)信息的真實(shí)性、 完整性和合規(guī) 性，建立健全賬戶(hù)管理系統(tǒng)的開(kāi)戶(hù)資料信息。3. 規(guī)范現(xiàn)

4、金管理，積極開(kāi)展反 * 宣傳。加強(qiáng)庫(kù)存現(xiàn)金管理。 對(duì)基層支行繼續(xù)實(shí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額管理， 嚴(yán)格執(zhí) 行大額現(xiàn)金預(yù)約、審批、備案制度。督促基層各支行嚴(yán)格按照人民 幣管理?xiàng)l例和現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則的要求執(zhí)行大額現(xiàn)金預(yù)約、審 批、備案制度，預(yù)防犯罪，把好關(guān)口。規(guī)范現(xiàn)金管理， 提高現(xiàn)金管理水平。 為了提高上繳回籠款和殘損幣的 錢(qián)捆質(zhì)量，降低差錯(cuò)率，根據(jù)回籠錢(qián)捆質(zhì)量考核暫行辦法加強(qiáng)對(duì) 各支行上繳回籠款和殘損幣的考核， 上繳人行的回籠款和殘損幣差錯(cuò) 率得到了有效的控制。 根據(jù)人民銀行泰州中心支行反假“壁壘行動(dòng)” 的工作部署，XX月份XX家反假宣傳站的建立工作進(jìn)行了啟動(dòng)。同時(shí) 組織了一期人民銀行南京分行反假識(shí)別師和

5、反假鑒別師的考試， 并取 得了較好的成績(jī)，得到了人民銀行泰州市中心支行的高度評(píng)價(jià)。（三）重管理，抓落實(shí)，巧理財(cái)，創(chuàng)效益。1. 認(rèn)真測(cè)算財(cái)務(wù)收支計(jì)劃， 合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)， 在計(jì)劃執(zhí)行及目標(biāo)實(shí) 現(xiàn)過(guò)程中進(jìn)行有效的監(jiān)測(cè)與監(jiān)督 年初，我部在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，本著“總量控制、效益優(yōu)先”的指導(dǎo) 思想，根據(jù)以往財(cái)務(wù)收支管理的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革的實(shí)際情況，分 別完善了 18年度考核辦法，制定了 18年考核辦法，對(duì)考核辦法和工 資分配制度進(jìn)行了較大的改革， 極大地調(diào)動(dòng)了廣大內(nèi)勤員工的工作積 極性。同時(shí)，我部在充分調(diào)查、 測(cè)算的基礎(chǔ)上，下達(dá)各支行利息收回、 財(cái)務(wù)費(fèi)用、利潤(rùn)計(jì)劃等考核指標(biāo)。 努力使我們下達(dá)的指標(biāo)更具合

6、理性， 從而增強(qiáng)了基層支行完成相關(guān)指標(biāo)的信心。 指標(biāo)下達(dá)后， 按照考核辦 法的要求， 我部每月都及時(shí)地對(duì)各支行完成指標(biāo)的情況進(jìn)行事前、 事 中及事后監(jiān)督，幫助基層支行切實(shí)解決工作中遇到的困難。2. 深化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支。 為了規(guī)范財(cái)務(wù)開(kāi)支行為， 總行在年初就要求基層支行嚴(yán)格執(zhí)行總行下 達(dá)的財(cái)務(wù)管理辦法，要牢固樹(shù)立勤儉辦行、過(guò)緊日子的思想，節(jié)省一 切可能節(jié)省的費(fèi)用。 對(duì)基層支行費(fèi)用開(kāi)支， 詳細(xì)規(guī)定了財(cái)務(wù)開(kāi)支的范 圍、標(biāo)準(zhǔn)及審批權(quán)限、程序、違規(guī)處罰等，實(shí)行費(fèi)用率和費(fèi)用額雙向 控制的辦法，實(shí)行逐級(jí)審批制度，對(duì)于大額費(fèi)用開(kāi)支實(shí)行事前申報(bào)、 上會(huì)研究、 公開(kāi)競(jìng)價(jià)的管理辦法， 以對(duì)

7、各支行的費(fèi)用開(kāi)支進(jìn)行有效的 制約。3. 減少非生息資金的占用， 提高資金利用率。 繼續(xù)從嚴(yán)控制固定資產(chǎn) 的購(gòu)建，及時(shí)處理閑置的固定資產(chǎn)，以減少非生息資產(chǎn)的占用；加強(qiáng) 對(duì)其他應(yīng)收款項(xiàng)的管理，實(shí)行“先申報(bào)，后列支，誰(shuí)經(jīng)手，誰(shuí)負(fù)責(zé)清 理”的管理原則， 及時(shí)收回掛賬款項(xiàng)； 充分發(fā)揮總行結(jié)算融資中心作 用，算好資金頭寸，控制現(xiàn)金庫(kù)存和非營(yíng)業(yè)性資金占?jí)骸?. 加強(qiáng)費(fèi)用管理，努力降低經(jīng)營(yíng)成本。 今年，我轄財(cái)務(wù)管理按照統(tǒng)一法人經(jīng)營(yíng)管理模式，實(shí)行統(tǒng)一核算、統(tǒng) 一管理。營(yíng)業(yè)費(fèi)用按照“以收定支， 量入而出，比例控制，限額管理” 的原則，統(tǒng)一審批，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理監(jiān)督職能。 通過(guò)費(fèi)用的統(tǒng)一管理， 全轄支行無(wú)一家費(fèi)用超比

8、例列支，取得了較好的成效。5. 積極參與案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè) 積極配合我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理辦公室做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作“回頭 看”。結(jié)合近年來(lái)農(nóng)村信用社發(fā)生的各類(lèi)問(wèn)題和案件通報(bào)， 組織全體 會(huì)計(jì)主管對(duì)本單位各崗位的制度建設(shè)及落實(shí)等進(jìn)行清理、 檢查，全面 查找薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，分析、反思問(wèn)題形成的原因，提出、制定解決 問(wèn)題的對(duì)策和辦法。（四）加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會(huì)計(jì)工作水平。 內(nèi)部柜員負(fù)責(zé)全轄的支付結(jié)算和會(huì)計(jì)核算的重任， 素質(zhì)的高低將直接 影響辦事的效率和業(yè)務(wù)核算的水平， 內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)技能 的提高一直都是我部的一項(xiàng)重要工作。 我部制訂了內(nèi)部員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí) 方案，并制定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措

9、施。按季對(duì)全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí)、 工作質(zhì)量、 財(cái)務(wù)制 度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查， 對(duì)檢查中存在的 問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)糾正， 并針對(duì)存在的違規(guī)違紀(jì)行為對(duì)有關(guān)責(zé)任 人進(jìn)行處罰， 促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。 同時(shí)每季對(duì)內(nèi)部柜 員業(yè)務(wù)技能進(jìn)行一次全面測(cè)試， 以此激勵(lì)內(nèi)部員工學(xué)業(yè)務(wù)、 練技能的 積極性，從而全面提升我行內(nèi)部柜員的業(yè)務(wù)技能。（五）繼續(xù)做好反洗錢(qián)工作，防范洗錢(qián)行為1. 繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)， 統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。 在總行反 洗錢(qián)工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 全體職工統(tǒng)一思想， 嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng) 規(guī)定。2. 繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制， 建立相應(yīng)健全的

10、機(jī)構(gòu)和制度。 在現(xiàn)有的 基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度， 逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)， 為更好地 完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。今年，依據(jù)相關(guān)辦法、規(guī)定，結(jié)合 我行實(shí)際，制定了 大額和可疑交易報(bào)告規(guī)程 、客戶(hù)身份識(shí)別和客 戶(hù)身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程 、客戶(hù)或賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)規(guī) 程等規(guī)章制度。（六）加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理，規(guī)范會(huì)計(jì)行為1. 加強(qiáng)檔案工作管理 檔案管理是我們金融行業(yè)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作。 為規(guī)范我行的會(huì)計(jì)檔 案工作管理，維護(hù)會(huì)計(jì)檔案的安全和完整，我部按照 *X 會(huì)計(jì)檔案 管理辦法和關(guān)于在全市黨政機(jī)關(guān)開(kāi)展檔案工作目標(biāo)管理活動(dòng)的通知 的要求，并結(jié)合我行實(shí)際，制定了實(shí)施方案。根據(jù)會(huì)計(jì)檔案達(dá)標(biāo)（

11、市級(jí)）標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施方案的進(jìn)度要求， 18 年，已經(jīng)實(shí)施了 6家支行，達(dá)市級(jí)會(huì)計(jì)檔案考核標(biāo)準(zhǔn)，分別為：*X。18年， 按市級(jí)會(huì)計(jì)檔案標(biāo)準(zhǔn)，組織實(shí)施了 10 家支行，分別為： *X 。 通過(guò)分步實(shí)施， 確保我行在 3 年內(nèi)完成會(huì)計(jì)檔案的規(guī)范工作， 從而使 我行的會(huì)計(jì)檔案管理工作邁上一個(gè)新的臺(tái)階。2. 繼續(xù)做好現(xiàn)金和重要空白憑證管理工作 在現(xiàn)金和重要空白憑證管理上， 要求各支行行長(zhǎng)和委派會(huì)計(jì)每月必須 對(duì)本單位的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行一次全面檢查。 我部全年共組織 *X 次現(xiàn)金和重要空白憑證檢查，其中突擊檢查 *X 次。（七）加強(qiáng)調(diào)查研究，提高決策水平1.堅(jiān)持每月報(bào)表分析， 每季度財(cái)務(wù)分析， 對(duì)我行的財(cái)務(wù)

12、狀況正確分析 評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，正確決策。2.每月按時(shí)向人民銀行、銀監(jiān)局報(bào)送 1104 等各類(lèi)報(bào)表，以準(zhǔn)確及時(shí) 地反映我行的經(jīng)營(yíng)狀況。3. 做好會(huì)計(jì)研究，深入基層支行調(diào)查研究，從多方面著手，找差距、 查原因、想措施、促落實(shí)，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)搞好核算。4. 加強(qiáng)上下級(jí)之間財(cái)務(wù)工作關(guān)系， 及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作信息， 為領(lǐng)導(dǎo) 決策提供可靠的數(shù)字依據(jù)。二、18 年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作思路（一）完善崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)工作1. 完善會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄操作規(guī)程。我們將根據(jù)實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下 發(fā)的相關(guān)制度文件，進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄日常操作流程。組 織會(huì)計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流

13、，從而使會(huì)計(jì)、出納工作逐步向高 效科學(xué)的方向發(fā)展。2. 建立、健全操作考核辦法，完善獎(jiǎng)罰制度。為進(jìn)一步加強(qiáng)措施落實(shí) 力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力， 切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè) 務(wù)，我們將全面建立、健全業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處 理充分結(jié)合， 加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度， 以此來(lái)有效提 高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識(shí)， 確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè) 務(wù)操作安全無(wú)事故。（二）搞好費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查1. 繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作。在重要空白憑證管理上， 今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，提高管理水平。2. 加強(qiáng)往來(lái)賬管理，做好金融安全防范工作。近年來(lái)，越來(lái)越多的金 融案件都發(fā)生于銀企、 行與行之間結(jié)算資金的往來(lái)過(guò)程中， 對(duì)銀行間 在途資金的管理顯的越來(lái)越重要。3. 科學(xué)核定財(cái)務(wù)費(fèi)用。我們將著重從兩方面入手： （1）以年終決算報(bào) 表數(shù)字為基礎(chǔ)， 認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)， 合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支 出。（2）根據(jù)各支行對(duì)全年經(jīng)營(yíng)情況的預(yù)測(cè)，結(jié)合有關(guān)金融政策和年 度工作需要，認(rèn)真編制 18 年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。4. 做好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作。（三）搞好業(yè)